【判断题】
对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易,单笔现金交易金额较大,只要客户出示身份证即可办理
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
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相关试题
【判断题】
对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务,可不必开展身份识别,并在核心创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
客户可持临时身份证在我行创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未在我行开立账户的客户,不需开展身份识别,也不需记录客户信息即可开展业务
A. 对
B. 错
【判断题】
临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的,不需加强开展尽职调查
A. 对
B. 错
【判断题】
未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务
A. 对
B. 错
【判断题】
以存单作质押,应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单,并办理存单冻结手续
A. 对
B. 错
【判断题】
公募产品与私募产品允许统一营销和管理,但严禁将私募产品销售给大众投资者
A. 对
B. 错
【判断题】
客户办理电子商业汇票业务,需与我行签署服务协议,开通网上银行电子相关服务功能
A. 对
B. 错
【判断题】
严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
A. 对
B. 错
【判断题】
客户购买理财做风险评估后,发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品,客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险,同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后,可以为客户办理
A. 对
B. 错
【判断题】
承兑汇票保证金账户须严格监管,专款专用。承兑汇票未到期,不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
A. 对
B. 错
【判断题】
承兑汇票保证金需于承兑前缴存,只能以现金和汇款形式缴存,但不得以存单、国债、理财产品等形式替代
A. 对
B. 错
【判断题】
规范手工业务操作,经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务,同时须提供完整支持性材料(如相关部门授权材料、客户合同等)
A. 对
B. 错
【判断题】
STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求
A. 对
B. 错
【判断题】
对于BGL账户非金融类交易,账户状态的变更,解冻和冻结审批权限相同。具体是:经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批
A. 对
B. 错
【判断题】
对私存款账户已付利息调增,5万(不含)以下,网点及管辖行发起,经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批
A. 对
B. 错
【判断题】
国际卡还款暂收,无论金额大小,经发起机构经办、发起机构复核审批,销账:5万(含)以下,经发起机构经办、发起机构复核审批
A. 对
B. 错
【判断题】
对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正(180天内)需在STS操作办理
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时,如对转方为9991BGL账户,也应先确认头寸已转入9991BGL账户,即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件
A. 对
B. 错
【判断题】
分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程
A. 对
B. 错
【判断题】
未在清单准入范围内的手工计结息业务发起,需履行条线主管部门的事前审批手续
A. 对
B. 错
【判断题】
STS系统涉及的用户角色信息包括两类,即STS系统柜员角色和STS系统外围角色
A. 对
B. 错
【判断题】
国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后,开户行可为出质人开立新的保证金账户
A. 对
B. 错
【判断题】
营业终了,尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后,应立即对机构尾箱加锁或加封处理,同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作
A. 对
B. 错
【判断题】
现金收付必须坚持一笔一清,办理外币现金收付应以手工清点为主,禁止单一采用机具清点
A. 对
B. 错
【判断题】
现金收付必须坚持先收款后记账,先记账后付款
A. 对
B. 错
【判断题】
假钞收缴合规操作。假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定,由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理
A. 对
B. 错
【判断题】
网点尾箱经管人要做好每日日结工作;监管人要按照制度要求核点大数,做好监管尾箱的核准工作;网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作,并安排人员复核
A. 对
B. 错
【判断题】
尾箱与押运公司交接前,营业网点至少两人(其中一人为尾箱监管人)在目视范围内共同看管尾箱
A. 对
B. 错
【判断题】
现金交接时,接收柜员严禁仅凭交出柜员口头报数,在未清点或未见到现金实物的情况下,接收款项
A. 对
B. 错
【判断题】
办理外币现金收付应以手工清点为主,禁止单一采用机具清点
A. 对
B. 错
【判断题】
针对连续三个工作日超限额,或超过限额100%等异常情况,如经营性网点未履行报告制度,上级部门应立即启动现场核查,并报告分管行长
A. 对
B. 错
【判断题】
尾箱必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码,严禁无故手工输入尾箱箱号办理交接
A. 对
B. 错
【判断题】
柜台鉴定收缴的假币,原则上应在收缴后一周内上缴金库
A. 对
B. 错
【判断题】
业务经理每月、机构负责人每季跟随清机后,需在清机凭条上注明“账实相符”及签章,并于每月/每季末日将凭条扫描在“凭证档案和业务监控管理系统”的特殊柜员“机构号+WX”中
A. 对
B. 错
【判断题】
ATM加钞使用分行领用的ATM专用钞可不经清点直接加钞
A. 对
B. 错
【判断题】
ATM领出、缴回现金必须清点,可以差额支付
A. 对
B. 错
【判断题】
发生错款挂账处理的核销,由挂账机构发起,原则上不得跨年度
A. 对
B. 错
【判断题】
寄库的尾箱原则上仅限于次日(工作日)返回营业机构,特殊原因向分行主管部门报备后可长时间寄库
A. 对
B. 错
【判断题】
周一至周五业务经理应固定一天在营业终了组织对网点现金库存进行全额清点,并且至少亲自核点一个现金机构尾箱,亲自负责现金的总分核对,并对机构全面核点结果负责
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
保持香港、澳门长期繁荣稳定,必须全面准确贯彻___的方针。
A. “一国两制”
B. “港人治港”
C. “澳人治澳”
D. 高度自治
【多选题】
要支持香港、澳门融入国家发展大局,以___、( )、( )等为重点,全面推进内地同香港、澳门互利合作。
A. 粤港澳大湾区建设
B. 粤港澳合作
C. 粤港澳政府合作
D. 泛珠三角区域合作
【多选题】
坚定不移在和平共处五项原则基础上发展同各国的友好合作,推动建设___、( )、( )的新型国际关系。
A. 相互尊重
B. 公平正义
C. 互不干涉
D. 合作共赢
【多选题】
青年兴则国家兴,青年强则国家强。青年一代___、( )、( ),国家就有前途,民族就有希望。
A. 有品德
B. 有理想
C. 有本领
D. 有担当
【多选题】
全面深化改革的总目标是___。
A. 完善和发展中国特色社会主义制度
B. 建设社会主义法治国家
C. 推进国家治理体系现代化
D. 推进国家治理能力现代化
【多选题】
我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在___的攻关期。
A. 促进市场改革
B. 转变发展方式
C. 优化经济结构
D. 转换增长动力
【多选题】
党的十九大报告指出,必须坚持和完善我国社会主义基本经济制度和分配制度,___。
A. 毫不动摇巩固和发展公有制经济
B. 毫不动摇发展混合所有制经济
C. 毫不动摇限制非公有制经济发展
D. 毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展
【多选题】
关于把握经济发展新常态,下列说法正确的有___。
A. 新常态不是一个事件,不要用好或坏来判断
B. 新常态虽然主要表现在经济领域,但在文化、旅游、城市管理等领域也有体现
C. 新常态不是一个避风港,不要把不好做或难做好的工作都归结于新常态
D. 新常态不是不要国内生产总值增长,而是要更好发挥主观能动性、更有创造精神地推动发展
【多选题】
党的十九大报告提出,要统筹城乡发展、区域发展、___,调整经济结构,转变经济发展方式,推进供给侧结构性改革。
A. 产业平衡发展
B. 经济社会发展
C. 人与自然和谐发展
D. 国内发展和对外开放
【多选题】
打赢供给侧结构性改革这场硬仗,要按照党的十九大的部署,把提高供给为主攻方向,着力___、降成本、补短板,同时还要重点在破立降上下功夫。
A. 去产能
B. 去库存
C. 去顺差
D. 去杠杆
【多选题】
为什么说我国社会主义民主是维护人民根本利益的最广泛、最真实、最管用的民主?___
A. 我国社会主义民主是近代以来中国人民长期奋斗历史逻辑、理论逻辑、实践逻辑的必然结果。
B. 我国社会主义民主是我们党的性质和践行党的根本宗旨的必然要求。
C. 我国社会主义民主在实践中显示了强大生命力。
D. 我国社会主义民主具有无可比拟的巨大优越性。
【多选题】
怎样理解人民代表大会制度是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排?___
A. 坚持和完善人民代表大会制度,必须毫不动摇地坚持中国共产党的领导。
B. 坚持中国共产党的领导,必须坚持和完善人民代表大会制度。
C. 坚持和完善人民代表大会制度,必须充分发挥人大及其常委会国家权力机关作用。
D. 充分发挥人大及其常委会国家权力机关作用,必须健全人大组织制度和工作制度。
【多选题】
___问题是关系国计民生的根本性问题,必须始终把解决好“三农”问题作为全党工作重中之重。
A. 农业
B. 农村
C. 农民
D. 农田
【多选题】
坚决打好精准脱贫攻坚战,要坚持精准扶贫、精准脱贫基本方略,坚持 ___“三位一体”大扶贫格局。
A. 专项扶贫
B. 行业扶贫
C. 社会扶贫
D. 对口扶贫
【多选题】
完善公共服务体系,就要通过___等方式保障基本民生,让改革成果更多更公平惠及全体人民。
A. 基本公共服务均等化
B. 社会政策托底
C. 保护弱势群体
D. 扩大中等收入者比重
【多选题】
必须坚持___为主的方针,形成节约资源和保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式,还自然以宁静、和谐、美丽。
A. 事先预防
B. 节约优先
C. 保护优先
D. 自然恢复
【多选题】
开创社会主义生态文明新时代,建设美丽中国,我们应该___
A. 树立人与自然和谐共生的基本理念
B. 实现最严格的环境保护政策
C. 坚持绿色发展
D. 加快生态文明体制改革
【多选题】
从党的十六大提出“2020年国内生产总值力争比2000年翻两番”,到党的十七大提出“2020年入均国内生产总值比2000年翻两番”,再到党的十八大提出“在发展平衡性、协调性、可持续性明显增强的基础上,国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番”。2017年10月,党的十九大指出,“我国稳定解决了十几亿人的温饱可題,总体上实现小康,不久将全面建成小康社会”。可以发现全面建成小康社会的奋斗目标___。
A. 在不断发展、完善,目标更高,标准更严
B. 表明未来中国更加重视追求经济发展速度
C. 注重居民收入在国民收入分配中占合理比重
D. 体现了同步富裕原则
【多选题】
___是全面深化改革的出发点和落脚点,是坚持党全心全意为人民服务根本宗旨的必然要求。
A. 促进社会公平正义
B. 实现经济又好又快发展
C. 增进人民福祉
D. 扩大人民民主
【多选题】
党的十八届三中全会通过了《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》,提出全面深化改革的总目标是___。
A. 提高运用中国特色社会主义制度有效治理国家的能力
B. 完善和发展中国特色社会主义制度
C. 推进国家治理体系和治理能力现代化
D. 充分发挥我国社会主义制度优越性
【多选题】
关于依法治国与以德治国的关系,下列说法正确的有___。
A. 法律是成文的道德,道德是内心的法律
B. 要强化道德对法治的支撑作用
C. 要把道德要求贯彻到法治建设之中
D. 要用法治手段解决道德领域突出问题
【多选题】
坚持全面从严治党,必须___,统筹推进党的各项建设,不断增强党的执政能力。
A. 以党章为根本遵循
B. 把党的政治建设摆在首位
C. 思想建党和制度治党同向发力
D. 抓住“关键少数”
E. 以宪法为准绳
【多选题】
党的十九大报告提出,夺取反腐败斗争压倒性胜利,要坚持___,坚持重遏制、强高压、长震慑,坚持受贿行贿一起查,坚决防止党内形成利益集团。
A. 无禁区
B. 全覆盖
C. 零容忍
D. 广覆盖
【多选题】
党对统一战线的领导主要是政治领导,即___的领导,主要体现为党委领导不是部门领导、集体领导而不是个人领导。
A. 政治原则
B. 政治方向
C. 重大方针政策
D. 具体工作
【多选题】
党的纪律主要包括政治纪律、组织纪律、___、工作纪律和生活纪律。
A. 廉洁纪律
B. 干部纪律
C. 作风纪律
D. 群众纪律
【单选题】
五岳之首的泰山位于我国( )境内,主峰高度( )米。 ___
A. 江苏省/1750
B. 河北省/1524
C. 山东省/1524
D. 安徽省/1750
【单选题】
请找出厦门、海南、上海航空公司二字代码___
A. 4G、CZ、MU
B. 4G、SC、MU
C. MF、HU、FM
D. MF、MU 、FM
【单选题】
请找出国际、南方、东方航空公司二字代码___
A. CA、CZ、MU
B. MU、SC、FM
C. CA、CJ、SZ
D. CZ、FM、MU
【单选题】
找出石家庄、沈阳、烟台正确的机场名称___
A. 周水子、正定、天河
B. 正定、桃仙、莱山
C. 正定、遥墙、流亭
D. 周水子、骆岗、昌北
【单选题】
找出大连、济南、武汉机场名称___
A. 周水子、天河、流亭
B. 骆岗、周水子、遥墙
C. 周水子、遥墙、天河
D. 遥墙、天河、昌北
【单选题】
请找出宁波、深圳、合肥机场名称___
A. 禄口、宝安、昌北
B. 美兰、内江、骆岗
C. 栎社、宝安、骆岗
D. 栎社、巫家坝、昌北
【单选题】
请找出太原、昆明、南京城市机场名称___
A. 巫家坝、宝安、禄口
B. 武宿、宝安、禄口
C. 武宿、巫家坝、禄口
D. 栎社、美兰、武宿
【单选题】
请找出下列青岛、石家庄、沈阳城市机场名称___
A. 首都、遥墙、周水子
B. 天河、白云、虹桥
C. 流亭、正定、桃仙
D. 莱山、流亭、骆岗
【单选题】
我国城市三字代码:石家庄、太原、汕头___
A. SWA、TNA、SIA
B. STW、TNA、SIA
C. SJW、TYN、SWA
D. SHE、TXN、SYX
【单选题】
我国城市三字代码:大连、济南、三亚___
A. DLC、JGN、SHE
B. DNH、JGN、SYX
C. DNH、JHG、SYX
D. DLC、TNA、SYX
【单选题】
我国城市三字代码:深圳、武汉、张家界___
A. SZX、WUH、DYG
B. SZX、WEF、ZHA
C. SYM、WEF、SHA
D. SYM、WUH、ZHY
【单选题】
“长夏无冬”的地区是___
A. 香港
B. 广东省
C. 海南岛
D. 云南省
【单选题】
“全年无夏”的地区是___
A. 黑龙江省北部
B. 黑龙江省
C. 黑龙江省南部
D. 吉林省东部
【单选题】
我国最大的淡水湖是___
A. 太湖
B. 洪泽湖
C. 鄱阳湖
D. 青海湖
【单选题】
请将下列摄氏度换算成华氏度:(-5 ℃、 0℃、 7℃、 27℃、 36℃___
A. 21℉、 29℉、 45℉、 88℉、 103℉
B. 23℉、 30℉、 45℉、 81℉、 97℉
C. 23℉、 32℉、 45℉、 81℉、 97℉
D. 21℉、 32℉、 40℉、 88℉、 100℉