A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 _答案

【单选题】

A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___

A. 正确

B. 错误

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相关试题

【单选题】

中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___

A. 正确

B. 错误

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【多选题】

按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___

A. 营业机构

B. 管理机构

C. 虚拟机构

D. 分理处

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【多选题】

库箱根据用途不同分为（）。 ___

A. 机构库箱

B. 柜员库箱

C. 营业库箱

D. 综合库箱

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【多选题】

库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___

A. 正常移交

B. 代保管移交

C. 正常挂靠

D. 代保管挂靠

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【多选题】

库箱状态分为（）。 ___

A. 交接

B. 正常

C. 代保管

D. 在库

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【多选题】

同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___

A. 一个

B. 两个

C. 多个

D. 三个

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【多选题】

柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___

A. 相互监督

B. 相互制约

C. 相互制约

D. 内勤与外勤分离

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【多选题】

岗位信息维护包括（）。 ___

A. 岗位新增

B. 岗位修改

C. 岗位删除

D. 岗位拆分

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【多选题】

员工资料的标志有（）等。 ___

A. 柜员标志

B. 库管员标志

C. 现金业务类标志

D. 凭证标志

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【多选题】

柜员锁定分为（）。 ___

A. 密码锁定

B. 离岗锁定

C. 交接锁定

D. 日结锁定

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【多选题】

柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 权限交回

D. 柜员交接

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【多选题】

柜员离岗分为（）。 ___

A. 临时离岗

B. 休班

C. 短期离岗

D. 长期离岗

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【多选题】

会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 柜员交接

D. 不用办交接

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【多选题】

柜员身份认证分为（）模式。 ___

A. 指纹+密码

B. 柜员卡+指纹

C. 柜员卡+虹膜

D. 柜员卡+密码

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【多选题】

柜员卡按使用状态分为（）。 ___

A. 空白卡

B. 成品卡

C. 停用卡

D. 作废卡

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【多选题】

柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___

A. 权限交接

B. 柜员交接

C. 请假

D. 未交接的

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【多选题】

机构开账分为（）账两种方式。 ___

A. 正常开账

B. 多人开账

C. 三人开账

D. 双人开账

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【多选题】

任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___

A. 手机号码

B. 有效身份证件类型

C. 证件号码

D. 客户名称

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【多选题】

关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___

A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

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【多选题】

根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___

A. 关注客户

B. 关注账户

C. 关注国家（地区）

D. 关注群体

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【多选题】

关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___

A. 提醒

B. 阻断

C. 授权

D. 自确认

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【多选题】

开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___

A. 活期储蓄账户

B. 借记卡账户

C. 保证金账户

D. 活期一本通账户

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【多选题】

按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。 ___

A. 总账自身平衡核对

B. 分户账自身平衡核对

C. 总账与分户账核对

D. 银企对账

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【多选题】

表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目 ___

A. 资产

B. 负债

C. 损益类

D. 现金类

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【多选题】

表外科目分为（）。 ___

A. 有价单证类

B. 或有事项类

C. 实物管理类

D. 登记备查类

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【多选题】

财务报告包括（）。 ___

A. 月度财务报告

B. 季度财务报告

C. 年度财务报告

D. 其他财务报告

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推荐试题

【单选题】

下列不是共生关系的是___

A. 根瘤菌和豆科植物

B. 菌根和植物

C. 嗜热菌和温泉

D. 地衣中的藻类和真菌

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【单选题】

能够与非豆科植物的根系形成共生体结构的微生物是 ___

A. 根瘤菌

B. 弗兰克氏菌

C. 蓝细菌

D. 鱼腥藻

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【单选题】

能够与植物的根系形成共生体结构—菌根的微生物是 ___

A. 根瘤菌

B. 弗兰克氏菌

C. 菌根真菌

D. 鱼腥藻

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【单选题】

亚硝化细菌和硝化细菌的关系可称为 ___

A. 协同共栖

B. 偏利共栖

C. 共生

D. 中立

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【单选题】

土壤中原生动物和其他微生物之间的关系是 ___

A. 偏利共栖关系

B. 拮抗关系

C. 竞争关系

D. 捕食关系

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【单选题】

加大接种量可控制少量污染菌的繁殖，是利用微生物间的 ___

A. 互生关系

B. 共生关系

C. 竞争关系

D. 拮抗关系

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【单选题】

土壤中固N菌和纤维素分解菌之间属于 ___

A. 互生关系

B. 共生关系

C. 竞争关系

D. 拮抗关系

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【单选题】

微生物的生物多样性不包括 ___

A. 表型

B. 遗传

C. 代谢

D. 生态环境

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【单选题】

下列微生物中属于地球早期生物的是 ___。

A. 蓝细菌

B. 根瘤菌

C. 菌根真菌

D. 真菌

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【单选题】

微生物在物质循环中扮演的角色不包括 ___。

A. 分解者

B. 生产者

C. 储存者

D. 协同者

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【单选题】

下列有机物中最难被微生物降解的是 ___。

A. 纤维素

B. 木质素

C. 半纤维素

D. 淀粉

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【单选题】

下列微生物中属于化能自养微生物的是 ___。

A. 硝化细菌

B. 蓝细菌

C. 食用菌

D. 产甲烷细菌

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【单选题】

沼气发酵的主要产物是 ___。

A. CO2

B. NH3

C. H2S

D. CH4

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【单选题】

下列物质中，最容易被毛霉分解的是 ___。

A. 蛋白质

B. 淀粉

C. 纤维素

D. 果胶

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【单选题】

构成木质素的基本结构单位是 ___。

A. D-半乳糖醛酸

B. N-乙酰葡萄糖胺

C. 苯丙烷环

D. 葡萄糖

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【单选题】

酸性土壤中，降解木聚糖的主要微生物是 ___。

A. 真菌

B. 细菌

C. 放线菌

D. 蓝细菌

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【单选题】

构成蛋白质的主要元素是 ___。

A. 碳素

B. 硫素

C. 磷素

D. 氮素

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【单选题】

构成半胱氨酸的主要元素是 ___。

A. 碳素

B. 硫素

C. 磷素

D. 氮素

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【单选题】

异化硝酸盐还原的酶可被下列哪种化合物抑制 ___。

A. 氨

B. 氧

C. N2

D. N2O

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【单选题】

下属哪个过程需要亚硝化细菌和硝化细菌 ___。

A. 脱氮作用

B. 氨化作用

C. 硝化作用

D. 固氮作用

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【单选题】

反硝化作用的最终产物是 ___。

A. NH3

B. HNO3

C. N2

D. HNO2

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【单选题】

微生物还原空气中氮气为氨的过程称为 ___。

A. 氨化作用

B. 硝化作用

C. 反硝化作用

D. 生物固氮作用

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【单选题】

钼元素是构成下列哪种酶的重要组成部分 ___。

A. 氧化还原酶

B. 过氧化物酶

C. 脱氢酶

D. 固氮酶

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【单选题】

水稻的“坐蔸”现象是由什么现象所引起 ___。

A. 脱硫作用

B. 硝化作用

C. 反硫化作用

D. 硫化作用

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【单选题】

自然环境中，脱硫作用的主要产物是 ___。

A. 元素硫

B. 硫化氢

C. 硫酸

D. 亚硫酸

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【单选题】

下列哪种环境，最容易发生反硫化作用 ___。

A. 旱地

B. 菜地

C. 冬水田

D. 河流

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【单选题】

植物最容易利用的硫素形态是 ___。

A. 无机硫

B. 有机硫

C. 元素硫

D. 气态硫

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【单选题】

在土壤配施菌根真菌制成的微生物肥料，有利于植物吸收下列哪种元素___。

A. 硫

B. 磷

C. 碳

D. 氮

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【单选题】

土壤中磷酸钙的溶解主要依赖于 ___。

A. 微生物代谢作用产生的有机酸

B. CO2溶解产生的碳酸

C. 硫化作用和硝化作用产生的酸

D. 上述均正确

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【单选题】

生物成矿作用过程中，对成矿影响较大的物化参数是 ___。

A. 酸碱度

B. 含氧量

C. 孔隙度

D. 含水量

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【判断题】

微生物并非生物分类学上的单位，而是一切微小生物的总称

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物个体微小，细胞大小以微米（μm）或纳米（nm）计量，不需借助显微镜观察

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物分类学能真实地反映微生物的自然进化和亲缘关系

A. 对

B. 错

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【判断题】

土壤中微生物的数量是土壤肥力的重要指标之一

A. 对

B. 错

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【判断题】

水体微生物学主要研究海洋、海湾、淡水微生物的种类和数量变化的规律

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物培养基成分中的凝固剂最初用的是琼脂

A. 对

B. 错

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【判断题】

许多微生物，尤其是酵母菌、大肠杆菌、梭菌和链孢菌被广泛用作研究生物化学的材料

A. 对

B. 错

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【判断题】

荷兰微生物学家Beijerinck成功地自豆科植物的根瘤中分离出根瘤菌，揭露了共生固氮现象

A. 对

B. 错

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【判断题】

酿酒酵母基因组中发现了许多与人类基因同源的基因

A. 对

B. 错

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【判断题】

据估计已培养的微生物种类不足地球上微生物总量的10%

A. 对

B. 错

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