【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准,对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解成客户特性、地域、行业(含金融产品、金融服务)、行业等风险子项,运用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险,把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级的调整,若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户,或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户,须开展尽职调查。
A. 对
B. 错
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息,自行判断为高风险等级的客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
A. 对
B. 错
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送,即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集,可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
A. 对
B. 错
【判断题】
网点审核岗必须由主办会计担任。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告标准:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上(含200万元)、外币等值20 万美元以上(含20万美元)的款项划转。
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理业务过程中,发现符合可疑交易报告标准,但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告;同时符合两项以上大额交易标准的,应当分别提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集,可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查,并按照规定规定提交可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理,严禁他人代理。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号,验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求,认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件,记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息维护不需授权中心授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件,不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时,需先进行客户信息补录(1702个人客户信息维护交易),补录完后方可为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,不能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证,确保该手机号码为客户本人且正常可用。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨,不可使用中国护照。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息时,除必须提供的相关证明文件之外,我行可根据实际需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时,会产生客户号,该客户号有且只有一个。
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”,如遇到特殊情况,选择“柜员拔打电话验证”的,需会计主管复核,并由会计主管签字,节假日可由其他柜员复核签字。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,除出具监护人的有效身份证件外,还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理个人信息建立时,香港、澳门特别行政区居民,应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民,应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员在进行联网核查时,核查结果有一项或多项核对不一致,应立即拒绝为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务,并将核查结果明确告知客户,待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
采用时间-成本累计曲线编制建设工程项目进度计划时,从节约资金贷款利息的角度出发,适宜采取的做法是()
A. 所有工作均按最早时间开始
B. 关键工作均按最迟开始时间开始
C. 所有工作均按最迟开始时间开始
D. 关键工作均按最早开始时间开始
【单选题】
关于职业健康安全与环境管理体系中管理评审的说法,正确的是()
A. 管理评审是施工企业接受政府监督的一种机制
B. 管理评审是施工企业最高管理者对管理体系的系统评价
C. 管理评审是管理体系自我保证和自我监督的一种机制。
D. 管理评审是对管理体系运行中,执行相关法律情况进行的评价。
【单选题】
根据《建筑安装工程费用项目组成》,对超额劳动和增收节支而支付给个人的劳动报酬,应计入建筑安装工程费用人工费用项目中的()
A. 奖金
B. 计时工资或计件工资
C. 津贴补贴
D. 特殊情况下支付的工资
【单选题】
根据《建筑工程施工劳务分包合同(示范文本)》,关于保险办理的说法,正确的是()
A. 劳务分包人施工开始前,应由工程承包人为施工场地内自有人员及第三人人员生命财产办理保险。
B. 工程承包人提供给劳务分包人使用的施工机械设备由劳务分包人办理保险并支付费用。
C. 工程承包人需为从业从事危险作业的劳务人员办理意外伤害险,并支付费用。
D. 运至施工场地用于劳务施工的材料,由工程承包人办理保险并支付费用。
【单选题】
某建设工程生产安全事故应急预案中,针对脚手架拆除可能发生的事故、相关危险源和应急保障,而制定的方案从性质上属于()
A. 专项应急预案
B. 综合应急预案
C. 现场应急预案
D. 现场处置方案
【单选题】
、电话闭塞法就是车站值班员利用站间行车电话,以___的形式办理闭塞手续的一种行车闭塞法。
A. 电话办理
B. 有线联系
C. 电话记录
D. 语音记录
【单选题】
电话闭塞法行车时,如因故不能接车或发车,由( )发出电话记录号码作为取消闭塞的依据;列车由区间退回车站时,由( )发出电话记录号码作为取消闭塞的依据。___
A. 提出一方 发车站
B. 接受一方 发车站
C. 接车站 发车站
D. 发车站 接车站
【单选题】
在运营时间,哪些下区间作业可不需正线三轨停电即可作业___
A. 下站台取物(物品距接触轨大于安全距离)
B. 列车临时停放折返线,司机、车辆检修人员上下列车途经折返区
C. 道岔扫雪(包括临时清扫)时
D. 以上都是
【单选题】
转辙机手摇到位,听到锁闭声后,道岔处于___锁闭状态。
A. 预先
B. 引导
C. 完全
D. 机械
【单选题】
双线反方向行车使用路票时,应在路票上加盖___章;两线、多线区间使用路票时,应在路票上加盖“××线行车”章。(技323条)
A. 反方向行车
B. 上行线
C. 下行线
【单选题】
通过减速地点标时,以标明的速度,未标明时为___的速度运行。(技347条)
A. 15 km/h
B. 25 km/h
C. 45 km/h
【单选题】
由引导人员接车时,应在引导员接车地点标处(未设的,引导人员应在进站信号机、进路信号机或站界标外方),显示___接车。(技359条)
A. 道岔开通信号
B. 调车手信号
C. 引导手信号
【单选题】
进站、接车进路信号机不能使用时,应开放引导信号。引导信号不能开放或无进站信号机时,应派引导人员接车。引导接车时,列车以___进站,并做好随时停车的准备。(技359条)
A. 不超过20 km/h速度
B. 不超过60 km/h速度
C. 道岔限速
【单选题】
列车在区间被迫停车需放置响墩防护时,对于邻线上妨碍行车地点,应从两方面___防护,如确知列车开来方向时,仅对来车方面防护。(技368条)
A. 距离列车不小于300 m处
B. 距离列车不小于500 m处
C. 按线路最大速度等级规定的列车紧急制动距离位置处
【单选题】
在不得已情况下,列车必须分部运行时,遇遗留车辆停留在___坡度的线路上的列车不准分部运行。(技369条)
A. 超过1.5‰
B. 超过2.5‰
C. 超过6‰
【单选题】
救援列车进入封锁区间后,在接近被救援列车或车列2 km时,要严格控制速度,同时,使用列车无线调度通信设备与请求救援的机车司机进行联系,或以在瞭望距离内能够随时停车的速度运行,最高___,在防护人员处或压上响墩后停车,联系确认,并按要求进行作业。(技374条)
A. 不得超过20 km/h
B. 不得超过40 km/h
C. 不得超过60 km/h
【单选题】
在单线区间线路上施工时,使用移动停车信号防护,显示停车手信号的防护人员距离施工地点___防护。(技392条)
A. 300米
B. 500米
C. 800米
【单选题】
在站内线路或道岔上,根据线路速度等级,使用移动减速信号的办法防护,自施工地点起至800 m处区间线路列车运行方___,设减速防护地段终端信号牌。(技396条 )
A. 左侧
B. 右侧
C. 中间
【单选题】
移动信号中的减速防护地段终端信号为表面有反光材料的___。(技436条 )
A. 绿色圆牌
B. 黄色圆牌
C. 红色方牌
【单选题】
移动信号中的减速信号为表面有反光材料的___,标明列车限制速度。(技436条 )
A. 绿色圆牌
B. 黄底黑字圆牌
C. 红色方牌
【单选题】
遇特殊情况须开行两列及以上路用列车时,续发路用列车与前行列车的间隔时间___,距离不得小于1km。(行141条)
A. 不得少于2min
B. 不得少于5min
C. 不得少于8min
【单选题】
封锁区间施工(维修)作业,路用列车需进入(返回)车站时,由司机(推进运行时为施工负责人或指派的胜任人员)联系车站,列车按照___进入车站。(行141条)
A. 引导手信号
B. 进站信号机显示信号
C. 调车手信号
【单选题】
风动石砟车卸车时,进入卸车地点前的车站,应停车充风不小于___。(行142条)
A. 5min
B. 10min
C. 15min
【单选题】
风动石砟车卸车时,卸砟运行速度应控制在___。(行142条)
A. 3~5km/h
B. 8~15km/h
C. 20~25km/h
【单选题】
LKJ进入路票行车模式后,在区间,对于客运列车LKJ按该次列车在对应区间最高允许速度的___自动调整固定模式限速值监控列车运行,该区间限速值低于上述取值的按低值控制。(LKJ手册)
A. 60%
B. 80%
C. 100%
【单选题】
引导接车时,在多场车站,如需要转场运行,司机应按___键,弹出“支线号输入”窗口,输入显示屏左下方提示的支线号数字,正确无误后按压【确认】键退出。(LKJ手册)
A. 警惕
B. 解锁
C. 进路号
【判断题】
​1、临时变更或恢复原行车闭塞法,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​2、双线反方向行车、由双线改为单线或恢复双线行车,必须给司机和车站值班员发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​3、变更列车径路,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​4、因行车设备故障、灾害或施工,以及列车中挂有限速的机车车辆等,需要使列车临时限速运行(纳入运行揭示调度命令或本务机车、动车组自身设备原因限速时除外),必须给司机和车站值班员发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​5、双线区间在区间内进行跨线装卸作业时,对开入其邻线的列车,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​6、正线、到发线接触网停电后准许登顶作业, 可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
因施工提前、延迟或其他原因造成运行揭示调度命令与实际限速、行车方式或设备不符时,列车调度员应取消前发运行揭示调度命令,向有关车站值班员、司机、施工负责人重新发布全部内容的调度命令。(技232条)
A. 对
B. 错
【判断题】
司机发现通过信号机故障时,应将故障信号机的号码通知机车调度员。(技316条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在区间被迫停车不能继续运行时,配备列车防护报警装置的列车应首先使用列车防护报警装置进行防护。(技366条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在区间被迫停车不能继续运行时,司机应立即使用列车无线调度通信设备通知两端站(列车调度员)及车辆乘务员(随车机械师),报告停车原因,根据需要迅速请求救援。(技366条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车被迫停车可能妨碍邻线时,司机应立即用列车无线调度通信设备通知邻线上运行的列车和两端站(列车调度员),并与车辆乘务员(随车机械师)分别在列车的头部和尾部附近邻线上点燃火炬;在自动闭塞区间,还应对邻线来车方向放置响墩。(技367条)
A. 对
B. 错
【判断题】
在不得已情况下,列车必须退行时,列车退行速度,不得超过15 km/h。未得到后方站(线路所)车站值班员准许,不得退行到车站的进站信号机内方。(技372条)
A. 对
B. 错
【判断题】
向封锁区间发出救援列车时,不办理行车闭塞手续,以出站信号机显示的允许运行的信号,作为进入封锁区间的许可。(技374条)
A. 对
B. 错
【判断题】
向施工封锁区间开行路用列车时,列车进入封锁区间的行车凭证为调度命令。该命令中应包括列车车次、停车地点、到达车站的时刻等有关事项,需限速运行时在命令中一并注明。(技382条)
A. 对
B. 错