77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。_答案

【多选题】

77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。

A. 客户提出销户

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

BCDE

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

查看答案解析

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

查看答案解析

【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

查看答案解析

【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

查看答案解析

【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

查看答案解析

【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

查看答案解析

【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

查看答案解析

【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

查看答案解析

【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

查看答案解析

【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

查看答案解析

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

查看答案解析

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

查看答案解析

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

查看答案解析

【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

查看答案解析

【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

查看答案解析

【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

查看答案解析

【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

查看答案解析

【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【多选题】

表外科目分为（）。 ___

A. 有价单证类

B. 或有事项类

C. 实物管理类

D. 登记备查类

查看答案解析

【多选题】

财务报告包括（）。 ___

A. 月度财务报告

B. 季度财务报告

C. 年度财务报告

D. 其他财务报告

查看答案解析

【多选题】

会计档案按照期限可分为（）。 ___

A. 永久保管

B. 定期保管

C. 不定期保管

D. 随意保管

查看答案解析

【多选题】

会计科目按核算要求分为（）。 ___

A. 表内科目

B. 表外科目

C. 或有事项

D. 登记备查

查看答案解析

【多选题】

会计凭证按来源分为（）。 ___

A. 原始凭证

B. 通用凭证

C. 记账凭证

D. 原始附件

查看答案解析

【多选题】

会计凭证的受理应做到（）。 ___

A. 是否为本单位凭证

B. 是否超过存款余额

C. 款项来源是否符合规定

D. 大小写金额是否一致

查看答案解析

【多选题】

会计凭证基本要素包括（）。 ___

A. 年、月、日

B. 货币名称（符号）及大小写金额

C. 收、付款账户的户名和账号

D. 收、付款账户的开户行名称和行号

查看答案解析

【多选题】

客户分户账主要包括（）、（）等外部账户。 ___

A. 存款

B. 贷款

C. 表内

D. 表外

查看答案解析

【多选题】

明细核算和综合核算对同一业务分别同时进行账务反映，（），坚持总分核对相符，确保账务平衡。 ___

A. 相互配合

B. 相互补充

C. 相互核对

D. 相互制约

查看答案解析

【多选题】

以下属于手工记账规则的是（）。 ___

A. 如果发现凭证内容遗漏不全或有错误时不予记账，应交由制票人更正、补充或更换。

B. 红字墨水笔（签字笔）只用于划线和冲账，以及按规定作重要的文字批注。

C. 账簿上摘要栏文字一格写不完时，可在下一格连续填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。

D. 如果账页记载错误无法更改时，不得撕毁，应经会计主管同意，可换新账页记载

查看答案解析

【多选题】

综合核算是按科目进行的核算，反映各科目资金增减变化及其结果的总括情况，是明细核算的概括和综合，主要包括()、（）和（）等。 ___

A. 科目日结汇总表

B. 总账

C. 日计表

D. 结算凭证

查看答案解析

【多选题】

核算码按核算形式可分为（）等类型。 ___

A. 标准内部账户

B. 非标准内部账户

C. 客户账

D. 科目账

查看答案解析

【多选题】

农商行的账务核算主要包括（）等。 ___

A. 会计主体内部核算

B. 法人内跨会计主体间内部核算

C. 跨法人会计主体核算

D. 外币业务核算

查看答案解析

【多选题】

农商行的账务组织包括（）。 ___

A. 明细核算

B. 综合核算

C. 账户核算

D. 汇总核算

查看答案解析

【多选题】

下列属于一级会计科目的有（）。 ___

A. 1010现金

B. 101010在途现金

C. 101015经费现金

D. 3060同城往来

查看答案解析

【多选题】

报表按生成时机分为（）。 ___

A. 连线批量报表

B. 连线预约报表

C. 日终批量报表

D. 日间批量报表

查看答案解析

【多选题】

会计档案按照存储介质不同分为（）。 ___

A. 纸质会计档案

B. 电子会计档案

C. 磁盘会计档案

D. 光盘会计档案

查看答案解析

【多选题】

以下（）会计资料应当作为会计档案保管。 ___

A. 会计凭证

B. 会计账簿

C. 财务会计报告

D. 其他类会计资料

查看答案解析

【多选题】

利率分为（）三种。 ___

A. 年利率

B. 月利率

C. 日利率

D. 季利率

查看答案解析

【多选题】

农商行可采用（）计算利息。 ___

A. 积数计息法

B. 余额计息法

C. 逐笔计息法

D. 明细计息法

查看答案解析

【多选题】

会计凭证封装应加具封面，封面上注明（）等，并由会计主管和封装人员签章。 ___

A. 单位名称

B. 日期

C. 册数

D. 保管编号

查看答案解析

【多选题】

财务会计报告按（）整理装订。 ___

A. 月度

B. 季度

C. 半年度

D. 年度

查看答案解析

【多选题】

会计档案封装应力求结实、整齐、美观，做到（）。 ___

A. 不混乱

B. 不掉页

C. 不压字

D. 不妨碍查阅

查看答案解析

【多选题】

会计档案的保管编号一般根据（）等按册顺序编排。 ___

A. 会计年度

B. 保管人

C. 档案种类

D. 保管期限

查看答案解析

【多选题】

会计档案归档时，应对（）等信息进行登记。 ___

A. 档案名称

B. 档案种类

C. 保管期限

D. 保管地点

查看答案解析

【多选题】

会计档案保管期限分为永久和定期两种，定期保管期限分为（）。 ___

A. 5年

B. 10年

C. 15年

D. 30年

查看答案解析

【多选题】

档案室内保管的会计档案应按照（）等分区域有序存放，以便查阅。必要时，可按内容和形成时间建立索引。 ___

A. 保管人

B. 机构

C. 保管期限

D. 种类

查看答案解析

【多选题】

调阅人查阅纸质会计档案的，不得（），查阅完毕及时归还。 ___

A. 涂改

B. 圈划

C. 拆散

D. 抽换

查看答案解析

【多选题】

移交会计档案时，应当编制会计档案移交清册，列明应当移交的（）等内容。 ___

A. 会计档案名称

B. 册数

C. 起止年度

D. 档案编号

E. 应保管期限

F. 已保管期限

查看答案解析

【多选题】

柜面业务印章主要包括（）、本票专用章、结算专用章、票据交换专用章、发票专用章、已电子登记权属章、假币章、全额章、半额章等。 ___

A. 业务专用章

B. 回单专用章

C. 对账专用章

D. 汇票专用章

查看答案解析

【多选题】

实体印章保管人因（）等变更保管使用人时，应按规定办理交接手续，并登记《业务用章（用具）保管使用登记簿》。 ___

A. 人员调动

B. 临时离岗

C. 岗位变动

D. 分工调整

查看答案解析

【多选题】

内设机构专用戳记适用于（）等不承担直接对外营业职责的内设机构业务系统输出的会计凭证等资料。 ___

A. 参数管理机构

B. 凭证中心库

C. 营业机构

D. 财务记账部门

查看答案解析

【多选题】

实体印章是指配备印章实物的柜面业务印章，包括（）、假币章、全额章、半额章等。 ___

A. 业务专用章

B. 回单专用章

C. 对账专用章

D. 票据交换专用章

查看答案解析

【多选题】

电子印章是指以矢量图片保存于系统中的电子化柜面业务印章，包括（）等。 ___

A. 业务专用章

B. 回单专用章

C. 对账专用章

D. 票据交换专用章

查看答案解析

【多选题】

业务专用章主要适用于（）等用途。 ___

A. 对外签发存单、存折等重要单证和有价单证

B. 用于各种现金收付、转账、开户、挂失等业务系统输出的业务凭证

C. 用于客户办理涉及柜面处理的各类业务申请书、服务协议等

D. 用于办理的存款证明、资信证明、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件

查看答案解析

【多选题】

放入印控机管理的实体印章，在（）等情况下方可取出。 ___

A. 清洁印章

B. 印章停用

C. 设备故障

D. 更换设备

查看答案解析

【多选题】

查库范围包括（） ___

A. 金库

B. 柜员现金尾箱

C. 现金类自助设备

D. 重要空白凭证

E. 有价单证

查看答案解析

【多选题】

查库实施的时间可在（）。 ___

A. 营业前

B. 营业期间

C. 营业终了

D. 网点轮休

查看答案解析

【多选题】

《查库介绍信》应注明（）等，查库介绍信规定以外的人员不得实施查库. ___

A. 查库事由

B. 查库人员的姓名和人数

C. 证件类型和号码

D. 有效日期

查看答案解析

【多选题】

营业机构在假币收缴过程中不得有哪些行为（）。 ___

A. 发现假币不收缴的

B. 未按照人民银行假币收缴的有关规定程序收缴假币的

C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的

D. 截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场

查看答案解析