79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符_答案

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

斗轮式堆取料机的斗轮安装在___。

A. 尾车上；

B. 悬臂梁的一侧；

C. 进料皮带上；

D. 活动梁上。

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【单选题】

门式滚轮堆取料机的斗轮安置在___上。

A. 门架；

B. 活动梁；

C. 尾车；

D. 固定梁。

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【单选题】

斗轮机的尾车平衡机作用是___整机。

A. 调正；

B. 支持；

C. 平衡；

D. 平衡与稳定。

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【单选题】

斗轮堆取料机取料作业的方式有___。

A. 斜坡层次取料法；

B. 垂直取料法；

C. 斜坡层次取料法和水平取料法两种；D、水平取料法。

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【单选题】

斗轮机回转使用的交叉滚子轴承的滚子长度比直径___。

A. 长1倍；

B. 相等；

C. 大1mm；

D. 小1mm。

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【单选题】

斗轮堆取料机液压系统运行时，液压油生泡沫，应将系统中的___门打开。

A. 空气；

B. 放油；

C. 安全；

D. 压力。

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【单选题】

调节斗轮大臂的升降速度时，应调节___。

A. 溢流阀；

B. 换向阀；

C. 减压阀；

D. 节流阀。

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【单选题】

堆取料机斗轮机行走减速机的润滑属于___润滑。

A. 油泵强制；

B. 飞溅；

C. 浸油；

D. 脂。

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【单选题】

为了保护设备，斗轮机堆取料机的___系统设置保护性的联锁回路控制。

A. 机械；

B. 液压；

C. 电气；

D. 控制。

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【单选题】

斗轮机半自动取煤时，煤场起伏峰谷高差最好在___m 以下，各限位开关保护传感器完好有效。

A. l；

B. 3；

C. 5；

D. 8。

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【单选题】

斗轮机启动时，夹轨器不松开，整个___回路不通，所有电机都不能启动。

A. 控制；

B. 工作；

C. 电力；

D. 机械。

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【单选题】

斗轮机在运行中，某个电动机温升超过允许值时，___会传出信号，控制回路就会中断电源。

A. 传感器；

B. 热电偶；

C. 温度表；

D. 继电器。

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【单选题】

斗轮堆取料机的斗轮边缘均焊有耐磨的牙，可以在冬季破碎煤堆表面的冻层取料，冻层可取厚度一般不大于___mm。

A. 300；

B. 200；

C. 150；

D. 100。

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【单选题】

斗轮边缘上的“斗刃（斗唇）”如发现磨损应及时补焊，补焊时应超过原长的___。

A. 1∕3；

B. 1∕2；

C. 3∕5；

D. 1∕4。

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【单选题】

斗轮机大修或安装完后空负荷试车一般不少于___。

A. 0.5h；

B. 1h；

C. 2h；

D. 4h。

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【单选题】

斗轮机大修或安装完后满负荷试车一般不少于___。

A. 2h；

B. 4h；

C. 6h；

D. 8h。

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【单选题】

遇七级（13.9～17.1m/s）以上大风时，悬臂式斗轮机不必要采取的措施是___。

A. 停止运行；

B. 斗轮下降到煤堆；

C. 切断全机电源；

D. 夹紧夹轨器。

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【单选题】

当斗轮机输送物料的含水量大于___时，不启动喷水防尘系统。

A. 3％；

B. 6％～7％；

C. 15％；

D. 20％。

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【单选题】

溜料板与斗轮间隙不大于___。

A. 10mm；

B. 30mm；

C. 40mm；

D. 50mm。

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【单选题】

翻车机按驱动方式可分为___。

A. 转子式和侧倾式；

B. 钢丝传动和齿轮传动；

C. 单翻和双翻；

D. 液压压车式和机械压车式。

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【单选题】

叶轮给煤机行走车轮与行走轨道面的接触质量的检验方法或器具为___。

A. 观察法；

B. 塞尺；

C. 卡尺；

D. 涂色检验。

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【单选题】

叶轮给煤机叶轮上的杂物应___。

A. 不必处理；

B. 一周清理一次；

C. 每天清理一次；

D. 每班清理一次。

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【单选题】

重牛铁牛自动控制由___发出指令。

A. 摘钩台；

B. 翻车机；

C. 迁台；

D. 空牛。

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【单选题】

重牛推车器的推送速度一般为___m∕s。

A. 0.5；

B. 0.78；

C. l～1.5；

D. 2。

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【单选题】

翻车机的重车铁牛按照ISO 国际标准规定，设备必须在控制状态下运行，克服铁牛牵引采用“___”的操作方式，因此可逐渐采用调车机将铁牛系统改进完善。

A. 溜放；

B. 不规则；

C. 撞车；

D. 繁重。

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【单选题】

重牛卷扬滑动轴承油杯滴油应___左右。

A. 5s一滴；

B. 30s一滴；

C. 2min 两滴；

D. 1min五滴。

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【单选题】

翻车机摘钩平台工作时后端抬起的高度应不小于___mm。

A. 100；

B. 200；

C. 300；

D. 400。

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【单选题】

翻车机摘钩平台的升起或降落是通过___来实现的。

A. 液压装置；

B. 油泵；

C. 液压阀；

D. 齿轮泵。

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【单选题】

翻车机摘钩平台安装于翻车机与___之间，是使其平台上车辆流入翻车机的设施。

A. 牵车台；

B. 空车铁牛；

C. 重车铁牛；

D. 空车铁牛或重车铁牛。

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【单选题】

牵车平台、轨头横向偏差不大于___。

A. 3mm；

B. 5mm；

C. 8mm；

D. 10mm。

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【单选题】

牵车台的标高误差的质量标准为___mm。

A. ±3；

B. ±5；

C. ±10；

D. ±15。

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【单选题】

牵车台移向空车线的条件是___。

A. 空车入台；

B. 翻推返回；

C. 牵推返回；

D. 空车出台。

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【单选题】

转子式翻车机的最大翻转角度一般为___。

A. 150°；

B. 160°；

C. 175°；

D. 180°。

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【单选题】

转子翻车机对于行程最大的车辆，转子转到___时将车辆压紧。

A. 90°；

B. 85°；

C. 75°；

D. 100°。

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【单选题】

翻车机本体推车器的推送距离一般为___m。

A. 8；

B. 10；

C. 12；

D. 20。

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【单选题】

双联翻车机的配套拔车机牵引力为___t。

A. 30；

B. 40；

C. 45；

D. 50。

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【单选题】

翻车机翻车时储能器活塞杆的伸出长度以___mm为宜。

A. 5～10；

B. 100～300；

C. 150～200；

D. 250以上。

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【单选题】

KFJ -1A 型侧倾式翻车机液压缸的最高压力___MPa。

A. 0.3；

B. 0.5；

C. 0.6；

D. 0.8。

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【单选题】

侧倾式翻车机液压系统的正常油温范围是___℃。

A. 30～80；

B. 35～60；

C. 40～75；

D. 60～100。

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【单选题】

侧倾式翻车机液压系统的油温正常范围是___。

A. 50-80℃；

B. 40-75℃；

C. 35-60℃；

D. 45-85℃。

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