代办大额交易中，电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号_答案

【判断题】

代办大额交易中，电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元（不含），须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员与账户人进行电话核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理大额交易热线查证时，业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离

A. 对

B. 错

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【判断题】

涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行承兑汇票到期收款如无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础，直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量

A. 对

B. 错

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【判断题】

各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则，完善实施细则，做好客户端尽职调查

A. 对

B. 错

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【判断题】

对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下，且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的，可叙做

A. 对

B. 错

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【判断题】

跨境汇款尽职调查时需要前后台分离

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易，单笔现金交易金额较大，只要客户出示身份证即可办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务，可不必开展身份识别，并在核心创建临时客户号

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户可持临时身份证在我行创建临时客户号

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于未在我行开立账户的客户，不需开展身份识别，也不需记录客户信息即可开展业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的，不需加强开展尽职调查

A. 对

B. 错

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【判断题】

未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

以存单作质押，应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单，并办理存单冻结手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

公募产品与私募产品允许统一营销和管理，但严禁将私募产品销售给大众投资者

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通网上银行电子相关服务功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户购买理财做风险评估后，发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品，客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险，同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后，可以为客户办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

承兑汇票保证金账户须严格监管，专款专用。承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项

A. 对

B. 错

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【判断题】

承兑汇票保证金需于承兑前缴存，只能以现金和汇款形式缴存，但不得以存单、国债、理财产品等形式替代

A. 对

B. 错

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【判断题】

规范手工业务操作，经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务，同时须提供完整支持性材料（如相关部门授权材料、客户合同等）

A. 对

B. 错

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【判断题】

STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于BGL账户非金融类交易，账户状态的变更，解冻和冻结审批权限相同。具体是：经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

对私存款账户已付利息调增，5万（不含）以下，网点及管辖行发起，经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

国际卡还款暂收，无论金额大小，经发起机构经办、发起机构复核审批，销账：5万（含）以下，经发起机构经办、发起机构复核审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正（180天内）需在STS操作办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时，如对转方为9991BGL账户，也应先确认头寸已转入9991BGL账户，即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程

A. 对

B. 错

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【判断题】

未在清单准入范围内的手工计结息业务发起，需履行条线主管部门的事前审批手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

STS系统涉及的用户角色信息包括两类，即STS系统柜员角色和STS系统外围角色

A. 对

B. 错

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【判断题】

国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后，开户行可为出质人开立新的保证金账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业终了，尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后，应立即对机构尾箱加锁或加封处理，同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金收付必须坚持一笔一清，办理外币现金收付应以手工清点为主，禁止单一采用机具清点

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金收付必须坚持先收款后记账，先记账后付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

假钞收缴合规操作。假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定，由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点尾箱经管人要做好每日日结工作；监管人要按照制度要求核点大数，做好监管尾箱的核准工作；网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作，并安排人员复核

A. 对

B. 错

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【判断题】

尾箱与押运公司交接前，营业网点至少两人（其中一人为尾箱监管人）在目视范围内共同看管尾箱

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金交接时，接收柜员严禁仅凭交出柜员口头报数，在未清点或未见到现金实物的情况下，接收款项

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

国家垄断资本主义产生的具体原因是___

A. 市场问题日益严重，要求利用国家力量来扩大

B. 社会化大生产所需巨额投入需要国家资助

C. 社会化大生产要求经济协调发展，需要国家直接干预

D. 对于不能直接获利的基础理论研究只能由国家来承担

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【多选题】

国家垄断资本主义的基本形式有___

A. 国营企业

B. 国私合营企业

C. 国家与私人垄断资本在国际范围内的结合

D. 国家调节经济

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【多选题】

国家垄断资本主义对资本主义经济发展的作用___

A. 在一定程度上促进了社会生产力的发展

B. 解决了垄断资本主义内在矛盾的深化与尖锐

C. 从根本上解决了失业问题

D. 缓解了经济危机频繁的出现

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【多选题】

垄断与竞争并存的原因是___

A. 垄断不能消除商品经济的竞争基础

B. 科技进步和创新不断激发新的竞争

C. 中小企业仍然大量存在

D. 垄断组织不能囊括一切商品生产

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【多选题】

垄断统治下竞争的特点___

A. 竞争的目的是为了获得高额垄断利润

B. 竞争的手段有政治上的力量

C. 竞争更为激烈、破坏性更大

D. 竞争的范围除经济领域外还包括政治、军事、文化领域

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【多选题】

垄断价格是___

A. 垄断资本家取得垄断利润的主要手段

B. 垄断资本家通过垄断地位规定的商品价格

C. 成本价格加平均利润

D. 成本价格加垄断利润

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【多选题】

垄断利润是___

A. 凭借垄断地位获得的垄断利润

B. 超过平均利润得高额利润

C. 通过资本自由转移而形成的一种利润

D. 垄断资本所有权在经济上的实现形式

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【多选题】

第二次世界大战后，垄断资本主义的特征获得了新内容和表现形式，主要有___

A. 混合联合公司成为垄断组织的主要形式

B. 跨国股份公司成为生产和资本国际化的主要组织形式

C. 私有垄断资本普遍采用股份公司的企业组织形式

D. 由国家出面组建的国际垄断组织的出现

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【多选题】

垄断形成的原因___

A. 生产高度集中的必然产物

B. 资本高度集中必然引起垄断

C. 少数大企业为避免两败俱伤

D. 规模经济效益促使少数大资本走向垄断

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【多选题】

垄断竞争的特点___

A. 垄断竞争与非垄断竞争并存

B. 价格竞争与非价格竞争并存

C. 国内竞争与国际竞争并存

D. 垄断企业与非垄断企业的控制与反控制的竞争

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【多选题】

垄断价格___

A. 完全是人为定价

B. 受替代品竞争的制约

C. 受市场需求量的制约

D. 违背了价格规律

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【多选题】

垄断高价和垄断低价并不否定价值规律，因为___

A. 垄断价格的形式只是使价格规律改变了表现形式

B. 从整个社会看，商品的价格总额和价值总额是一致的

C. 垄断高价是把其他商品生产者的一部分利润转移到垄断高价的商品上

D. 垄断高价和垄断低价不完全离开商品的价值

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【多选题】

资本主义在全世界范围被社会主义代替是一个恒常的历史过程，在这个过程中两种社会制度的国家___

A. 可能相互交往

B. 可以和平共处，但也存在斗争

C. 不存在和平共处的可能性

D. 可以平等互利的发生经济联系

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【多选题】

垄断利润的主要来源___

A. 垄断企业内部的工人创造的剩余价值

B. 非垄断企业工人创造的一部分剩余价值

C. 小生产者创造的一部分价值

D. 落后国家劳动人民创造的一部分价值、国内劳动人民必要劳动创造的一部分价值

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【多选题】

垄断资本主义的发展为向社会主义过渡准备了物质条件，主要表现在___

A. 生产全面社会化

B. 生产管理日益社会化

C. 工会组织日益社会化

D. 资本日益社会化

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【多选题】

经济全球化已成为当今世界经济发展的重要趋势，其明显表现有___

A. 国际直接投资迅速增长，投资格局多样化

B. 跨国公司越来越成为世界经济的主导力量

C. 国际贸易成为各国经济不可缺少的组成部分

D. 国际及金融交易总额大大超过国际贸易总量

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【多选题】

资本输出的必要性在于___

A. 为大量过剩资本寻找高额利润的投资场所

B. 为商品输出开路

C. 为控制国外原料产地和其他重要资源

D. 有利于争夺霸权地位

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【多选题】

第二次世界大战后，垄断发展的新现象有___

A. 垄断资本跨行业发展

B. 大型企业晋的联合与兼并加剧

C. 私人垄断加速向国家垄断转变

D. 跨国公司成为垄断组织的主要形式

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【多选题】

第二次世界大战后，发达资本主义国家资本输出___

A. 以跨国公司为主

B. 以国家资本输出为主

C. 生产资本输出为主要形式

D. 发达国家互相输出为主要流向

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【多选题】

战后发达资本主义国家实行的重大体制改革和政策调整包括___

A. 建立社会保障制度

B. 实行部分国有化

C. 实行职工持股

D. 推行企业民主，实行劳资合作

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【多选题】

以下说法中正确地说明了社会福利制度的是___

A. 社会福利制度是一种国民收入再分配

B. 社会福利制度的推行是资本主义生产关系自我调整的表现

C. 社会福利制度是以一种渐进的方式实行社会主义

D. 社会福利计划力图纠正市场初次分配中的不公平，具有一定的社会进步意义

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【多选题】

发达资本主义国家主导之下的国际经济协调机制包括___

A. 国际货币基金组织

B. 世界银行

C. 七十七国集团

D. 世界贸易组织

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【多选题】

第二次世界大战后，西方国家跨国公司迅速发展是由于___

A. 生产力发展的需要

B. 国内外市场竞争的需要

C. 资本输出的需要

D. 争夺国际垄断地位的需要

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【多选题】

经济殖民地对垄断资本主义国家的重要作用是___

A. 可靠而有利的商品销售市场和投资市场

B. 重要的廉价原料产地

C. 高新技术产品的重要供应地

D. 高新技术人才的培养地

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【多选题】

资本主义无法根除的主要矛盾是___

A. 垄断资本和小资本的矛盾

B. 社会化生产与资本主义私人占有的矛盾

C. 无产阶级与资产阶级的矛盾

D. 生产和消费的矛盾

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【多选题】

资本主义制度的历史进步性主要表现在___

A. 促使科学技术转变为生产力

B. 追求剩余价值的动力和竞争的压力推动了生产力的发展

C. 资本主义政治制度促进和完善了资本主义生产方式

D. 资本主义意识形态促进和完善了资本主义生产方式

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【多选题】

资本主义为社会主义所代替的历史必然性表现在___

A. 资本主义的内在矛盾决定了资本主义必然为社会主义所代替

B. 资本积累推动资本主义最终否定资本主义自身

C. 国际间垄断资本主义为向社会主义过渡准备了条件

D. 资本主义生产关系的调整促进了生产力的发展

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【多选题】

社会主义代替资本主义是一个___

A. 长期的历史过程

B. 隐蔽的历史过程

C. 曲折的历史过程

D. 复杂的历史过程

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【单选题】

2002年联合国教科文组织规定每年11月的哪个星期的星期四为“哲学日” ___

A. 第一个星期

B. 第二个星期

C. 第三个星期

D. 第四个星期

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【单选题】

西方哲学史上公认的第一位哲学家是___

A. 苏格拉底

B. 柏拉图

C. 亚里士多德

D. 泰勒斯

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【单选题】

哲学正式形成于___

A. 奴隶制社会

B. 原始社会

C. 封建社会

D. 资本主义社会

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【单选题】

哲学是___

A. 理论化、系统化的世界观

B. 整个世界的总的根本的看法

C. 科学的世界观和方法论

D. 唯物论与唯心论的不同观点

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【单选题】

世界观就是___

A. 观察世界形势的根本方法

B. 人们对整个世界的总的根本观点

C. 对人生目的和意义的根本看法

D. 对社会某些领域具体问题的看法

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【单选题】

哲学的生命力从根本上说在于___

A. 适应时代的需要

B. 满足统治阶级的需要

C. 反映劳苦大众的需要

D. 适应思想创新的需要

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【单选题】

爱因斯坦说：“哲学可以被认为是全部科学之母”。这说明___

A. 哲学是自然科学的基础

B. 哲学是对自然科学理论的概括和总结

C. 哲学研究的对象是世界发展的一般规律

D. 哲学对自然科学的研究有指导作用

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【单选题】

马克思主义哲学是整个马克思主义理论的___

A. 主要内容

B. 理论基础

C. 核心部分

D. 实质或灵魂

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【单选题】

学习马克思主义哲学的根本目的在于___

A. 提高知识理论水平

B. 培养和确立科学的世界观

C. 掌握正确的工作方法

D. 全面提高人的素质

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【单选题】

马克思主义哲学和各门具体科学之间的关系是___

A. 理性认识和感性认识之间的关系

B. 普遍和特殊、共性和个性之间的关系

C. 本质和现象、必然和偶然之间的关系

D. 无限和有限、绝对和相对之间的关系

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【单选题】

马克思主义辩证法与黑格尔辩证法的本质区别是___

A. 前者是完整的理论形态，后者是不完整的理论形态

B. 前者承认运动，后者不承认运动

C. 前者揭示了意识的本质，后者未能揭示意识的本质

D. 前者以唯物主义为基础，后者以唯心主义为基础

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【单选题】

从研究对象上看，马克思主义哲学是___

A. 包罗万象的“科学之科学”

B. 关于客观世界一切规律的科学

C. 关于自然、社会和思维发展普遍规律的科学

D. 关于人和人生问题的学说

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