【多选题】
商务卡还款账户列表查询受理要件及初审要求有（ ）。___
A. 法定代表人身份证复印件
B. 法定代表人《授权委托书》（法定代表人本人办理时无需提供）
C. 经办人身份证件原件及复印件
D. 单位组织机构代码或单位节点号
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
现金分期申请是指客户到中国农业银行营业网点申请办理现金分期业务。该业务（ ）。客户凭有效身份证件、本人在我行（ ）和（ ）办理。___
A. 允许代理
B. 不允许代理
C. 信用卡
D. 借记卡
【多选题】
惠农卡受理网点在受理申请业务时，应对以下要素进行审核（ ）。___
A. 申请资料和申请表填写要素是否齐全
B. 申请人身份是否属于惠农卡发卡对象范围
C. 主附卡持卡人是否为同一家庭成员
D. 借记卡开卡时需审核的其他内容
【多选题】
个人贷款按照柜面操作流程差异，目前可分为普通个人贷款、( )、保捷贷、个人自助贷款和存贷通。___
A. 个人质押贷款
B. 个人助学贷款
C. 个人汽车贷款
D. 公积金委托贷款
【多选题】
个人自助循环贷款是指根据约定的最高自助额度和有效期，个人客户可通过( )等渠道自主循环反复贷款和还款的业务。___
A. 自助终端
B. 网上银行
C. 电话银行
D. 营业柜台
【多选题】
存贷通是为帮助借款人有效运用资金、节省贷款利息支出，银行与客户签订的基于( )合约余额向客户支付收益的理财产品的合约。___
A. 股单
B. 存款
C. 贷款
D. 保险单
【多选题】
助学贷款是指农业银行各分支机构向正在接受高等教育的全日制本、专科学生（含高职学生）、研究生及攻读第二学士学位的在校学生发放的、用于（ ）的人民币贷款业务。___
A. 学生创业
B. 支付学费
C. 支付住宿费
D. 基本生活费
【多选题】
发放普通个人贷款受理《借款凭证》时，需要审查的内容：( )。 ___
A. 借款合同是否齐全
B. 借款凭证要素是否齐全、有无涂改
C. 签章是否齐全
D. 凭证是否由客户经理提供
【多选题】
发放普通个人贷款时受理《贷款发放通知单》需要审查的内容：( )。___
A. 通知单是否由客户经理提供
B. 通知单要素是否齐全、有无涂改
C. 客户部门签章是否齐全
D. “会计部门意见”和“会计主管”签章是否齐全
【多选题】
管理机构应建立集中加配钞业务应急预案，应急预案应包括但不限于以下应急处置内容:( )___
A. 系统无法登录或操作
B. 电子设备无法登录或操作
C. 车辆、人员或钞箱无法到达(送达)设备现场。
D. 其他突发事件影响加配钞业务无法处理等。
【多选题】
关于自助设备集中加配钞管理系统的不相容岗位的表述，正确的有( )。___
A. 系统管理岗与库房管理岗、账务处理岗、现金清分岗、设备管理A、B岗分离
B. 业务主管与监控监督岗、库房管理岗、设备管理A、B岗、账务处理岗分离
C. 账务处理岗与库房管理岗、现金清分岗、现场项目经理岗、设备管理A、B岗分离
D. 设备管理A、B岗与现金清分岗可有条件地相容
【多选题】
行内核查结果为以下（ ）情况的，应进行人行核查___
A. 客户二代身份证无留存记录
B. 客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致
C. 行内核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致
D. 行内核查返回结果不一致
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
推荐试题
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行实行何种责任形式______。___
A. 行长负责制
B. 集体负责制
C. 货币政策委员会共同负责制
D. 党委负责制
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过_____年。___
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，下列哪项内容不符合《中国人民银行法》关于中国人民银行的规定_______。___
A. 可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式
B. 可以在其分支机构设立分支库
C. 可以会同国务院银行业监督管理机构制定支付结算规则
D. 可以直接认购国债
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，______依法监测金融市场的运行情况，对金融市场实施宏观调控，促进其协调发展。___
A. 国务院办公厅
B. 银监会
C. 中国人民银行
D. 财政部
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起_____ 日内予以回复。___
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，_______负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。___
A. 国务院办公厅
B. 财政部
C. 银监会
D. 中国人民银行
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行应当于每一会计年度结束后的_____个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。___
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，_____上缴中央财政。___
A. 0.1
B. 0.3
C. 0.5
D. D%
【单选题】
按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处 _____日以下拘留、_____ 万元以下罚款。___
A. 15,1
B. 30,2
C. 45,3
D. 60,4
【单选题】
甲银行因信贷资金不足，拟向中国人民银行申请贷款，依据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，该贷款的期限最长可为____。___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
按照《公司法》规定，甲国有企业和乙公司拟出资设立一股份有限公司，律师提供的以下法律意见中不正确的是__________
A. 公司中的资产所有权属于国家
B. 公司的名称中必须有“股份有限公司”或“股份公司”字样
C. 公司成立后可以变更为有限责任公司
D. 公司的总经理可以是公司的法定代表人
【单选题】
按照《公司法》规定，张某与王某拟设立一生产罐装食品的有限责任公司，注册资本10万元，二人的首次出资不得低于_______万元，其余出资应在_______年内缴清。___
A. 2,2
B. 3,2
C. 2,5
D. 3,5
【单选题】
按照《公司法》规定，关于公司的下列说法正确的是__________
A. 甲有限责任公司全资设立了乙企业，乙企业的经营决策和重大人事安排均由甲公司决定，甲公司与乙企业的关系只能是总公司和分公司的关系
B. 法国人皮埃尔和美国人汤姆共同出资在中国设立了一有限公司，该公司是外国公司
C. 设立公司可以不制定公司章程
D. 我国公司法仅承认有限责任公司和股份有限公司
【单选题】
按照《公司法》规定，甲公司与乙公司投资设立了丙有限责任公司，丙公司拖欠丁银行贷款一直不还，丁银行起诉丙公司要求还款，丙公司在被起诉后将资产无偿转让给甲公司，丁银行虽胜诉，但是丙公司无资产可供执行，以下说法正确的是__________
A. 丁银行只能要求丙公司承担责任
B. 丁银行可以要求甲公司承担连带责任
C. 丁银行可以要求甲公司、乙公司承担连带责任
D. 丁银行可以要求甲公司、乙公司按照出资比例承担按份责任
【单选题】
按照《公司法》规定，甲公司董事长王某擅自为乙公司提供担保，乙公司的债权人丙银行并不知情，乙公司支付给王某5万元报酬，以下说法正确的是__________
A. 担保合同无效
B. 担保合同是效力待定合同，甲公司可以在法定期间追认
C. 担保合同是可撤销合同，丙银行有权在法定期间撤销
D. 担保合同有效，5万元应归甲公司所有
【单选题】
按照《公司法》规定，某会计师事务所与某公司合谋，为该公司出具的验资报告严重不实，给债权人造成损失，该会计师事务所应承担的责任是__________
A. 承担行政责任，不对公司债权人承担民事责任
B. 就公司所负全部债务，与公司一起向公司债权人承担连带责任
C. 公司债权人须证明会计师事务所有过错，会计师事务所对债权人承担责任
D. 会计师事务所在证明不实的范围内对公司债权人承担责任
【单选题】
按照《公司法》规定，国有独资公司的下列事项不须国有资产监督管理机构同意的是__________
A. 决定公司经营方针
B. 总经理在其他企业兼职
C. 增加注册资本
D. 决定发行公司债券
【单选题】
按照《公司法》规定，下列有关一人有限责任公司错误的是__________
A. 一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币十万元
B. 股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额
C. 一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司
D. 一人有限责任公司可以投资设立新的一人有限责任公司
【单选题】
A公司为B公司的股东，A公司向银行贷款，由B公司提供担保，根据《公司法》的规定，银行应当要求B公司提供______： ___
A. 董事会决议
B. 股东会决议
C. 职代会决议
D. 监事会决议
【单选题】
A公司和B公司分别向银行借款500万元，在债务清偿之前，AB公司合并新设C公司，根据《公司法》的规定，关于A、B公司的债务应当如何清偿______ ___
A. 由A公司清偿
B. 由B公司清偿
C. 由C公司清偿
D. 不用清偿
【单选题】
按照《民法通则》规定， _______周岁以上的公民是完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动。___
A. 年满10周岁
B. 年满14周岁
C. 年满15周岁
D. 年满18周岁
【单选题】
按照《民法通则》规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定条件的，下列哪项权利不属于另一方有权请求的_______。___
A. 要求履行
B. 采取补救措施
C. 要求赔偿损失
D. 终止合同
【单选题】
按照《民法通则》规定，企业法人进行清算时，企业法人 __________
A. 主体资格消灭，不能进行民事活动
B. 主体资格不消灭，但不能进行民事活动
C. 主体资格不消灭，仍然可以进行民事活动
D. 主体资格不消灭，但不能进行清算范围外的活动
【单选题】
张某是某企业的销售人员，随身携带盖有该企业公章的空白合同书，便于对外签约。后张某离开该企业，但空白合同书未被该企业收回。张某以此合同书与他人签订购销协议，依据《民法通则》规定，该购销协议的性质应如何认定______ ___
A. 不成立
B. 无效
C. 可撤销
D. 成立并生效
【单选题】
赵某与钱某经协议各出资30万元，在闹市区租门面房台伙经营服装店。不久，房主孙某同意将门面房折价20万元加入合伙，但不参与经营，只每半年收取经营收益的10％。后服装店在经营过程中进了一批童装，销售情况不佳，欠童装厂货款D万元。依据《民法通则》规定，下列哪一说法是正确的______ ___
A. 赵、钱、孙之间为合伙关系，故须连带承担D万元的全部还款义务。
B. 赵、钱、孙之间为合伙关系，但仅需以各自出资金额为限，承担D万元的还款义务
C. 孙某没有参加合伙的经营，应当认定入伙无效，但仍应以其所得收益为限对合伙债务承担连带责任。
D. 孙某没有参加合伙的经营，应当认定入伙无效，不承担D万元的还款义务
【单选题】
某甲向银行取款时，银行工作人员因操作失误多付给10万元。甲以这10万元作本钱炒股，获利1万元。一个月后银行发现了多付款的事实，要求甲退回，甲不同意。依据《民法通则》规定，下列有关该案的哪一表述是正确的______ ___
A. 甲无需返还，因系银行自身失误所致
B. 甲无需返还，应由银行工作人员返还银行多付的10万元
C. 甲应返还银行多付的10万元，同时还应返还1个月的利息
D. 甲应返还银行多付的10万元，同时还应返还1个月的利息及1万元的获利
【单选题】
甲、乙各自出资50万元共同购买了1套D万元的房子。甲因欠银行借款急需用钱，打算转让自己的份额，乙与第三人丙得知后，均表示愿意购买。依据《民法通则》规定，则下列选项哪个正确______ ___
A. 在同等条件下由乙优先购买
B. 在同等条件下由丙优先购买
C. 在同等条件下由甲决定卖给谁
D. 在同等条件下由乙、丙共同购买，各享有一半的份额，形成共有
【单选题】
我国票据法规定，涉外票据的法律适用错误的是_______
A. 票据承兑适用付款地法
B. 票据的提示期限、有关拒绝证明的方式、出具拒绝证明的期限，适用付款地法律
C. 背书、保证、承兑、付款行为适用行为地法
D. 票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，适用付款地法律
【单选题】
依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指_______
A. 取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也享有票据权利
B. 票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准
C. 占有票据即能行使票据权利，不问占有该票据的原因和资金关系
D. 当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行
【单选题】
下列有关票据权利的表述，______是不正确的。___
A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B. 票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
C. 持票人丙对汇票承兑人乙的票据权利，自票据到期日起2年内不行使而消灭
D. 持票人丁对汇票出票人甲的票据权利，自出票日起6个月内不行使而消灭
