银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ____答案

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银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___

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相关试题

【单选题】

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___

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【单选题】

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___

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【单选题】

如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___

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【单选题】

非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___

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【单选题】

法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___

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【单选题】

洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___

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【单选题】

中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___

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【单选题】

A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___

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【单选题】

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___

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【单选题】

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___

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【单选题】

反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___

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【单选题】

义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___

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B. 错误

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___

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【单选题】

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___

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【单选题】

牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___

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【单选题】

金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___

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【单选题】

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___

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【单选题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___

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【单选题】

中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___

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B. 错误

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【多选题】

按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___

A. 营业机构

B. 管理机构

C. 虚拟机构

D. 分理处

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【多选题】

库箱根据用途不同分为（）。 ___

A. 机构库箱

B. 柜员库箱

C. 营业库箱

D. 综合库箱

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【多选题】

库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___

A. 正常移交

B. 代保管移交

C. 正常挂靠

D. 代保管挂靠

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【多选题】

库箱状态分为（）。 ___

A. 交接

B. 正常

C. 代保管

D. 在库

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【多选题】

同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___

A. 一个

B. 两个

C. 多个

D. 三个

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【多选题】

柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___

A. 相互监督

B. 相互制约

C. 相互制约

D. 内勤与外勤分离

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【多选题】

岗位信息维护包括（）。 ___

A. 岗位新增

B. 岗位修改

C. 岗位删除

D. 岗位拆分

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【多选题】

员工资料的标志有（）等。 ___

A. 柜员标志

B. 库管员标志

C. 现金业务类标志

D. 凭证标志

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【多选题】

柜员锁定分为（）。 ___

A. 密码锁定

B. 离岗锁定

C. 交接锁定

D. 日结锁定

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【多选题】

柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 权限交回

D. 柜员交接

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【多选题】

柜员离岗分为（）。 ___

A. 临时离岗

B. 休班

C. 短期离岗

D. 长期离岗

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【多选题】

会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 柜员交接

D. 不用办交接

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【多选题】

柜员身份认证分为（）模式。 ___

A. 指纹+密码

B. 柜员卡+指纹

C. 柜员卡+虹膜

D. 柜员卡+密码

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【多选题】

柜员卡按使用状态分为（）。 ___

A. 空白卡

B. 成品卡

C. 停用卡

D. 作废卡

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【多选题】

柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___

A. 权限交接

B. 柜员交接

C. 请假

D. 未交接的

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【多选题】

机构开账分为（）账两种方式。 ___

A. 正常开账

B. 多人开账

C. 三人开账

D. 双人开账

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【多选题】

任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___

A. 手机号码

B. 有效身份证件类型

C. 证件号码

D. 客户名称

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推荐试题

【单选题】

对次日及在本年内发现的差错处理正确的是（）。___

A. 借记差错，先选择“冲正”交易补记正确账务，打印蓝字填制的记账凭证，再选择“冲正”交易冲销原错误账务

B. 借记差错，先选择“冲正”交易冲销错误账务，打印红字填制的记账凭证，再选择“冲正”交易补记正确账务

C. 借记差错，先选择“冲正”交易冲销错误账务，打印蓝字填制的记账凭证，再选择“冲正”交易补记正确账务

D. 借记差错，先选择“冲正”交易冲销错误账务，打印红字填制的记账凭证，再直接记载正确账务

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【单选题】

有权机关查询、冻结、扣划函件应加盖（）。___

A. 业务专用章

B. 业务办讫章

C. 结算专用章

D. 受理凭证章

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【单选题】

临柜业务印章上刻制的机构名称应与本级机构（）批准的机构名称保持一致。___

A. 金融机构许可证

B. 营业执照

C. 组织机构代码证

D. 税务登记证

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【单选题】

因印章损毁、印章规格内容变更等导致临柜业务印章停用、变更的，应在停用（）办理印章停用手续，在相关登记簿上进行登记，并将停用的印章及时上缴。___

A. 当日

B. 次日

C. 1周内

D. 1月内

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【单选题】

针对柜员指纹异常情况，各管辖行运营管理部可以根据相关规定和辖内实际情况，评估、决定是否采用（）方式。___

A. 密码+主管指纹授权认证

B. 密码认证

C. 密码+主管密码授权认证

D. 指纹认证

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【单选题】

“密码+主管指纹授权认证”方式只允许对柜员类型为（）的柜员使用。___

A. 主管兼柜员

B. 纯主管

C. 九级主管

D. 一般柜员

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【单选题】

网点一级（含）以上主管兼柜员、纯主管必须使用（）方式。___

A. 密码+主管指纹授权认证

B. 密码认证

C. 密码+主管密码授权认证

D. 指纹认证

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【单选题】

现金中心、分支库保管区门控必须配备三个密钥，其中至少（）个是密码或指纹（掌纹）等。___

A. 0

B. 1

C. 2

D. 3

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【单选题】

网点库日间出库的款箱（包）应按柜员现金箱管理相关规定执行。出入库时，（）或其授权人要清点核对款箱（包）个数。___

A. 网点负责人

B. 运营主管

C. 主出纳

D. 柜员

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【单选题】

自助设备一律不得采用（）方式进行加钞。___

A. 补充加钞

B. 整体换箱

C. 整体换钞

D. 整体换箱和整体换钞

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【单选题】

以下不属于现金类自助设备的是（）。___

A. 自动取款机

B. 存取款一体机

C. 自动存款机

D. 自助服务终端

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【单选题】

自助设备用钞的冠字号码记录工作由（）负责。___

A. 运营主管

B. 钞箱管理员

C. 配钞机构

D. 设备管理员

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【单选题】

自助设备不具备自动清机功能的应每（）天至少人工清机一次。___

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

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【单选题】

自助设备长短款应在清机日起（）个工作日内完成查找工作。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

自助设备在自动清机发生短款时，应在（）个工作日内启动人工清机。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

根据《中国农业银行现金管理业务管理办法》，下列关于我行现金管理业务表述错误的是（）。___

A. 以协助客户提高资金收益、降低财务成本为目的

B. 以资金划拨支付为基础

C. 以资金流动性管理为核心

D. 集账户管理、收付款、投融资、信息服务、风险管理等多种产品于一体

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【单选题】

单位结算卡是我行单位结算账户的支付媒介，一张单位结算卡关联（）个单位结算账户。___

A. 1个

B. 5个

C. 20个

D. 不限量

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【单选题】

以下不属于我行现金管理业务账户管理产品的是（）。___

A. 账户信息服务

B. 账户支付限额

C. 账户收支对象

D. 账户通存通兑

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【单选题】

我行现金管理项下代收代付业务不包括以下（）业务。___

A. 实时代收付

B. 资金归集

C. 代发工资

D. 费用报销

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【单选题】

我行现金管理业务的票据池是指银行为单一企业或集团企业及其下属成员单位提供的统一管理所持以下哪种票据的服务。___

A. 支票

B. 本票

C. 商业汇票

D. 所有票据

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【单选题】

我行现金管理服务方案的业务档案实行“一户一档”，保管期限自双方服务协议终止之日后（）年。___

A. 1年

B. 3年

C. 5年

D. 永久

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【单选题】

对于采用手动记账的通用账户，营业机构应逐笔勾对账户发生明细，核实业务发生的真实性，核对账务处理的准确性。___

A. 每日

B. 每周

C. 每旬

D. 每月

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【单选题】

用户号使用人员因请休假暂时离岗超过（）个工作日的，应暂停其用户号使用。___

A. 五

B. 十

C. 三

D. 十五

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【单选题】

用户号使用人员的操作权限，是根据其（）设定的。___

A. 工作分工

B. 岗位职责

C. 系统控制

D. 内控要求

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【单选题】

人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号，应在（）个工作日内完成注销。___

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

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【单选题】

按预先确定的计息公式逐笔计算利息的计息方法是（）。___

A. 逐笔计息法

B. 复式计息法

C. 单笔计息法

D. 积数计息法

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【单选题】

下列利息计算方法不属于逐笔计息法的是（）。___

A. 利息=累计计息积数×日利率

B. 利息=本金×年（月）数×年（月）利率

C. 利息=本金×年（月）数×年（月）利率+本金×零头天数×日利率

D. 利息=本金×实际天数×日利率

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【单选题】

若银行选择将计息期全部化为实际天数计算利息，即每年为365天（闰年366天），每月为当月公历实际天数，计算公式为（）。___

A. 利息=本金×实际天数×日利率

B. 利息=本金×年（月）数×年（月）利率

C. 利息=本金×年（月）数×年（月）利率+本金×零头天数×日利率

D. 利息=累计计息积数×日利率

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【单选题】

存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息于期满结清的定期储蓄存款业务是（）。___

A. 定活两便

B. 整存零取

C. 存本取息

D. 零存整取

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【单选题】

代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（）。___

A. 被代理人的身份证件

B. 代理人的身份证件

C. 被代理人和代理人的身份证件

D. 不出示身份证件

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【单选题】

个人存款账户实名制从（）实施___

A. 二零零零年五月一日起

B. 二零零一年四月一日起

C. 二零零一年五月一日起

D. 二零零零年四月一日起

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【单选题】

以（）为质押的个人质押贷款，未到期前不能执行质押物处置交易。___

A. 理财产品

B. 定期存单

C. 凭证式国债

D. 储蓄国债

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【单选题】

对系统内质押物，执行质押物质押交易，根据《质押冻结/止付通知书》合约号调取（）传送质押物信息列表清单，并核对是否相符。___

A. IFAR

B. BoEing

C. C3

D. 贸易通

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【单选题】

客户申请存贷通贷款的个人借记卡如果存在签订双利丰、（）等第三方业务则不能办理。___

A. 定期子帐户

B. 基金帐户

C. 储蓄国债帐户

D. 聪明账

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【单选题】

操作员应在借记卡现场营销发卡后（）内对客户身份信息进行联网核查。___

A. 当日

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

借记卡现场营销发卡的工本费的收取方式为（）。___

A. 卡内自动扣收

B. 不收取

C. 现金

D. 单笔收取

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【单选题】

办理无折（卡）存款业务时，柜员根据客户填写的凭条信息办理业务，交易完成后（）。___

A. 不用签字确认，不受理交易撤销

B. 应签字确认，不受理交易撤销

C. 不用签字确认，可受理交易撤销

D. 应签字确认，受理交易撤销

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【单选题】

礼仪储蓄的单笔金额上限为人民币（）元（含）。___

A. 5万

B. 4.6万

C. 2万

D. 1万

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【单选题】

金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。___

A. 1000

B. 1500

C. 2000

D. 2500

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【单选题】

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。___

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

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