派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证，并予以确认_答案

【判断题】

派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证，并予以确认

A. 对

B. 错

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【判断题】

代办大额交易中，电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元（不含），须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员与账户人进行电话核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理大额交易热线查证时，业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离

A. 对

B. 错

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【判断题】

涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行承兑汇票到期收款如无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础，直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量

A. 对

B. 错

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【判断题】

各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则，完善实施细则，做好客户端尽职调查

A. 对

B. 错

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【判断题】

对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下，且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的，可叙做

A. 对

B. 错

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【判断题】

跨境汇款尽职调查时需要前后台分离

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易，单笔现金交易金额较大，只要客户出示身份证即可办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务，可不必开展身份识别，并在核心创建临时客户号

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户可持临时身份证在我行创建临时客户号

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于未在我行开立账户的客户，不需开展身份识别，也不需记录客户信息即可开展业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的，不需加强开展尽职调查

A. 对

B. 错

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【判断题】

未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

以存单作质押，应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单，并办理存单冻结手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

公募产品与私募产品允许统一营销和管理，但严禁将私募产品销售给大众投资者

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通网上银行电子相关服务功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户购买理财做风险评估后，发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品，客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险，同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后，可以为客户办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

承兑汇票保证金账户须严格监管，专款专用。承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项

A. 对

B. 错

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【判断题】

承兑汇票保证金需于承兑前缴存，只能以现金和汇款形式缴存，但不得以存单、国债、理财产品等形式替代

A. 对

B. 错

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【判断题】

规范手工业务操作，经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务，同时须提供完整支持性材料（如相关部门授权材料、客户合同等）

A. 对

B. 错

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【判断题】

STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于BGL账户非金融类交易，账户状态的变更，解冻和冻结审批权限相同。具体是：经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

对私存款账户已付利息调增，5万（不含）以下，网点及管辖行发起，经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

国际卡还款暂收，无论金额大小，经发起机构经办、发起机构复核审批，销账：5万（含）以下，经发起机构经办、发起机构复核审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正（180天内）需在STS操作办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时，如对转方为9991BGL账户，也应先确认头寸已转入9991BGL账户，即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程

A. 对

B. 错

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【判断题】

未在清单准入范围内的手工计结息业务发起，需履行条线主管部门的事前审批手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

STS系统涉及的用户角色信息包括两类，即STS系统柜员角色和STS系统外围角色

A. 对

B. 错

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【判断题】

国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后，开户行可为出质人开立新的保证金账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业终了，尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后，应立即对机构尾箱加锁或加封处理，同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金收付必须坚持一笔一清，办理外币现金收付应以手工清点为主，禁止单一采用机具清点

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金收付必须坚持先收款后记账，先记账后付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

假钞收缴合规操作。假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定，由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点尾箱经管人要做好每日日结工作；监管人要按照制度要求核点大数，做好监管尾箱的核准工作；网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作，并安排人员复核

A. 对

B. 错

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【判断题】

尾箱与押运公司交接前，营业网点至少两人（其中一人为尾箱监管人）在目视范围内共同看管尾箱

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

下列关于事故应急管理过程的说法，正确的有 ___ 。

A. 事故的应急管理只限于事故发生后的应急救援行动

B. 事故的应急管理贯穿事故发生前、中、后的各个过程

C. 事故应急管理是一个动态的过程

D. 应急管理包括准备、响应、行动和恢复四个阶段

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【多选题】

组织对进入工作场所的承包方，可采取如下运行控制措施 ___ 。

A. 要求承包方做出其发生任何事故都与组织无关的承诺

B. 与承包方签订相关协议

C. 评审承包方相关法定资质

D. 评价承包方的安全绩效

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【多选题】

进入组织工作场所的访问者，可包括 ___ 。

A. 来访的顾客

B. 受组织委托对工作场所职业病危害因素进行监测的人员

C. 为组织提供保安服务的人员

D. 参观人员

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【多选题】

内部审核的目的是，确定职业健康安全管理体系是否 ___

A. 符合组织对职业健康安全管理的策划安排，包括本标准的要求

B. 得到了正确的实施和保持

C. 有效满足组织的方针和目标

D. 符合法律法规的要求

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【多选题】

COSO的著名报告 ___ ，是风险管理的重要文献。

A. 《内部控制-整体框架》

B. 9001标准

C. 18001标准

D. 《COSO-ERM企业风险管理框架》

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【多选题】

风险管理的意义有哪些 ___ 。

A. 提高实现目标的可能性

B. 改善治理

C. 改进对机会和威胁的识别

D. 提高利益相关者的信心和信任

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【多选题】

ISO31000风险管理标准旨在满足众多利益相关方的需求，包括 ___

A. 负责制定组织风险管理方针的人员

B. 负责确保在组织整体、或者某一特定区域、项目或者活动内有效开展风险管理的人员

C. 需要评定组织风险管理有效性的人员

D. 整体或部分地实施风险管理的标准、指南、程序和操作规范的开发者

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【多选题】

ISO31000风险管理标准指的外部环境可包括 ___

A. 文化、社会、政治、法律法规、财政金融、技术、经济

B. 自然和竞争环境，无论国际、国家、区域或地方

C. 对组织目标具有影响的主要驱动和趋势

D. 与外部利益相关方的关系和其感受和价值观

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【多选题】

风险评价包括 ___

A. 风险识别

B. 风险分析

C. 风险评定

D. 风险管理

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【多选题】

下面关于事件的论述正确的有 ___

A. 一个事件可以是一个或多个事变，会有多种原因

B. 事件可以由一些不发生的事情构成

C. 事件有时被称作“事件（incident）”或“事故（accident）”

D. 事件是必然的

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【多选题】

风险管理的特点有哪些 ___

A. 风险管理基于最可用的信息

B. 风险管理是量体裁衣的

C. 风险管理实现组织的持续改进

D. 风险管理创造和保护价值

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【多选题】

评价组织外部状况主要包括 ___

A. 社会和文化、政治、法律法规、财务、技术、经济、自然和竞争环境，无论国际、国内、区域和当地

B. 影响组织目标的动力和趋势

C. 与外部利益相关方的关系，以及它们的感受和价值观

D. 组织的文化

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【多选题】

评价组织内部状况主要包括 ___

A. 合同关系的形式和范围

B. 方针、目标，以及为实现它们所制定的战略

C. 与内部利益相关方的关系，以及它们的感受和价值观

D. 信息系统、信息流和决策过程（正式和非正式的）

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【多选题】

风险管理方针宜清楚阐明组织风险管理的目标和承诺，特别要针对 ___

A. 组织管理风险的基本原理

B. 组织目标和方针与风险管理方针的联系

C. 提供有助于管理风险必要资源的承诺

D. 处理利益冲突的方法

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【多选题】

组织宜为风险管理配置适当的资源，主要包括 ___

A. 人员、技能、经验和能力

B. 对于风险管理过程的每步骤所需的资源

C. 用于管理风险的组织的过程、方法和工具

D. 管理体系的信息和知识

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【多选题】

在实施组织的管理风险的框架时，组织应该 ___

A. 确定实施框架的适当时间安排和策略

B. 将风险管理方针和过程应用到组织的过程

C. 确保决策，包括目标的制定和设立，与风险管理过程输出结果一致

D. 举行信息和培训会议

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【多选题】

为了确保风险管理有效和持续改进组织的绩效，组织宜 ___

A. 针对适当定期评审的参数测量风险管理绩效

B. 定期测量风险管理计划的进展和偏离

C. 基于组织的内部和外部状况，定期评审风险管理框架、方针和计划是否仍然适宜

D. 遵守法律法规要求

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【多选题】

ISO31000风险管理标准指的明确状况包括哪些 ___

A. 明确外部状况

B. 明确内部状况

C. 明确风险管理过程状况

D. 确定风险准则

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【多选题】

组织宜识别 ___

A. 风险源

B. 影响区域

C. 事件

D. 致因和潜在后果

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【多选题】

风险处理方案可以包括以下内容: ___

A. 通过决定不开展或停止产生风险的活动，来规避风险

B. 为寻求机会，接受或提高风险

C. 消除风险源

D. 与另一方或多方共担风险 (ABCD)

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【多选题】

风险处理计划中提供的信息宜包括： ___

A. 选择风险处理措施的原因，包括所期待获得的效益

B. 负责改进和实施计划的人员

C. 建议的措施

D. 绩效测量和控制

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【多选题】

组织的监测和评审目的是 ___

A. 确保控制措施在设计和运行上有效和有效率

B. 获得进一步改进风险评价的信息

C. 探测内外部状况的变化，包括风险准则的变化和会需要修正风险处理和优先的风险自身

D. 识别出现的风险

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【多选题】

风险管理过程记录的建立的决定宜考虑 ___

A. 组织持续学习的需求

B. 对记录的法律法规和运行需求

C. 出于管理意图，重新使用信息益处

D. 保存期限

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【多选题】

风险处理的过程是 ___

A. 评价风险处理

B. 确定残留风险程度是否可容许

C. 如果不可容许，产生新的风险处理

D. 评价该处理的有效性

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【多选题】

企业风险一般可分为 ___

A. 战略风险

B. 财务风险

C. 市场风险

D. 法律风险

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【多选题】

企业可将GB/T23331:2012与 ___ 管理体系要求相结合。

A. 质量管理体系

B. 环境管理体系

C. 职业健康安全管理体系

D. 信息安全管理体系

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【多选题】

能源管理体系的广泛使用有利于 ___

A. 提高企业的竞争力；

B. 减少温室气体的排放；

C. 增强顾客满意；

D. 减少职业病发生。

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【多选题】

GB/T23331:2012中的能源包括 ___

A. 水

B. 压缩空气

C. 煤炭

D. 电力

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【多选题】

能源使用可包括 ___

A. 通风

B. 照明

C. 运输

D. 加工

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【多选题】

GB/T23331：2012策划部分包括 ___

A. 能源评审

B. 能源基准

C. 信息交流

D. 能源绩效参数

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【多选题】

能源评审应包括 ___

A. 分析能源使用和能源消耗

B. 识别主要能源使用的区域

C. 识别能源改进的机会

D. 对改进机会进行排序

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【多选题】

能源管理方案包括 ___

A. 规定职责

B. 方法和时间进度

C. 验证能源绩效改进的方法

D. 验证结果的方法

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【多选题】

GB/T23331：2012实施与运行部分包括 ___

A. 法律法规及其他要求

B. 运行控制

C. 设计

D. 文件

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【多选题】

监视测量与分析应对 ___ 进行定期监视测量与分析

A. 能源绩效参数

B. 目标指标的实现情况

C. 能源管理实施方案的有效性

D. 与主要能源使用相关的变量

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【多选题】

以下属于万家企业的有： ___

A. 2010年综合能源消费量1万吨标准煤及以上的工业企业

B. 拥有600辆及以上车辆的客运、货运企业

C. 2010年综合能源消费量5千吨标准煤及以上的宾馆、饭店、商贸企业、学校

D. 营业面积6万平方米及以上的宾馆饭店

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【多选题】

在进行单位产品综合能耗计算时，产品的统计包括 ___

A. 合格的最终产品

B. 合格的中间产品

C. 废品

D. 次品但可以销售出去

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【多选题】

以下可称为用能单元的有 ___

A. 生产线

B. 泵房

C. 工序

D. 装置

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【多选题】

固定资产投资项目节能评估按照项目建成投产后年能源消费量实行分类管理，包括 ___ ：

A. 节能评估报告书

B. 节能评估报告表

C. 节能登记表

D. 节能篇

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【多选题】

重点用能单位是指 ___

A. 年综合能源消费量１万吨标准煤以上（含１万吨，下同）的用能单位

B. 年综合能源消费量5000吨标准煤以上（含5000吨，下同）、不足１万吨标准煤的用能单位

C. 年综合能源消费量3000吨标煤以上的用能单位

D. 年综合能源消费量2万吨以上的用能单位

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【多选题】

依据GB/T23331-2012标准，能源管理实施方案必须包括 ___ 。

A. 职责的指定

B. 投入的资金

C. 验证结果的方法

D. 能源评审报告

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