☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。_答案

【判断题】

☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

android中文件操作模式中表示只能被本应用使用，写入文件会覆盖的是___

A. MODE_APPEND

B. MODE_WORLD_READABLE

C. MODE_WORLD_WRITEABLE

D. MODE_PRIVATE

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【单选题】

进度条中哪个属性是设置进度条大小格式的___

A. android:secondaryProgress

B. android:progress

C. android:max

D. style

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【单选题】

☆下列用以显示一系列图像的是___

A. ImageView

B. Gallery

C. ImageSwitcher

D. GridView

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【单选题】

表示下拉列表的组件是___

A. Gallery

B. Spinner

C. GridView

D. ListView

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【单选题】

关于AlertDialog的说法不正确的是___

A. 要想使用对话框首先要使用new关键字创建AlertDialog的实例

B. 对话框的显示需要调用show方法

C. setPositiveButton方法是用来加确定按钮的

D. setNegativeButton方法是用来加取消按钮的

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【单选题】

下列说法错误的是___

A. Button是普通按钮组件，除此外还有其他的按钮组件

B. TextView是显示文本的组件，TextView是EditText的父类

C. EditText是编辑文本的组件，可以使用EditText输入特定的字符

D. ImageView是显示图片的组件，可以通过设置显示局部图片

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【单选题】

下列哪个是SqlLite下的命令___

A. shell

B. push

C. quit

D. keytool

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【单选题】

下列关于如何使用Notification，不对的是___

A. notification需要NotificatinManager来管理

B. 使用NotificationManager的notify方法显示notification消息

C. 在显示Notification时可以设置通知时的默认发声，震动等

D. Notification中有方法可以清除消息

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【单选题】

上下文菜单与其他菜单不同的是___

A. 上下文菜单项上的单击事件可以使用onMenuItemSelected方法来响应

B. 上下文菜单必须注册到指定的view上才能显示

C. 上下文菜单的菜单项可以添加，可以删除

D. 上下文菜单的菜单项可以有子项

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【单选题】

拖动条组件是___

A. RatingBar

B. ProgressBar

C. SeekBar

D. ScrollBar

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【单选题】

读取文件内容的首要方法是___

A. openFileOutput

B. read

C. write

D. openFileInput

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【单选题】

关于隐式Intent正确的是___

A. android中使用IntentFilter 来寻找与隐式Intent相关的对象

B. 通过组件的名称寻找与intent相关联的对象

C. 隐式Intent更多用于在应用程序内部传递消息

D. 一个声明了IntentFilter的组件只能响应隐式Intent请求

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【单选题】

多选框被选择事件通常用___

A. setOnClickListener

B. setOnCheckChangeListener

C. setOnMenuItemSelectedListener

D. setOnCheckedListener

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【单选题】

下列不属于service生命周期的方法是___

A. onCreate

B. onDestroy

C. onStop

D. onStart

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【单选题】

绑定Service的方法是___

A. ,bindService

B. , startService

C. ,onStart

D. ,onBind

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【单选题】

android是如何组织Activity的___

A. 以栈的方式组式Activity

B. 以队列的方式组织Activity

C. 以树形方式组织Activity

D. 以链式方式组织Activity。

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【单选题】

onPause什么时候调用___

A. 当界面启动时

B. 当onCreate方法被执行之后

C. 当界面被隐藏时

D. 当界面重新显示时

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【单选题】

在Activity中，如何获取service对象___

A. 可以通过直接实例化得到。

B. 可以通过绑定得到。

C. 通过startService()

D. 通过getService()获取。

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【单选题】

在表格布局中，android:collapseColumns="1,2"的含义是： ___

A. 在屏幕中，当表格的列能显示完时，显示1，2列

B. 在屏幕中，当表格的列显示不完时，折叠

C. 在屏幕中，不管是否能都显示完，折叠1、2列

D. 在屏幕中,动态决定是否显示表格。

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【单选题】

创建Menu需要重写的方法是___

A. onOptionsCreateMenu（Menu menu、

B. onOptionsCreateMenu（MenuItem menu、

C. onCreateOptionsMenu(Menu menu)

D. onCreateOptionsMenu(MenuItem menu)

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【单选题】

在使用SQLiteOpenHelper这个类时，它的哪一个方法是用来实现版本升级之用的___

A. onCreate()

B. onCreade()

C. onUpdate()

D. onUpgrade()

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【单选题】

ScrollView中，可以直接包含多少个组件___

A. 三个

B. 两个

C. 一个

D. 无数个

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【单选题】

关于适配器的说法正确的有___

A. 它主要是用来存储数据

B. 它主要用来把数据绑定到组件上

C. 它主要用来解析数据

D. 它主要用来存储xml数据

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【单选题】

Matrix类的作用___

A. 可以存储缩小或放大比列

B. 存储文件中的图片信息

C. 存储资源中的图片信息

D. 存储内存中的图片信息

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【单选题】

关于Activity说的法不正确的是___

A. Activity是为用户操作而展示的可视化用户界面

B. 一个应用程序可以有若干个Activity

C. Activity可以通过一个别名去访问

D. Activity可以表现为一个漂浮的窗口

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【单选题】

下列关于Service的描述，正确的是___

A. Servie主要负责一些耗时比较长的操作，这说明Service会运行在独立的子线程中

B. 每次调用Context类中的StartService()方法后都会新建一个Service实例

C. 每次启动一个服务时候都会先后调用onCreate()和onStart()方法

D. 当调用了Context类中的StopService()方法后，Serviece中的onDestroy()方法会自动回调

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【单选题】

激活Activity的方法是___

A. runActivity()

B. goActivity()

C. startActivity（、

D. startActivityForIn()

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【单选题】

下列样式表定义正确的是___

A. <style name="text"><item name="android:textColor">#FF00FF</item></style>

B. <resources><style name=" android:textColor ">#FF00FF </style></resources>

C. <resources><style name="text"><item name=" android:textColor">#FF00FF</item></style></resources>

D. <resources><style name="text"><item name="textColor">#FF00FF</item></style></resources>

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【单选题】

创建Menu需要重写的方法是___

A. onOptionsCreateMenu（Menu menu、

B. onOptionsCreateMenu（MenuItem menu、

C. onCreateOptionsMenu(Menu menu)

D. onCreateOptionsMenu(MenuItem menu)

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【单选题】

在使用SQLiteOpenHelper这个类时，它的哪一个方法是用来实现版本升级之用的___

A. onCreate()

B. onCreade()

C. onUpdate()

D. onUpgrade()

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【单选题】

关于android进程，说法不正确的是___

A. 组件运行所在的进程，是由androidmanifest.xml决定，它可以指定该组件运行于哪个进程。

B. 当急需内存时，android会决定优先关闭那些空闲的进程

C. 背景进程是不为用户所见的Activity，但是还会有可能被用户看到，所以它不能被杀死

D. 可视进程一般不会不被系统所杀死

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【单选题】

在Activity的生命周期中，当它从可见状态转向半透明状态时，它的哪个方法必须被调用___

A. onStop（)

B. onPause（)

C. onRestart（)

D. onStart（)

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【单选题】

关于线程说法不正确的是___

A. 在android中，我们可以在主线程中，创建一个新的线程

B. 在创建的新线程中，它可以操作UI组件

C. 新线程可以和Handler共同使用

D. 创建的Handler对象，它隶属于创建它的线程

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【单选题】

当Activity被消毁时，如何保存它原来的状态___

A. 实现Activity的onSaveInstanceState（)方法

B. 实现Activity的onSaveInstance（)方法

C. 实现Activity的onInstanceState（)方法

D. 实现Activity的onSaveState（)方法

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【单选题】

关于Intent对象说法错误的是___

A. 在android中，Intent对象是用来传递信息的

B. Intent对象可以把值传递给广播或Activity

C. 利用Intent传值时，可以传递一部分值类型

D. 利用Intent传值时，它的key值可以是对象

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【单选题】

在android中，ArrayAdapter类是用于___

A. 用于把数据绑定到组件上

B. 它能把数据显示到Activity上

C. 它能把数据传递给广播

D. 它能把数据传递给服务

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【单选题】

activity对一些资源以及状态的操作保存，最好是保存在生命周期的哪个函数中进行___

A. onPause()

B. onCreate()

C. onResume()

D. onStart()

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【单选题】

android 中下列属于Intent的作用的是___

A. 实现应用程序间的数据共享

B. 是一段长的生命周期，没有用户界面的程序，可以保持应用在后台运行，而不会因为切换页面而消失

C. 可以实现界面间的切换，可以包含动作和动作数据，连接四大组件的纽带

D. 处理一个应用程序整体性的工作

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【单选题】

关于res/raw目录说法正确的是___

A. 这里的文件是原封不动的存储到设备上不会转换为二进制的格式

B. 这里的文件是原封不动的存储到设备上会转换为二进制的格式

C. 这里的文件最终以二进制的格式存储到指定的包中

D. 这里的文件最终不会以二进制的格式存储到指定的包中

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【单选题】

下面在AndroidManifest.xml文件中注册BroadcastReceiver方式正确的是___

A. android:name="android.provider.action.NewBroad"/>

B. android:name=”android.provider.action.NewBroad”/>

C. android:name="android.provider.action.NewBroad"/>

D. android:name=”android.provider.action.NewBroad”/>

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