【判断题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 对
B. 错
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
使用高压蒸汽灭菌时，排放冷空气的原因是___
A. 有冷空气会使灭菌温度低于实际温度，影响灭菌效果
B. 有冷空气会使灭菌温度高于实际温度，破坏营养成分
C. 有冷空气会使造成灭菌锅爆炸
D. 以上均不是
【单选题】
下列关于氧化还原电位与微生物生长，说法错误的是___。
A. +0.3V以上适合好氧微生物的生长
B. +0.1V以下适合厌氧微生物的生长
C. 不同微生物对氧化还原电位的需求不一样
D. 兼性好氧微生物在+0.1V上进行发酵作用，在+0.1V以下进行有氧呼吸
【单选题】
关于消毒剂和防腐剂的作用机理，以下说法错误的是___。
A. 重金属类通过与蛋白质的巯基结合，导致蛋白变性
B. 低浓度的酚可以破坏细胞膜组分，高浓度的酚使菌体蛋白质凝固
C. 表面活性剂与细胞膜上的磷脂发生作用，造成孢内物质泄露，菌体死亡
D. 氧化剂破坏细胞壁的结构，导致菌体死亡
【单选题】
关于常用灭菌、消毒等方法，以下说法错误的是___。
A. 灭菌是用物理和化学的方法杀灭所有的微生物
B. 消毒是用物理或者化学方法杀灭病所有的微生物
C. 防止或抑制微生物生长和繁殖的方法称为防腐或抑菌
D. 过滤除菌利用物理阻留的方法将液体或者空气中的细菌除去
