☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。_答案

【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

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相关试题

【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

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【判断题】

☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

党章规定，预备党员的预备期为()。___

A. 半年

B. 一年

C. 二年

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【单选题】

中国共产党员标准主要是由()决定的。___

A. 党的工人阶级先锋队性质

B. 党在各个时期的方针政策

C. 党的优良传统和作风

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【单选题】

一九一九年五四运动标志着中国()的开端。___

A. 旧民主主义革命

B. 新民主主义革命

C. 社会主义革命

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【单选题】

我们党必须坚持把()作为一切工作的出发点和归宿。___

A. 人民的根本利益

B. 党的群众基础

C. 党的执政能力

D. 工人阶级力量

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【单选题】

中国共产党是中国特色社会主义事业的()。___

A. 领导核心

B. 忠实代表

C. 先锋队

D. 中坚力量

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【单选题】

全党同志紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，全面深入贯彻十八届六中全会精神，牢固树立“四个意识”，即“< >”。___

A. 担当意识、政治意识、核心意识、看齐意识

B. 政治意识、全局意识、责任意识、看齐意识

C. 政治意识、担当意识、责任意识、看齐意识

D. 政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识

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【单选题】

《中国共产党廉洁自律准则》对党员和党员领导干部提出了()的要求。___

A. “三个必须”

B. “四个必须”

C. “五个必须”

D. “八个必须”

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【单选题】

《中国共产党纪律处分条例》是对什么的具体化？< >___

A. 《宪法》

B. 《中国共产党章程》

C. 《中国共产党廉洁自律准则》

D. 《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》

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【单选题】

什么是最根本的党内法规，是管党治党的总规矩？()___

A. 《中国共产党章程》

B. 《中国共产党廉洁自律准则》

C. 《中国共产党纪律处分条例》

D. 《宪法》

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【单选题】

《中国共产党纪律处分条例》适用于< >。___

A. 全体党员

B. 所有党组织

C. 领导干部

D. 违犯党纪应当受到党纪追究的党组织和党员

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【单选题】

以下那一项不属于党的纪律处分工作应当坚持的五条原则？< >___

A. 公平公正公开

B. 党要管党、从严治党

C. 民主集中制

D. 惩前毖后、治病救人

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【单选题】

什么是实现中华民族伟大复兴的重要基础和关键一步？< >___

A. 全面建成小康社会

B. 全面深化改革

C. 全面推进依法治国

D. 全面从严治党

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【单选题】

“十三五”时期要着力转方式、补短板，其中补短板要解决什么问题？< >___

A. 发展质量

B. 发展效益

C. 发展不平衡

D. 发展速度

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【单选题】

什么问题是关系到党的事业兴衰成败第一位的问题？< >___

A. 道路问题

B. 认识问题

C. 策略问题

D. 本领问题

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【单选题】

()是中国特色社会主义最本质的特征，同时又是社会主义法治最根本的保证。___

A. 党的领导

B. 改革开放

C. 经济发展

D. 法制健全

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【单选题】

党的组织在同级各种组织中发挥领导核心作用必须坚持什么原则？（)___

A. 把握全局、领导各方

B. 把握全局、协调各方

C. 总揽全局、领导各方

D. 总揽全局，协调各方

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【单选题】

中国共产党章程要求党员必须在生产、工作、学习和社会生活发挥什么作用？< >___

A. 桥梁和纽带

B. 领导核心

C. 先锋模范

D. 战斗堡垒

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【单选题】

()是共产党人精神上的“钙”。___

A. 崇高信仰

B. 理想信念

C. 政治立场

D. 人民至上

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【单选题】

党的作风建设的核心问题是< >___

A. 理论联系实际

B. 开展批评与自我批评

C. 保持党和人民的血肉联系

D. 立党为公，执政为民

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【单选题】

党的基层组织是党联系群众的（)___

A. 基础

B. 保证

C. 桥梁和纽带

D. 关键

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【单选题】

党的十九大报告指出，坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，____的目标初步实现，____的笼子越扎越牢，____的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。< >___

A. 不敢腐不能腐不想腐

B. 不能腐不敢腐不想腐

C. 不想腐不敢腐不能腐

D. 不敢腐不想腐不能腐

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【单选题】

重新修订范围基准，属于？

A. 启动过程组

B. 规划过程组

C. 执⾏过程组

D. 监控过程组

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【单选题】

项⽬经理与客户⼀起进⾏检查，确认项⽬可交付成果是否符合产品验收标准并满⾜客户的期望。这些⾏动都属于下列哪⼀个过程的？（）

A. 控制质量

B. 项⽬或阶段收尾

C. 控制范围

D. 确认范围

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【单选题】

客户拒绝验收某个项⽬可交付成果，并要求项⽬经理修补缺陷。项⽬经理⾸先应该做什么？（）

A. 准备变更请求

B. 更新项⽬管理计划

C. 了解并记录没有验收的原因

D. 执⾏实施质量保证过程

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【单选题】

在⼀个项⽬的⽤户验收阶段，业务⽤户识别到多个新需求。这些变更被提交给变更控制委员会。为了实施新的需求，项⽬经理接下来应更新哪⼀项？（）

A. 项⽬管理计划和报告过程

B. 变更⽇志和范围管理计划

C. 范围基准和变更管理计划

D. 变更⽇志和项⽬管理计划

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【单选题】

您的项⽬班⼦刚完成某项⽬。尽管可交付成果符合合同规定的要求，但客户希望在最后验收前做若⼲⼩⼩的范围改动。更好的执⾏哪⼀过程，可能更好的预防这种情况的发⽣？

A. 定义范围

B. 确认范围

C. 实施质量控制

D. 控制范围

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【单选题】

项⽬团队收集所有相关⽅需求并定义项⽬范围后，项⽬团队下⼀步应做什么？

A. 定义分配给项⽬资源的活动。

B. 核实项⽬范围,满⾜项⽬⽬标。

C. 制定与项⽬可交付成果⼀致的进度计划。

D. 将项⽬可交付成果分解成可管理的⼯作内容。

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【单选题】

项⽬经理被任命管理⼀个新启动的项⽬。项⽬经理应该使⽤哪⼀项⼯具和技术来创建项⽬范围说明书？

A. 与相关⽅进⾏访谈

B. 审查和修订项⽬章程

C. 产品分析

D. 启动⼀个产品原型的开发

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【单选题】

在项⽬实施期间，多名供应商参与项⽬，项⽬经理与项⽬相关⽅、外部顾问和主题专家⼀起开会定义项⽬范围。项⽬经理应该将哪项内容包含作为范围说明书的组成部分？（）

A. 需求跟踪矩阵、⻛险登记册、相关⽅登记册和活动清单

B. 制约因素、进度计划、假设和⼯作基准结构

C. 产品范围描述、验收标准、除外责任和可交付成果

D. 技术参考、除外责任、可交付成果和范围基准

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【单选题】

⼀名关键相关⽅通知项⽬经理关键项⽬可交付成果不包含在范围基准中。关键相关⽅提供额外项⽬可交付成果的进⼀步详情。根据范围管理计划，项⽬经理下⼀步应该怎么做？

A. 监控项⽬⼯作

B. 执⾏整体变更控制

C. 确认范围

D. 控制范围

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【单选题】

客户的公司⼀共有 5 个部⻔，每个部⻔ 8 个⼈。项⽬团队决定分别找各个部⻔召开座谈会，了解具体需求。可以使⽤以下哪种收集需求的技术？

A. 访谈

B. 问卷和调查

C. 焦点⼩组

D. 引导式研讨会

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【单选题】

项⽬经理与所有相关⽅安排了⼀次会议，审查并批准项⽬管理计划以及所有⼦计划，在进⾏细微变更之后，获得批准继续进⾏下⼀个阶段。项⽬经理下⼀步该怎么做？（）

A. 以项⽬管理计划为基准，然后处理细微变更

B. 更新项⽬管理计划，并将其发送给所有相关⽅

C. 继续下⼀个阶段，然后审查细微变更

D. 与建议细微变更的相关⽅单独开会

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【单选题】

项⽬经理制定了⼀份项⽬范围的详细描述，项⽬经理应该使⽤下列哪⼀项⼯具和技术来提交项⽬范围说明书？（）

A. 绩效审查、偏差分析、分解和储备分析

B. 专家判断、偏差分析、备选⽅案分析和产品分析

C. 绩效审查、产品分析、备选⽅案分析和储备分析

D. 专家判断、产品分析、备选⽅案分析和引导

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【单选题】

项⽬团队使⽤哪个技术可以审查项⽬绩效的变化，以判断绩效是正在改善还是正在恶化？（）

A. 偏差分析

B. 趋势分析

C. 回归分析

D. 挣值分析

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【单选题】

⼀名将项⽬经理被任命管理⼀个⽬前部后于进度并超出预算的项⽬。与团队成员谈话后，项⽬经理发现收集需求过程未正确执⾏。项⽬经理接下来应该怎么做？（）

A. 快速跟进进度，弥补损失的时间

B. 根据当前完⼯估算，修订进度和预算

C. 通知客户将延迟交付，并协商赔偿

D. 审查范围并在必要时签发⼀项变更请求

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【单选题】

项⽬经理参加⼀个客户的新系统开发项⽬⾼层的需求，讨论过程中，项⽬经理意识到他们每个⼈都对需求有不同理解。项⽬经理接下来应该怎么做（）？

A. 等待客户决定他们想要的是什么

B. 编写⼀份报告，按项⽬经理的理解解释客户的要求

C. 安排⼀次与客户的会议，澄清需求

D. 继续按理解执⾏项⽬

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【单选题】

⼀个施⼯项⽬的项⽬团队完成了第⼀版⼯作分解结构(WBS)。团队成员询问是否有必要将项⽬团队的⼯作包含进 WBS 中。项⽬经理应向该团队成员提供下列哪⼀项建议？（）

A. 没有必要包含这项⼯作，因为这个不属于产品范围的组成部分

B. 这项⼯作应包含在预算中，但不包含在 WBS 中

C. 没有必要包含这项⼯作，因为它属于⼀项间接成本

D. 这项⼯作应包含在 WBS 中

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【单选题】

项⽬团队在项⽬规划阶段收集需求。客户的信息技术团队所提交的某些需求与客户的商务部提出的需求相冲突。应使⽤下列哪⼀项来与相关⽅解决这个问题？（）

A. 开展访谈

B. 引导式研讨会

C. 召集焦点⼩组会议

D. 执⾏需求头脑⻛暴

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【单选题】

进⾏⾃制或外购分析之后，项⽬经理将已经包含进⼯作分解结构(WBS)的可交付成果外包，项⽬经理应该采取下列哪⼀项措施？（）

A. 将需要外包的可交付成果从 WBS 中移除

B. 将需要外包的可交付成果保留在 WBS 中

C. 创建另⼀个 WBS，仅包含将需要外包的可交付成果

D. 拿到选定外包提供商后才对 WBS 进⾏更改

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【单选题】

项⽬⼤部分已完成，然⽽客户希望进⾏⼀个范围⼯作的⼤的变更，项⽬经理应该？（）

A. 会⻅项⽬团队确定是否进⾏此变更

B. 请客户描述变更内容

C. 说明在项⽬的这⼀点不能进⾏变更

D. 告知管理层

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