【单选题】
预留印鉴一般不得使用原子印章,存款人坚持使用原子印章的,应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。 ___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后,应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴,交开户行经办人员。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位存款人预留印鉴中所有个人签章,均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
开户行可以根据存款人要求,为其预留组合印鉴,但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
营业机构受理需要验印的业务时,应通过电子验印系统进行核验。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
印鉴卡片未封存保管前,应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包(封)清点审核。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经___的批准。
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当日单笔或者累计交易人民币( )元以上(含本数)、外币等值___美元以上(含本数)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应该报送大额交易。
A. 5万,2万,
B. 10万,2万
C. 5万,1万
D. 10万,1万
【单选题】
金融机构应当在大额交易发生之日起___个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
A. 3
B. 10
C. 7
D. 5
【单选题】
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求,对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过公司___股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 51%
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的境内款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的跨境款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,最迟不得超过业务发生后的___小时,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 8
B. 48
C. 24
D. 72
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误,向提交报告的农村商业银行发出补正通知的,农村商业银行应当在接到补正通知之日起___个工作日内补正。
A. 3
B. 1
C. 10
D. 5
【单选题】
"农村商业银行应根据客户的风险等级,定期审核本单位保存的客户基本信息(既包括业务系统中保存的客户信息,又包括保存的纸质客户信息资料),并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核,对本营业机构风险等级最高的客户,至少每___进行一次审核。 "
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以___身份识别措施,并提交可疑交易报告。
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估___的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有___名受益所有人。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元(含)至5万元、外币等值1000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件,留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《反洗钱法》规定,___可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定,___依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元(含)至5万元、外币等值2000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___,受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
推荐试题
【单选题】
社会调查的类型很多,但实际工作中,结合调查成本以及调查的科学原则,使用最多的社会调查类型是___
A. 普查
B. 抽样调查
C. 全面调查
D. 跟踪调查
【单选题】
下列哪一种抽样方法与分层抽样中的比例抽样相似?___
A. 偶遇抽样
B. 判断抽样
C. 空间抽样
D. 配额抽样
【单选题】
下列哪一种抽样方法与系统抽样相似?___
A. 偶遇抽样
B. 判断抽样
C. 等距抽样
D. 配额抽样
【单选题】
调查数据的整理过程通常分为___四个阶段。
A. 数据审查——分类与编码——汇总——登录
B. 数据审查——登录——分类与编码——汇总
C. 数据审查——分类与编码——登录——汇总
D. 分类与编码——数据审查——登录——汇总
【单选题】
调查数据的整理过程通常分为___登录与汇总四个阶段。
A. 复制——分类与编码
B. 扫描——分类与编码
C. 数据审查——分类与编码
D. 分类与编码——数据审查
【单选题】
关于定性研究与定量研究的不同点,下列哪一个说法是错误的?___
A. 定性研究与定量研究的着眼点不同
B. 定性研究与定量研究在研究中所处的层次不同
C. 定性研究与定量研究的依据不同
D. 定性研究与定量研究的研究者不同
【单选题】
摄氏温度是什么测量尺度?___
A. 定类尺度
B. 定序尺度
C. 定距尺度
D. 定比尺度
【单选题】
血型是什么测量尺度?___
A. 定类尺度
B. 定序尺度
C. 定距尺度
D. 定比尺度
【单选题】
甲公司获得了从A国进口某种医用品的许可,后因A国政府发出针对该种医用品出口的禁令,直接导致甲公司已获得的许可无法实施。则针对甲公司已经获得的许可,应该进行___
A. 撤销
B. 注销
C. 吊销
D. 撤回
【单选题】
李某作为行政许可申请人,伪造了相关文件,通过了行政机关的审查程序,最终获得了申请的行政许可。后行政机关基于第三人举报,发现了李某的许可申请文件存在造假行为,则针对李某已经获得的行政许可,应该进行___
A. 撤销
B. 注销
C. 吊销
D. 撤回
【单选题】
下列法律位阶由高到低排列正确的是___
A. 法律—规章—行政法规—地方性法规
B. 法律—行政法规—规章—地方性法规
C. 法律—行政法规—地方性法规—规章
D. 法律—地方性法规—规章—行政法规
【单选题】
下列属于行政许可行为特征的是___
A. 要式行政行为
B. 强制行政行为
C. 抽象行政行为
D. 负担性行政行为
【单选题】
下列行政机关中,有规章制定权的是___
A. 市公安局
B. 市法制办
C. 省级人民政府
D. 国务院
【单选题】
行政机关的行政行为一经做出,就事先假定其符合法律规定,在没有国家有权机关宣布其为违法之前,对行政机关和行政相对人以及其他机关都具有拘束力。这属于行政行为的___特征。
A. 非强制性
B. 强制性
C. 效力先定性
D. 双方协商性
【单选题】
行政许可的启动程序是___
A. 申请
B. 审查
C. 核发许可
D. 撤销
【单选题】
行政许可制度存在的前提是___
A. 相对人的申请
B. 法律的一般禁止
C. 相对人符合许可条件
D. 相对人有行为能力
【单选题】
下列属于行政规章制定主体的是___
A. 国务院
B. 安徽省人大
C. 交通部
D. 浙江省人民政府
【单选题】
公民、法人或其他组织应当在知道具体行政行为之日起___日内提出行政复议申请,法律法规另有规定的除外。
A. 7
B. 15
C. 60
D. 90
【单选题】
行政相对人对___不服,可以申请行政复议。
A. 国务院的授权立法行为
B. 省政府进行年度先进公务员评选
C. 市环保局对某企业做出一定数量罚款的行政处罚
D. 区人社局对某企业的劳资纠纷进行了调解
【单选题】
2015年10月,交通运输部起草了《网络预约出租汽车经营服务管理暂行办法》(征求意见稿),向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为2015年11月9日。这一举措主要体现了行政立法中的___
A. 合法性原则
B. 权限相符原则
C. 适当性原则
D. 相对人参与原则
【单选题】
我国行政法中首次明确体现信赖保护原则的是___
A. 行政处罚法
B. 行政诉讼法
C. 行政许可法
D. 行政收费法
【单选题】
下列行政处罚中,不适用听证程序的是___
A. 警告
B. 较大数额罚款
C. 责令停产停业
D. 吊销许可证
【单选题】
根据《行政处罚法》的规定,下列情形中可以当场处罚的是___
A. 董某长期拖欠税款,被税务局罚款200元
B. 蓝梦游戏网吧违法经营,文化主管部门令其停业整顿
C. 驾驶员钱某因违规超速行车被罚款30元
D. 某公司生产假冒名牌服装,工商局决定对其罚款2万元
【单选题】
下列关于听证程序的说法,正确的是___
A. 任何处罚,只要当事人要求听证,实施行政处罚的行政机关必须听证
B. 听证结束后,主持听证的行政机关应当根据听证笔录作出行政处罚决定
C. 听证主持人与本案有利害关系的,应当回避
D. 听证时,要求听证的当事人必须亲自到场
【单选题】
选项中,可以提起行政诉讼的有___
A. 某市政府发布通告,宣布自即日起对全市所有“网吧”进行整顿,整顿完成以前不得擅自营业
B. 某行政机关对本机关公务员张某作出记大过的行政处分
C. 城建管理部门将某施工企业的资质由一级变更为二级
D. 某镇政府去年曾发布信息,预测今年春夏气候对西瓜生产有利,认为瓜农可以适当扩大西瓜种植规模,但实际上今年气候与预测情况不一致,以致扩大种植规模的瓜农蒙受了严重经济损失
【单选题】
不属于简易程序必经步骤的是___
A. 表明身份
B. 调查取证
C. 告知权利
D. 当场制作和送达处罚决定书
【单选题】
行政程序法的首要准则为___
A. 公正原则
B. 效率原则
C. 民主原则
D. 合法原则
【单选题】
属于行政复议原则的是___
A. 二级复议原则
B. 合法性与合理性全面审查原则
C. 复议期间具体行政行为停止执行原则
D. 效率原则
【单选题】
行政处罚设定,下列说法正确的是___
A. 行政法规可以设定各种处罚
B. 行政法规可以设定除人身自由以外的行政处罚
C. 行政法规可以设定处吊销企业执照以外的处罚
D. 地方政府不得设定任何行政处罚
【单选题】
下列不属于行政处罚种类的是___
A. 暂扣许可证
B. 没收违法所得
C. 责令具结悔过
D. 责令停业
【单选题】
行政处罚的设定机关是指可以创设或规定行政处罚的行政机关。根据《行政处罚法》的规定,无权设定行政处罚的机关是___
A. 国务院部委
B. 市公安局
C. 国务院批准的较大的市的人民政府
D. 省、自治区人民政府所在地的市的人民政府
【单选题】
行政强制的设定和实施,应当适当,采用非强制手段可以达到行政管理目的的,不得设定和实施行政强制,这体现了行政强制的___
A. 平衡原则
B. 法定原则
C. 教育与强制相结合原则
D. 比例原则
【单选题】
某税务局在办理完毕某企业的变更税务登记一年之后,发现办理登记的工作人员由于工作疏忽未认真核实有关材料,导致做出了错误的变更登记。在这种情况下,税务局应当___
A. 撤销变更登记,恢复到原来的登记状态
B. 吊销企业税务登记证
C. 撤销企业税务登记证,对于由此给企业造成的损失予以赔偿
D. 注销企业税务登记证,给予企业适当补偿
【单选题】
同申请行政复议的具体行政行为有利害关系的其他公民、法人或者其他组织,可以作为___参加行政复议。
A. 申请人
B. 证人
C. 第三人
D. 原告
【单选题】
行政复议机关应当审查具体行政行为的___
A. 合法性
B. 真实性
C. 适当性
D. 合法性和适当性
【单选题】
关于行政许可,下列表述是正确的是___
A. 行政许可具有既定力,一经生效不得变更
B. 行政许可是行政确认的一种形式
C. 行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式
D. 许可证取得后,行政机关就不再对对被许可人及许可事项进行监管
【单选题】
《行政许可法》规定,行政机关无论受理还是不受理行政许可申请,都应当采用___的方式进行告知。
A. 口头通知
B. 电子邮件
C. 信函电报
D. 书面凭证
【单选题】
2012年修改的《国家赔偿法》中明确规定,赔偿义务机关应当自收到申请之日起___个月内,作出是否赔偿的决定。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
行政机关收到政府信息公开申请,能当场答复的,应当当场予以答复。行政机关不能当场答复的,应当自收到申请之日起___个工作日予以答复。
A. 7
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
《国务院全面推进依法行政实施纲要》将原民事领域的___引入我国行政法之中,并将其作为对所有行政机关的基本要求。
A. 依法原则
B. 诚信原则
C. 合理原则
D. 程序原则