【判断题】
☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的,营业网点受理审核同意后直接办理销户手续,并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
☆☆营业网点在日常工作中,可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施,及时清理不合规账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认,注明“与原件核对一致”字样,并加盖业务(公)章。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆调阅账户资料,只需要做好调阅记录即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求,需要补充提供相关资料的,应将所有资料退回;存款人以后再次申请办理时,开户银行只需审核补充的相关资料。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的,应提交加载统一社会信用代码的证明文件,不再提交组织机构代码证、税务登记证。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时,应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户,开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时,在开立基本存款账户后,可再申请开立专用存款账户。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人应给予纪律处分,不必受到法律处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低,将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分,直接将其评定为低风险客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险,评估等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户,由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险,从而降低我行的洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次,分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础,该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理,增强管理的针对性和有效性。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制,同一问题涉及多项扣分认定标准的,应重复计算予以加计扣分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内,总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次,经总行领导小组审定后,通报全行。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位,将给予通报表彰;对于考核排名靠后的单位,将约见相关负责人谈话。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时,应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整,发现其中任何一项缺失的,可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化,客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料,了解客户身份背景及上门核实。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时,根据客户风险等级核查客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件,我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》,该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后,客户之前的业务委托无效。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
___不属于现代信息技术的内容。 D
A. 信息获取技术
B. 信息传输技术
C. 信息处理技术
D. 信息推销技术
【单选题】
信息技术是在信息处理中所采取的技术,也可看作是___的一种技术。 B
A. 信息存储功能
B. 扩展人的感觉和记忆功能
C. 信息采集功能
D. 信息传递功能
【单选题】
高级语言可分为面向过程和面向对象两大类,___属于面向过程的高级语言。
A. C
B. C++
C. VB
D. JAVA
【单选题】
计算机系统处理一个汉字时,正确的描述是___。
A. 该汉字采用ASCII码进行存储
B. 该汉字占用1个字节存储空间
C. 该汉字在不同的输入方法中具有相同的输入码
D. 使用输出码进行显示和打印
【单选题】
C++是一种___
A. 脚本语言
B. 机器语言
C. 汇编语言
D. 高级语言
【单选题】
在24X24点阵的汉字字库中,存储1个汉字的点阵需占用___字节。
A. 24
B. 32
C. 48
D. 72
【单选题】
关于计算机语言,叙述正确的是___。
A. 低级语言学习使用很难,运行效率也低,所以已被高级语言淘汰
B. 汇编语言是最早期出现的计算机语言
C. 高级语言编写的程序比低级语言编写的程序运行速度慢,占用的存储量也大
D. 计算机能够直接理解、执行汇编语言程序
【单选题】
从软件的源代码是否开放的角度分类,软件分为开源软件和非开源软件。下列___软件不属于开源软件。 B
A. Linux操作系统
B. Windows操作系统
C. MySQL数据库管理系统
D. Firefox浏览器
【单选题】
Java是一种___。 C
A. 数据库
B. 计算机设备
C. 计算机语言
D. 应用软件
【单选题】
计算机病毒主要是造成___的损坏。 D
A. CPU
B. 主机
C. 内存
D. 程序和数据
【单选题】
信息安全的定义包括数据安全和___。 B
A. 人员安全
B. 计算机设备安全
C. 网络安全
D. 机房安全
【单选题】
与大数据密切相关的技术是___。C
A. 博弈论
B. WiFi
C. 云计算
D. 蓝牙
【单选题】
操作系统是计算机___。 D
A. 应用软件
B. 控制软件
C. 编程软件
D. 系统软件
【单选题】
计算机技术、通信技术和___合称为“3C技术”。 C
A. 电子技术
B. 微电子技术
C. 控制技术
D. 信息技术
【单选题】
计算机系统是由___组成的。 D
A. 主机及外部设备
B. 主机键盘显示器和打印机
C. 系统软件和应用软件
D. 硬件系统和软件系统
【单选题】
和操作系统一起参与管理计算机系统的是___,有时也称为“支撑软件”。A
A. 工具软件
B. 应用软件
C. 资源管理器
D. 控制面板
【单选题】
信息获取技术的核心是___。 A
A. 传感技术
B. 信息处理
C. 信息控制
D. 信息传输
【单选题】
不属于系统软件的是___。 C
A. Windows系统
B. 显卡驱动程序
C. Word文字处理软件
D. SQL Server 2010
【单选题】
信息安全的四大隐患是:计算机犯罪、计算机病毒、___ 和计算机设备的物理性破坏。C
A. 自然灾害
B. 网络盗窃
C. 误操作
D. 软件盗版
【单选题】
物联网主要具有三个特征:一是___,二是识别与通信特征,三是智能化特征。C
A. 高效计算
B. 网格计算
C. 互联网特征
D. 分布式
【单选题】
将本地计算机的文件传送到远程计算机上的过程称为___。B
A. 下载
B. 上传
C. 登录
D. 浏览
【单选题】
射频识别技术(RFID)是___的关键技术。A
A. 物联网
B. 三网融合
C. IPv6
D. 云计算
【单选题】
计算机病毒不具有___。C
A. 破坏性
B. 传染性
C. 控制性
D. 隐蔽性
【单选题】
计算机病毒不具有___。
A. 破坏性
B. 传染性
C. 保密性
D. 隐蔽性
【单选题】
___不属于Windows 7自带的11种实用桌面小工具。
A. 日历
B. 时钟
C. 记事本
D. 货币
【单选题】
___不属于Windows 7自带的11种实用桌面小工具。
A. CPU仪表盘
B. 控制面板
C. 日历
D. 货币
【单选题】
在Windows 7中,将整个屏幕保存在剪贴板中,应使用的快捷键是___。
A. <Ctrl>+<PrintScreen>
B. <Shift>+<PrintScreen>
C. <PrintScreen>
D. <Alt>+<PrintScreen>
【单选题】
使用___功能可以让两个窗口平分整个屏幕的面积,并左右排列在一起。
A. AeroSnap
B. AeroShake
C. AeroPeek
D. AeroFlip3D
【单选题】
在Windows 7操作系统中,显示桌面的快捷键是___。
A. <Alt>+<Tab>
B. <Win>+<D>
C. <Win>+<P>
D. <Win>+<Tab>
【单选题】
使用搜索引擎时,___的命令符号不能大幅度提高搜索精度。
A. 加号
B. 减号
C. 引号
D. 星号
【单选题】
在Windows 7图形界面中,按___可以打开开始菜单。
A. <Alt>+<Esc>
B. <Ctrl>+<Esc>
C. <Alt>+<Tab>
D. <Ctrl>+<Tab>
【单选题】
在Windows 7中,桌面图标的排列方式可以通过___来进行设定。
A. 任务栏快捷菜单
B. 桌面快捷菜单
C. 任务按钮栏
D. 图标快捷菜单
【单选题】
在Windows 7中,___不是可选用的桌面窗口排列形式之一。
A. 层叠
B. 透明显示
C. 堆叠显示
D. 并排显示
【单选题】
Windows 7的文件系统规定___。 D
A. 同一文件夹中的文件可以同名
B. 不同文件夹中的文件不可以同名
C. 同一文件夹中的子文件夹可以同名
D. 同一文件夹中的子文件夹不可以同名
【单选题】
Windows 7操作中,经常用到剪切、复制和粘贴等功能,其中粘贴功能的快捷键为___。D
A. <Ctrl>+<C>
B. <Ctrl>+<S>
C. <Ctrl>+<X>
D. <Ctrl>+<V>
【单选题】
关于快捷方式,以下描述正确的是___。 A
A. 快捷方式是对应应用程序的快速链接
B. 快捷方式不是文件,无扩展名
C. 快捷方式文件名不可以重命名
D. 快捷方式是应用程序的副本
【单选题】
在Windows 7中,如果任务栏的右边有一个小喇叭,则表示计算机中已安装了___。C
A. 硬盘
B. CDROM
C. 声卡
D. 显卡
【单选题】
以下选项中,___是Web服务器上的目录权限级别中最安全的权限级别。 A
A. 读取
B. 执行
C. 脚本
D. 写入
【单选题】
Windows 7的文件系统规定___。 D
A. 同一文件夹中的文件可以同名
B. 不同文件夹中,文件不可以同名
C. 同一文件夹中,子文件夹可以同名
D. 同一文件夹中,子文件夹不可以同名
【单选题】
Windows 7的整个显示器屏幕称为___。 B
A. 窗口
B. 桌面
C. 任务栏
D. 选项卡