如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。____答案

【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

查看答案解析

【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

查看答案解析

【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

查看答案解析

【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

查看答案解析

【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

查看答案解析

【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

查看答案解析

【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

查看答案解析

【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

查看答案解析

【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

查看答案解析

【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

查看答案解析

【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

查看答案解析

【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

查看答案解析

【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

查看答案解析

【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

查看答案解析

【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

查看答案解析

【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

查看答案解析

【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

查看答案解析

【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

查看答案解析

【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

查看答案解析

【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

查看答案解析

【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

查看答案解析

【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

查看答案解析

【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

查看答案解析

【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

查看答案解析

【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

查看答案解析

【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___

A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。

B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。

C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。

D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”考评以运营风险“强管理”工作为基础，实行“1+N-1”模式。即：___

A. 1张风险评级表

B. N项考评指标

C. 1张负面清单

D. 以上都不是

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”工作考评的对象是（）。___

A. 各级对外营业机构

B. 各级行运营类后台中心

C. 仅一级分行后台中心

D. 仅二级分行后台中心

查看答案解析

【多选题】

“三化三铁”工作考评“不达标”是指（）。___

A. 内部控制较差

B. 基本规章制度执行不到位

C. 风险隐患较多

D. 考评年度运营环节发生重大风险事件或案件

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

古典管理理论认为,人是___

A. 经济人

B. 自我实现人

C. 复杂人

D. 社会人

查看答案解析

【单选题】

科学管理之父是___

A. 泰罗

B. 法约尔

C. 梅奥

D. 韦伯

查看答案解析

【单选题】

巴纳德是哪个学派的代表人物___

A. 决策理论学派

B. 社会合作学派

C. 社会技术系统学派

D. 管理过程学派

查看答案解析

【单选题】

___的主要贡献是提出了“理想的行政组织体系”理论。

A. 巴纳德

B. 泰罗

C. 甘特

D. 韦伯

查看答案解析

【单选题】

___提出了一般管理的 14 条原则

A. 法约尔

B. 梅奥

C. 赫兹伯特

D. 亚当斯

查看答案解析

【单选题】

梅奥从理论上总结了霍桑试验的经验，阐述了___学说的观点

A. 人际关系

B. 系统理论

C. 权变管理

D. 科学管理

查看答案解析

【单选题】

管理者作为传播者的角色属于___

A. 领导者角色

B. 决策角色

C. 人际角色

D. 信息角色

查看答案解析

【单选题】

法约尔把管理职能分为___

A. 计划、组织、领导、控制

B. 计划、组织、指挥、人事、控制

C. 计划、组织、指挥、协调、控制

D. 计划、组织、人事、领导、控制

查看答案解析

【单选题】

德国学者马克斯・韦伯主张管理组织必须遵循的原则是___

A. 集权原则

B. 分权原则

C. 科层制原则

D. 职能分工原则

查看答案解析

【单选题】

人际关系管理理论把人看做是___

A. 经济人

B. 复杂人

C. 社会人

D. 政治人

查看答案解析

【单选题】

根据科学管理理论,在报酬制度上,泰罗主张的是___

A. 差别计时工资制

B. 差别计件工资制

C. 平均工资制

D. 计时和计件相结合的工资制

查看答案解析

【单选题】

根据亨利・明茨伯格的研究,下列选项中不属于管理者扮演的人际角色的是___

A. 代表人

B. 领导人

C. 企业家

D. 联络者

查看答案解析

【单选题】

古典管理理论形成于___

A. 十七世纪末一十八世纪初

B. 十八世纪初一十八世纪末

C. 十八世纪末一十九世纪初

D. 十九世纪末一二十世纪初

查看答案解析

【单选题】

差别计件工资制是由___提出来的

A. 巴纳德

B. 欧文

C. 泰罗

D. 韦伯

查看答案解析

【单选题】

流派是___

A. 数量管理理论

B. 系统管理理论

C. 质量管理理论

D. 权变管理理论

查看答案解析

【单选题】

管理学是一门社会属性和___相统一的学科

A. 阶级属性

B. 综合属性

C. 时代属性

D. 自然属性

查看答案解析

【单选题】

根据罗伯特・卡茨的理论,张三应该是一位___

A. 低层领导

B. 中层领导

C. 高层领导

D. 以上都有可能

查看答案解析

【单选题】

下列选项中,属于管理者扮演的决策角色是___

A. 企业家

B. 联络者

C. 传播者

D. 领导者

查看答案解析

【单选题】

人际关系理论认为，人是___

A. 经济人

B. 社会人

C. 自我实现人

D. 复杂人

查看答案解析

【单选题】

马克斯・韦伯认为，作为理想组织形式基础的权威是___

A. 个人崇拜式权威

B. 理性一合法权威

C. 传统式权威

D. 继承式权威

查看答案解析

【单选题】

管理是一种艺术，这是强调管理的___

A. 复杂性

B. 精确性

C. 有效性

D. 实践性

查看答案解析

【单选题】

对所有层次的管理者来说，重要性大体相同的管理技能是___

A. 技术技能

B. 人际技能

C. 概念技能

D. 管理技能

查看答案解析

【单选题】

最早提出管理的五大职能和有效管理的十四项原则的是___

A. 泰罗

B. 韦伯

C. 卢桑斯

D. 法约尔

查看答案解析

【单选题】

下列四种管理职能按时间顺序排列，最符合逻辑的是___

A. 计划、控制、领导、组织

B. 计划、领导、组织、控制

C. 计划、组织、领导、控制

D. 计划、组织、控制、领导

查看答案解析

【单选题】

梅奥通过霍桑实验得出___

A. 非正式组织的存在不利于组织目标的实现

B. 正式组织有利于组织目标的实现

C. 正式组织应该设法取缔非正式组织

D. 正式组织中存在非正式组织

查看答案解析

【单选题】

公司王总代表公司出席行业年度联谊会，从管理的角度来说，他扮演的是___

A. 人际角色

B. 信息角色

C. 决策角色

D. 企业家

查看答案解析

【单选题】

各部分关系的能力属于___

A. 技术技能

B. 概念技能

C. 人际关系技能

D. 战略技能

查看答案解析

【单选题】

由梅奥进行的霍桑试验的第四个阶段是___

A. 工场照明试验

B. 接线板接线工作室试验

C. 大规模的访问与调查

D. 继电器装配室试验

查看答案解析

【单选题】

泰罗科学管理理论的主要内容不包括___

A. 谋求最高的工作效率

B. 以科学方法替代旧式的经验管理

C. 要求管理人员和工人在精神上和思想上进行一场彻底的变革

D. 将管理活动划分为计划、组织、指挥、控制、协调五大职能

查看答案解析

【单选题】

把管理理论的各个流派称之为“管理理论丛林”的管理学家是___

A. 泰罗

B. 韦伯

C. 孔茨

D. 马斯洛

查看答案解析

【单选题】

泰罗主张使用的工资制是___

A. 差别计件

B. 团体

C. 终身固定

D. 雇主和工人的合作

查看答案解析

【单选题】

把人设想成社会人的是___

A. 泰罗

B. 法约尔

C. 梅奥

D. 韦伯

查看答案解析

【单选题】

罗伯特・卡茨研究认为，高层管理者最重要的技能是___

A. 技术技能

B. 人际技能

C. 决策技能

D. 概念技能

查看答案解析

【单选题】

提出计划职能与执行职能相分离的管理理论是___

A. 科学管理理论

B. 组织管理理论

C. 系统管理理论

D. 权变管理理论

查看答案解析

【单选题】

管理的二重性是指管理的___

A. 科学属性与艺术属性

B. 技术属性和人文属性

C. 自然属性和社会属性

D. 技术属性和社会属性

查看答案解析

【单选题】

科学管理理论者重研究的是___

A. 如何建立理想的行政组织体系

B. 如何提高单个工人的生产率

C. 企业的基本活动

D. 管理的基本职能

查看答案解析

【单选题】

法约尔认为任何企业都有六种基本活动，即___

A. 生产、经营、安全、销售、核算、管理

B. 技术、商业、财务、安全、核算、管理

C. 技术、经济、安全、财务、核算、管理

D. 技术、商业、财务、安全、会计、管理

查看答案解析

【单选题】

人际关系学认为，人是___

A. 经济人

B. 自我实现人

C. 复杂人

D. 社会人

查看答案解析

【单选题】

根据罗伯特・卡茨的观点，对所有层次管理的重要性大体相同的技能是___

A. 概念技能

B. 技术技能

C. 人际技能

D. 领导技能

查看答案解析

【单选题】

韦伯对管理理论的主要贡献是___

A. 提出了科学管理理论

B. 提出了一般管理理论

C. 提出了“理想的行政组织体系”理论

D. 提出了行为管理理论

查看答案解析