78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施_答案

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABCD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

查看答案解析

【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

查看答案解析

【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

查看答案解析

【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

查看答案解析

【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

查看答案解析

【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

查看答案解析

【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

查看答案解析

【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

查看答案解析

【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

查看答案解析

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

查看答案解析

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

查看答案解析

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

查看答案解析

【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

查看答案解析

【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

查看答案解析

【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

查看答案解析

【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

查看答案解析

【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

与金属导体的电阻无关的因素是：___

A. 导体的长度

B. 导体电阻率

C. 导体截面积

D. 外加电压

查看答案解析

【单选题】

纯电阻上消耗的功率与()成正比。___

A. 电阻两端电压

B. 通过电阻的电流

C. 电阻两端电压的平方

D. 通电时间

查看答案解析

【单选题】

将2Ω与3Ω的两个电阻串联后，在两端加10V电压，2Ω电阻上消耗的功率是：___

A. 4W

B. 6W

C. 8W

D. 10W

查看答案解析

【单选题】

某直流电路的电压为220V，电阻为40Ω，其电流为：___

A. 4.4A

B. 1.8A

C. 5.5A

D. 8.8A

查看答案解析

【单选题】

周期与频率的关系是:___

A. 正比

B. 无关

C. 反比

D. 非线性

查看答案解析

【单选题】

在三相交流电路中，最大值是有效值的：___

A. √2倍

B. √3倍

C. 2倍

D. 3倍

查看答案解析

【单选题】

某正弦交流电压的初相角为ф= —π/3，当t=0时的瞬时值为:___

A. 正值

B. 负值

C. 零

D. 最大值

查看答案解析

【单选题】

所谓220V的交流电压，是指它的:___

A. 最大值

B. 瞬时值

C. 平均值

D. 有效值

查看答案解析

【单选题】

将220V、40V的灯泡与220V、100W的灯泡串联后接在380V的电源上，会发生：___

A. 开始40W灯泡极亮随即烧毁；

B. 开始100W灯泡极亮随即烧毁；

C. 两灯泡均比正常时较暗；

D. 两灯泡均极亮随即烧毁。

查看答案解析

【单选题】

阻值为90Ω的一条电阻丝，三等分后拧在一起，其总电阻为:___

A. 10Ω

B. 15Ω

C. 30Ω

D. 33Ω

查看答案解析

【单选题】

当空气中的相对湿度较大时，会使绝缘电阻:___

A. 增加

B. 不变

C. 略增加

D. 降低

查看答案解析

【单选题】

开关板式仪表由于对准确度要求不高，故多采用的结构是:___

A. 磁电式

B. 电磁式

C. 电动式

D. 感应式

查看答案解析

【单选题】

测量仪表的基本误差是由于（）原因引起的:___

A. 制造工艺上的；

B. 读数方法不正确的；

C. 外电场或外磁场干扰的；

D. 使用的环境温度不符合要求

查看答案解析

【单选题】

按测量机构分类，电度表属于（）仪表:___

A. 磁电式

B. 电磁式

C. 电动式

D. 感应式

查看答案解析

【单选题】

有功电度表是计量（）的:___

A. 有功功率

B. 无功功率

C. 视在功率

D. 有功电能

查看答案解析

【单选题】

电度表表盘上标示的准确度与（）直接有关。___

A. 绝对误差

B. 相对误差

C. 引用误差

D. 附加误差

查看答案解析

【单选题】

磁电系仪表的特点之一是___

A. 灵敏度高

B. 结构简单

C. 交直流两用

D. 内阻小

查看答案解析

【单选题】

临时接地线应采用多股软铜线，其横截面不得小于（）平方毫米:___

A. 10

B. 16

C. 25

D. 35

查看答案解析

【单选题】

停电检修时，悬挂的临时接地线应使用:___

A. 铜绞线

B. 多股软裸铜电线

C. 铝绞线

D. 多股软绝缘铜导线

查看答案解析

【单选题】

触电者呼吸停止，心脏尚有跳动，此时应立即对其施行:___

A. 胸外挤压法

B. 仰卧压胸法

C. 俯卧压胸法

D. 人工呼吸法

查看答案解析

【单选题】

人体的感知电流约为( )mA:___

A. 0.1

B. 0.5

C. 1

D. 10

查看答案解析

【单选题】

人体对工频电流的摆脱电流约为（）mA:___

A. 1

B. 10

C. 30

D. 50

查看答案解析

【单选题】

工频电流触电，流过人体电流约为（）mA时，可能引起触电致死。___

A. 1

B. 10

C. 30

D. 50

查看答案解析

【单选题】

三相四线制保护接零系统，属于（）系统。___

A. IT

B. TI

C. TN-C

D. TN-S

查看答案解析

【单选题】

对电气设备进行停电检修时，确定有无电压的根据是：___

A. 开关已经拉开

B. 电流表无电流指示

C. 用合格的试电笔验证确无电压

D. 指示灯熄灭

查看答案解析

【单选题】

被检修的线路停电后，在配电室控制线路的开关操作手把处应悬挂的标示牌是：___

A. 止步，高压危险

B. 已接地

C. 禁止合闸，有人工作

D. 禁止合闸，线路有人工作

查看答案解析

【单选题】

接地干线采用扁钢时，最小截面不应小于（）平方毫米。___

A. 40

B. 24

C. 4

D. 12

查看答案解析

【单选题】

接地干线采用镀锌圆钢时，其直径不应小于（）平方毫米。___

A. 4

B. 6

C. 8

D. 10

查看答案解析

【单选题】

安全灯变压器应该是（）。___

A. 双绕组的

B. 单绕组的

C. 自藕变压器

D. 自藕调压器

查看答案解析

【单选题】

运行中的直埋电力电缆的巡查周期是：___

A. 3个月

B. 半年

C. 1个月

D. 1 年

查看答案解析

【单选题】

如果电气设备需要频繁启动，其启动的控制装置最好采用：___

A. 空气开关

B. 接触器

C. 铁壳开关

D. 组合开关

查看答案解析

【单选题】

热继电器的动作电流整定值是可以调节的，调节范围是热元件额定电流的：___

A. 50%—70%

B. 60%—90%

C. 40%—50%

D. 60%—100%

查看答案解析

【单选题】

长期带额定负载运行的交流接触器，其额定电流常选为：___

A. 小于负载额定电流

B. 等于负载额定电流

C. 负载额定电流的1.3—2倍

查看答案解析

【单选题】

当负载电流达到熔断器熔体的额定电流时，熔体将：___

A. 长延时后熔断

B. 长延时后熔断

C. 短延时后熔断

D. 不会熔断

查看答案解析

【单选题】

三相异步电机铭牌上标示的额定电压是：___

A. 相电压的有效值

B. 线电压的有效值

C. 相电压的最大值

D. 线电压的最大值

查看答案解析

【单选题】

三相电动机铭牌上标有“额定电压380V/220V，接法Y/△”，当电压为380V时，其接法应为：___

A. △接

B. Y接

查看答案解析

【单选题】

两只额定电压220V的灯泡，一只为100W，另一只为40W，串联后接在380V电源上，将会造成：___

A. 100W灯泡电压高而烧坏

B. 100W与40W灯泡都烧坏

C. 两只灯泡全不烧毁

D. 40W灯泡电压高而烧坏

查看答案解析

【单选题】

变压器初次投入运行，应空载运行一段时间后，才能带负荷运行，规程规定空载运行时间是:___

A. 8小时

B. 12小时

C. 20小时

D. 24小时

查看答案解析

【单选题】

变压器油正常的颜色为：___

A. 褐色

B. 亮黄色

C. 暗红色

D. 棕色

查看答案解析

【单选题】

对继电保护的基本要求，应满足：___

A. 选择性、可靠性、迅速性、灵敏性；

B. 安全性、可靠性、多用性、灵敏性；

C. 安全性、经济性、迅速性、可靠性

查看答案解析