金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合_答案

【单选题】

金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___

A. 内部控制

B. 内部活动

C. 外部审计

D. 内部审计

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相关试题

【单选题】

股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___

A. 高级管理层

B. 金融从业人员

C. 股东大会

D. 以上皆是

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【单选题】

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___

A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

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【单选题】

如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___

A. 更为严格

B. 更为宽松

C. 适合自身

D. 适应我国法律规定

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【单选题】

金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 高级管理层

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【单选题】

义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___

A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

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【单选题】

一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（） ___

A. 姓名

B. 证件号码

C. 性别

D. 代理人信息

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【单选题】

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___

A. 反洗钱专职岗位人员

B. 反洗钱兼职岗位人员

C. 全体人员

D. 新入职员工

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（） ___

A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B. 审核洗钱风险管理政策和程序

C. 审批洗钱风险管理的政策和程序

D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

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【单选题】

董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___

A. 高级管理层

B. 反洗钱专职岗

C. 业务部门

D. 专业委员会

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【单选题】

各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

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【单选题】

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（） ___

A. 重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

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【单选题】

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___

A. 正确

B. 错误

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推荐试题

【判断题】

变压器一、二次侧绕组因匝数不同将导致一、二次侧绕组的电压高低不等 ,匝数多的一边电压低 ,匝数少的一边电压高 ,这就是变压器能够改变电压的道理。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器额定容量的大小与电压等级也是密切相关的 ,电压低的容量较大 ,电压高的容量较小。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

当变压器的温度达到稳定时的温升时称为稳定温升。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

充油电流互感器运行前应检查外观清洁 ,油量充足 ,无渗漏油现象。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器运行巡视应检查变压器上层油温 ,正常时一般应在 95℃以下 ,

A. 对

B. 错

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【判断题】

当两台同型号的电压互感器接成 V 形时 ,必须注意极性正确 ,否则会导致互感器线圈烧坏。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

S11-160/10 表示三相油浸自冷式 ,双绕组无励磁调压 ,额定容量 160kVA,低压侧绕组额定电压为 10kV 电力变压器。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器一、二次电流之比与一、二次绕组的匝数比成正比。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电压互感器二次绕组、铁芯和外壳都必须可靠接地 ,在绕组绝缘损坏时 ,二次绕组

A. 对

B. 错

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【判断题】

电压调整率的定义为 ,在给定负载功率因数下 (一般取 0.8)二次空载电压 U2N 和二次负电压 U2 之和与二次额定电压 U2N 的比。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

二次侧额定电压 U2N 指的是分接开关放在额定电压位置 ,一次侧加额定电压时 ,二次侧短路的电压值。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器内部的高、低压引线是经绝缘套管引到油箱外部的 ,它起着固定引线和

A. 对

B. 错

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【判断题】

电流互感器一次侧带电时 ,允许二次线圈开路 ,在二次回路中允许装设熔断器或隔离开关。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

所谓额定容量指 :在变压器铭牌所规定的额定状态下 ,变压器二次侧的输出能力 (kVA)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电流互感器运行前检查外壳及二次侧应接地正确、良好 ,接地线连接应坚固可靠。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单线制的零线截面 ,应与相线截面相同。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

杆塔拉线与地面的夹角一般为 45°,受环境限制可适当增减 ,一般不超出 30°。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

架空线路杆塔的横担上下倾斜、左右偏歪不应大于横担长度的 2%。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电力电缆中 ,绝缘层是将线芯与大地以及不同相的线芯间在电气上彼此隔离。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

金具在架空线路中主要用于支持、固定、连接、接续、调节及保护作用。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

钢筋混凝土杆又分普通型预应力杆和等径预应力杆两种。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

新线路投入运行 3~5 年后,混凝土电杆各部坚固螺栓坚固螺栓需紧一次。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

位于线路首端的第一基杆塔属于首端杆 ,最末端一基杆塔属于终端杆。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

横担定位在电杆的上部 ,用来支持绝缘子和导线等 ,并使导线间满足规定的距离。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

线路维护的目的是保证线路安全运行到下一个检修周期。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

针式绝缘子主要用于直线杆塔或角度较小的转角杆塔上 ,也有在耐张杆塔上用以固定导线跳线。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电力电缆的基本结构由线芯 (导体)、绝缘层、屏蔽层和接地层四部分组成。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电力电缆铠装和护套是用来保护电缆防止外力损坏的。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

悬式绝缘子具有良好的电气性能和较高的机械强度 ,按防污性能分为普通型和防污型两种。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

线路金具是指连接和组合线路上各类装置 ,以传递机械、电气负荷以及起到某种防护作用的金属附件。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

单线制的零线截面不小于相线截面的 50%。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

新装电缆线路 ,须经过验收检查合格 ,并办理验收手续方可投入运行。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

在降压变电所内 ,为了限制中压和低压配电装置中的短路电流 ,可采用变压器低压侧分列运行方式。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

在中性点不接地的电力系统中 ,单相接地故障运行时间一般不应超过 2h。()

A. 对

B. 错

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【判断题】

谐波电流可使电力线路的电能损耗和电压损耗增加 ,使计量电能的感应式电度表计量不准确。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电网按其在电力系统中的作用不同 ,分为输电网和配电网 ,配电网是以高压甚至超高电压将发电厂、变电所或变电所之间连接起来的送电网络 ,所以又称为电力网中的主网架。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

单母线分段接线在母线故障或检修时 ,配电所将全所停电。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

频率是电能质量的重要指标之一 ,我国电力采用交流 60HZ 频率 ,俗称“工频” 。()

A. 对

B. 错

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【判断题】

电源中性点经消弧线圈接地方式 ,其目的是减小接地电流。 ()

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电网的电压根据用户负荷情况和供电要求而定 ,配电网中又分为高压配电网 (一般指 35kV、110kV 及以上电压 )、中压配电网 (一般指 20kV、10kV、6kV、3kV 电压 )及低压配电网(220V、400V)。()

A. 对

B. 错

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