非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务_答案

【判断题】

非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等

A. 对

B. 错

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【判断题】

经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行应冻结该账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的，可以不用变更为本人账户电话

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责，别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”

A. 对

B. 错

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【判断题】

“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节

A. 对

B. 错

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【判断题】

“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区

A. 对

B. 错

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【判断题】

每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上，对日均业务量较大，同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点，可根据业务及管理需要增配专职运营副主管，协助运营主管工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力，确保运营主管监督职能发挥充分、到位；对于各类违规人员，按照“谁违规，谁整改；谁管理，谁负责”的原则进行处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人

A. 对

B. 错

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【判断题】

违规将业务印章带出柜台，或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

自办业务的，直接给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

发出查询后，在规定时间无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于规定时间处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

发出查询3日后无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

受理超期、远期等作废或无效支票的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未落实亲见客户本人、亲见客户签字、亲见客户资信证明材料制度的，未造成不良后果的，给予记大过至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

假冒授权人、有权审批人、客户签字（签章）或篡改签批内容的，造成不良后果的，给予开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的，直接给予留用察看至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的，造成严重后果的，给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未按规定办理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的，造成不良后果的，给予记大过至降级处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取“双线查证”制度的，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

因内部管理不力，本级行发生员工私售第三方机构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

发现错账未按规定处理的，给予警告至记过处分；未造成不良后果的，给予记大过至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章的，造成不良后果的，给予警告至记过处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

假名、冒名申领、补办银行卡或以虚假资料办卡的，造成不良后果的，给予开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未按规定保管使用业务印章的，未造成严重后果的，给予降级至留用察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对收款账号、名称不一致等无法入账的款项，未按规定及时查询或办理退汇的，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

代客户办理业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对吞卡保管不善或未按规定进行处理的，造成不良后果的，给予记大过至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

伪造、私刻或盗用业务印章的，给予撤职至留用察看处分；未造成不良后果的，给予开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

领取重要空白凭证不入账或者少入账的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

违规向他人提供预留印鉴的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员之间“空调”现金的，给予记过至降级处分；未造成不良后果的，给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金调拨逆程序的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符或银企对账不符，未按规定处理的,给予警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

未按规定管理保证金账户或临时账户超期使用的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分

A. 对

B. 错

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【单选题】

下列项目中属于流动资产的是________ ___

A. 银行存款

B. 短期借款

C. 应付票据

D. 预提费用

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【单选题】

2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的_____。___

A. 流动性风险

B. 操作风险

C. 法律风险

D. 信用风险

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【单选题】

当资金不完全流动时，如果一国内部经济均衡点处于BP曲线右下方时，此时该国国际收支处于_______状态，在固定汇率之下，对国际收支进行自动调整时，该国的货币供应量会__________

A. 顺差/增加

B. 顺差/减少

C. 逆差/减少

D. 逆差/增加

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【单选题】

当国际收支平衡表上的贷方数字大于借方数字时，其国际收支差额则列入_______，以使国际收支平衡表达到平衡。___

A. “错误和遗漏”项目的贷方

B. “错误和遗漏”项目的借方

C. “储备资产”项下的借方

D. “储备资产”项下的贷方

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【单选题】

金融租赁公司属于_____。___

A. 非金融机构

B. 非银行类金融机构

C. 政策性金融机构

D. 投资性金融机构

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【单选题】

货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有_____之誉。___

A. 货币

B. 票据

C. 基础货币

D. 准货币

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【单选题】

证券回购业务实际上是一种_____行为。___

A. 证券交易

B. 短期质押融资

C. 商业贷款

D. 信用贷款

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【单选题】

下列各种情况属于风险较大的是________ ___

A. 企业的固定成本在总成本中的比重大

B. 企业产品具有独特性

C. 与经济周期变化的相关程度低

D. 对其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱

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【单选题】

信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是_____。___

A. 吸收存款，融通资金

B. 受人之托，代人理财

C. 项目融资

D. 规避风险，发放贷款

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【单选题】

基础货币等于_____。___

A. 通货+存款货币

B. 存款货币+存款准备金

C. 通货+存款准备金

D. 原始存款+派生存款

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【单选题】

国际中长期资金流动机制中的核心问题是__________

A. 预期国民收入没有增长

B. 清偿风险问题

C. 债务利率主要以固定利率为主

D. 心理预期影响

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【单选题】

按贷款对象，消费贷款可分为买方信贷和卖方信贷，后者是发放给_____的贷款。___

A. 金融机构

B. 消费者

C. 销售企业

D. 社会公众

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【单选题】

在项目融资的所有协议中，核心的协议是_____。___

A. 信用担保协议

B. 特许权协议

C. 完工协议

D. 融资协议

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【单选题】

在资产证券化中，发行人从银行借入信用增级所需的资金，并将其投资于高信用等级的短期商业票据。这种信用增级措施是_____。___

A. 设计银行信用证

B. 建立超额担保

C. 建立储备基金账户

D. 设置现金担保账户

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【单选题】

在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司(SPV)，必须以真实销售的方式进行。这里的真实销售是指_____。___

A. SPV破产时该资产不列入清算范围

B. 原始权益人破产时该资产不列入清算范围

C. SPV获得证券发行收入

D. 原始权益人破产时该资产列入清算范围

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【单选题】

并非所有资产都可以证券化，以下属于可以证券化资产特征的是_____。___

A. 具有标准化的合同条款

B. 付款间隔期限长

C. 资产组合中资产数量少

D. 本金到期一次偿还

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【单选题】

商业银行存放在中央银行的一般性存款的作用之一是用来满足结算的需求，另一作用是_____。___

A. 扩大贷款规模

B. 调剂库存现金余额

C. 增加资本金

D. 提高收益

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【单选题】

在金融租赁活动中，一种适合于资产流动性差的企业进行紧急融资的方式是_____。___

A. 杠杆租赁

B. 直接租赁

C. 回租租赁

D. 转租赁

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【单选题】

银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为_____。___

A. 派生存款

B. 原始存款

C. 现金存款

D. 支票存款

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【单选题】

在消费或使用上，公共物品的特点是___________

A. 竞争性和排他性

B. 非竞争性和排他性

C. 非竞争性和非排他性

D. 竞争性和非排他性

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【单选题】

担保贷款是属于贷款________ ___

A. 风险抑制

B. 风险转移

C. 风险的内部分散

D. 风险的外部分散

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【单选题】

美国经济学家科斯认为企业的本质或者显著特征是作为________的替代物___

A. 价格机制或竞争机制

B. 价格机制或供求机制

C. 市场机制或供求机制

D. 市场机制或价格机制

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【单选题】

产生逆向选择和道德风险的原因是___________

A. 垄断

B. 外部性

C. 市场失灵

D. 信息不对称

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【单选题】

利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术，称之为_____。___

A. 金融期货

B. 金融期权

C. 掉期

D. 套利

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【单选题】

法定存款准备金应该等于_____。___

A. 存款准备金率×存款总额

B. 存款准备金率×法定存款总额

C. 法定存款准备金率×存款总额

D. 法定存款准备金率×原始存款总额

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【单选题】

法定存款准备金率×原始存款总额币乘数等于_____。___

A. 货币需求量×基础货币

B. 货币供给量×基础货币

C. 货币需求量÷基础货币

D. 货币供给量÷基础货币

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【单选题】

交易双方在合约中规定在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的业务品种，称之为_____。___

A. 远期

B. 互换

C. 套期

D. 套利

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【单选题】

下列属于商业银行资产业务创新的是_____。___

A. 可转让支付命令帐，

B. 个人退休金帐户

C. 周转性贷款承诺

D. 市场互助基金

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【单选题】

商业银行经营的核心目标是_____。___

A. 保证安全

B. 持续发展

C. 追求盈利

D. 稳健经营

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【单选题】

银行营销要通过交换发挥作用，即金融产品必须存在_____的可能性。___

A. 价格交换

B. 货币交换

C. 商品交换

D. 价值交换

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【单选题】

在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是_____。___

A. 合理经济体制

B. 合理经济结构

C. 合理经济规模

D. 合理经济增长

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【单选题】

根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果平均流动率大于l，表示_____。___

A. 资产运用过度

B. 资产运用不足

C. 负债经营过度

D. 负债经营不足

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【单选题】

识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的_____。___

A. 基本权数

B. 基本程度

C. 基本数量

D. 基本性质

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【单选题】

反映商业银行一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的报表是_____。___

A. 资金平衡表

B. 资产负债表

C. 损益表

D. 财务状况变动表

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【单选题】

资本逃避一般出现_______阶段。___

A. 经常账户下的货币有条件兑换

B. 经常账户下的货币可自由兑换

C. 资本金融账户下的货币有条件兑换

D. 资本金融账户下的货币可自由兑换

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【单选题】

费里德曼的货币需求函数强调的是_____。___

A. 恒常收入的影响

B. 资本的影响

C. 利率的主导作用

D. 汇率的主导作用

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【单选题】

凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是_____。___

A. 基础货币

B. 超额储备

C. 利率

D. 货币供应量

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【单选题】

影响一国汇率制度选择的因素有多方面，下列说法不正确的是__________

A. 本国经济的结构特征

B. 地区性经济合作情况

C. 国际收支的可维持性

D. 国际国内经济条件的制约

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【单选题】

在项目融资中一般需要_____。___

A. 抵押担保

B. 质押担保

C. 保证贷款

D. 严谨的担保体系

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【单选题】

在多数情况下，项目融资中的借款单位是_____。___

A. 项目建设工程公司

B. 项目公司

C. 出口信贷机构

D. 项目管理公司

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