【单选题】
下列不属于洗钱的过程（ ） ___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
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答案
C
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相关试题
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
CRH2A统型动车组辅助压缩机电动机在检修时电刷尺寸应符合标准：电刷长度（ ），磨损量（ ），编导线的裸线缺损量（ ）。___
A. 15㎜以上，15%以下，15%以下
B. 15㎜以下，15%以下，15%以下
C. 15㎜以上，5%以下，15%以下
【单选题】
（ ）三个NFB断开时，MON出库信息画面会报“配电盘NFB关”。___
A. 真空断路器 、辅助空气压缩机、蓄电池接触器
B. 制动控制装置 、接触器控制、保温接触器
C. 真空断路器 、辅助空气压缩机、控制传输
【单选题】
动车组进行保温动作时，外气温热电元件在检测外温（ ） 时闭合，在检测外温（ ）时断开。___
A. 10℃±2℃，5℃±2℃
B. 5℃±2℃，10℃±2℃
C. 3℃±2℃，5℃±2℃
【单选题】
CRH2A统型动车组牵引变压器额定工作参数1次、2次、3次绕组的额定工作电压/电流为多少（ ）。___
A. 25KV/1225A、1500V/857x2A、400V/122A；
B. 400V/1225A、1500V/857x2A、25KV/122A；
C. 25KV/122A、1500V/857x2A、400V/1225A
【单选题】
CRH2A统型动车组更换客室车窗玻璃时，拆卸侧窗玻璃的步骤应是（）。①先拆除破裂处的上墙板，墙板下部带帽螺钉固定，上部由行李架卡簧固定。拆除下部螺钉可直接拿下墙板。②使用一字螺丝刀小心撬出玻璃。③使用螺丝刀拆除窗体四周的固定压条。④使用壁纸刀小心将外部胶体割出。___
A. ①②③④
B. ④①②③
C. ②③④①
D. ①④③②
【单选题】
CRH2A统型动车组二次侧过电流2的故障提示页面为（ ）。___
A. 牵引变流器故障（004)
B. 主变压器二次侧过电流（166）
C. 牵引变流器故障（005）和牵引变流器故障（141）
D. 牵引变流器故障（004）和牵引变流器故障（141）
【单选题】
CRH2A统型动车组再生制动时，接收滤波电容器输出的电压，向牵引变压器供应( )电压。___
A. AC1200V,50Hz
B. DC1300V,50Hz
C. DC1400V,50Hz
D. AC1500V,50Hz
【单选题】
在积水面高于轨面( )的线路上停放过的CRH2A统型动车组，使用前须进行严格地检查鉴定并报铁路总公司批准。___
A. 90mm
B. 100mm
C. 110mm
D. 120mm
【单选题】
CRH2A统型动车组再生量不足时，用空气制动力来补足，当再生制动力全部失效的状态下，( )。___
A. M,T车均不由空气制动起作用
B. M，T车均由空气制动起作用
C. T车由空气制动起作用
D. M车由空气制动起作用
【单选题】
下列编组中哪组是CRH2的正确编组。（ ）___
A. (T1C+M2+M1+T2+T1K+M2+M1S+T2C)
B. (T1C+M1+M2+T2+T1K+M2+M1S+T2C)
C. (T1C+M2+M1+T2+T1K+M1S+M2+T2C)
D. (T1C+M2+M1+T1K+T2+M2+M1S+T2C)。
【单选题】
下列哪个不是辅助电源装置输出的电（ ）___
A. DC100V±10%
B. 单相AC100V±10%，50Hz
C. 三相AC400V±10%，50Hz
D. 三相AC100V+26-41%，50Hz
【单选题】
CRH2A统型动车组车体最大宽度（ ），车体最大高度( ).___
A. 3380mm、3700mm
B. 3142mm、3700mm
C. 3380mm、3650mm
D. 3142mm、3650mm
【单选题】
电源从牵引变压器MTr3次线圈直接出来的电源是（ ）。___
A. 单相AC400、50HZ
B. 三相AC400、50HZ
C. 单相AC100、50HZ
D. 单相DC100、50HZ
【单选题】
动车轮盘制动圆盘外径为（ ）的圆盘, 拖车轴盘制动圆盘外径为（ ）的圆盘。___
A. 725mm、670mm
B. 725mm、725mm
C. 750mm、725mm
D. 670 mm、670 mm
【单选题】
二级检修作业检查接地装置碳刷长度在( )以上；编导线的芯线缺损量在( )以下。 ___
A. 25mm、15％
B. 35mm、10％
C. 35mm、15％
D. 25mm、10％
