客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。_答案

【判断题】

客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

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推荐试题

【填空题】

1、两种基本存储结构分别是___存储结构和___ 存储结构。

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【填空题】

2、 ___ 是数据结构的抽象， ___ 是数据结构的实现，两者综合起来建立了数据元素之间的结构关系。

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【填空题】

3、算法的基本特性包括： ___ 、 ___ 、 ___ ，有零个或多个输入、有零个或多个输出。

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【填空题】

4、通常是以算法执行所耗费的 ___ 和所占用的 ___ 来判断一个算法的优劣。

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【填空题】

5、常见的基本数据结构包括： ___ 、 ___ 、 ___ 及 ___ 四种。

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【填空题】

6. 线性表中除了第一个元素和最后一个元素之外，其余所有元素均只有一个直接前驱和一个 ___ 。

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【填空题】

7．顺序表、栈和队列都是 ___ 结构，可以在顺序表的任意位置插入和删除元素；对于栈只能在栈顶插入和删除元素；对于队列只能在 ___ 插入元素和 ___ 删除元素。

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【填空题】

8、假设用循环单链表实现队列，若队列非空，且队尾指针为R, 则将新结点S加入队列时，需执行下面语句： ___ ； ___ ；R=S；

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【填空题】

9．数组A中，每个元素A的长度为6个字节，行下标i从1到6，列下标j从1到8，从首地址100开始连续存放在存储器内，该数组若按行主序存放时，元素A[4][5]的起始地址为 ___ ；该数组若按列主序存放时，元素A[4][5]的起始地址为 ___ 。

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【填空题】

10、已知一个3行、4列的二维数组A[各维下标均从1开始]，如果按“以列为主”的顺序存储，则排在第8个位置的元素是： ___ 。

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【填空题】

11、n个结点的完全二叉树的深度是 ___ 。

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【填空题】

12．深度为k的完全二叉树至少有 ___ 个结点，至多有 ___ 个结点。若完全二叉树共n个结点，且按自上而下从左到右次序给结点编号[从1开始]，则编号最小的叶子结点的编号是 ___ 。

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【填空题】

13．在树形结构中，树根结点没有前驱结点，其余每个结点有且只有 ___ 个前驱结点，叶子结点没有后继结点，其余每个结点的后继结点可以 ___ 。

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【填空题】

14．一棵二叉树的第k [k≥1]层最多有 ___ 个结点；一棵有n[n>0）]个结点的满二叉树共有 ___ 个叶子和______个非终端结点。

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【填空题】

15. 完全二叉树中编号为i [i>=1]的结点若有左孩子，则该左孩子的编号为 ___ 。

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【填空题】

16. 一个完全二叉树的第5个结点的双亲编号是 ___ 。

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【填空题】

17. 在无向图G的邻接矩阵A中，若A[i][j]=1，则A[j][i]为 ___ 。

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【填空题】

18. n个顶点的连通图至少有______条边。

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【填空题】

19. 在散列函数H[key]=key%p中，p应取_______。

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【填空题】

20. 对于长度为n的线性表，若进行顺序查找，则时间复杂度为____)___；若采用二分法查找，则时间复杂度为_____)__；

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【填空题】

21. 在有序表A[1．．18]中，采用折半查找法查找，第一次比较的元素为 ___ 。

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【填空题】

22.中序遍历一棵二叉排序树所得到的遍历序列的特点是按关键字值 ___ 。

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【填空题】

23. 在散列存储中，装填因子a的值越大，则_______；a的值越小，则________。

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【填空题】

24．在插入和选择排序中，若初始数据基本正序，则选用 ___ ；若初始数据基本反序，则选用 ___ 。

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【填空题】

25. 简单选择排序算法在最好情况下的交换元素的次数可以为 ___ 。

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【填空题】

26. 设一组初始记录关键字序列为20，18，22，16，30，19，则以20为枢轴的一趟快速排序结果为______________。

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【单选题】

（）审批地方厅局级事业单位的设置。（出题单位：市委编办）

A. 中央组织部

B. 中央机构编制委员会

C. 中央机构编制委员会办公室

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【单选题】

地方各级党委设立（），管理本地区机构编制工作。（出题单位：市委编办）

A. 组织部门

B. 机构编制委员会

C. 机构编制委员会办公室

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【单选题】

（）不是国家监察体制改革工作首批试点省份。（出题单位：普陀区纪委监委）

A. 北京

B. 浙江

C. 福建

D. 山西

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【单选题】

坚持党管人才。充分发挥党的（）、组织优势和密切联系群众优势，大力激发用人主体和各类人才能动性。（出题单位：普陀区委组织部）

A. 思想领先优势

B. 理论先进优势

C. 思想政治优势

D. 理论体系优势

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【单选题】

新修订的《中华人民共和国公务员法》的施行日期是（）（出题单位：普陀区委组织部）

A. 2018年12月22日

B. 2019年2月1日

C. 2018年12月1日

D. 2019年6月1日

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【单选题】

“教民农耕垦荒楼”指的是（）（出题单位：闵行区级机关党工委）

A. 枫泾古镇

B. 富田古镇

C. 召稼楼古镇

D. 七宝古镇

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【单选题】

上海城隍老爷秦裕伯的故里是在哪里？（）（出题单位：闵行区浦锦街道）

A. 上海市黄浦区

B. 上海市浦东新区

C. 上海市闵行区

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【单选题】

长风公园之名取自（）中“愿乘长风破万里浪”之意。（出题单位:普陀区档案局(馆)）

A. 《宋书?檀道济传》

B. 《宋书?王镇恶传》

C. 《宋书?宗悫传》

D. 《宋书?裴松之传》

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【单选题】

党员受到留党察看处分，其党内职务（）。（出题单位：普陀区纪委监委）

A. 自然撤销

B. 暂时保留

C. 视情况而定

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【单选题】

为鼓励更多人无偿献血，宣传和促进全球血液安全规划的实施，世界卫生组织、红十字会与红新月会国际联合会、国际献血组织联合会、国际输血协会将（）年6月14日定为第一个世界献血者日。（出题单位：复旦大学附属华山医院）

A. 2004

B. 2002

C. 2000

D. 1998

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【单选题】

注重在日常生活中发挥某些食物的特殊功效，直接用于防治疾病，例如食用（）预防单纯性甲状腺肿。（出题单位：上海中医药大学）

A. 海带

B. 大蒜

C. 蔬菜、水果

D. 动物肝脏

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【单选题】

中医学理论体系形成于（）。（出题单位：上海中医药大学）

A. 隋唐时期

B. 金元时期

C. 明清时期

D. 战国至秦汉时期

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【单选题】

守初心，就是要牢记全心全意为人民服务的根本宗旨，以坚定的理想信念坚守初心，牢记（）就是我们的奋斗目标。(出题单位：嘉定区委宣传部)

A. 人民对美好生活的向往

B. 中国特色社会主义的实现

C. 共产主义的实现

D. 中国梦的实现

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【单选题】

担使命，就是要牢记我们党肩负的（）的历史使命，勇于担当负责，积极主动作为，用科学的理念、长远的眼光、务实的作风谋划事业。(出题单位：嘉定区委宣传部)

A. 实现中国梦

B. 实现中华民族伟大复兴

C. 实现建成社会主义强国

D. 全面建成小康社会

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