【判断题】
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A. 对
B. 错
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务,可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账
A. 对
B. 错
【判断题】
关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人
A. 对
B. 错
【判断题】
非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务
A. 对
B. 错
【判断题】
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
A. 对
B. 错
【判断题】
经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构应终止该账户所有业务
A. 对
B. 错
【判断题】
账户开户人确认账户为他人冒名开立的,银行应冻结该账户
A. 对
B. 错
【判断题】
对于单位批量开户,预留财务人员联系电话的,可以不用变更为本人账户电话
A. 对
B. 错
【判断题】
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”的原则,对单位或者个人的交易背景进行调查
A. 对
B. 错
【判断题】
“三线一网格”是以党的建设为统领,以纪检监督为保障,以案件风险防控为重点,以网格化管理为抓手,以信息系统平台为支撑,以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式
A. 对
B. 错
【判断题】
“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责,别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”
A. 对
B. 错
【判断题】
“三线”是指党建线、纪检线、运营(合规)线,是落实党委主体责任、纪委监督责任,强化案件风险防控的重要条线与关键环节
A. 对
B. 错
【判断题】
“一网格”是指构建网格化管理责任体系,以行政隶属和实际管理为原则,建立网格责任区
A. 对
B. 错
【判断题】
每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上,对日均业务量较大,同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点,可根据业务及管理需要增配专职运营副主管,协助运营主管工作
A. 对
B. 错
【判断题】
严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》,明确运营主管为网点领导班子副职
A. 对
B. 错
【判断题】
各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力,确保运营主管监督职能发挥充分、到位;对于各类违规人员,按照“谁违规,谁整改;谁管理,谁负责”的原则进行处理
A. 对
B. 错
【判断题】
各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人
A. 对
B. 错
【判断题】
违规将业务印章带出柜台,或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
自办业务的,直接给予撤职至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
发出查询后,在规定时间无查复,未做继续查询,查询、查复书未配对保管,或查询、查复未于规定时间处理完毕的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
A. 对
B. 错
【判断题】
发出查询3日后无查复,未做继续查询,查询、查复书未配对保管,或查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
A. 对
B. 错
【判断题】
受理超期、远期等作废或无效支票的,造成严重后果的,给予警告至记大过处分
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分
A. 对
B. 错
【判断题】
未落实亲见客户本人、亲见客户签字、亲见客户资信证明材料制度的,未造成不良后果的,给予记大过至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
假冒授权人、有权审批人、客户签字(签章)或篡改签批内容的,造成不良后果的,给予开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的,直接给予留用察看至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
未按规定办理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分
A. 对
B. 错
【判断题】
违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取“双线查证”制度的,造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
A. 对
B. 错
【判断题】
因内部管理不力,本级行发生员工私售第三方机构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
发现错账未按规定处理的,给予警告至记过处分;未造成不良后果的,给予记大过至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章的,造成不良后果的,给予警告至记过处分
A. 对
B. 错
【判断题】
假名、冒名申领、补办银行卡或以虚假资料办卡的,造成不良后果的,给予开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
未按规定保管使用业务印章的,未造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
A. 对
B. 错
【判断题】
对收款账号、名称不一致等无法入账的款项,未按规定及时查询或办理退汇的,造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
A. 对
B. 错
【判断题】
代客户办理业务的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
对吞卡保管不善或未按规定进行处理的,造成不良后果的,给予记大过至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
伪造、私刻或盗用业务印章的,给予撤职至留用察看处分;未造成不良后果的,给予开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
领取重要空白凭证不入账或者少入账的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
违规向他人提供预留印鉴的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员之间“空调”现金的,给予记过至降级处分;未造成不良后果的,给予撤职至开除处分
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
某工程5 月份工程款为800 万元。合同约定当发生物价变化时,按照价格指数进行价格调整,项目施工至5 月份起发生物价变化,其中人工费上涨5%,材料费中钢材价格上涨3%,其他项目价格未发生变化。人工费占工程款30%;材料费占50%(其中钢材占材料费的70%);机械费占15%,其他项目占5%。则调整后5 月份工程款是( )万元。
A. 700.3
B. 775.1
C. 820.4
D. 944.0
【多选题】
2016 年3 月实际完成的某土方工程,按2015 年3 月签约时的价格计算的工程价款为2000 万元,该工程的定值权重为0.2,各调值因子除人工费的价格指数增长了10%外均未发生变化,人工费占调值部分的50%。按调值公式法计算,该土方工程需调整的价格差额为( )万元。
A. 20
B. 40
C. 80
D. 100
【多选题】
某分项工程合同价为6 万元,采用价格指数进行价格调整。可调值部分占合同总价的70%,可调值部分由A、B、C 三项成本要素构成,分别占可调值部分的20%、40%、40%,基准日期价格指数均为100,结算依据的价格指数分别为110、95、103,则结算的价款为( )万元。
A. 4.83
B. 6.05
C. 6.63
D. 6.90
【多选题】
某工程合同价为100 万元,合同约定:采用价格指数调整价格差额,其中固定要素比重为0.3,调价要素A、B、C 分别占合同价的比重为0.15、0.25、0.3,结算时价格指数分别增长了20%、15%、25%,则该工程实际结算款额为( )万元。
A. 119.75
B. 128.75
C. 114.25
D. 127.25
【多选题】
某施工合同约定采用价格指数及价格调整公式调整价格差额,调价因素及有关数据如下:人工权重系数0.1、基准日价格或指数80元/日、现行价格或指数90元/日;钢材权重系数0.1、基准日价格或指数100、现行价格或指数102;水泥权重系数0.15、基准日价格或指数110元/日、现行价格或指数120元/日;砂石料权重系数0.15、基准日价格或指数120元/日、现行价格或指数110元/日;施工机具使用费权重系数0.2、基准日价格或指数115元/日、现行价格或指数120元/日;定值0.3.价格调整金额为( )万元。
A. -30.3
B. 36.45
C. 112.5
D. 130.5
【多选题】
采用造价信息调整价格差额的,如果承包人投标报价中材料单价低于基准单价,工程施工期间材料单价涨幅以( )为基础超过合同约定的风险幅度值时,其超过分部按实调整。
A. 基准单价
B. 投标报价
C. 变动单价
D. 定额报价
【多选题】
施工合同约定,承包人承担的钢筋价格风险幅度为±5%,超过部分依据《建设工程工程量清单计价规范》(GB 50500-2013)造价信息法调差。已知承包人投标价格、基准期发布价格分别为2400 元/t、2200 元/t,2015 年12 月、2016 年7 月的造价信息发布价为2000 元/t、2600 元/t。则该两月钢筋的实际结算价格应分别为( )元/t。
A. 2280,2520
B. 2310,2690
C. 2310,2480
D. 2280,2480
【多选题】
物价波动引起合同价款调整,当施工中所用的材料品种较少,但每种材料使用量较大的土木工程,适用的价格调整差额方法是( )。
A. 采用价格指数调整价格差额的方法
B. 采用造价信息调整价格差额的方法
C. 合同百分比法
D. 行业平均水平法
【多选题】
采用造价信息调整价格差额的,如果承包人投标报价中材料单价高于基准单价,工程施工期间材料单价跌幅以( )为基础超过合同约定的风险幅度值时,其超过分部按实调整。
A. 基准单价
B. 投标报价
C. 变动单价
D. 定额报价
【多选题】
( )是指招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定价格的材料、工程设备的单价以及专业工程的金额。
A. 暂估价
B. 暂列金额
C. 计日工
D. 总承包服务费
【多选题】
对于依法必须招标的项目,给定暂估价的专业工程应由发承包双方依法组织招标选择专业分包人,若承包人不参加投标,应由承包人作为招标人,与组织招标工作有关的费用应当( )。
A. 由中标的专业承包人支付
B. 由发包人支付
C. 由发包人与中标的专业承包人按约定比例分摊
D. 被认为已经包括在承包人的签约合同价中
【多选题】
发包人在招标工程量清单中给定某工程设备暂估价,下列关于该工程设备价款调整的说法,正确的是( )。
A. 依法可不招标的项目,应由发包人组织采购,以采购价格取代暂估价
B. 依法可不招标的项目,应由承包人按合同约定采购,以发包人确认后的价格取代暂估价
C. 依法必须招标的项目,应由发包人招标选择供应商,以中标价格取代暂估价
D. 依法必须招标的项目,应由承包人招标选择供应商,以中标价格取代暂估价
【多选题】
发包人应当依据相关工程的工期定额合理计算工期,压缩的工期天数不得超过定额工期的( ),超过的,应在招标文件中明示增加赶工费用。
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 30%
【多选题】
在工程施工中,由于不可抗力事件的发生,导致下列费用发生,需要由承包人承担的部分是( )。
A. 工程所需清理、修复费用
B. 应工程师要求留在施工场地的管理人员的费用
C. 承包人施工人员的伤亡损失
D. 在现场执行工作的发包方管理人员
【多选题】
因不可抗力造成的下列损失,应由承包人承担的是( )。
A. 工程所需清理、修复费用
B. 运至施工场地待安装设备的损失
C. 承包人的施工机械设备损坏及停工损失
D. 停工期间,发包人要求承包人留在工地的保卫人员费用
【多选题】
某施工合同中的工程内容由主体工程与附属工程两部分组成,两部分工程的合同额分别为800 万元知200 万元。合同中对误期赔偿费的约定是:每延误一个日历天应赔偿2 万元,且总赔费不超过合同总价款的5%,该工程主体工程按期通过竣工验收,附属工程延误30 日历天后通过竣工验收,则该工程的误期赔偿费为( )万元。
A. 10
B. 12
C. 50
D. 60
【多选题】
按照《标准施工招标文件》中通用条款的约定,承包方不能获得费用索赔的是( )。
A. 承包人提前竣工
B. 异常恶劣的气候条件
C. 基准日后法律的变化
D. 发包人原因导致试运行失败
【多选题】
根据《标准施工招标文件》中合同条款规定,承包人可以索赔工期的事件是( )。
A. 发包人原因导致的工程试运行失败
B. 发包人要求向承包人提前交付工程设备
C. 施工过程发现文物
D. 基准日后法律的变化
【多选题】
下列事件中,可以索赔利润的是( )。
A. 延误提供图纸
B. 承包人提前竣工
C. 基准日后法律的变化
D. 不可抗力造成工期延误
【多选题】
根据《标准施工招标文件》规定,由于发包人原因导致工程试运行失败,可以补偿的内容是( )。
A. 只索赔工期
B. 只索赔费用
C. 索赔费用、利润
D. 索赔工期、费用
【多选题】
根据标准施工招标文件,承包人可索赔工期、费用和利润的情况不包括( )。
A. 发包人提供材料设备,变更交货地点
B. 工程暂停后因发包人原因无法按时复工
C. 工程移交后因发包人原因出现的缺陷修复后的试验和试运行
D. 监理人对已经覆盖的隐蔽工程要求重新检查且检查结果合格
【多选题】
施工过程中,因发包人原因导致承包人工程返工,对承包人可以要求的补偿,下列描述正确的是( )。
A. 仅可以要求工期补偿
B. 可以要求利润补偿
C. 与发包人原因导致工程试运行失败时提出的补偿内容相同
D. 不可要求费用和工期外的补偿
【多选题】
下列事件的发生,已经或将造成工期延误,则按照《标准施工招标文件》中相关合同条件,不可以获得工期补偿的是( )。
A. 发包人在工程竣工前提前占用工程
B. 因发包人的原因导致工程试运行失败
C. 发包人提供工程设备不合格
D. 异常恶劣的气候条件
【多选题】
根据《标准施工招标文件》(2007 年版)通用合同条款,承包人最有可能同时获得工期、费用和利润补偿的索赔事件是( )。【2016 年真题改编】
A. 基准日后法律的变化
B. 承包人提前竣工
C. 发包人提前向承包人提供工程设备
D. 发包人在工程竣工前占用工程
【多选题】
根据《标准施工招标文件》(2007 年版)通用合同条款,下列引起承包人索赔的事件中,只能获得工期补偿的是( )。
A. 发包人提前向承包人提供材料和工程设备
B. 工程暂停后因发包人原因导致无法按时复工
C. 因发包人原因导致工程试运行失败
D. 异常恶劣的气候条件导致工期延误
【多选题】
工程索赔中最关键和最主要的依据是( )。
A. 工程施工合同
B. 国家法律、法规
C. 国家、部门和地方有关的标准、规范和定额
D. 工程施工合同履行过程中与索赔事件有关的各种凭证
【多选题】
合同保函手续费为10 万元,合同工期100 天,合同履行过程中,因不可抗力事件使开工日期推迟10 天,异常恶劣气候停工3 天,因季节性大雨停工5 天,因设计分包单位延期交图停工3 天,发包人提供的材料不合格造成停工2 天。上述事件均未发生在同一时间,则甲施工总包单位可索赔的保函手续费为( )万元。
A. 0.5
B. 1.5
C. 1.8
D. 2.3
【多选题】
总部管理费的比率可以按照投标书中的总部管理费比率计算,一般为( )。
A. 2%~5%
B. 3%~8%
C. 5%~10%
D. 10%~15%
【多选题】
某建设项目业主与施工单位签订了可调价格合同。合同中约定:主导施工机械一台为施工单位租赁设备,台班单价800 元/台班,租赁费为500 元/台班,每台班分摊的施工机械进出场费是50 元/台班,人工日工资单价为50 元/工日,窝工工费20 元/工日。合同履行中,因工程师指令延迟造成全场停工3天,造成人员窝工60 个工日,机械窝工1 个台班;同时业主指令增加一项新工作,完成该工作需要6 天时间,机械6 台班,人工120 个工日,材料费15000 元,则施工单位可向业主提出直接工程费补偿额为( )元。
A. 25200
B. 23100
C. 27500
D. 27550
【多选题】
下列关于索赔的说法中,错误的是( )。
A. 无论是发包人还是总承包人原因所致的索赔,分包人都只能向总承包人提出索赔要求,而不能直接向发包人提出
B. 材料费索赔应包括运输费,仓储费,以及合理的损耗费用
C. 计算机械设备台班停滞费,如果机械设备是承包人自有设备,一般按机械设备台班费计算
D. 现场管理费的索赔包括承包人完成合同之外的额外工作以及由于发包人原因导致工期延期期间的现场管理费
【多选题】
某工程施工过程中发生如下事件:(1)因异常恶劣气候条件导致工程停工2 天,人员窝工20 个工作日;(2)遇到不利地质条件导致工程停工1 天,人员窝工10 个工日,处理不利地质条件用工15 个工日。若人工工资为200 元/工日,窝工补贴为100 元/工日,不考虑其他因素。根据《标准施工招标文件》通用合同条款,施工企业可向业主索赔的工期和费用分别是( )。
A. 3 天,6000 元
B. 1 天,3000 元
C. 3 天,4000 元
D. 1 天,4000 元
【多选题】
某施工合同约定人工工资为200 元/工日,窝工补贴按人工工资的25%计算,在施工过程中发生了如下事件:①出现异常恶劣天气导致工程停工2 天,人员窝工20 个工日;②因恶劣天气导致场外道路中断,抢修道路用工20 个工日;③几天后,场外停电,停工1 天,人员窝工10 个工日。承包人可向发包人索赔的人工费为( )元。
A. 1500
B. 2500
C. 4500
D. 5500
【多选题】
某土方工程业主与施工单位签订了土方施工合同;合同约定的土方工程价款为200 万元,合同工期为30 天。施工过程中,因出现了较深的软弱下卧层,致使土方工程价款增加40 万元,则施工方可提出的工期索赔为( )天。
A. 3
B. 6
C. 9
D. 12
【多选题】
共同延误的处理中,如果初始延误者是发包人原因,则在发包人原因造成的延误期内,承包人( )。
A. 只可得到工期延长
B. 只可得到经济补偿
C. 不能得到任何补偿
D. 既可得到工期延长,又可得到经济补偿
【多选题】
已知原合同价款450 万元,因发包人原因造成额外增加工程量60 万元,若原合同工期15 月,则可索赔工期为( )月。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 6
【多选题】
关于施工合同履行过程中共同延误的处理原则,下列说法中正确的是( )。
A. 在初始延误发生作用期间,其他并发延误者按比例承担责任
B. 若初始延误者是发包人,则在其延误期内,承包人可得到经济补偿
C. 若初始延误者是客观原因,则在其延误期内,承包人不能得到经济补偿
D. 若初始延误者是承包人,则在其延误期内,承包人只能得到工期补偿
【多选题】
合同工程发生现场签证事项,未经( )签证确认,并且发包人也未书面同意,承包人便擅自实施相关工作的,所发生的费用由( )承担。
A. 发包人,发包人
B. 发包人,承包人
C. 设计人,承包人
D. 监理人,发包人
【多选题】
关于施工过程中的现场签证,下列说法中正确的是( )。
A. 发包人应按照现场签证内容计算价款,在竣工结算时一并支付
B. 没有计日工单价的现场签证,按承包商提出的价格计算并支付
C. 因发包人口头指令实施的现场签证事项,其发生的费用应由发包人承担
D. 经发包人授权的工程造价咨询人,可与承包人做现场签证
【多选题】
在现场签证的过程中,现场签证表中的对签证金额的复核由( )完成。
A. 造价工程师
B. 监理工程师
C. 承包人代表
D. 发包人代表
【多选题】
工程延误期间遇到国家法律、行政法规和相关政策变化引起工程造价变化的,下列处理方法正确的有( )。
A. 如果工程延误是由承包人原因导致,工程价款增加不予调整
B. 如果工程延误是由监理人原因导致,工程价款给予调整
C. 如果工程延误是由发包人导致,工程价款给予调整
D. 如果工程延误是由第三方导致,工程价款不予调整
E. 如果工程延误是承包人原因导致,工程价款减少予以调整