以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。____答案

【多选题】

以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___

A. 反洗钱规章制度建设

B. 客户尽职调查措施

C. 风险评估

D. 可疑交易监测

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

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【多选题】

对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___

A. 股权结构

B. 公司治理

C. 业务经营

D. 外部声誉

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【多选题】

个人有效身份证件包括（）。___

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

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【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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推荐试题

【多选题】

党的纪律处分有警告、严重警告、______、开除党籍。___

A. 除名

B. 撤销行政职务

C. 撤销党内职务

D. 留党察看

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【多选题】

党的民主集中制的基本原则规定：______。___

A. 党员个人服从党的组织

B. 少数服从多数

C. 下级组织服从上级组织

D. 全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会

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【多选题】

党的各级组织和报刊和其他宣传工具，必须宣传党的______。___

A. 路线

B. 方针

C. 政策

D. 决议

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【多选题】

下列哪些属于党员享有的权利：______。___

A. 参加党的有关会议

B. 为受党纪处分的党员作证和辩护

C. 对党的工作提出建议和倡议

D. 不同意党支部决议时可以暂不执行

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【多选题】

预备党员的权利，除了没有______以外，其它权利同正式党员一样。___

A. 表决权

B. 选举权

C. 被选举权

D. 参加党的有关会议的权利

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【多选题】

社会主义精神文明建设，为改革开放和社会主义现代化建设提供强大的______。___

A. 思想保证

B. 精神动力

C. 智力支持

D. 力量之源

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【多选题】

中国共产党维护和发展______的社会主义民族关系。___

A. 平等

B. 团结

C. 互助

D. 和谐

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【多选题】

必须充分发扬党内民主，尊重党员主体地位，保障党员民主权利，发挥各级党组织和广大党员的______。___

A. 主动性

B. 民主性

C. 积极性

D. 创造性

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【多选题】

党在自己的政治生活中正确地开展批评和自我批评，在原则问题上进行______。___

A. 政治斗争

B. 坚持真理

C. 修正错误

D. 思想斗争

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【多选题】

党的上下级组织之间要______。___

A. 互通情报

B. 互相支持

C. 互相配合

D. 互相监督

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【多选题】

发展社会主义民主政治，要坚持和完善______。___

A. 人民代表大会制度

B. 中国共产党领导的多党合作制和政治协商制度

C. 民族区域自治制度

D. 基层群众自治制度

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【多选题】

共产党员有权行使______。___

A. 推荐权

B. 表决权

C. 选举权

D. 被选举权

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【多选题】

严格区分和正确处理______和______这两种不同性质的矛盾。___

A. 敌我矛盾

B. 对外矛盾

C. 敌对矛盾

D. 人民内部矛盾

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【多选题】

中国共产党坚持独立自主的和平外交政策，在国际事务中，坚持正确义利观，维护我国的独立和主权，反对______，维护世界和平，促进人类进步，推动构建人类命运共同体，努力推动建设持久和平、共同繁荣的和谐世界。___

A. 霸权主义

B. 资本主义

C. 强权政治

D. 封建主义

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【多选题】

中国共产党要领导全国各族人民实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦，必须紧密围绕党的基本路线，坚持党要管党、全面从严治党，加强党的长期______建设，以改革创新精神全面推进党的建设新的伟大工程___

A. 执政能力

B. 先进性

C. 纯洁性

D. 核心价值观

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【多选题】

党必须保证国家的立法、司法、行政、监察机关，经济、文化组织和人民团体______工作。___

A. 积极主动地

B. 独立负责地

C. 集中统一地

D. 协调一致地

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【多选题】

党员有权______。___

A. 参加党的有关会议

B. 阅读党的有关文件

C. 接受党的教育

D. 接受党的培训

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【多选题】

新时代中国特色社会主义思想，是______，必须长期坚持并不断发展。___

A. 对马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观的继承和发展

B. 马克思主义中国化最新成果

C. 党和人民实践经验和集体智慧的结晶

D. 中国特色社会主义理论体系的重要组成部分

E. 全党全国人民为实现中华民族伟大复兴而奋斗的行动指南

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【多选题】

建设一支______、______、______的人民军队，是实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的战略支撑。___

A. 听党指挥

B. 骁勇善战

C. 能打胜仗

D. 作风优良

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【多选题】

运用监督执纪“四种形态”，让______成为常态，______、组织调整成为______的重要手段，严重违纪、严重触犯刑律的党员必须开除党籍。___

A. “红红脸、出出汗”

B. 党纪处分

C. 纪律处分

D. 管党治党

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【多选题】

全党同志要为实现______、______、______这三大历史任务，实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦而奋斗。___

A. 推进现代化建设

B. 全面建成小康社会

C. 完成祖国统一

D. 维护世界和平与促进共同发展

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【多选题】

______是我们党执政兴国的第一要务。必须坚持______的发展思想，坚持______的发展理念。___

A. 改革

B. 发展

C. 以人民为中心

D. 以共享为中心

E. 创新、协调、绿色、开放、共享

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【多选题】

______是中国特色社会主义最本质的特征，是______的最大优势。___

A. 中国共产党的领导

B. 坚持改革开放

C. 中国特色社会主义道路

D. 中国特色社会主义制度

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【多选题】

发扬社会主义新风尚，带头实践社会主义______，提倡共产主义道德，______，为了保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。___

A. 社会主义荣辱观

B. 核心价值观和社会主义荣辱观

C. 弘扬党的优良传统

D. 弘扬中华民族传统美德

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【多选题】

《党章》强调，要增强党内政治生活的______。___

A. 政治性

B. 时代性

C. 原则性

D. 战斗性

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【多选题】

党组是党在中央和地方国家机关、______、______、文化组织和其他组织领导机关中设立的领导机构。___

A. 人民团体

B. 经济组织

C. 政治组织

D. 社会组织

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【多选题】

各项工作都要把______作为总的出发点和检验标准，尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造，做到发展为了人民、发展依靠人民、发展成果由人民共享。___

A. 有利于发展社会主义社会的生产力

B. 有利于增强社会主义国家的综合国力

C. 有利于提高人民的生活水平

D. 有利于加强社会主义经济建设

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【多选题】

跨入新世纪，我国进入全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化的新的发展阶段。必须按照中国特色社会主义事业总体布局，统筹推进经济建设、______。___

A. 政治建设

B. 文化建设

C. 社会建设

D. 生态文明建设

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【多选题】

______是我们的立国之本。___

A. 坚持社会主义道路

B. 坚持中国共产党的领导

C. 坚持人民民主专政

D. 坚持马克思列宁主义毛泽东思想

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【多选题】

只有改革开放，______。___

A. 发展中国

B. 发展社会主义

C. 发展马克思主义

D. 发展共产主义

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【多选题】

______是关系党生死存亡的问题。___

A. 党风问题

B. 腐败问题

C. 党同人民群众联系问题

D. 经济发展问题

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【多选题】

凡属重大问题都要按照______的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。___

A. 集体领导

B. 民主集中

C. 个别酝酿

D. 会议决定

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【多选题】

党章规定，党员如果没有正当理由，______就被认为是自行脱党。___

A. 连续六个月不参加党的组织生活

B. 或不交纳党费

C. 或不履行党员八项义务

D. 或不做党所分配的工作

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【多选题】

党的群众路线是______。___

A. 一切为了群众

B. 一切依靠群众

C. 从群众中来，到群众中去

D. 把党的正确主张变为群众的自觉行动

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【多选题】

中国共产党要领导全国各族人民实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦，必须紧密围绕党的基本路线，坚持党要管党、全面从严治党，加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设，以改革创新精神全面推进党的建设新的伟大工程，以党的政治建设为纲领，整体推进党的______，把制度建设贯穿其中，深入推进反腐败斗争，全面提高党的建设科学化水平。___

A. 政治建设

B. 思想建设

C. 组织建设

D. 作风建设

E. 纪律建设

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【多选题】

改革开放以来我们取得一切成绩和进步的根本原因，归结起来就是：______。___

A. 开辟了中国特色社会主义道路

B. 形成了中国特色社会主义理论体系

C. 确立了中国特色社会主义制度

D. 发展了中国特色社会主义文化

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【多选题】

党章确立的社会主义初级阶段的基本路线是：领导和团结全国各族人民，______，为把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化国家而奋斗。___

A. 以经济建设为中心

B. 坚持四项基本原则

C. 坚持改革开放

D. 自力更生，艰苦创业

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【多选题】

党的地方各级代表大会的职权有______。___

A. 听取和审查同级委员会的报告

B. 审查同级纪律检查委员会的报告

C. 讨论本地区范围内的重大问题并作出决议

D. 选举同级党的委员会，选举同级党的纪律检查委员会。

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【多选题】

满十八岁的中国工人、农民、军人、知识分子和其他社会阶层的先进分子，必须具备下列条件：______，可以申请加入中国共产党。___

A. 承认党的纲领和章程

B. 是中国共产主义青年团团员

C. 愿意参加党的一个组织并在其中积极工作

D. 愿意执行党的决议和按期交纳党费的

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【多选题】

党的建设必须实现的基本要求是：_____。___

A. 坚持党的基本路线

B. 坚持解放思想，实事求是，与时俱进，求真务实

C. 坚持全心全意为人民服务

D. 坚持民主集中制

E. 坚持从严管党治党

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