下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（）。____答案

【单选题】

下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（）。___

A. 商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查

B. 授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

C. 对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业

D. 一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

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相关试题

【单选题】

一家银行用3年期存款作为3年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是（）。___

A. 收益率曲线风险

B. 期权性风险

C. 重新定价风险

D. 基准风险

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【单选题】

如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为（）。___

A. 买方期权

B. 卖方期权

C. 价外期权

D. 价内期权

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【单选题】

（）是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。___

A. 情景分析

B. 敏感性分析

C. 压力测试

D. 返回检验

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【单选题】

外部的盗窃、抢劫、涉枪行为属于（）。___

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 系统缺陷

D. 人员因素

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【单选题】

根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数口最低。___

A. 公司金融业务

B. 商业银行业务

C. 资产管理业务

D. 代理业务

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【单选题】

下列关于操作风险人员因素的说法，不正确的是（）。___

A. 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B. 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

C. 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

D. 缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现

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【单选题】

下列关于商业银行流动性指标分析法的表述，正确的足（）。___

A. 流动性指标分析属于动态分析

B. 流动性指标分析法简单实用，有助于理解当前和过去的流动性状况

C. 流动性指标分析法既能进行短期分析，又能够对未来流动性变动趋势进行分析

D. 流动性指标能够对商业银行的流动性状况作出准确判断

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【单选题】

下列各项中，属于影响商业银行流动性风险预警的内部指标/信号的是（）。___

A. 存款大量流失

B. 融资成本上升

C. 资产过于集中

D. 所发行的股票价格下跌

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【单选题】

（）是为合理保证商业银行目标实现而建立控制机制和实施的管理措施。___

A. 内部控制

B. 外部审计

C. 内部审计

D. 外部监管

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【单选题】

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。___

A. 审计部门

B. 专门部门

C. 高级管理层

D. 董事会

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【单选题】

商业银行是经营风险的行业，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于（）。___

A. 风险承受能力

B. 风险控制能力

C. 风险管理能力

D. 风险预测能力

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【单选题】

（）是商业银行董事会、业务部门、高级管理层、和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。___

A. 公司治理

B. 风险控制

C. 合规管理

D. 内部控制

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【单选题】

银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了银行内部控制的（）原则。___

A. 制衡性原则

B. 审慎性原则

C. 相匹配原则

D. 全覆盖原则

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【单选题】

（）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经营理念，设立机构或开办业务均应坚持内控为主。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

银行应当委托具有（）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计工作。___

A. 公平性

B. 独立性

C. 审慎性

D. 制衡性

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【单选题】

合规文化的核心是（）。___

A. 法律规范

B. 价值取向

C. 合规风险教育

D. 法律意识

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的报告。___

A. 合规风险师姐

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（）。___

A. 一致性

B. 全面性

C. 独立性

D. 平衡性

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【单选题】

一般合规风险信息包括（）。___

A. 监管部门关于辖内单位的监管意见或建议

B. 内部员工违法犯罪案件

C. 发生涉嫌洗钱等外部案件

D. 客户关于本行重大合规事项的投诉

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【单选题】

根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。___

A. 核心

B. 阶段性

C. 非核心

D. 非常规

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【单选题】

审计调查方法主要有观察法、查询法和（）。___

A. 函证法

B. 审阅法

C. 鉴定法

D. 比率分析法

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【单选题】

稽核审计的性质是（）。___

A. 经济监督

B. 经济评价

C. 经济鉴证

D. 其他

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【单选题】

内部审计机构和内部审计人员应当保持（）和客观性。___

A. 强制性

B. 独立性

C. 专业性

D. 公正性

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【单选题】

（）中所列的每一项事实，都必须有详细且充分的数据或文字资料支持，主要包括工作底稿、取证材料、会谈记录等。___

A. 审计事实确认书

B. 审计工作底稿

C. 审计报告

D. 审计附注

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的内容。___

A. 合规风险试验

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

审计抽样方案应根据（）及审计对象的特征来制定。___

A. 审计目标

B. 审计方案

C. 审计过程

D. 审计原理

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【单选题】

对各项收入的审计，主要包括内部控制、（）、完整性和合规性审计等内容。___

A. 正确性审计

B. 健全性审计

C. 有效性审计

D. 真实性审计

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【单选题】

审计人员通过调查了解贷款业务的内部控制，并进行（），对贷款业务内部控制健全性、有效性作出评价，从而根据测评结果进一步确定审计重点。___

A. 实质性测试

B. 内部控制测试

C. 风险管理测试

D. 风险评估

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【单选题】

审计产生的根源在于（）与经营管理权的分离及管理者内部的分权。___

A. 产权

B. 控制权

C. 所有权

D. 债权

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【单选题】

（）关系的建立是审计产生的前提条件，也是审计产生与发展的基础。___

A. 受托经济责任

B. 委托代收责任

C. 委托代理责任

D. 委托授权折让

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【单选题】

（）是内部控制的“第一道防线”。___

A. 高级管理层

B. 内控管理职能部门

C. 内部审计部门

D. 业务部门

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【单选题】

下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。___

A. 合规问责制度

B. 合规绩效考核制度

C. 诚信举报制度

D. 公平竞争制度

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【单选题】

由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（）年以上仍未收回的债权，可认定为呆帐。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的（）情况作为重要参考依据。___

A. 表内业务分类

B. 贷款分类

C. 贷款归还

D. 贷款金额

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【单选题】

（）是指审计人员从某一特定的审计对象(审计总体)中，按一定方式选取一定数量且具有代表性的审查对象(样本)进行审查，并根据审查结果推断审计总体特征的一种方法。___

A. 审计实施

B. 审计报告

C. 审计抽样

D. 审计处理

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【单选题】

各审计小组组长对本小组组员的审计取证单、（）进行复核和把关，对本小组现场审计质量负责。___

A. 审计方案

B. 审计档案

C. 工作底稿

D. 审计报告

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【单选题】

下列有关审计准则的表述中，错误的是（）。___

A. 审计准则是确定和解脱审计责任的依据

B. 审计准则是审计人员在实施审计过程中必须遵守的行为规范

C. 审计准则是作出审计决定的依据

D. 审计准则是评价审计质量的依据

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【单选题】

下列各项中，不属于审计组织审计质量控制措施的是（）。___

A. 建立严格的专业培训和继续教育制度

B. 在实施审计之前编制切实可行的审计方案

C. 建立审计工作底稿的分级复核制度

D. 对被审计单位提出完善内部控制的建议

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【单选题】

下列关于审计人员选择审计标准的做法，错误的是（）。___

A. 考虑审计标准的适用性，应选择适用审计事项发生地的规定作为审计标准

B. 考虑审计标准的公认性，应选择权威性和公认程度高的法规作为审计标准

C. 考虑审计标准的客观性，应选择主流媒体的相关信息和报道作为审计标准

D. 考虑审计标准的相关性，应选择与审计事项密切相关的规定作为审计标准

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推荐试题

【单选题】

显示管理计算机的基本功能是___

A. 生成音响警告

B. 生成琥珀色警告

C. 生成显示在显示装置上的图像

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【单选题】

显示组件显示"INVALID DATA(无效数据）”信息是什么意思___

A. 相应的显示组件未通电

B. 供电正常，但相应的显示管理计算机故障

C. 除了B内容以为，还可通过切换电子仪表系统显示管理计算机再次活得图像

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【单选题】

能否在PDF的FMA上读到琥珀色警告___

A. 能

B. 不能

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【单选题】

CHECK ATT（检查姿态）信息是否同时显示在两个PFD上___

A. 是

B. 否

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【单选题】

何时出现琥珀色高度闪亮___

A. 当飞机低于最低下降高度时

B. 当飞机偏离其所选的高度或高度层时

C. 以上A和B

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【单选题】

在起飞时，FMA显示SRS，俯仰FD指针的指引是___

A. 双发工作时以V2＋10KTS爬升

B. 双发工作时以V2爬升

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【单选题】

状态页面显示完故障后，将显示___

A. 备忘信息

B. 飞机总的状态

C. 警告信息

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【单选题】

如果按压RCL（重现）电门___

A. 警告受拟制

B. 显示状态页面

C. 由CLR按钮所拟制的警告、注意信息和状态页面会重现

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【单选题】

在地面，双发关车后，ECAM上通常会显示那个系统的页面___

A. 发动机页面

B. 舱门、氧气页面

C. 电气页面

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【单选题】

红色警告是由哪部计算机产生的___

A. SDAC(系统数据采集计算机）

B. FWC(飞行警告计算机）

D. MC（显示管理计算机）

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【单选题】

引起视觉注意的因素由哪些部分组成___

A. 在发动机/警告显示下面的红色和琥珀色灯

B. 在每位飞行员前面的红色和琥珀色灯

C. PFD上的信息

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【单选题】

气象雷达图像可以在计划位显示吗___

A. 可以

B. 不可以

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【单选题】

气象雷达出现琥珀色失效信息时，是否失去雷达图像___

A. 是的，在气象方式

B. 是的，仅在地图方式

C. 不是

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【单选题】

上部ECAM显示组件失效时，发动机/警告页面___

A. 无法自动转换

B. 自动转换至下部ECAM显示组件替换系统/状态页面

C. 自动转换至ND上

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【单选题】

下部ECAM显示组件失效时___

A. 无法自动转换

B. 在ECAM转换面板上用ECAM/ND XFR（ECAM/导航显示转换）旋钮，可使发动机/警告页面显示在ND上

C. 按压并保持ECAM控制板上的相关系统页面按纽可在上部ECAM显示上显示一个系统页面。

D. 以上A,B和C

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【单选题】

如果一部PFD显示组件失效，系统无法自动将PFD图像转换至ND上___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

当按压起飞形态测试时，一下哪些显示或故障会触发警告___

A. 襟翼/缝翼不在起飞形态

B. 减推力未设置

C. 停留刹车刹上

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【单选题】

当设定起飞功率时，以下哪些显示或故障会触发警告___

A. 停留刹车刹上

B. 减速板没收上

C. 侧杆故障

D. 以上A,B 和C

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【单选题】

速度，高度引导目标显示在___

A. PFD上

B. ND 上

C. MCDU 显示上

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【单选题】

飞机上有几部显示管理计算机DMC___

A. 一部

B. 两部

C. 三部

D. 四部

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【单选题】

哪部计算机产生警告信息、备忘信息、音响警告，以及合成声音信息___

A. DMC

B. SDAC

C. FWC

D. FMGC

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【单选题】

当DMC2失效时，右座失去PFD，ND 显示，这时___

A. DMC1自动接管DMC2为右座PFD,ND提供数据

B. DMC3自动接管DMC2为右座PFD,ND提供数据

C. 必须人工选择DMC3或DMC1为右座PFD,ND提供数据

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【单选题】

当DMC3失效时，___

A. 只要ECAM SWITCHING旋钮在AUTO位，DMC1自动接管为ECAM显示组件提供数据

B. 只要ECAM SWITCHING旋钮在AUTO位，DMC2自动接管为ECAM显示组件或提供数据

C. 必须人工选择DMC1或DMC2为ECAM显示组件提供数据

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【单选题】

正常工作中___

A. DMC1给两边的PFD提供数据；DMC2给两边的ND提供数据；DMC3给ECAM的上下显示组件提供数据

B. DMC1给左侧PFD、ND和上部ECAM显示组件提供数据；EMC2给右侧PFD/ND和下部ECAM显示组件提供数据，DMC3备份

D. MC1给左侧PFD、ND提供数据；DMC2给右侧PFD、ND提供数据；DMC3给ECAM上下显示组件提供数据

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【单选题】

如果上部ECAM显示失效，发动机/警告页面是否自动转换至下部ECAM显示组件___

A. 是，自动转换

B. 不是，必须人工转换

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【单选题】

当上部ECAM显示组件失效时，发动机/警告页面自动转换至下部ECAM显示组件上显示。如果飞行员想调出系统/状态页面，下列哪种方法不可取___

A. 使用ECAM SWITCHING(转换）板上的ECAM/ND XFR(ECAM/导航显示转换）旋钮，可在ND上恢复显示

B. 通过按压PFD/ND XFR按钮，可在ND上恢复显示

C. 按压并保持ECAM控制面板上的相关系统或状态页面，可在下部ECAM上显示

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【单选题】

若下部ECAM显示失效时，利用ECAM转换面板上的ECAM/ND XFR(ECAM/ND显示转换）旋钮，可使发动机、警告页面显示在ND上___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

如果双ECAM显示组件失效，如何调出相关系统/状态页面___

A. 用ECAM转换面板上的ECAM/ND XFR(ECAM/ND显示转换）旋钮，可使系统/状态页面显示在ND上

B. 按压并保持ECAM控制面板上的相关系统/状态页面按钮，可以在ND上显示

C. 按压PFD/ND XFR按钮，可使系统/状态页面显示在ND上

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【单选题】

如果一部PFDU(主飞行显示组件）失效，只能通过人工按压PFD/ND XFR按钮将PFD图像转换至NDU（导航显示组件）上___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

空中超速引发的音响警告能否通过按压主警告灯来消除___

A. 能

B. 不能

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【单选题】

当STATUS（状态）页面有信息时，以下哪种情况下STATUS页面会自动出现___

A. 启动进近时

B. 缝翼放出时

C. 放轮时

D. 着陆全形态建立时

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【单选题】

当按下ECAM控制面板上的RCL（重现键）超过3秒钟时，由EMER CANC(应急取消）键所拟制的注意信息会重新显示___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

空中能否通过按压ECAM控制板上的EMER CANC（紧急取消）按钮来消除超速警告___

A. 能

B. 不能

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【单选题】

在出现上液压失效的警告信息时，按压EMER CANC(应急取消)按钮会___

A. 取消音响警告，但主警告灯仍然燃亮，且ECAM信息显示不受EMER CANC按钮的影响

B. 取消音响警告，主警告灯熄灭，但ECAM信息显示不受EMER

C. ANC按钮的影响

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【单选题】

在出现蓝液压超温的警戒信息时，按压EMER CANC(应急取消）按钮会___

A. 取消音响警戒，但主警戒灯仍然燃亮，且ECAM信息显示不受EMER CANC按钮的影响

B. 取消音响警戒，主警戒灯熄灭，但ECAM信息不受EMER

C. ANC按钮的影响

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【单选题】

PFD上的速度趋势箭头指示几秒钟后的速度增量___

A. 6秒

B. 10秒

C. 15秒

D. 20秒

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【单选题】

当速度大于多少时，PFD上显示当前马赫数___

A. 大于250KTS

B. 大于280KTS

C. 大于0.5马赫

D. 大于0.65马赫

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【单选题】

PFD上的VLS信息何时受拟制___

A. 接地至离地后1秒内受拟制

B. 落地前100英尺AGL至离地后1秒内受拟制

C. 接地至离地后5秒钟内受拟制

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【单选题】

当没有输入DH（决断高度）或两部FMGC失效，飞机下降到多高时PFD上的无线电高度指示(RA)从绿色变为琥珀色___

A. 当无线电高度≤200英尺时

B. 当无线电高度≤400英尺时

C. 当无线电高度≤500英尺时

D. 当无线电高度≤2500英尺时

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【单选题】

下降时输入DH为200英尺，当飞机高度低于多少时PFD上无线电高度指示(RA)从绿色变为琥珀色___

A. 500英尺

B. 400英尺

C. 300英尺

D. 200英尺

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