网点库由其所在营业机构主任承担管理责任_答案

【判断题】

网点库由其所在营业机构主任承担管理责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金中心内部单元及岗位设置须满足部门制约、岗位制约的相关要求。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务，可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系，“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行应冻结该账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的，可以不用变更为本人账户电话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

全行以“三化三铁”创建工作为抓手，持续加强运营基础管理，打造了具有农行特色的“铁账、铁款、铁规章”等“三铁”运营文化，为促进各项业务安全稳健发展发挥了积极作用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

运营“三化三铁”考评工作实行“T+N-T”模式，即：T张风险评级表、N项考评指标和T张负面清单，层层筛选、严格把关。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三化”是指“标准化”、“规范化”、“制度化”，“三铁”是指“铁账”、“铁款”、“铁规章”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三化三铁”工作考评的对象是各级对外营业机构及一级行运营类后台中心。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三化三铁”工作考评结果分为“三铁”、“良好”、“不达标”三个等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三化三铁”考评采用“以非现场检查为主、现场检查为辅”的方式开展。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级行“三化三铁”考评工作内容与日常监督检查工作内容，必须如实在运营集中监管平台登记反映。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一级支行每季度至少开展一次考评，范围应覆盖全部对外营业机构及运营类后台中心（如有）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

二级分行每季度组织一次考评，考评年度内应覆盖辖内全部对外营业机构。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一级分行每半年组织一次考评，考评年度内，至少覆盖TF%的营业机构。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责，别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区。

A. 对

B. 错

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【判断题】

每个营业网点至少配备T名内勤行长。在此基础上，对日均业务量较大，同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点，可根据业务及管理需要增配专职运营副主管，协助内勤行长工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确内勤行长为网点领导班子副职。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级行应不断提高内勤行长的业务素质、合规意识和履职能力，确保内勤行长监督职能发挥充分、到位；对于各类违规人员，按照“谁违规，谁整改；谁管理，谁负责”的原则进行处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

员工工作期间需穿着工装，且着装规范统一，实习员工（需佩戴实习号牌）无工装的需着规范正装（内外厅、相同岗位人员着装可分别按男女统一，孕妇可在柜台玻璃等处贴特殊标识，或佩戴“准妈妈”胸牌。如女员工因怀孕等特殊情况而无法穿着行服的，应尽量穿着与行服颜色相近的服装（有领有袖）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

员工头发可染深棕色、深褐色、栗色，但不能染怪异色彩。

A. 对

B. 错

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【判断题】

员工为客户指引方向，请客户输入密码，请客户核对，签字，按键，作评价时使用标准手势引导，使用电子屏幕时可以视情况使用食指以便清晰指引。员工可以使用一指禅指人、指路，或仅用语言指引未使用手势的情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业厅内，允许第三方机构人员进驻开展产品的咨询、推介、销售等相关活动。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在超柜等自助设备输入密码时，大堂人员可以不回避，并全程代客户操作机具、办理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

发生营业厅客户现场投诉或现场突发状况处理，员工要诚恳接受客户的批评，严禁与客户争吵，有条件的请至单独会议室或办公室，网点转型后没有办公室和会议室的轻型网点不要求隔离到独立空间处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在对非保本或浮动收益型金融产品进行介绍时，可以使用“没有风险”、“稳赚”、“绝对没问题”等类似用语。

A. 对

B. 错

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【判断题】

非对外营业区域应有明显标识，提示客户禁止入内；理财经理、网点主任办公室不应出现客户单独逗留的情况、办公室人员需做到人离锁门。

A. 对

B. 错

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【判断题】

核心网点全面开展各项银行业务，服务功能完备、辐射范围宽广，承接全行各条线业务在网点的落地工作。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

骨干网点突出综合化业务营销办理功能，承接全行各条线业务在网点的落地工作。（）

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

贸服业务每日日终系统会进行国际业务系统业务卡片与核心卡片的卡卡核对，相关核对不符记录将体现在业务提示清单中。卡卡核对不符的原因通常包括___，营运条线应配合国际条线共同查找原因后完成调整工作。

A. 国际业务系统发起隔日冲账，冲账流程尚未完成，导致核心账卡尚未联动调整。

B. 系统超时，造成单边。

C. 程序缺陷

D. 以上都不是

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【多选题】

进口信用证业务中以下哪些交易不涉及账务处理？___

A. 进口开证

B. 进口信用证修改

C. 进口来单

D. 电提不符点

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【多选题】

华东三省一市银行汇票适用范围为___。

A. 江苏

B. 浙江

C. 安徽

D. 上海

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【多选题】

银行承兑汇票的查询一般可采取___等查询方法。

A. 电子渠道

B. 实地查询

C. 传真

D. 委托中介

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【多选题】

票据业务主要处理___的签发、承兑、未用退回、票据柜面结清款项支付、票据代理结清，以不相关业务查询、电子卡片维护交易的处理。

A. 银行本票

B. 银行汇票

C. 支票

D. 银行承兑汇票

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【多选题】

银行汇票结算业务申请书填明“现金”字样的，___应均为个人。

A. 保证人

B. 申请人

C. 收款人

D. 承兑人

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【多选题】

银行汇票代理付款时，应审核银行汇票必须记载事项是否齐全，___是否更改。

A. 出票金额

B. 实际结算金额

C. 出票日期

D. 收款人名称

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【多选题】

现金汇票委托他人提示付款的，应当查验___身份证件，并留存持票人和被委托人身份证件复印件。

A. 持票人

B. 被委托人

C. 出票人

D. 申请人

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【多选题】

客户办理银行汇票结清时应向银行递交___

A. 汇票

B. 解讫通知

C. 进帐单

D. 电汇凭证

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【多选题】

银行汇票的___不得更改，更改的银行汇票无效。

A. 出票金额

B. 出票日期

C. 用途

D. 收款人名称

E. 密押

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【多选题】

银行汇票分为___

A. 现金银行汇票

B. 转账银行汇票

C. 定额银行汇票

D. 无期限银行汇票

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【多选题】

下列关于票据提示付款期的说法正确的是___

A. 银行本票，自出票日起，付款期限最长不得超过2个月。

B. 银行汇票，自出票日起2个月内持票人应向付款人提示付款。

C. 银行承兑汇票，自到期日起10日内持票人应向承兑人提示付款。

D. 逾期票据指已超过票据提示付款期，未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票。

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【多选题】

逾期票据指已超过票据提示付款期，未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的___、（ B）及（C ）。

A. 银行本票

B. 银行汇票

C. 银行承兑汇票

D. 银行支票

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【多选题】

为加强票据防伪的功能，网点应在出售的___、（B ）、（ C）和领用的银行承兑汇票指定位置上打印加密算法产生的防伪图码，以供后续支付核验。

A. 转账支票

B. 现金支票

C. 结算业务申请书

D. 商业承兑汇票

E. 存款证实书

F. 存单

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【多选题】

新设省辖分行营业部应分别设立___和（B）凭证库，凭证库操作员不得兼任。

A. 分行凭证库

B. 基层营业机构

C. 总行凭证库

D. 总分行凭证库

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【多选题】

按照凭证性质种类，可分为：___

A. 非卡类凭证

B. 银行卡凭证

C. 有价单证

D. 实物凭证

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【多选题】

凭证调拨分为哪几种？___

A. 申请调拔

B. 主动调拔

C. 协助调拨

D. 强制调拨

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【多选题】

下列哪些凭证是通过凭证领用交易发出的___

A. 银行承兑汇票凭证

B. 印鉴卡

C. 支票

D. 借记卡

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【多选题】

___等票据发生遗失或需要注销的情况，不允许直接注销，必须通过公示催告或挂失等救济手段后方可以注销。

A. 转账支票

B. 现金支票

C. 普通支票

D. 结算业务申请书

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【多选题】

重要空白凭证包括___

A. 存单

B. 存折

C. 存款证实书

D. 联行报单（电划补充报单）

E. 支票

F. 银行汇票

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【多选题】

交行自行印制的重要空白凭证，其号码均应为8位数字。同时根据业务的使用量确定___位或（D）位冠字号，冠字号为大写字母，从AA或AAAA开始编制。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

网点向分行申请凭证的环节有：___

A. 网点调拨申请

B. 分行审批

C. 分行调出

D. 网点调入

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【多选题】

凭证库类型按照区域纬度可分为：___

A. 分行现金库

B. 分行中心库

C. 分行区域库

D. 网点库

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【多选题】

按照凭证是否控号可以分为：___

A. 无号

B. 有号不控号

C. 有号控号

D. 有效

E. 无效

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【多选题】

基层营业机构负责重要空白凭证___

A. 领购

B. 使用

C. 出售

D. 上缴

E. 缴回作废

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【多选题】

凭证的销毁处理主要包括系统的销毁和实物的销毁，销毁前，分行业务处理中心必须通过系统提出销毁申请，报经()审批同意后，方可作凭证系统销毁和实物销毁处理___

A. 分行营运管理部

B. 审计部

C. 保卫部

D. 分行分管营运条线的分管行长

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【多选题】

分行如需增加分行特色重要空白凭证代码，应由省直分行营运管理部报总行批准后由总行统一维护。报送材料主要包括如下内容___

A. 新增特色重要空白凭证的原因

B. 特色重要空白凭证的属性

C. 特色重要空白凭证的样式

D. 使用特色重要空白凭证相关业务的管理办法

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【多选题】

核心账务系统自动登记“重要空白凭证保管交接登记簿”，系统自动进行记录各种重要空白凭证的___

A. 收入

B. 付出

C. 作废

D. 结存

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【多选题】

同一基层营业机构的凭证库操作员之间可进行凭证库交接，并允许对()的凭证作交接___

A. 正常

B. 作废

C. 转待销毁

D. 销毁

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【多选题】

分行凭证库和基层营业机构应及时将___转为待销毁的重要空白凭证管理

A. 换版作废

B. 过时不用

C. 号码有误

D. 其他不能继续使用的重要空白凭证

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【多选题】

省直分行业务处理中心（或指定业务部门）负责分行凭证的___等业务的具体办理

A. 征订

B. 付款

C. 验货

D. 入库

E. 调拨

F. 销毁

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【多选题】

重要空白凭证发生()等情况时，分行营运管理部应组织力量进行调查，查找原因，同时上报总行营运管理部___

A. 丢失

B. 被盗

C. 意外毁损

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【多选题】

交行自行印制的重要空白凭证,冠字号为大写字母，从___开始编制

A. A

B. AA

C. AAA

D. AAAA

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【多选题】

根据人民币跨境支付系统业务处理流程规定，以下哪种业务可以通过其办理：___。

A. 金融机构、客户发起汇兑的汇兑业务

B. 跨境电商发起的批量跨境汇款

C. 债券通业务

D. 国库资金划转业务

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【多选题】

涉外汇款是国际结算支付方式之一，分为如下几种___。

A. 电汇

B. 票汇

C. 信汇

D. 速汇金

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【多选题】

我行对客提供哪些汇款产品___。

A. 普通电汇

B. 普通票汇

C. 西联汇款

D. 速汇金

E. 快汇通

F. 通汇捷

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【多选题】

以下哪些渠道可以办理涉外汇款业务___。

A. 企业网银

B. 个人网银

C. 个人手机银行

D. 微银行

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【多选题】

涉外汇款业务对接如下哪些清算通道___，根据业务情况选择不同渠道进行资金划转。

A. SWIFT

B. 境内外币支付系统

C. 人民币跨境支付系统

D. 大额支付系

E. 系统内联行

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【多选题】

对于选取的用户，EUIF系统使用用户可选中一个或多个用户，对其业务密码认证方式进行设置。登陆方式包括：（）。___

A. 员工号/用户名+指纹认证

B. 员工号/用户名+指纹认证+动态密码

C. 员工号/用户名+业务密码+动态密码

D. 员工号/用户名+业务密码

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【多选题】

企业级用户信息管理系统包括的业务模块：（）。___

A. 统一的用户管理

B. 统一的账户管理

C. 统一的权限管理

D. 统一的认证管理

E. 统一的机构管理

F. 统一的代码管理

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