89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后_答案

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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答案

BCD

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相关试题

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

运营单位承担，落实反恐防暴、内部治安保卫、消防安全等有关法规规定的责任和措施。 ___

A. 城市轨道交通安全运行

B. 建立衔接高效、运行顺畅的管理体制

C. 安全生产主体责任

D. 修订完善城市轨道交通工程建设标准体系

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【单选题】

城市轨道交通建设规划要树立“ ”的理念，将安全和服务要求贯穿于规划、建设、运营全过程 ___

A. 安全、可靠、便捷、舒适、经济

B. 用心服务，关爱一路

C. 绿色地铁、人文地铁

D. 规划建设为运营、运营服务为乘客

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【单选题】

加强社会共建共治可以积极招募志愿者，鼓励城市轨道交通“常乘客”参与公共安全防范与应急处置工作，提高公众安全防范能力，实现。 ___

A. 增强安全意识和防护能力

B. 增进人民感情

C. 提升应急处置能力

D. 群防群治、协同共治

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【单选题】

下列哪些不是是公安部的职责？___

A. 负责会同交通运输部等部门拟订城市轨道交通反恐防暴、内部治安保卫、消防安全等政策法规及标准规范并监督实施；

B. 指导地方公安机关做好城市轨道交通区域的巡逻查控工作

C. 依法查处有关违法违规行为，加强对危及城市轨道交通安全的涉恐等情报信息的搜集、分析、研判和通报、预警工作

D. 负责运营突发事件应对工作的指导协调和监督管理是那个部门的职责

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【单选题】

是城市公共交通系统的骨干，是城市综合交通体系的重要组成部分，其安全运行对保障人民群众生命财产安全、维护社会安全稳定具有重要意义。 ___

A. 城市轨道交通

B. 轻轨列车

C. 公交系统

D. 计程车

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【单选题】

城市轨道交通运营管理规定目的是为规范城市轨道交通运营管理，保障运营（），提高服务（），促进城市轨道交通行业健康发展。___

A. 开通、水平

B. 安全、质量

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【单选题】

( )负责指导全国城市轨道交通运营管理工作。___

A. 交通运输部

B. 国务院

C. 城市规划局

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【单选题】

（）等城市轨道交通的运营及相关管理活动适用城市轨道交通运营管理规定。 ___

A. 地铁、轻轨

B. 铁路、轻轨

C. 地铁、磁浮

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【单选题】

省、自治区交通运输主管部门负责指导本行政区域内的城市轨道交通（）工作。 ___

A. 建设管理

B. 运营管理

C. 规划管理

D. 监督管理

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【单选题】

城市轨道交通所在地城市交通运输主管部门或者城市人民政府指定的城市轨道交通运营主管部门在本级人民政府的领导下负责组织实施本行政区域内的城市轨道交通运营( )工作。___

A. 建设管理

B. 运营管理

C. 规划管理

D. 监督管理

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【单选题】

城市轨道交通运营主管部门在城市轨道交通线网规划及建设规划征求意见阶段，应当综合考虑与城市规划的衔接、城市轨道交通（）、运营安全保障等因素。 ___

A. 客流需求

B. 运营管理

C. 监督管理

D. 安全管理

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【单选题】

城市轨道交通工程项目可行性研究报告和初步设计文件中应当设置（）专篇。 ___

A. 运营服务

B. 运营管理

C. 规划设计

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【单选题】

（）应当在运营接管协议中明确相关土建工程、设施设备、系统集成的保修范围、保修期限和保修责任，并督促建设单位将上述内容纳入建设工程质量保修书。 ___

A. 运营单位

B. 建设单位

C. 监理单位

D. 设计单位

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【单选题】

运营单位应当全程参与城市轨道交通工程项目按照规定开展的不载客试运行，熟悉工程设备和标准，察看系统运行的安全可靠性，发现存在质量问题和安全隐患的，应当督促城市轨道交通( )及时处理。 ___

A. 运营单位

B. 建设单位

C. 监理单位

D. 设计单位

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【单选题】

城市轨道交通线路初期运营期满（）年，运营单位应当向城市轨道交通运营主管部门报送初期运营报告。 ___

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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【单选题】

城市轨道交通运营主管部门组织正式运营前（）。通过安全评估的，方可依法办理正式运营手续。 ___

A. 运营评估

B. 质量评估

C. 安全评估

D. 风险评估

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【单选题】

对安全评估中发现的问题，城市轨道交通运营主管部门应当报告（），同时通告有关责任单位要求限期整改。 ___

A. 建设单位

B. 监理单位

C. 城市人民政府

D. 设计单位

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【单选题】

开通初期运营的城市轨道交通线路有( )的，( )完工并验收合格后，应当通过城市轨道交通运营主管部门组织的安全评估，方可投入使用。 ___

A. 甩项工程

B. 铺轨工程

C. 结构工程

D. 施工工程

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【单选题】

受客观条件限制难以完成甩项工程的，运营单位应当督促建设单位与设计单位履行（）手续。 ___

A. 工程延期

B. 设计延期

C. 设计变更

D. 工程变更

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【单选题】

全部甩项工程投入使用或者履行设计变更手续后，城市轨道交通工程项目方可依法办理正式( )手续。 ___

A. 运营

B. 开通

C. 试运行

D. 试运营

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【单选题】

运营单位承担运营（）主体责任，应当建立（）责任制，设置（）管理机构，配备专职安全管理人员，保障安全运营所必需的资金投入。 ___

A. 安全生产

B. 安全运营

C. 安全质量

D. 安全管理

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【单选题】

运营单位应当配置满足运营需求的从业人员，按相关标准进行（）和技能培训教育。 ___

A. 安全

B. 上岗

C. 在岗

D. 专业理论

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【单选题】

城市轨道交通列车驾驶员、行车调度员、行车值班员、信号工、通信工等重点岗位人员进行考核，考核不合格的，不得从事岗位工作。运营单位应当对（）人员进行安全背景审查。 ___

A. 重点岗位

B. 在岗

C. 管理

D. 安全管理

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【单选题】

城市轨道交通列车驾驶员应当按照法律法规的规定取得驾驶员（）资格。 ___

A. 职业准入

B. 上岗

C. 特殊工种

D. 安全

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【单选题】

运营单位应当对列车驾驶员定期开展（）测试，对不符合要求的及时调整工作岗位。 ___

A. 上岗

B. 心理

C. 技能

D. 安全

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【单选题】

城市轨道交通运营主管部门应当对运营单位运营安全管理工作进行监督检查，定期委托第三方机构组织专家开展运营期间( )工作。 ___

A. 运营评估

B. 质量评估

C. 安全评估

D. 风险评估

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【单选题】

运营单位应当建立网络（）管理制度，严格落实网络（）有关规定和等级保护要求，加强列车运行控制等关键系统信息安全保护，提升网络（）水平。 ___

A. 运营

B. 质量

C. 安全

D. 风险

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【单选题】

运营单位应当向社会公布运营服务质量承诺并报城市轨道交通（）备案，定期报告履行情况 ___

A. 运营主管部门

B. 行业

C. 主管部门

D. 主管单位

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【单选题】

在通风口、车站出入口()米范围内存放有毒、有害、易燃、易爆、放射性和腐蚀性等物品 ___

A. 60

B. 50

C. 100

D. 120

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【单选题】

在通风口、车站出入口()米范围内存放有毒、有害、易燃、易爆、放射性和腐蚀性等物品___

A. 60

B. 50

C. 100

D. 120

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【单选题】

在地面或者高架线路两侧各( )米范围内升放风筝、气球等低空飘浮物体和无人机等低空飞行器。___

A. 50

B. 100

C. 120

D. 60

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【单选题】

运营单位调整运行图严重影响（）的，应当向城市轨道交通运营主管部门说明理由。___

A. 列车运行

B. 服务质量

C. 市民出行

D. 行车间隔

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【单选题】

城市轨道交通票价制定和调整按照（）有关规定执行。___

A. 行业

B. 省级

C. 国家

D. 市级

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【单选题】

在（）、通风亭、变电站、冷却塔周边躺卧、留宿、堆放和晾晒物品；___

A. 站厅

B. 出入口

C. 站台

D. 升降机

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【单选题】

城市轨道交通车站（）、站厅层不应设置妨碍安全疏散的非运营设施。___

A. 站厅

B. 出入口

C. 站台

D. 升降机

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【单选题】

城市轨道交通工程项目应当按照规定划定___

A. 保护区

B. 监管区

C. 安全区

D. 作业区

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【单选题】

开通初期运营前，建设单位应当向运营单位提供（）平面图，并在具备条件的保护区设置提示或者警示标志。___

A. 安全区

B. 作业区

C. 保护区

D. 监管区

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【单选题】

地面、高架线路沿线建（构）筑物或者植物不得妨碍行车瞭望，不得侵入城市轨道交通___

A. 建筑的限界

B. 线路的限界

C. 车辆的限界

D. 行车限界

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【单选题】

沿线建（构）筑物、植物可能妨碍行车瞭望或者侵入线路限界的，（）应当及时采取措施消除影响___

A. 责任单位

B. 运营单位

C. 施工单位

D. 监理单位

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【单选题】

在城市轨道交通保护区内进行爆破作业的，（）应当按照有关规定制定安全防护方案，经运营单位同意后，依法办理相关手续并对作业影响区域进行动态监测___

A. 施工单位

B. 运营单位

C. 责任单位

D. 作业单位

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