金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ____答案

【单选题】

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___

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相关试题

【单选题】

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___

A. 正确

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【单选题】

反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___

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【单选题】

义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___

A. 正确

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___

A. 正确

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【单选题】

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___

A. 正确

B. 错误

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【多选题】

按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___

A. 营业机构

B. 管理机构

C. 虚拟机构

D. 分理处

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【多选题】

库箱根据用途不同分为（）。 ___

A. 机构库箱

B. 柜员库箱

C. 营业库箱

D. 综合库箱

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【多选题】

库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___

A. 正常移交

B. 代保管移交

C. 正常挂靠

D. 代保管挂靠

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【多选题】

库箱状态分为（）。 ___

A. 交接

B. 正常

C. 代保管

D. 在库

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【多选题】

同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___

A. 一个

B. 两个

C. 多个

D. 三个

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【多选题】

柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___

A. 相互监督

B. 相互制约

C. 相互制约

D. 内勤与外勤分离

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【多选题】

岗位信息维护包括（）。 ___

A. 岗位新增

B. 岗位修改

C. 岗位删除

D. 岗位拆分

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【多选题】

员工资料的标志有（）等。 ___

A. 柜员标志

B. 库管员标志

C. 现金业务类标志

D. 凭证标志

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【多选题】

柜员锁定分为（）。 ___

A. 密码锁定

B. 离岗锁定

C. 交接锁定

D. 日结锁定

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【多选题】

柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 权限交回

D. 柜员交接

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【多选题】

柜员离岗分为（）。 ___

A. 临时离岗

B. 休班

C. 短期离岗

D. 长期离岗

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【多选题】

会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 柜员交接

D. 不用办交接

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【多选题】

柜员身份认证分为（）模式。 ___

A. 指纹+密码

B. 柜员卡+指纹

C. 柜员卡+虹膜

D. 柜员卡+密码

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【多选题】

柜员卡按使用状态分为（）。 ___

A. 空白卡

B. 成品卡

C. 停用卡

D. 作废卡

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【多选题】

柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___

A. 权限交接

B. 柜员交接

C. 请假

D. 未交接的

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【多选题】

机构开账分为（）账两种方式。 ___

A. 正常开账

B. 多人开账

C. 三人开账

D. 双人开账

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【多选题】

任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___

A. 手机号码

B. 有效身份证件类型

C. 证件号码

D. 客户名称

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【多选题】

关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___

A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

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【多选题】

根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___

A. 关注客户

B. 关注账户

C. 关注国家（地区）

D. 关注群体

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【多选题】

关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___

A. 提醒

B. 阻断

C. 授权

D. 自确认

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【多选题】

开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___

A. 活期储蓄账户

B. 借记卡账户

C. 保证金账户

D. 活期一本通账户

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【多选题】

按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。 ___

A. 总账自身平衡核对

B. 分户账自身平衡核对

C. 总账与分户账核对

D. 银企对账

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【多选题】

表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目 ___

A. 资产

B. 负债

C. 损益类

D. 现金类

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【多选题】

表外科目分为（）。 ___

A. 有价单证类

B. 或有事项类

C. 实物管理类

D. 登记备查类

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【多选题】

财务报告包括（）。 ___

A. 月度财务报告

B. 季度财务报告

C. 年度财务报告

D. 其他财务报告

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【多选题】

会计档案按照期限可分为（）。 ___

A. 永久保管

B. 定期保管

C. 不定期保管

D. 随意保管

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【多选题】

会计科目按核算要求分为（）。 ___

A. 表内科目

B. 表外科目

C. 或有事项

D. 登记备查

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【多选题】

会计凭证按来源分为（）。 ___

A. 原始凭证

B. 通用凭证

C. 记账凭证

D. 原始附件

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推荐试题

【单选题】

社会规律与自然界发展规律的区别在于___

A. 自然规律是客观的,社会规律是主观的

B. 自然规律是自发地起作用,社会规律是通过人们有意识的活动而得到实现

C. 自然规律没有阶级性,社会规律有阶级性

D. 自然规律是可以被认识的,社会规律是不可捉摸的

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【单选题】

广义的经济结构是指___

A. 生产关系

B. 家庭

C. 物质资料生产方式

D. 经济基础

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【单选题】

物质资料的生产方式是___

A. 地理环境和人口因素的统一

B. 社会存在和社会意识的统一

C. 经济基础和上层建筑的统一

D. 生产力和生产关系的统一

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【单选题】

在生产方式内部各要素中,最活跃、最革命的要素是___

A. 生产力

B. 产品的分配形式

C. 生产关系

D. 生产资料所有制形式

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【单选题】

生产方式所体现的关系是___

A. 生产力与生产关系的关系

B. 物质与意识的关系

C. 主体与客体的关系

D. 自然物质与社会存在的关系

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【单选题】

生产方式之所以是人类社会赖以存在的基础，在于___

A. 一切社会关系和社会活动都是在它的基础上生长起来的

B. 它决定着各个社会形态的全部具体特点

C. 它是人类社会存在的自然前提

D. 它规定了社会生活的所有细节

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【单选题】

生产力的含义是指___

A. 人的体力的支出

B. 人的脑力的支出

C. 所有制、分配以及人们在生产中的地位

D. 人类改造自然、获得物质生活资料的能力

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【单选题】

生产力所体现的关系是___

A. 人和人之间的关系

B. 人和物之间的关系

C. 物和物之间的关系

D. 人与自然界之间的关系

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【单选题】

构成生产力的基本要素是___

A. 人力、风力、畜力等之和

B. 各种力量之和

C. 各种知识之和

D. 劳动对象、劳动资料和劳动者

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【单选题】

生产力的客观性在于___

A. 它是构成生产关系这种物质关系的基础形式

B. 它是人们在生产中所结成的物质关系

C. 它是一种人们不能选择的既得的物质力量

D. 它的实体就是客观自然界

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【单选题】

生产资料包括___

A. 生产力和生产关系

B. 生产工具和劳动者

C. 劳动对象和劳动资料

D. 商品和产品

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【单选题】

在劳动资料这一复杂系统中，具有决定意义的因素是___

A. 信息传递系统

B. 生产工具系统

C. 控制系统

D. 能源系统

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【单选题】

人类社会发展的最终决定因素是___

A. 生产力的发展

B. 科学文化的发展

C. 主产力和生产关系所构成的生产方式的发展

D. 经济基础和上层建筑的矛盾运动

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【单选题】

社会生产力发展水平的主要标志是___

A. 人民群众的生活水平

B. 生产工具的状况

C. 劳动对象的利用

D. 劳动者的思想觉悟

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【单选题】

科学技术是生产力，是因为___

A. 科学技术渗透到生产力诸要素中转为现实的生产力

B. 科学技术是构成生产力的最重要的独立因素

C. 科学技术能把生产力诸要素结合起来构成现实的生产力

D. 科学技术是直接现实的生产力

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【单选题】

人和物的要素从可能的生产力变为现实的生产力的关键是___

A. 生产管理的科学化

B. 正确调整分配关系及消费关系

C. 一定的生产资料所有制

D. 把科学技术物化在机器、工具等生产资料中

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【单选题】

生产关系是指___

A. 人与自然界之间的关系

B. 人与人之间的压迫与被压迫关系

C. 人与人之间的合作互助关系

D. 人们在物质资料生产过程中结成的经济关系

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【单选题】

在生产关系体系中，最本质最基本（或起决定作用的内容）的关系是___

A. 人们在生产过程中的地位及相互关系

B. 交换关系

C. 产品分配关系及消费关系

D. 生产资料所有制关系

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【单选题】

五种社会形态划分所依据的标准是___

A. 生产关系的不同性质

B. 国家政权的不同性质

C. 意识形态的不同性质D．人的发展的不同状况

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【单选题】

在人类历史上出现的第一个阶级社会是___

A. 封建社会

B. 奴隶社会

C. 原始社会

D. 资本主义社会

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【单选题】

人类社会的基本矛盾是___

A. 政治与经济之间的矛盾

B. 理论与实践之间的矛盾

C. 先进社会意识与落后社会意识之间的矛盾

D. 生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾

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【单选题】

人类社会由低级到高级的发展,归根结底是由___

A. 政治原因引起的

B. 经济原因引起的

C. 精神原因引起的

D. 科学技术水平引起的

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【单选题】

社会基本矛盾运动的最终原因是___

A. 生产关系的发展

B. 生产力的发展

C. 上层建筑的发展

D. 经济基础的发展

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【单选题】

在整个社会发展的过程中,社会进步以___

A. 生产力和生产关系的矛盾为动力

B. 革命阶级和反动阶级的矛盾为动力

C. 先进思想和落后思想的矛盾为动力

D. 社会主义物质文明为动力

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【单选题】

经济基础是生产关系的总和，这个总和是指___

A. 一定历史阶段上所有生产关系的总和

B. 一定历史阶段上生产力和生产关系的总和

C. 一定历史阶段上科学技术和经济管理的总和

D. 一定历史阶段上占统治地位的生产关系各方面的总和

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【单选题】

国家属于___

A. 经济基础

B. 上层建筑

C. 生产关系

D. 意识形态

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【单选题】

经济基础决定上层建筑,就是说___

A. 一切社会的上层建筑都要在它的经济基础建立之后才能产生

B. 一切社会的上层建筑都根源于经济基础

C. 一切社会的上层建筑的变化,都同经济基础变化同步的

D. 社会中一切经济基础成分都决定该社会的上层建筑性质

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【单选题】

上层建筑对于社会发展的作用的性质取决于___

A. 是否有效地为经济基础服务

B. 是否适应经济基础的需要

C. 它掌握在哪个阶级手里

D. 被服务的经济基础的性质

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【单选题】

社会形态是___

A. 社会存在各个方面的统一

B. 地理环境、人口因素和物质资料生产方式的统一

C. 国体和政体的统一

D. 经济基础和上层建筑的统一

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【单选题】

个人意识和群体意识的联系表现为___

A. 群体意识是个人意识的总和

B. 个人意识决定群体意识

C. 个人意识是从群体意识中产生的

D. 二者相互依赖、相互作用、相互转化

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【单选题】

先进的社会意识之所以能对社会的发展起促进作用，是由于___

A. 它是对社会存在的反映

B. 它具有系统性、理论性

C. 它继承了人类的先进文化

D. 它正确反映了社会发展规律

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【单选题】

社会意识的相对独立性告诉我们___

A. 落后的社会意识会随着它的物质基础的消灭而同时消灭

B. 落后的社会意识在它的物质基础消灭以后还会存在一段时期,但不可能永久地存在下去

C. 落后的社会意识在它的物质基础消灭以后还将永久地存在下去

D. 落后的社会意识先于它的物质基础的消灭而消灭

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【单选题】

下列各种社会意识形式中，属于非意识形态的是___

A. 自然科学

B. 哲学和宗教

C. 政治思想

D. 道德和艺术

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【单选题】

作为上层建筑的重要组成部分的思想体系,包括___

A. 个人意识和群体意识

B. 社会心理和风俗、习惯、传统

C. 政治思想、法律思想、道德、宗教、艺术、哲学和绝大部分社会科学

D. 自然科学、社会科学、思维科学

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【单选题】

非上层建筑的社会意识形式包括___

A. 个人意识

B. 社会心理

C. 自然科学以及一部分社会科学和思维科学

D. 道德、艺术、哲学

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【单选题】

自然科学是一种社会意识形式，它属于___

A. 没有阶级性的上层建筑

B. 非上层建筑的意识形式

C. 特定经济基础的上层建筑

D. 思想上层建筑

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【单选题】

全部意识形态的核心是___

A. 哲学

B. 道德

C. 宗教

D. 政治思想和法律思想

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【单选题】

政治思想和法律思想的贯彻主要是通过___

A. 人们的自觉遵守来实现

B. 统治阶级的精神力量来维护

C. 社会舆论和传统习惯来实现

D. 政治暴力的强制来维持

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【单选题】

宗教是___

A. 具有广泛的社会影响的一种社会心理

B. 人类知识的一种特殊的组织形式

C. 少数人对多数人的精神骗局

D. 统治人的自然力量和社会力量在人们头脑中虚幻的、颠倒的反映

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【单选题】

道德的特点在于___

A. 它是靠政治法律设施的保障来实现的精神力量

B. 它是靠社会舆论、人们的信念、习惯、传统和教育起作用的精神力量

C. 它是仅仅在阶级社会中存在和起作用的意识形式

D. 它曲折地反映着人的自私的本性

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