【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
35：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务不需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
推荐试题
【单选题】
项目管理中,运用工作授权系统的主要目的是：（ ）
A. 控制什么时候做什么活动
B. 控制谁在什么时候做什么活动
C. 控制什么时候做什么工作以及以什么顺序做这些工作
D. 把工作任务分配给各小组或成员
【单选题】
项目实施过程中,一个项目团队成员提出了一项变更请求。这个变更对项目的质量没有影响,而且工作量也不大。项目经理应该做什么?（ ）
A. 立即实施变更
B. 把变更请求提交给变更控制委员会
C. 拒绝变更请求
D. 评价变更对项目其他方面的影响
【单选题】
项目的商业论证报告已经获得批准。这时,一位产品经理对项目提出了反对意见。请问:项目经理该怎么办?（ ）
A. 召开引导式研讨会
B. 继续制定项目章程
C. 不理会产品经理的意见
D. 向高级管理层报告
【单选题】
在项目执行过程中,项目经理不断提醒团队成员要集中精力完成工作分解结构中所规定的可交付成果,不要去做其他未经批准的工作。项目经理是在关注： （ ）
A. 项目风险管理
B. 项目范固管理
C. 项目变更管理
D. 项目团队建设
【单选题】
在与客户的例行见面会上,客户提交了一份书面文件,要求你对项目范国做一个小的变更。这个客户是你的重要客户之一,你还指望以后从他那里获得更多的合同。你应该如何处理这个变更要求? （ ）
A. 同意免费进行这个变更
B. 给客户报一个进行该变更的价格
C. 拒绝这个变更要求
D. 告诉客户你需要评审这个变更对项目的影响,然后才能做出决定
【单选题】
某项目已经完成了工作分解结构的编制工作。这时,你被安排去接替刚刚辞职的前任项目经理。你上任之后应该做什么? （ ）
A. 编制WBS词典
B. 确认主要项目相关方已经参与了范围说明书与WBS的编制工作
C. 编制项目的进度计划、成本计划和其他相关计划
D. 编制采购工作说明书与采购文件
【单选题】
项目团队通过合同为某客户做项目。项目团队刚刚完成了一个重要的项目可交付成果,并自行对其质量进行了检查,发现完全符合质量要求。接下来项目团队应该: （ ）
A. 邀请客户来检查可交付成果的质量
B. 邀请客户对可交付成果做正式验收
C. 通知客户可交付成果已经完成,并要求在整个项目完工时再来验收
D. 要求客户支付进度款项
【单选题】
某服装生产公司研制了一种男士双面夹克衫。为了实现可以两面换着穿的功能,取消了普夹克衫常有的胸部内口袋功能。双面夹克衫上市后,销路不理想。公司调查后发现,男士们更需要胸部内口袋功能,而不是两面换着穿的功能。该产品研发中的不当,本来可以通过下列哪个技术来避免? （ ）
A. 头脑风暴
B. 质量功能展开
C. 联合应用开发
D. 焦点小组
【单选题】
在项目执行过程中,两个团队成员就某个工作包所包含的内容发生了激烈争论,并来寻求你的调解。你应该查看以下哪个文件,来确认该工作包的内容? （ ）
A. 项目章程
B. 项目范围说明书
C. WBS词典
D. 工作分解结构
【单选题】
项目网络图中的滞后量是指: （ ）
A. 顺推与递推计算的结果
B. 必须等待的时间
C. 一项活动可以延误的、但不会引起项目延误的时间
D. 一项活动可以延误的、但不会耽误其紧后活动最早开始时间的时间
【单选题】
项目经理正在领导一个大型软件开发项目的网络计划编制工作,其中某两项活动需要按先后顺序结束,还有两项活动则需依次开始。请问:他们正在使用什么活动排序技术? （ ）
A. 关键路径法
B. 箭线绘图法
C. 紧前关系绘图法
D. 横道图法
【单选题】
项目经理打算邀请30个专家,用德尔菲技术估算活动持续时间。他以前没有用过德尔菲技术,所以向你请教。你可能给他的建议是; （ ）
A. 把专家集中在同一个教室中
B. 把专家分成不同的级别,以便重点考虑高级专家的意见
C. 先组织专家开展集体讨论,再请专家分别发言
D. 把专家分散在不同的物理地点,请各人用电子方式与你单线联系
【单选题】
在项目进度计划的某条路径上有两个活动,互为唯一的紧前紧后关系。那个紧前活动的自由浮动时间是: （ ）
A. 零
B. 不知道
C. 等于该活动的总浮动时间
D. 大于该活动的总浮动时间
【单选题】
在准备各项目的绩效报告时,你发现项目已经发生了-10天的浮动时间。你应该怎么处理这种情况? （ ）
A. 向管理层要求延长完工时间
B. 要求项目团队成员免费赶工来加快进度
C. 如果项目的总体风险不大,就进行快速跟进
D. 不采取任何措施,因为这个浮动时间没有超出允许的范围
【单选题】
某大型软件开发项目正处于项目计划的编制工作中。已经完成了活动排序、资源估算、工期估算等工作,接着应该做什么工作? （ ）
A. 编制WBS词典
B. 进行成本预算
C. 把进度计划提交批准
D. 进行进度计划优化
【单选题】
管理层要求你提前一个月完成项目,你应该如何做? （ ）
A. 答应管理层的要求
B. 评估提前完工的影响,然后告知管理层
C. 告诉管理层项目不可能提前完成
D. 立即开始在项目上采用快速工作法,以便提前完成
【单选题】
某工厂需要建设一条新生产线。该生产线建设期2年,授产后计划使用40年。管理层要求方设计时必须综合考虑生产线的建设成本与建成后的使用成本。你应该用以下哪种方法来满足管理层的要求？ （ ）
A. 生命周期成本法
B. 项目生命周期法
C. 项目管理生命周期法
D. 运营成本法
【单选题】
你需要在四个项目中选择一个项目加以启动。项目A的效益成本率为09项目B的投资回收期为3年,项目C的净现值为10万元,项目D的沉没成本是1万元。假定你无法获得进一步的信息,你会选择: （ ）
A. 项目A
B. 项目B
C. 项目C
D. 项目D
【单选题】
某项目在实施过程中,周围环境发生了较大变化,以至于需要考虑项目是否应提前终止。在做出相应决策时,需要考虑以下所有成本,除了： （ ）
A. 直接成本
B. 间接成本
C. 可变成本
D. 沉没成本
【单选题】
某人刚被任命为某项目的项目经理,正在指导项目计划的编制工作。你是该项目的主要相关方之一,你想要立即拿到项目的成本预算,但项目经理没有给你。最可能的原因是： （ ）
A. 在风险管理策划还没有完成之前,无法确定项目的预算
B. 项目章程中没有规定成本目标
C. 你没有权利索要项目预算
D. 项目经理与你有一些私人恩怨,他不愿意给你
【单选题】
某城市基础设施建设项目已经完成了50%,而且几乎所有方面都符合计划的要求。突然,项目遇到了一种前所未有的威胁。项目发起人批准动用管理储备来应对。这会导致: （ ）
A. 项目成本基准的修改
B. 项目成本基准的增加
C. 项目成本基准的减少
D. 项目进度基准的修改
【单选题】
基于以前项目的经验,某人正在按每单位面积墙壁、地面、天花板、门窗及其他要素,编制某住宅小区建设项目的一栋楼房的成本估算。他正在使用的估算方法是: （ ）
A. 自下而上的估算
B. 参数估算
C. 类比估算
D. 自上而下的估算
【单选题】
截至考核时点,某项目的进度绩效指数是1.1,成本绩效指数是1.1。这种情况表明： （ ）
A. 成本偏差是由进度偏差引起的
B. 项目使用了能力不足的工人
C. 进度与成本的偏差对项目是有利的
D. 进度偏差是由成本偏差引起的
【单选题】
凯思恩(Kaizen)是一种强调质量持续改进的方法，它通过以下哪一项来实现持续改进？ （ ）
A. 不断取得大的进步
B. 逐渐的增量改进
C. 采用帕累托图
D. 着眼于质量成本的降低
【单选题】
在进行现场检查时,你发现项目的一个重要部件有严重缺陷。你立即召集团队相关成员对该缺陷进行分析,以便找出问题发生的原因。你们正在做的工作属于以下哪个项目质量管理过程? （ ）
A. 管理质量
B. 控制质量
C. 规划质量管理
D. 跟踪质量
【单选题】
项目实施过程中,客户要求对工作分解结构中所列的一个主要可交付成果进行重大变更。由于变更的性质,你必须确定变更后的可交付成果的质量标准。你正处于哪个过程中? （ ）
A. 规划质量管理
B. 管理质量
C. 控制质量
D. 预防质量缺陷
【单选题】
某客户在某银行办理了一笔较大金额款项的汇款业务。之后,再次检查汇款单据时,发现银行开出的汇款单上写错了汇入账号中的一个数字,虽然客户填写给银行的原始单据上的汇入账号是正确的。客户立即打电话给银行工作人员,被告知这个错误已在银行内部随后的审查程序中得到纠正。该银行： （ ）
A. 质量保证与控制工作做得不错,以至于能够在最后关头发现并纠正缺陷
B. 应该改进内部审核程序,以便防止发生外部失败成本
C. 应该告诉客户不要为这样的小问题来麻烦自己
D. 应该认为这种错误是不可避免的采取任何改进指施
【单选题】
为了判断项目实施过程是否失控,项目质量管理人员需要了解： （ ）
A. 随机抽样与统计抽样之间的区別
B. 缺陷预防与质量保证之间的区别
C. 质量控制与成本控制之间的区别
D. 随机原因与特殊原因之间的区别
【单选题】
某软件开发项目正处于试运行阶段。在试运行过程中,出现了两个需要纠正的问题。为了更有效地解决这两个问题,你应该确认： （ ）
A. 它们之间是否具有一定的相关性
B. 它们是否会影响项目的整体质量
C. 哪个团队成员应该对它们负责任
D. 管理层对它们应该承担的责任
【单选题】
来自公司财务部门的某个团队成员,在你的项目上工作了一个月之后马上就要离开、重回职能部门了。你应该采取什么行动? （ ）
A. 他在项目上的工作时间很短,你不需要对他的工作业绩作评价
B. 立即招聘另外一个财务人员来接替他的工作
C. 为该成员的工作业绩评价提供输入
D. 着手更新项目的人员配备管理计划
【单选题】
公司刚刚启动了一个复杂的大型项目。该项目涉及5个国家,将有2/3的团队成员分布在不同的国家或地区,而且许多团队成员还是兼职在项目上工作的。为了更好地管理项目团队,你应该: （ ）
A. 准备一份资源甘特图
B. 编制一份团队资源管理计划
C. 编制项目进度计划
D. 避免使用虚拟团队
【单选题】
你刚刚被任命为一个全球性项目的项目经理。项目团队将包括来自五个国家、讲五种不同母语的成员。你预计以下哪项将会妨碍团队建设? （ ）
A. 团队成员之间的母语差异
B. 团队成员之间的国家文化差异
C. 团队成员过去没有在一起合作过
D. 团队成员表现出极强的语言优越感
【单选题】
你从某职能部门获得了一个人员。该人员加入项目团队后,你发现具备从事本项目工作所需的某些知识。你应该： （ ）
A. 把该成员退回给职能部门
B. 对该成员进行适当的培训
C. 要求他的职能经理对他进行培训
D. 向管理层报告这个情况
【单选题】
你所管理的项目正处在实施的高峰时期,所在公司又启动了一个新项目，由于公司把新项目的优先程度排在你的项目前面,以至于你的几个重要的团队成员向你提交辞职报告,打算到新项目上去工作。这几个成员的离开,将给你的项目带来很大的麻烦。你应该： （ ）
A. 不批准这几个成员的辞职报告
B. 向管理层求助
C. 向项目发起人求助
D. 要求新项目的经理不要接受这几个人员
