金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___答案

【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABCD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

查看答案解析

【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

查看答案解析

【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

查看答案解析

【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

查看答案解析

【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

查看答案解析

【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

查看答案解析

【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

查看答案解析

【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

查看答案解析

【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

查看答案解析

【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

查看答案解析

【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

查看答案解析

【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

查看答案解析

【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

查看答案解析

【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

查看答案解析

【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

查看答案解析

【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

查看答案解析

【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

查看答案解析

【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

查看答案解析

【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

查看答案解析

【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

查看答案解析

【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

查看答案解析

【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

查看答案解析

【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

查看答案解析

【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

查看答案解析

【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

查看答案解析

【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

查看答案解析

【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

查看答案解析

【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

在Excel 2010中，单元格区域“A3:B4”代表的单元格为___。

A. A3

B. 4 B． B3 B4

C. A3 B3 A4 B4

D. A1 A2 A3 B4

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，在单元格中输入文字时，缺省的对齐方式___。

A. 左对齐

B. 右对齐

C. 居中对齐

D. 两端对齐

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，使用"重命名"命令后，则下面正确的是___命令。

A. 复制

B. 改写

C. 替换

D. 粘贴

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，若在工作表中插入一列，则一般插入在当前列的___。

A. 左侧

B. 右侧

C. 上方

D. 下方

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，编辑栏上的“对号”表示___。

A. 取消输入

B. 确认输入

C. 编辑公式

D. 编辑文字

查看答案解析

【单选题】

关于Excel 的描述中，错误的是___。

A. 一个Excel文件就是一张工作表

B. 一个Excel文件就是一张工作簿

C. 一个工作簿可以有多个工作表

D. 双击某个工作表标签，可以对该工作表进行重新命名

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，错误值“#DIV/0”代表什么意思___。

A. 无法识别的数字

B. 数字有问题

C. 分母为0值

D. 字符输入太长

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010工作表的单元格中输入公式时,可先输入___号。

A. =

B. &

C. @

D. %

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010的图表中，水平X轴通常用来作为___。B

A. 排序轴

B. 分类轴

C. 数据轴

D. 时间轴

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，对单元格的引用有多种，以下属于绝对引用的是___。 C

A. B1

B. B$1

C. $B$1

D. $B1

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，进行分类汇总操作时首先应按照要分类的关键字段进行___。C

A. 筛选

B. 查找

C. 排序

D. 计算

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，如果我们只需要数据列表的一部分时，可以使用EXCEL提供的___功能。

A. 排序

B. 自动筛选

C. 分类汇总

D. 以上全部

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，如果A1:A5单元格的值依次为100、200、300、400、500则MAX(A1,A5)=___。

A. 600

B. 1200

C. 500

D. 1500

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，选定一个单元格后按DEL键，将删除的是___。

A. 单元格

B. 单元格的内容

C. 单元格的内容及格式等

D. 单元格所在的行

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010的数据清单中，当以“姓名”字段作为关键字进行排序时，系统可以按“姓名的___为顺序重排数据。

A. 拼音字母

B. 偏旁部首

C. 区位码

D. 笔画

查看答案解析

【单选题】

在Excel 操作中，将单元格指针移到AB220单元格的最简单的方法是___。

A. 拖到滚动条

B. 按Ctrl+AB220键

C. 在名称框输入AB220

D. 先用Ctrl+→键移到AB列，然后用Ctrl+↓键移到220行

查看答案解析

【单选题】

Excel 图表是动态的，当在图表中修改了数据系列的值时，与图表相关的工作表中的数据___。

A. 出现错误值

B. 不变

C. 自动修改

D. 用特殊颜色显示

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，为单元格添加批注可以使用___选项卡中批注组的“新建批注”按钮。 C

A. 开始

B. 插入

C. 审阅

D. 视图

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，自动筛选状态下，所选数据表的每个列名旁都对应着一个下拉菜单按钮，按动各列的该按钮可以设定各自的筛选条件，这些条件之间的关系是___。 A

A. 与

B. 或

C. 非

D. 异或

查看答案解析

【单选题】

在Excel 2010中，迷你图是创建在___中的微型图表。B

A. 工作簿

B. 单元格

C. 工作表

D. 矩形区域

查看答案解析

【单选题】

在PowerPoint 2010中，通过___可以在对象之间复制动画效果。

A. 格式刷

B. 动画刷

C. 在“动画”选项卡的“动画”组中进行设置

D. 在“开始”选项卡“剪贴板”组的“粘贴选项”中进行设置

查看答案解析

【单选题】

在PowerPoint 2010中，可以利用___来组织大型幻灯片，以简化其管理和导航。

A. 占位符

B. 节

C. 视图

D. 动画刷

查看答案解析

【单选题】

数字信号传输时，波特率是指___。

A. 每秒传送的字节数

B. 每秒传送的波形个数

C. 每秒并行通过的字节数

D. 每秒串行通过的位数

查看答案解析

【单选题】

OSI/RM的7层结构中，处于应用层与会话层之间的是___。

A. 物理层

B. 网络层

C. 表示层

D. 传输层

查看答案解析

【单选题】

___不属于云计算的特点。

A. 虚拟化

B. 价格便宜

C. 越大规模

D. 预定服务

查看答案解析

【单选题】

以下不属于网络安全技术的是___。

A. 安全立法

B. 病毒防治

C. 木马检测

D. 数字签名

查看答案解析

【单选题】

OSI/RM的7层结构中，从下往上会话层是第___层。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

查看答案解析

【单选题】

TCP/IP体系结构中，FTP协议工作在___层。

A. 应用层

B. 传输层

C. 互联网层

D. 网络接口层

查看答案解析

【单选题】

___属于因特网接入方式。

A. DTV

B. AP

C. MTA

D. URL

查看答案解析

【单选题】

___不是微波线路通信的特点。

A. 易受环境条件影响

B. 可传输多路电视信号

C. 传输速率比较慢

D. 只能直线传播

查看答案解析

【单选题】

IP工作在TCP/IP体系结构的___。

A. 应用层

B. 传输层

C. 互联网层

D. 网络接口层

查看答案解析

【单选题】

采用___协议可以查找主机www.fudan.edu.cn所对应的IP地址。 D

A. ICMP

B. FTP

C. SMTP

D. DNS

查看答案解析

【单选题】

在因特网域名中，国际组织通常用___表示。

A. net

B. org

C. gov

D. int

查看答案解析

【单选题】

数字信道带宽的单位是___。

A. Hz

B. bps

C. baud

D. fps

查看答案解析

【单选题】

随着智能手机和3G、4G移动通信网络的发展，互联网业在向着___方向发展。

A. 移动购物网

B. 移动社交网

C. 广域网

D. 移动互联网

查看答案解析

【单选题】

___是城域网的英文缩写。 B

A. LAN

B. MAN

C. WAN

D. CYW

查看答案解析

【单选题】

以太网（Ethernet)是专用于___的技术规范。 A

A. 局域网

B. 广域网

C. 城域网

D. 物联网

查看答案解析

【单选题】

数字信号传输时，传送速率bps是指___。 D

A. 每秒字节数

B. 每分钟字节数

C. 每秒并行通过的字节数

D. 每秒串行通过的位数

查看答案解析

【单选题】

___不属于云计算的特点。 B

A. 虚拟化

B. 价格昂贵

C. 超大规模

D. 按需服务

查看答案解析

【单选题】

OSI/RM的7层结构中，处于传输层与表示层之间的是___。 C

A. 物理层

B. 网络层

C. 会话层

D. 应用层

查看答案解析