78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施_答案

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

开放注重的是解决 ____问题。___

A. 发展动力

B. 发展不平衡

C. 内外联动

D. 社会公平正义

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【单选题】

共享注重的是解决 ____问题。___

A. 发展动力

B. 人与自然和谐

C. 内外联动

D. 社会公平正义

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【单选题】

贯彻新发展理念、建设现代化经济体系必须坚持质量第一、效益优先，以 ____为主线。___

A. 转变发展方式

B. 优化经济结构

C. 供给侧结构性改革

D. 转换增长动力

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【单选题】

推进增长动能转换，以加快发展_____为重点全面提升实体经济。___

A. 先进农业

B. 先进工业

C. 先进制造业

D. 先进服务业

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【单选题】

____是生产力中最活跃的因素。___

A. 科学技术

B. 劳动对象

C. 劳动工具

D. 人

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【单选题】

加大人力资本培育力度，更加注重调动和保护人的积极性。要激发和保护 ____。___

A. 企业家精神

B. 劳模精神

C. 工匠精神

D. 创新精神

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【单选题】

持续推进“三去一降一补”，优化市场供求结构。“一降”是指 ____。___

A. 降产能

B. 降库存

C. 降杠杆

D. 降成本

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【单选题】

持续推进“三去一降一补”，优化市场供求结构。“一补”是指 ____。___

A. 补产能

B. 补投入

C. 补短板

D. 补资金

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【单选题】

伴随中国特色社会主义进入新时代，我国经济已由 ____阶段转向 ____阶段。___

A. 高速增长高水平发展

B. 高速发展高水平发展

C. 高速增长高质量发展

D. 高速发展高质量发展

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【单选题】

伴随中国特色社会主义进入新时代，我国经济正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的 ____。___

A. 决战期

B. 决胜期

C. 攻关期

D. 关键期

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【单选题】

建设 ____是党中央从党和国家事业全局出发，着眼于实现“两个一百年”奋斗目标、顺应中国特色社会主义进入新时代的新要求作出的重大决策部署。___

A. 小康社会

B. 创新型国家

C. 现代化经济体系

D. 现代化强国

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【单选题】

____是一国经济的立身之本，是财富创造的根本源泉，是国家强盛的重要支柱，是现代化经济体系的坚实基础。___

A. 网络经济

B. 实体经济

C. 共享经济

D. 房地产经济

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【单选题】

加快实施创新驱动发展战略，努力实现到 ____跻身创新型国家前列的目标。___

A. 2025年

B. 2035 年

C. 本世纪中叶

D. 本世纪末

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【单选题】

加快实施创新驱动发展战略，要建立以 ____为主体、市场为导向、产学研深度融合的技术创新体系，促进科技成果转化。___

A. 国家

B. 政府

C. 企业

D. 高校

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【单选题】

提高现代化经济体系的国际竞争力，更好利用全球资源和市场，继续积极推进 ____框架下的国际交流合作。___

A. 南北合作

B. 南南合作

C. 亚太经济合作

D. “一带一路”

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【单选题】

____是社会主义民主政治的本质特征。___

A. 党的领导

B. 人民当家作主

C. 依法治国

D. 以德治国

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【单选题】

党的领导是人民当家作主和依法治国的 ____。___

A. 本质

B. 核心要求

C. 根本保证

D. 基本方式

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【单选题】

依法治国是党领导人民治理国家的 ____。___

A. 本质

B. 核心要求

C. 根本保证

D. 基本方式

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【单选题】

走中国特色社会主义政治发展道路，必须坚持正确的 ____方向。___

A. 政策

B. 政治

C. 理论

D. 思想

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【单选题】

党的十九届三中全会通过了_____。___

A. 《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的建议》

B. 《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的建议》

C. 《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》

D. 《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》

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【单选题】

我国的根本政治制度是_____。___

A. 党的代表大会制度

B. 人民代表大会制度

C. 基层群众自治制度

D. 党领导的多党合作制度和政治协商制度

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【单选题】

____是中国社会主义民主政治的特有形式和独特优势。___

A. 票决民主

B. 协商民主

C. 议会民主

D. 基层民主

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【单选题】

____是社会主义协商民主的重要渠道和专门协商机构。___

A. 党的代表大会

B. 人民代表大会

C. 人民政协

D. 人民调解

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【单选题】

社会主义的建设事业必须依靠_____。___

A. 工人

B. 农民

C. 知识分子

D. 工人、农民和知识分子

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【单选题】

新时期统一战线要高举 ____旗帜。___

A. 爱国主义、社会主义

B. 社会主义、集体主义

C. 爱国主义、集体主义

D. 社会主义、共产主义

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【单选题】

新时期爱国统一战线要牢牢把握_____的主题。___

A. 大联合大发展

B. 大发展大繁荣

C. 大联合大团结

D. 大团结大繁荣

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【单选题】

新时期深化民族团结进步教育，要铸牢 ____意识。___

A. 国家

B. 公民

C. 中华民族共同体

D. 团结

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【单选题】

全面贯彻党的宗教工作基本方针，坚持我国宗教的_____，积极引导宗教与社会主义社会相适应。___

A. 民主化

B. 法治化

C. 全球化

D. 中国化

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【单选题】

新时期统一战线要构建 ____新型政商关系，促进非公有制经济健康发展和非公有制经济人士健康成长。___

A. 亲清

B. 和谐

C. 团结

D. 互助

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【单选题】

坚持“一国两制”，必须牢固树立 ____意识，坚守 ____原则。___

A. 一国一国

B. 一国两制

C. 两制两制

D. 两制一国

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【单选题】

党的十八大以来，推进“一国两制”的成功经验是把维护中央对香港、澳门的 ____和保障香港、澳门的高度自治权结合起来。___

A. 全面管辖权

B. 全面管理权

C. 全面管治权

D. 全面治理权

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【单选题】

____是永恒的主题，是香港澳门的立身之本。___

A. 创新

B. 发展

C. 和平

D. 稳定

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【单选题】

要增强香港、澳门同胞的 ____和爱国精神，使爱国爱港爱澳光荣传统薪火相传，使“一国两制”事业后继有人。___

A. 国家意识

B. 民族意识

C. 团结意识

D. 统一意识

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【单选题】

解决台湾问题、实现祖国完全统一是全体中华儿女_____，是中华民族 ____所在。___

A. 一致愿望根本利益

B. 共同愿望共同利益

C. 一致愿望共同利益

D. 共同愿望根本利益

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【单选题】

“和平统一、一国两制”是我们解决台湾问题的 ____。 ___

A. 基本方针

B. 历史必然

C. 正确道路

D. 着眼点和落脚点

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【单选题】

我们所追求的国家统一不仅是形式上的统一，更重要的是两岸同胞 ____。___

A. 心灵契合

B. 版图统一

C. 资源统一

D. 目标统一

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【单选题】

____是两岸关系的政治基础。___

A. 一个中国原则

B. “九二共识”

C. 反对“台独”

D. 和平统一

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【单选题】

大陆海协会和台湾海基会达成“九二共识”，这里的“共识”主要是指 ____。___

A. 两岸同属于一个中国

B. 和平统一，一国两制

C. 海峡两岸实现“三通”

D. 海峡两岸经济互利互补

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【单选题】

____是两岸关系和平发展的最大障碍，是台海和平稳定的最大威胁。___

A. 对抗

B. 隔阂

C. “台独”

D. 分裂

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【单选题】

我们秉持“两岸一家亲”理念，尊重台湾现有的_____和台湾同胞生活方式，愿意率先与台湾同胞分享大陆发展机遇。___

A. 资本主义

B. 社会制度

C. 社会文化

D. 多党制

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