【单选题】
一张单位结算卡只能且必须关联一个单位活期结算账户作为主账户。 ___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
单位结算卡挂失或注销仅为卡片介质挂失或注销,不影响单位结算卡关联账户的正常使用。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿无凭证印刷号码,不设置磁条,不设置密码,按册管理且不加盖任何印章,不作为重要空白凭证管理。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿可以挂失。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
电子现金具有不记名、不挂失、不验密、不计息的特点,具备圈存、消费、查询等功能。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
借记卡交易明细簿不存在挂失,丢失即补。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
预留印鉴一般不得使用原子印章,存款人坚持使用原子印章的,应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后,应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴,交开户行经办人员。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
单位存款人预留印鉴中所有个人签章,均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
开户行可以根据存款人要求,为其预留组合印鉴,但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
营业机构受理需要验印的业务时,应通过电子验印系统进行核验。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
印鉴卡片未封存保管前,应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包(封)清点审核。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经___的批准。
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当日单笔或者累计交易人民币( )元以上(含本数)、外币等值___美元以上(含本数)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应该报送大额交易。
A. 5万,2万,
B. 10万,2万
C. 5万,1万
D. 10万,1万
【单选题】
金融机构应当在大额交易发生之日起___个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
A. 3
B. 10
C. 7
D. 5
【单选题】
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求,对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过公司___股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 51%
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的境内款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的跨境款项划转,应当报送大额交易报告。
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,最迟不得超过业务发生后的___小时,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 8
B. 48
C. 24
D. 72
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交易的报告工作由___的农村商业银行负责。
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误,向提交报告的农村商业银行发出补正通知的,农村商业银行应当在接到补正通知之日起___个工作日内补正。
A. 3
B. 1
C. 10
D. 5
【单选题】
"农村商业银行应根据客户的风险等级,定期审核本单位保存的客户基本信息(既包括业务系统中保存的客户信息,又包括保存的纸质客户信息资料),并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核,对本营业机构风险等级最高的客户,至少每___进行一次审核。 "
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以___身份识别措施,并提交可疑交易报告。
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估___的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有___名受益所有人。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
"农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元(含)至5万元、外币等值1000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件,留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《反洗钱法》规定,___可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
推荐试题
【判断题】
甲搭乘乙的摩托车同到一发廊理发,甲与发廊中的卖淫女搭识并达成卖淫嫖娼的意向,但甲没有带钱,乙明知甲欲嫖娼,仍借钱给甲,后甲在嫖娼过程中被当场抓获。甲、乙二人构成嫖娼的违法行为,对乙的摩托车应当予以扣押。
A. 对
B. 错
【判断题】
对违反治安管理行为,《治安管理处罚法》规定拘留并处罚款的,若行为人具有减轻处罚情节,可以在法定处罚幅度以下单独或者同时减轻拘留和罚款,或者在法定处罚幅度内单处拘留。
A. 对
B. 错
【判断题】
行政机关作出强制执行决定前,应当事先催告当事人履行义务。催告应当以书面形式作出,并要载明申请行政复议的途径和期限。
A. 对
B. 错
【判断题】
判处死刑缓期执行的,在死刑缓期执行期间,如果确有重大立功表现,2年期满后,减为25年有期徒刑。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关办理陈某盗窃罪的案件时,证人李某为公安机关作证,其有权要求公安机关保障其子女和兄妹的人身安全。
A. 对
B. 错
【判断题】
李某在酒桌上扬言要把与自己有隙的吴某腿打折。吴某听说后,埋伏在李某回家的路上,将醉酒的李某打致轻伤。吴某的行为属于防卫过当。
A. 对
B. 错
【判断题】
张某盗窃超市被人民法院判处有期徒刑1年,缓刑2年。因张某曾多次至超市实施盗窃,人民法院可在2年缓刑期内禁止张某进入超市。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲、乙关系不和,甲扬言要致乙于死地。甲的行为属于犯罪预备。
A. 对
B. 错
【判断题】
以暴力、威胁方法阻碍国有事业单位人员依照法律、行政法规的规定执行行政执法职务的,或者以暴力、威胁方法阻碍国家机关中受委托从事行政执法活动的事业编制人员执行行政执法职务的,可以对侵害人以妨害公务罪追究刑事责任。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲资助恐怖活动培训,情节严重,构成帮助恐怖活动罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关在查处违反治安管理行为时,应当告知当事人应有的权利,并保障当事人充分享有陈述权、申辩权、要求举行听证权、申请行政复议权、提起行政诉讼权等权利。
A. 对
B. 错
【判断题】
党的领导是社会主义法治的根本保证。
A. 对
B. 错
【判断题】
对拘留后没有在24小时内通知被拘留人家属的,应当在讯问笔录中注明原因。
A. 对
B. 错
【判断题】
(17年新增试题)某县公安局局长李某按规定提拔任用甲为某公安派出所所长。1年后,甲为表达李某的知遇之恩,向李某赠送了价值5万元的礼品,李某欣然接受。李某构成受贿罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
如果被取保候审的犯罪嫌疑人的保证人在取保候审期间情况发生变化,不愿继续担保或者丧失担保条件,公安机关应当作出变更强制措施的决定。
A. 对
B. 错
【判断题】
年满22周岁的公民才能担任人民警察。
A. 对
B. 错
【判断题】
违反治安管理行为人对报案人、控告人、举报人、证人打击报复的,应当从重处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲和乙在电影院进行毒品交易的整个过程被埋伏在附近的某公安局侦查人员摄录下来,有关录像可以作为该案的证据使用。
A. 对
B. 错
【判断题】
电影院的经营管理人员,违反安全规定,致使该影院有发生安全事故危险,经公安机关责令改正,拒不改正的,应当对其给予治安管理处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《治安管理处罚法》的规定,人民警察在办理治安案件过程中,有法定回避情形的,违反治安管理行为人、被侵害人或者其法定代理人有权要求他们回避。
A. 对
B. 错
【判断题】
某房地产企业开发楼盘,低价卖给公司员工,向本企业职工预收了总房款50%的现款,数额巨大。该房地产企业构成非法吸收公众存款罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲在判决宣告以前犯抢劫罪、盗窃罪与贩卖毒品罪,分别被判处13年、8年、15年有期徒刑。法院数罪并罚决定执行21年有期徒刑。
A. 对
B. 错
【判断题】
阻碍执行紧急任务的车辆通行的,应当依法给予治安管理处罚。其中"执行紧急任务的车辆",包括消防车、救护车、工程抢险车、警车等。
A. 对
B. 错
【判断题】
对有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的现行犯可以先行拘留。
A. 对
B. 错
【判断题】
犯罪嫌疑人钱某因涉嫌非法经营犯罪被监视居住,因其无固定住所,公安机关可为其指定居所,但并不能因此向钱某收取费用。
A. 对
B. 错
【判断题】
犯罪嫌疑人华某因涉嫌非法集资犯罪被监视居住,因其无固定住所,办案人员考虑到刑警大队正好有一间闲置的办公室,遂指定在此处执行监视居住。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《反恐怖主义法》的规定,邮政、快递等物流运营单位应当实行安全查验制度,不仅要对客户身份进行查验,还要依照规定对运输、寄递物品进行安全检查或者开封验视。
A. 对
B. 错
【判断题】
对已经取得营业执照的,公安机关作出取缔决定后,可依法收缴其营业执照。
A. 对
B. 错
【判断题】
刑事案件中当事人及其法定代理人对驳回申请回避决定不服的,可以向作出决定的公安机关申请复议,如对复议决定不服,可以向复议机关的上一级公安机关申请复核。
A. 对
B. 错
【判断题】
某股份公司为了在国际商业活动中获得巨额利润,向某外国公职人员行贿10万元,该公司构成对非国家工作人员行贿罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
对被传唤的违法嫌疑人,公安机关应当及时询问查证,询问查证的时间最长不得超过12小时。
A. 对
B. 错
【判断题】
为个人使用,以暴力、胁迫等手段取得家庭成员或近亲属财产的,一般不以抢劫罪定罪处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
在旅客列车、民航飞机、水上当场作出行政处罚决定的,应当在作出决定后的24小时内报所属公安机关备案。
A. 对
B. 错
【判断题】
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人无正当理由不得离开所居住的市、县或者住处,有正当理由需要离开所居住的市、县或者住处,应当报经执行取保候审的县级公安机关批准。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警刘某在办理行政案件中扣押郑某的手机时,因情况紧急,事后以书面方式补充告知了郑某扣押的理由、依据以及其依法享有的权利、救济途径。
A. 对
B. 错
【判断题】
怀孕或者哺乳自己不满1周岁婴儿的妇女实施违法行为的,不应当给予行政拘留处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
行政拘留作为一种最严厉的限制人身自由的治安管理处罚,公安机关在作出处罚决定前,应当告知违反治安管理行为人有权要求举行听证。
A. 对
B. 错
【判断题】
以虚假、冒用的身份证件办理入网手续并使用移动电话,造成电信资费损失数额较大的,以诈骗罪定罪处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
追缴的财物应当退还被侵害人的,公安派出所可以追缴。
A. 对
B. 错
【判断题】
犯罪嫌疑人甲在公安机关对其进行讯问时,要求自行书写供述,公安机关应当准许。
A. 对
B. 错