【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
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答案
B
解析
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相关试题
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的境内款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的跨境款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,最迟不得超过业务发生后的___小时,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 8
B. 48
C. 24
D. 72
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误,向提交报告的农村商业银行发出补正通知的,农村商业银行应当在接到补正通知之日起___个工作日内补正。
A. 3
B. 1
C. 10
D. 5
【单选题】
"农村商业银行应根据客户的风险等级,定期审核本单位保存的客户基本信息(既包括业务系统中保存的客户信息,又包括保存的纸质客户信息资料),并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核,对本营业机构风险等级最高的客户,至少每___进行一次审核。 "
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以___身份识别措施,并提交可疑交易报告。
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估___的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有___名受益所有人。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元(含)至5万元、外币等值1000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件,留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《反洗钱法》规定,___可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项___义务
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定,___依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元(含)至5万元、外币等值2000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全___制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___,受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向___举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
___规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?___
A. 无需报告;
B. 提交大额交易报告;
C. 提交可疑交易报告;
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地;
C.
D. 登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由___制定。
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,___应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
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【单选题】
实现马克思主义中国化是___的迫切需要。前言PII
A. 确立党的指导思想
B. 解决中国实际问题
C. 确定党的历史方位
D. 执行党的思想路线
【单选题】
马克思主义中国化的各个理论成果,其精髓都是___。前言PIII
A. 执政为民
B. 保持先进性
C. 实事求是
D. 与时俱进
【单选题】
实事求是是渗透于马克思主义中国化两大理论成果的___。第1章P11
A. 思想渊源
B. 认识论原则
C. 方法论原则
D. 实践基础
【单选题】
1978年召开的党的十一届三中全会,实现了新中国成立以来党的历史上具有深远意义的伟大转折,以邓小平为代表的中国共产党人___开启了改革开放和社会主义现代化建设历史新时期。PⅢ
A. 做出了经济体制改革的决定
B. 重新确立实事求是的思想路线
C. 提出社会主义初级阶段理论
D. 明确社会主义根本任务
【单选题】
___的系统阐述,实现了马克思主义与中国革命实践相结合的历史性飞跃,标志着毛泽东思想得到多方面的展开而趋于成熟。第1章P5
A. 农村包围城市,武装夺取政权思想
B. 实事求是思想路线
C. 新民主主义革命理论
D. 党的建设理论
【单选题】
毛泽东思想形成和发展的实践基础是___。第1章P4
A. 中国共产党领导的革命和建设实践
B. 20世纪国际工人运动的蓬勃发展
C. 社会主义革命和现代化实践
D. 20世纪上半叶国际形势的变化
【单选题】
毛泽东在新中国成立后,提出把马克思主义基本原理同中国革命和建设的具体实际进行“第二次结合”,其实质是___。第1章P5
A. 找出在中国怎样建设社会主义的道路
B. 探索新民主主义革命的道路
C. 探索如何处理两类不同性质的矛盾
D. 探索社会主义时期的主要矛盾
【单选题】
毛泽东在 《中国革命和中国共产党》、《新民主主义论》、《论联合政府》等理论著作中系统阐述了新民主主义革命理论,标志着___。第1章P5
A. 新民主主义革命完成
B. 中国革命道路明确
C. 毛泽东思想成熟
D. 社会主义改造完成
【单选题】
毛泽东在《井冈山的斗争》、《星星之火,可以燎原》《反对本本主义》等著作中提出并阐述了___的思想,开辟了有中国特色的革命道路,标志着毛泽东思想的初步形成。第1章P4-5
A. 统一战线、武装斗争、党的建设
B. 农村包围城市,武装夺取政权
C. 实事求是、群众路线、独立自主
D. 惩前毖后,治病救人
【单选题】
在马克思主义中国化的历史进程中,___为开创和发展中国特色社会主义作了重要的理论准备。第1章P15
A. 毛泽东关于社会主义建设的理论
B. 邓小平关于社会主义本质的理论
C. 胡锦涛关于和谐社会的思想
D. 江泽民关于与时俱进的思想
【单选题】
对毛泽东和毛泽东思想历史地位作出客观、实事求是评价的历史文献是___。第1章P17
A. 邓小平:《解放思想,实事求是,团结一致向前看》
B. 江泽民:《科学对待马克思主义》
C. 十一届六中全会:《关于建国以来党的若干历史问题的决议》
D. 习近平:《在全军政治工作会议上的讲话》
【单选题】
以下选项中,不属于新民主主义革命主要对象的是___。第2章P27
A. 帝国主义
B. 封建主义
C. 官僚资本主义
D. 民族资本主义
【单选题】
在新民主主义经济纲领中最具特色的内容是___。第2章P32
A. 保护民族工商业
B. 土地归农民所有
C. 垄断资本归国家所有
D. 发展农民个体经济
【单选题】
毛泽东指出,在中国,离开___,就没有无产阶级的地位,就没有人民的地位,就没有共产党的地位,就没有革命的胜利。第2章P38
A. 武装斗争
B. 议会斗争
C. 合法斗争
D. 地下斗争
【单选题】
我国的过渡时期是指___。P44
A. 从五四运动到中华人民共和国成立
B. 从中华人民共和国成立到社会主义改造的基本完成
C. 从鸦片战争到新中国的成立
D. 从1953年提出的“一化三改”到1956年社会主义改造基本完成
【单选题】
过渡时期的总路线的主体是___。P48
A. 实现社会主义工业化
B. 对个体农业的社会主义改造
C. 对个体手工业的社会主义改造
D. 对资本主义工商业的社会主义改造
【单选题】
中国对资本主义工商业进行社会主义改造的过程中,在利润分配上采取的政策是___。P55
A. 统筹兼顾
B. 劳资两利
C. 公私兼顾
D. 四马分肥
【单选题】
中国历史上长达数千年的阶级剥削制度的结束和社会主义基本制度确立的标志是___。P59
A. 新中国的成立
B. 中国大陆的解放和统一
C. 土地改革的完成
D. 三大改造的基本完成
【单选题】
党在过渡时期的总路线是__。P47
A. 无产阶级领导的、人民大众的,反对帝国主义、封建主义、官僚资本主义的革命
B. 在一个相当长的时期内,逐步实现国家的社会主义工业化,并逐步实现国家对农业、手工业和资本主义工商业的社会主义改造
C. 鼓足干劲,力争上游,多快好省地建设社会主义
D. 以经济建设为中心,坚持四项基本原则,坚持改革开放,自力更生,艰苦创业,为把我国 建设成为富强民主文明和谐的社会主义现代化国家而奋斗
【单选题】
贯彻“三个代表”要求,本质在于__。P125
A. 与时俱进
B. 保持党的先进性
C. 实事求是
D. 坚持执政为民
【单选题】
建设社会主义___,最根本的是要坚持党的领导、人民当家作主和依法治国的有机统一。P136
A. 物质文明
B. 精神文明
C. 政治文明
D. 法治文明
【单选题】
江泽民同志在十六大报告中,提出贯彻“三个代表”重要思想的根本要求,核心在___。P125
A. 坚持与时俱进
B. 保持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持发展先进生产力
【单选题】
___将“三个代表”重要思想与马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论一道确立为党必须长期坚持的指导思想,并写入党章。P126
A. 十四大
B. 十五大
C. 十六大
D. 十七大
【单选题】
实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴,是坚持和发展中国特色社会主义的___。P195
A. 总路线
B. 总依据
C. 总布局
D. 总任务
【单选题】
中国梦,归根到底是___的梦,是中国走向未来的鲜明指引。P198
A. 国家
B. 民族
C. 人民
D. 中国共产党
【单选题】
中国梦的最大特点,就是___。P198
A. 把中国和世界作为一个命运共同体
B. 把国家、民族和个人作为一个命运共同体
C. 把中华民族的昨天、今天和明天作为一个命运共同体
D. 把中国的目标和实现途径作为一个命运共同体
【单选题】
党的十九大报告明确指出,从2020年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。第一个阶段的奋斗目标是__。P203
A. 实现共同富裕
B. 全面实现社会主义现代化
C. 基本实现社会主义现代化
D. 实现国家治理体系和治理能力现代化
【单选题】
党在新时代的强军目标中,对人民军队的建设要求,不包括___。P269
A. 军备先进
B. 听党指挥
C. 能打胜仗
D. 作风优良
【单选题】
___是人民军队建军之本、强军之魂。P269
A. 作风优良
B. 战斗力
C. 党对军队绝对领导
D. 军民融合
【单选题】
中国外交政策的宗旨是___。P286
A. 独立自主
B. 维护世界和平,促进共同发展
C. 反对霸权主义和强权政治
D. 加强和巩固同广大发展中国家的团结与合作
【单选题】
中国政府倡议,共建“一带一路”恪守联合国宪章的宗旨和原则。“一带一路”秉持的原则是___。P294
A. 和平合作、开放包容
B. 共商、共建、共享
C. 共建 、共享、共治
D. 互学互鉴、互利共赢
【单选题】
中国政府倡议,共建“一带一路”恪守联合国宪章的宗旨和原则。“一带一路”秉持的理念是___。P294
A. 共商、共建、共享
B. 不冲突、不对抗、合作共赢
C. 共建 、共享、共治
D. 和平合作、开放包容、互学互鉴、互利共赢
【单选题】
___思想继承和发展了新中国不同时期重大外交思想和主张,反映了全人类共同的价值追求,多次写入联合国文件,对中国、世界的繁荣和进步都具有重大的意义和深远的影响。P292
A. 一带一路
B. 新型全球化方案
C. 人类命运共同体
D. 世界经济复苏方案
【单选题】
要实现中华民族伟大复兴的中国梦,必须深入推进___新的伟大工程。P302
A. 建成小康社会
B. 依法治国
C. 党的建设
D. 深化改革
【单选题】
__是改革开放以来党的全部理论和实践的主题,是党和人民历尽千辛万苦、付出巨大代价取得的根本成就。P302
A. 实事求是
B. 马克思列宁主义
C. 中国特色社会主义
D. 党的建设
【单选题】
以下关于坚持党的领导的论述中,错误的是___。P303-305
A. 党是最高政治领导力量,是推进伟大事业的根本保证
B. 坚持党的领导,并不是说要坚持党对一切工作的领导,但需保证党在关键领域、关键问题上把握好方向
C. 坚持党的领导,是对党领导革命、建设和改革历史经验的深刻总结
D. 坚持党的领导,必须着力加强党的建设
【判断题】
平衡是指物体处于静止状态。
A. 对
B. 错
【判断题】
力对物体的作用效果是使物体移动。
A. 对
B. 错
【判断题】
力的三要素中任何一个因素发生了改变,力的作用效果都会随之改变。
A. 对
B. 错
【判断题】
刚体平衡的必要与充分条件是作用于刚体上两个力大小相等,方向相反。
A. 对
B. 错