【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ ）。 ___
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
C
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括（ ） ___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ） ___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（ ） ___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ） ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定，承担安全评价、认证、检测、检验、培训和咨询业务的安全生产中介服务机构，应当依照国家有关规定取得相应的___。
A. 管理证书
B. 资质证书
C. 安全证书
D. 合格证书
【单选题】
对矿山、道路交通运输、建筑施工、危险化学品、烟花爆竹等领域从事生产经营活动的单位，依法收取安全生产风险抵押金，生产经营期间发生生产安全事故的，转作___所需资金。
A. 培训教育
B. 安全设施维修和维护
C. 事故抢险救灾和善后处理
D. 安全评价
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:___的待遇不得低于同级同职其他岗位管理人员，并孚受国家和本省规定的有关待遇。
A. 安全管理人员
B. 专职安全生产管理人员
C. 主管安全负责人
D. 主要负责人
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：___级以上人民政府应当将安全生产纳入本地区国民经济和社会发展规划，制定实施安全生产规划。安全生产规划应当与城乡规划相衔接。
A. 省
B. 市
C. 县
D. 乡
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:本省推行安全生产责任保险制度。在矿山、金属冶炼、建筑施工、交通运输、危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、渔业生产等高危行业领域___实施投保安全生产责任险。
A. 鼓励
B. 强制
C. 必须
D. 推行
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：车站、地铁站、码头、机场、歌舞厅、影剧院、体育场___擅自改变场所建筑的主体和承重结构。
A. 不得
B. 经负责人批准可以
C. 经主管部门批准可以
D. 经中介机构批准可以
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：承保安全生产责任险的___应当参与生产经营单位的风险评估管控，为投保安全生产责任险的生产经营单位提供生产安全事故预防、安全生产宣传教育培训等服务。
A. 保险公司
B. 主管部门
C. 生产单位
D. 负有安全监督职责部门
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：储存和堆放危险物品的港口、码头、仓库或者物流中心等场所的设计、建设应当符合国家设计规范和___。
A. 安全距离
B. 安全防护距离
C. 一定距离
D. 安全间距
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：矿山、金属冶炼、建筑施工、道路运输和危险物品的生产、经营、储存、装卸单位，其主要负责人和安全生产管理人员，自任职之日起___内，应当由主管的负有安全生产监督管理职责的部门对其安全生产知识和管理能力考核合格。
A. 一年
B. 六个月
C. 三个月
D. 一个
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:矿山、金属冶炼单位以及危险物品的生产、储存单位，应当按照一定___配备注册安全工程师从事安全生产管理工作。
A. 规定
B. 要求
C. 比例
D. 标准
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：涉氨涉氯等有毒有害作业场所的生产经营单位除应当符合前款规定外，还应当___检验储存装置，在储存、使用区域设置泄露收集处理装置和事故排水系统，在操作岗位设置洗眼器、淋洗器，配备空气呼吸器、防毒面具以及相关急救药品。
A. 严格
B. 不定期
C. 定期
D. 随机
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员应当接受有关安全生产的教育和培训，具备相应的___和管理能力。
A. 安全生产知识
B. 环保知识
C. 安全知识
D. 管理知识
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的主要负责人每___向职工大会或者职工代表大会报告安全生产工作和个人履行安全生产管理职责的情况。
A. 年
B. 季
C. 月
D. 周
【单选题】
基于风险的思维使组织能够确定可能导致其过程和质量管理体系偏离策划结果的各种因素，采取预防控制，最大限度地降低不利影响，并最大限度地___。
A. 利用出现的机遇
B. 采取控制措施
C. 面对挑战
D. 采用预防工具
【单选题】
ISO9001:2015标准所阐述的质量管理原则没有包括___。
A. 以顾客为关注焦点、过程方法
B. 领导作用、循证决策
C. 管理的系统方法、与供方互利的关系
D. 全员参与、关系管理、改进
【单选题】
应用过程方法可通过采用PDCA循环以及始终___对过程和体系进行整体管理，旨在有效利用机遇并防止发生不良结果。
A. 进行持续改进
B. 进行风险识别
C. 坚持防范风险
D. 基于风险的思维
【单选题】
在单一过程要素示意图中，每一过程均有特定的监视和测量检查点，以用于控制，这些检查点可包括___。
A. 输入、活动、输出
B. 输入源、输入、活动、输出、输出接收方
C. 输入、活动起点、活动终点、输出
D. 供方、输入、活动、输出、顾客
【单选题】
机遇的出现可能意味着某种___的局面，例如：有利于组织吸引顾客、开发新产品和服务、减少浪费或提高生产率的一系列情形。
A. 迎接新挑战
B. 有利于实现质量方针和目标
C. 实现质量管理有效性
D. 有利于实现预期结果
【单选题】
ISO9001:2015标准使组织能够使用过程方法，并结合PDCA循环和基于风险的思维将其质量管理体系要求与其他管理体系标准要求进行___。
A. 协调或整合
B. 融合
C. 整合
D. 协调
【单选题】
为正确理解和实施ISO9001:2015标准提供必要基础的标准是___。
A. ISO10001《质量管理顾客满意组织行为规范指南》
B. ISO9004《追求组织的持续成功质量管理方法》
C. ISO9000《质量管理体系基础和术语》
D. ISO19011《管理体系审核指南》
【单选题】
在ISO9001:2015标准中，术语“产品”或“服务”仅适用于___的产品和服务。
A. 提供给顾客或顾客所要求
B. 预期提供给顾客或顾客所要求
C. 预期提供给顾客
D. 顾客所要求
【单选题】
在“以顾客为关注焦点”的质量管理原则中，质量管理的主要关注点是满足顾客要求并且努力___。
A. 满足顾客未来需求和期望
B. 超越顾客的要求
C. 超越顾客期望
D. 满足顾客和其他相关方的需求和期望
