【判断题】
金融机构可按上报假币电子比对文件要求,自主开发数据报送系统
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币
A. 对
B. 错
【判断题】
冠字号码查询应由本人申请查询,不得代理查询
A. 对
B. 错
【判断题】
第五套人民币5角硬币色泽为金黄色,直径为20.5毫米,材质为铜芯镀铜合金,硬币外缘为间断丝齿,共有6个丝齿段,每个丝齿段有8个齿距相等的丝齿
A. 对
B. 错
【判断题】
动态鉴别是指自动连续鉴别纸币真假的方式
A. 对
B. 错
【判断题】
钞票有荧光反应的就是假钞
A. 对
B. 错
【判断题】
存取款一体机未加冠字号码记录模块的,可以开启循环功能,加钞前记录冠字号码的参照取款机执行
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构临柜人员在办理残缺、污损人民币纸币兑换业务时,应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》(银发[2009]374号)文件要求,每季末,假币报送行必须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子对比文件
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构应制定预案,防止冠字号码数据信息丢失。建议金融机构与机具厂商签订协议,明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务
A. 对
B. 错
【判断题】
接线技术是指钞券在印制过程中,正、背面同一部位分别印有花纹或图案,迎光透视两面花纹或图案完全重合或互补,它是通过胶印一次印刷完成的,具有较强的防伪功能
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上不宜流通
A. 对
B. 错
【判断题】
人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务,双人核对假币实物与《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》,打印《假币收缴凭证》(一式两联),印鉴加盖齐全
A. 对
B. 错
【判断题】
为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,应予以封存,并在纸币实物上加盖印章
A. 对
B. 错
【判断题】
要识别真假人民币,首先要知道各种假币的特征
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备(业内称作“一口半清分机”),需严格采用两种模式进钞的操作流程
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业机构应规范使用钞票处理设备,确保设备各项功能正常运行保设备各项功能正常运行
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业机构支付的10元及以上面额必须经过机械清分
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤,属于手工清分范围
A. 对
B. 错
【判断题】
中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款
A. 对
B. 错
【判断题】
中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告
A. 对
B. 错
【判断题】
中国人民银行应该在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构
A. 对
B. 错
【判断题】
自2005版第五套人民币开始,我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料进行了统一
A. 对
B. 错
【判断题】
2005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的规定,开办行迁址的,申请行无需重新向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请
A. 对
B. 错
【判断题】
变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币
A. 对
B. 错
【判断题】
《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发[2014]113号)要求,各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识,建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制
A. 对
B. 错
【判断题】
《假币收缴凭证》一式二联,第一联由收缴单位留存,第二联交被收缴人
A. 对
B. 错
【判断题】
能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三),其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
A. 对
B. 错
【判断题】
迄今为止流通时间最长的一套人民币是第三套人民币
A. 对
B. 错
【判断题】
在冠字号码查询业务中,查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后,应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询,在规定的截止日前,向查询人或查询代理人反馈查询结果
A. 对
B. 错
【判断题】
“假币”印章为长方型印章,印章上半部分刻“假币”字样
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同《银行金融机构现金清分中心发现假币收缴单》的电子和纸质文档,一并解缴到当地人民银行分支机构
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构必须确保2014年内全面实现在用存取款一体机付出现钞的冠字号码可查询
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999--2010),B级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次
A. 对
B. 错
【判断题】
流通钞票受到磨损后,凹印触感会有所降低
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业金融机构在反假货币工作中发现新的造假手段,应迅速将该信息按照一定格式上报
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求,建立长效工作机制,制定实施细则
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
单位定期存款在存期内,可部分提前支取多次或全部提前支取。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位协定存款由农商行对该账户按照基本存款额度进行区分,并按相同利率计息的一种存款。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应出具登记机关的证明;无法出具证明的,应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人因注册验资申请开立临时存款账户的,其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位存款人签约单位一户通后存入定期存款或通知存款时,营业机构可根据客户需要选择是否配发开户证实书。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位一户通存入单位定期存款时,选择不配发开户证实书的,存款到期后自动将本息转入存款人单位一户通活期账户。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
多级账簿一级账簿编号为99999。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
多级账簿计息方式为“按账户计息”的,存款人可以自定义账簿利率,账簿允许透支。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人已开通多级账簿的账户发生被法院扣划或发生非税收扣款等情况当日未申请扣款调整的,日终系统自动批量调整,调整顺序为按多级账簿编号从小到大的顺序依次调整。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
账簿间余额的调整不涉及积数的调整。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人存入一天通知存款的,支取通知时,应提前1天通知营业机构,存期至少为2天,存入当天不能进行通知。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
保证金存款账户按照客户账户方式管理,可以作为存款人的银行结算账户使用。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
保证事项未结束的,存款人不得提前支取保证金存款。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位和个人保证金账户名称均为存款人客户名称加“保证金”字样。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位客户申请开立单位活期保证金账户时,营业机构应先为其开立保证金主账户,再开立子账户。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位结算卡的功能与所关联的单位银行结算账户的使用和管理要求保持一致,具备透支功能。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
一张单位结算卡只能且必须关联一个单位活期结算账户作为主账户。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位结算卡挂失或注销仅为卡片介质挂失或注销,不影响单位结算卡关联账户的正常使用。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿无凭证印刷号码,不设置磁条,不设置密码,按册管理且不加盖任何印章,不作为重要空白凭证管理。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿可以挂失。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
电子现金具有不记名、不挂失、不验密、不计息的特点,具备圈存、消费、查询等功能。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿不存在挂失,丢失即补。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
预留印鉴一般不得使用原子印章,存款人坚持使用原子印章的,应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后,应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴,交开户行经办人员。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位存款人预留印鉴中所有个人签章,均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
开户行可以根据存款人要求,为其预留组合印鉴,但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
营业机构受理需要验印的业务时,应通过电子验印系统进行核验。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
印鉴卡片未封存保管前,应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包(封)清点审核。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经___的批准。
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当日单笔或者累计交易人民币( )元以上(含本数)、外币等值___美元以上(含本数)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应该报送大额交易。
A. 5万,2万,
B. 10万,2万
C. 5万,1万
D. 10万,1万
【单选题】
金融机构应当在大额交易发生之日起___个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
A. 3
B. 10
C. 7
D. 5
【单选题】
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求,对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过公司___股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 51%
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的境内款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的跨境款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,最迟不得超过业务发生后的___小时,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 8
B. 48
C. 24
D. 72
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息