【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集,可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
A. 对
B. 错
【判断题】
网点审核岗必须由主办会计担任。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告标准:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上(含200万元)、外币等值20 万美元以上(含20万美元)的款项划转。
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理业务过程中,发现符合可疑交易报告标准,但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告;同时符合两项以上大额交易标准的,应当分别提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集,可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查,并按照规定规定提交可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理,严禁他人代理。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号,验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求,认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件,记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息维护不需授权中心授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件,不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时,需先进行客户信息补录(1702个人客户信息维护交易),补录完后方可为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,不能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证,确保该手机号码为客户本人且正常可用。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨,不可使用中国护照。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息时,除必须提供的相关证明文件之外,我行可根据实际需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时,会产生客户号,该客户号有且只有一个。
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”,如遇到特殊情况,选择“柜员拔打电话验证”的,需会计主管复核,并由会计主管签字,节假日可由其他柜员复核签字。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,除出具监护人的有效身份证件外,还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理个人信息建立时,香港、澳门特别行政区居民,应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民,应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员在进行联网核查时,核查结果有一项或多项核对不一致,应立即拒绝为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务,并将核查结果明确告知客户,待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码
A. 对
B. 错
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的,可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
A. 对
B. 错
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时,如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的,可不再对其进行联网核查。
A. 对
B. 错
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,我行应拒绝为该客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件,进行联网核查,并留存身份证件复印件或影印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应当及时向总行相关部门报告,并及时向公安机关报案.
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可使用身份证识别仪验证,但应详细登记故障期间办理规定业务的情况,并在排除故障后及时核查。
A. 对
B. 错
【判断题】
临柜人员在履行客户身份识别时,发现可疑行为的,应当及时向反洗钱主管部门报告,由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
ATM长短款除在《自助设备管理登记簿》中做好差错登记外,还要在当日按照我行长短款相关处理规定在待查错账暂时挂账,等查明原因再作处理,严禁___。
A. 长款寄库
B. 短款空库
C. 以长补短
【多选题】
短款时管理人员要及时向总行相关部门报告___
A. 差错情况
B. 差错原因
C. 查证结果
【多选题】
出纳案件是指因___造成的现金短款。
A. 盗窃、抢劫
B. 诈骗
C. 贪污
D. 挪用
【多选题】
发生现金错款,必须___
A. 立即报告会计主管,做到长款不寄库,短款不空库
B. 会计主管或指定人员核实凭证金额,核点现金实物
C. 确认错款金额后,按错款金额大小经有权人审核批准后入应收应付账户
D. 采取相应的办法及时查找,做到长款不寄库,短款不空库
【多选题】
ATM机因日常清机加钞或客户反映取款未记客户账等情况进行双人盘点钞箱现金时发现账款不符,应___
A. 重复盘点各钞箱金额,打开设备保险柜进行仔细查找
B. 确定为短款后,将短款在待查错账科目中挂账,并在《自助设备管理登记簿》长短款栏中做好短款登记,并由经办人签名盖章
C. 取下自助设备的交易流水日志,并和业务系统交易流水进行逐笔勾对,找出短款可疑交易
D. 查看可疑交易的监控录像,确定差错日期、短款卡号、金额、短款性质
【多选题】
五、下列关于处理现金不明原因短缺的方法正确的是 ___。
A. 保护现场
B. 工作人员将自有现金补上
C. 立即向本部门领导报告
D. 由该部门领导报告上级行
【多选题】
ATM发生短款后的注意事项___
A. 发生短款后,自助设备管理员核对流水及时向相关管理部门报告短款差错情况;
B. 对经过网点管理人员查找后仍无法确定的短款,可请总行相关部门协助查证;
C. 短款发生情况在自助设备登记簿中进行登记,相关操作人员签字或签章确认
【多选题】
ATM发生长款,查明为本行卡后,操作的注意事项___
A. 需要查找交易流水日志
B. 账号异常无法入账的,由会计主管审批激活后入账
C. 遇到节假日可由柜员交叉审批
D. 需要上传1603截屏
【多选题】
普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证( )调剂,对交班或确属业务临时需要,应___批准后办理调入调出业务。
A. 横向/会计主管
B. 横向/支行行长
C. 双向/会计主管
D. 横向/运营科长
【多选题】
对于系统不能自动销记的空白重要凭证,使用___交易选“付出”进行手工处理。
A. “1209凭证付出/作废”
B. “1208凭证付出/作废”
C. “1207凭证付出/作废”
D. “1206凭证付出/作废”
【多选题】
一级支行分管行长和综合管理科人员___至少对所管辖网点进行一次检查。
A. 每月
B. 每周
C. 每半年
D. 每季度
【多选题】
下列空白重要凭证的使用,在办理业务时系统不会自动销记相关凭证,应该使用“1209凭证付出/作废”交易选“付出”进行手工处理___。
A. 办理一张金兰保存单
B. 开本票
C. 开借记卡
D. 用印鉴卡一张
【多选题】
临柜人员领用未发行有价单证和重要空白凭证,应逐份复点,如发现重号、错号、跳号、多张或缺张等情况,应___。
A. 可使用,但应将有关情况进行登记
B. 可使用,但应经主管会计同意
C. 应保留原捆、原把或原本,由经办员和单位负责人当场签章证明并报告上级行
D. 不得使用,入库保管
【多选题】
空白重要凭证一律纳入表外科目管理,以___为记账单位;必须定期进行账实核对。
A. 一份一元
B. 一张一元
C. 一本一元
D. 一捆一元
【多选题】
关于凭证管理的基本规定下列说法错误的是___
A. 空白重要凭证一律纳入表外科目管理,以“一份一元”为记账单位;必须定期进行账实核对;
B. 凡由银行签发的空白重要凭证,严禁由客户签发使用;
C. 柜员领用、使用和保管空白重要凭证时,必须遵循印、证分管原则;
D. 本行员工可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。
【多选题】
营业机构会计主管对柜员的重要空白凭证每___至少进行一次账实相符检查,营业机构主要负责人(营业部主任或二级支行行长)对柜员的重要空白凭证每( )至少进行一次账实相符检查,一级支行分管行长和综合管理科人员每( )至少对所辖网点进行一次检查。
A. 周,月,季
B. 周,月,月
C. 月,季,季
D. 月,季,月
【多选题】
对作废的储蓄重要空白凭证,应该按___处理。
A. 碎纸机粉碎
B. 加盖“作废”戳记
C. 上缴会计主管
D. 作废销毁
【多选题】
开户单位销户交回的空白重要凭证,当场切角___作废,开户网点核对一致后作销号处理,随当天凭证送事后复核中心。
A. 左上角
B. 左下角
C. 右上角
D. 右下角
【多选题】
C、营业机构主要负责人(营业部主任或二级支行行长)对柜员的重要空白凭证每月至少进行一次账实相符检查,必须抽查___名柜员(含)及以上。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 全部
【多选题】
关于凭证管理表述正确的是___
A. 空白重要凭证一律纳入表外科目管理,以“一份一元”为记账单位;必须定期进行账实核对。
B. 空白重要凭证应按号码顺序出售和使用,不得跳号,必须按规定用途使用,凡由银行签发的空白重要凭证,严禁由客户签发使用。
C. 网点与柜员之间的凭证发放与领用、上缴与收回必须做到逐份清点、当天发放、当天领用、当天上缴、当天收回。
D. 普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证的横向调剂,对交班或确属业务临时需要的,应经会计主管批准后办理调入调出业务。
E. 柜员领用、使用和保管空白重要凭证时,必须遵循印、证分管原则。
【多选题】
网点与柜员之间的凭证发放与领用,上缴与收回必须做到逐份清点,___
A. 当天发放
B. 当天领用
C. 当天上缴
D. 当天收回
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 柜员是凭证库管员的,其存放于业务库房(或保险箱)内的凭证不必每日盘点,要求每星期必须盘点一次。
B. 营业机构会计主管对柜员的重要空白凭证每周至少进行一次账实相符检查,检查必须覆盖本网点全部柜员
C. 营业机构主要负责人(营业部主任或二级支行行长)对柜员的重要空白凭证每月至少进行一次账实相符检查,必须抽查二名柜员(含)及以上
D. 一级支行分管行长和综合管理科人员每季至少对所辖网点进行一次检查。
【多选题】
网点柜员之间在轮班作业和人员调动时必须按规范的交接程序对库存现金、___等办理当面交接并进行规范登记。
A. 业务印章
B. 重要空白凭证
C. 帐本
D. 登记表
【多选题】
对空白重要凭证保管和使用描述符合的是___
A. 普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证的横向调剂,对交班或确属业务临时需要的,应经会计主管批准后办理调入调出业务;
B. 柜员领用、使用和保管空白重要凭证时,必须遵循印、证分管原则;
C. 严禁将空白重要凭证移作他用,不准在空白重要凭证上预先盖好印章备用;
D. 作废的空白重要凭证加盖“作废”戳记或破坏磁性后,作当日凭证附件送事后复核中心;
E. 空白重要凭证应按号码顺序出售和使用,不得跳号,必须按规定用途使用,凡由银行签发的空白重要凭证,严禁由客户签发使用。
【多选题】
营业终了,营业人员应将___等清查无误后装入款箱上锁,在柜台内等候运钞车。
A. 现金
B. 印鉴
C. 密押
D. 重要凭证
E. 有价证券
【多选题】
支持一次性购入多种凭证,一页控制在___。
A. 11行
B. 12行
C. 14行
D. 15行
【多选题】
在上级做凭证下发前,一个机构能做___笔凭证领用申请交易。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【多选题】
同一个网点内普通柜员之间的凭证调拨,凭证调拨单做___的主凭证。
A. 调出柜员
B. 调入柜员
C. 库管员
D. 虚拟柜员
【多选题】
对凭证下发描述错误的是___。
A. 支持向同一机构一次性下发多种凭证;
B. 尾箱余额不会透支;
C. 交易成功后,发现错误,且下级机构未进行领用,本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正,但支持单笔流水冲正;
D. 下发时凭证号码从最小号开始。
【多选题】
关于凭证调拨说法错误的是___
A. 调拨时,系统只校验输入的号码段数量,而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中,只有在调拨交易授权提交后才会校验;
B. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员;
C. 调入柜员为签到状态;
D. 调拨时凭证号码必须从最小号开始,可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用,逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时,必须加盖“作废”章,剪角后作为当日有关凭证的附件
【多选题】
凭证调拨说法正确的有哪些?___
A. 调拨时,系统只校验输入的号码段数量,而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中,只有在调拨交易授权提交后才会校验;
B. 尾箱余额不会透支;
C. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员;
D. 调入柜员为签到状态。
E. 调拨时凭证号码可以不从最小号开始,可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
凭证调拨设___级
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 网点
E. 柜员
【多选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时,做___处理。
A. 凭证付出
B. 凭证出售
C. 凭证作废
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
十二、对于“2601凭证出售”业务,系统控制一次最多添加___条凭证记录。
A. 二
B. 三
C. 四
D. 五
【多选题】
以下可以购买支票账户的有:___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中,支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴,并出示经办人身份证件,验印通过;
B. 如为个人客户,应核验申购人签名及身份证件(如有预留印鉴的同时校验签章);
C. 调换份数以支付0金额为限;
D. 对于专用账户,目前都设为不能取现,要根据人行系统查询其可取现标志,先行维护取现标志,再行购买支票。