【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ） ___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
D
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ） ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【多选题】
暴雨水浸车站出入口时的应急处理，地下车站处理流程应该是下列哪些___
A. 加强巡视检查，积水严重或上涨较快时立即报告。
B. 设置警示牌，清扫积水，必要时设置防洪设施。
C. 视情况关闭相应出入口，设置两级防洪设施。
D. 当出入口水浸彻底消除后，恢复正常工作。
【多选题】
车站全站停电时，应急处理流程是___
A. 全站停电后，立即报告。
B. 接到疏散命令后，执行车站疏散程序。
C. 引导疏散。
D. 如有列车停靠，广播注意事项，派人组织乘客下车。
E. 疏散完毕后，关闭车站出入口。
【多选题】
车站全站停电应急处理时，下列属于站务员应该做的是___
A. 打开员工通道门，协助乘客下车；在站厅引导乘客疏散，做好解释安抚。
B. 乘客疏散完毕，关闭相应出入口，张贴暂停服务告示。
C. 修复正常供电后，确认设备情况，恢复岗位正常工作。
D. 锁好票款，停止售票兑零，在站厅负责乘客的疏散。
【多选题】
车站发生火灾时，处理流程的是___
A. 确认发生火灾，致电110和行调，视情况致电120 。
B. 如火势较大，执行车站疏散程序。
C. 启动车站排烟模式。
D. 乘客疏散完毕，关闭出入口（紧急出入口除外）。
E. 员工撤离，做好消防人员导向标志。
【多选题】
车站发生火灾，下列属于站务员岗位工作的是___
A. 接到报告后，根据需要到现场确认是否发生火灾。
B. 未发生火灾报告；确认发生火灾，通报同时尝试灭火。
C. 火势较大执行车站疏散程序时，在站厅或站台引导。
D. 火势很大时，撤离到紧急集合地点集中。
【多选题】
车站发生火灾，下列属于售票员岗位工作的是___
A. 火势较大疏散时，锁好票款，疏散乘客或引导消防人员
B. 列车因火灾停在隧道时，前往隧道疏散。
C. 消防人员到场后，配合救援抢险和外部支援人员。
D. 火势很大时，撤离到紧急集合地点集中。
【多选题】
下列属于站台站务员的岗位职责和主要作业内容的是___
A. 负责站台的接发列车工作，乘客乘降安全的监控工作。
B. 执行值班站长或客运值班员的命令，协助进行事故处理
C. 维护候车秩序，组织乘客有序乘降，关注站台乘客动态
D. 解答乘客的问询，关注重点乘客，主动为其提供服务。
【多选题】
下列属于站厅站务员的岗位职责和主要作业内容的是___
A. 在非运营时间巡视全站，施工开站前检查轨行区，确认线路空闲后报行车值班员，按时开启员工通道及所有出入口。
B. 进行替换岗位工作，按照车站规定，与接班厅巡交接。
C. 运营结束后，执行关站程序，配合值班站长关闭车站。
D. 参加交接班会，交还备品，在台账上注销，完毕后签走。
【多选题】
下列不属于客服中心岗的岗位职责和主要作业内容的是___
A. 运营结束后更换钱箱和票箱，开启钱箱、清点并打包、结账；填写报表，按要求封好要加封的车票、现金，及时将相关数据输入SC。
B. 在非运营时间值守车站，负责统计汇总当日的客运量和营收情况；协助值班站长、行车值班员做好车站非运营期间的工作，确保非运营期间的车站安全；开站前 20min 巡视车站各个出入口。
C. 正确使用设备，确保设备清洁及客服中心内部的整洁。
D. 售票结束后将所剩车票交回客运值班员，晚班交班时交还客服中心钥匙并登记；归还票务备品及设备，到车站控制室签走。
【多选题】
城市轨道交通行车组织工作实行___行车工作。
A. “行车调度员——列车驾驶员”的二级管理模式
B. 车站综控员辅助
C. “行车值班员——列车驾驶员”的二级管理模式
D. “行车调度员——行车值班员”的二级管理模式
【多选题】
下列属于管理因素的是___
A. 驾驶员需要具备处理意外情况的知识和能力
B. 城市轨道交通行业随着所在城市的发展而发展迅速，若行业的管理方法不能与时俱进，就易发生一些意外事故。
C. 行车纪律不够严明，各种工作人员易玩忽职守，最终导致事故的发生。
D. 管理制度建立不够完善易造成安全运营管理的欠缺，产生一些令人措手不及的事故。
【多选题】
下列是列车撞人应急处理原则的是___
A. 优先进行受伤人员的抢救
B. 尽快开通线路，恢复正常运营。
C. 车站人员接应120医护人员，通知公安部门
D. 应指派其他驾驶员接替工作
【多选题】
以下不是区间疏散乘客前车站工作人员的准备工作内容___
A. 按压紧急停车按钮，开启事故照明及工作照明
B. 监视限制客流
C. 发布延误信息，必要时疏散站内乘客并保管好钱票
D. 开启隧道通风
E. 接应120医护人员及110公安人员，安排人员进入区间，安排人员接应乘客。
【多选题】
以下是区间疏散乘客完毕的完善工作内容___
A. 驾驶员疏散完毕关好紧急疏散门，报告行车调度员。现场安全时留在列车上，现场不安全时撤离。
B. 车站人员设好防护，巡查轨道，确定畅通后报告行车调度员
C. 发布延误信息，必要时疏散站内乘客并保管好钱票
D. 行车调度员得到线路出清报告后，通知电力调度员恢复供电，指示驾驶员驶往前站。得到驾驶员报告线路畅通后恢复正常运营。
【多选题】
下列属于列车发生火灾驾驶员通报的内容的是___
A. 乘客火灾报警时，立即报告行车调度员。
B. 立即报告值班调度主任、全体当班调度员，同时致电110、 119 和 120。
C. 列车发出火灾报警信息时，确认发生火灾后，再报告行车调度员。
D. 通知相关车站、车辆段和各抢险救援队，向全线车站和列车发布信息，向列车正前往的车站或列车停留的车站通报火灾详情，要求车站做好疏散和灭火准备。
【多选题】
下列属于列车发生火灾时，列车运行往前方站的处理办法的是___
A. 列车到站停稳后打开列车门和屏蔽门，无法打开时手动开门，协助有困难乘客，简易救治受伤乘客。
B. 做好自身防护后检查确认无滞留乘客并尝试灭火，不能保证自身安全时等候救援。
C. 启动站台火灾排烟模式。
D. 乘客疏散完毕且供电臂内所有列车出清后，电力调度员立即停止供电。
【多选题】
下列属于列车发生火灾时，列车在区间停车的处理办法的是___
A. 驾驶员与行调确定疏散方向，广播组织乘客疏散，打开所有车门，提醒乘客不要靠近车门
B. 车站工作人员做好个人防护，携带备品，进隧道引导乘客
C. 环控调度员开启隧道事故照明，根据具体情况开启相应隧道排烟模式，监控设备运转
D. 机电人员根据需要切断相应设备电源。
E. 值班调度主任下令疏散，确定路线，视情况召集救援人员，必要时启动公交接驳，监控客流，制定调整方案
【多选题】
下列属于列车冒进信号未压上道岔时的处理的是___
A. 确认具体情况，报告行调，行调指示列车不得再行移动，后方站扣车，指示退行
B. 行调指示列车不得再行移动，后方站扣车，指示退行
C. 安抚乘客，到站停妥开门乘降
D. 维持候车秩序
E. 确认具体情况，锁闭道岔，报告行调
【多选题】
以下消除机械伤害的措施中，属于实现机械本质安全的措施为___
A. 消除产生危险的原因
B. 使人们难以接近机器的危险部位
C. 通过培训，提高人们避免伤害的能力
D. 通过培训，提高人们辨别危险的能力
【多选题】
加装安全防护装置应考虑的因素有___。
A. 强度、刚度、稳定性和耐久性
B. 对机器比较危险的部位要完全密封起来
C. 对其他危险的控制，如选择特殊材料来控制噪声的强度
D. 对机器可靠性的影响
【多选题】
机械安全防护装置的一般要求有___。
A. 结构简单、布局合理，不得有锐利的边缘和突缘
B. 有足够的可靠性
C. 设置自身出现故障的报警装置
D. 紧急停车开关应保证瞬时动作时能终止设备的一切运动
【多选题】
下列属于列车故障常用的改进措施有___。
A. 加强员工设备安全意识教育，加强对所有零部件的检查
B. 对老化车辆进行更换，用以提高车辆的安全性、可靠性、稳定性，降低车辆的故障率
C. 车辆零部件牢固、无松动、无裂纹，部分需闭合的设备锁闭功能良好
D. 加装安全监控设备，提高车辆自动化水平
【多选题】
雷电的破坏作用有___
A. 直击雷放电、二次放电、雷电流的热量会引起火灾和爆炸
B. 雷电的直接击中、跨步电压的作用会造成人员的伤亡
C. 对其他危险的控制，如选择特殊材料来控制噪声的强度
D. 强大的雷电流、高压电可导致电气设备击穿或烧毁
