88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。_答案

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

对旅客携带进境的人体组织，海关应予以没收并移交__________处理。___

A. 当地医院

B. 缉私部门

C. 卫生主管部门

D. 检验检疫部门

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【单选题】

血液样本非法出境被海关查获的，应及时通报__________。___

A. 当地医院

B. 缉私部门

C. 地方卫生部门

D. 检验检疫部门

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【单选题】

旅客携运卫星电视接收设备进境并向海关申报的，海关予以__________。___

A. 免税放行

B. 限期退运

C. 征税放行

D. 移交没收

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【单选题】

旅客申报携运出境秘密级国家秘密文件，应向海关交验__________。___

A. 保密部门出具的介绍信

B. 国家秘密载体出境许可证

C. 加盖保密部门印章的证明书

D. 出境人员所在保密单位工作证

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【单选题】

非法携运国家秘密文件出境的，海关应予处罚，并扣留文件移交查扣地__________处理。___

A. 边防检查部门

B. 地市级以上公安机关

C. 地市级以上档案管理部门

D. 地市级以上政府保密工作部门

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【单选题】

个人携运自用的无线电发射设备入境，向海关申报时应当交验__________。___

A. 机电产品进口证明书

B. 机电产品进口登记表

C. 无线电设备进关审查批件

D. 无线电发射设备型号核准证

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【单选题】

__________不属于国家规定应当征税的“20种商品”。___

A. 手机

B. 家具

C. 照相机

D. 游戏机

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【单选题】

香水、防晒霜、发胶的进口税税率分别是：___

A. 30%；20%；10%

B. 50%；30%；20%

C. 50%；30%；30%

D. 50%；50%、50%

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【单选题】

进境居民旅客携带在境外获取的个人自用进境物品，总值在__________人民币以内的，海关予以免税放行。___

A. 10000元

B. 8000元

C. 6000元

D. 5000元

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【单选题】

旅检现场行邮X光机机检量是指经行邮X光机查验的__________。___

A. 旅客人数

B. 案件数量

C. 开箱次数

D. 行李件数

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【单选题】

在“旅客通关子系统”查验管理中录入查获旅客携带海洛因毒品入境，流转方向应选择__________。___

A. 待鉴定

B. 现场收缴

C. 移送缉私

D. 入仓待处理

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【单选题】

进出境快件是指进出境快件运营人以向客户承诺的__________方式承揽、承运的__________。___

A. 快速邮递；进出境物品

B. 快速邮递；进出境货物、物品

C. 快速商业运作；进出境货物

D. 快速商业运作；进出境货物、物品

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【单选题】

未经国家邮政部门批准，快件运营人不得承揽、承运__________。___

A. 文件

B. 个人物品

C. 私人信件

D. 外交邮袋

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【单选题】

__________快件是指法律、法规规定予以免税且无商业价值的文件、单证、票据及资料。___

A. 文件类

B. 个人物品类

C. 货样、广告品类

D. 货物类

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【单选题】

某企业因生产急需，通过快件渠道从境外购进一批价值人民币20000元的塑胶粒。按照规定，这批塑胶粒需按照__________快件办理报关手续。___

A. 文件类

B. 货物I类

C. 货物Ⅱ类

D. 普通货物类

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【单选题】

某企业通过快件渠道进口一件价值为人民币100元的服装样品，可按照__________快件办理报关手续。___

A. 文件类

B. 货物I类

C. 货物Ⅱ类

D. 个人物品类

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【单选题】

进境快件应当自装载快件的运输工具申报进境之日起________内向海关申报。___

A. 10日

B. 14日

C. 15日

D. 20日

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【单选题】

出境快件应当在装载快件的运输工具离境__________之前，向海关申报。___

A. 3小时

B. 6小时

C. 12小时

D. 24小时

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【单选题】

__________应按文件类快件办理海关手续。___

A. 私人信件

B. 法律、法规规定予以免税且无商业价值的单证

C. 境内收件人向境外订购的需要对外付汇的印刷品

D. 境内收件人向境外订购的需要对外付汇的文件及资料

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【单选题】

文件类快件报关时，运营人应当向海关提交__________。___

A. 进出境快件KJ1报关单

B. 进出境快件KJ2报关单

C. 进出境快件KJ3报关单

D. 进出境快件个人物品申报单

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【单选题】

__________快件报关时，运营人应当向海关提交进境快件收件人或出境快件发件人身份证件影印件。___

A. 文件类

B. 货物I类

C. 货物Ⅱ类

D. 个人物品类

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【单选题】

货物Ⅱ类快件是指：___

A. 应予征税的进境货物（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）

B. 货样、广告品（实行许可证件管理的、应征出口关税的、需出口收汇的、需出口退税的除外），

C. 应予征税的货样、广告品（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）

D. 应予免税的货样、广告品（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）

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【单选题】

“货物Ⅱ类快件”进境申报，应当提交__________。___

A. KJ2报关单

B. KJ3报关单

C. 进口货物报关单

D. 个人物品申报单

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【单选题】

某公司通过DHL公司从美国进口新研发的手机10部，作为以后大批量采购该手机的样品。这些手机应以__________方式进口。___

A. 个人物品类

B. 货物I类

C. 货物Ⅱ类

D. 普通货物

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【单选题】

“货物I类快件”进境申报，应当提交__________。___

A. KJ2报关单

B. KJ3报关单

C. 进口货物报关单

D. 个人物品申报单

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【单选题】

某公司从韩国邮递进境10台具有发射、接收无线电功能电视机顶盒，经查验该机顶盒上有DVB-S.2字样（数字卫星广播标准）。该批快件应以__________申报。___

A. 个人物品类

B. 普通货物

C. 货物I类

D. 货物Ⅱ类

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【单选题】

海关查验进出境快件时，__________应派员到场，并负责进出境快件的搬移、开拆和重封包装。___

A. 快件收货人

B. 快件发货人

C. 快件运营人

D. 运输工具负责人

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【单选题】

进出境快件开箱查验后，要在快件包装内明显位置放置统一格式的__________。___

A. 查验通知书

B. 查验告知单

C. 查验货物清单

D. 进出境快件报关单

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【单选题】

对进出境快件开箱查验后，查验关员应填写__________。___

A. 进出境货物查验记录单

B. 进出境快件查验通知书

C. 进出境快件查验记录单

D. 进出境快件查验告知单

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【单选题】

快件机检图像保存时间不得少于__________。___

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 3年

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【单选题】

快件机检图像与快件报关单信息同屏对比时，机检关员对每件快件的判图时间应大于__________。___

A. 5秒

B. 6秒

C. 8秒

D. 10秒

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【单选题】

快件运营人不得承揽、承运禁止进出境物品，如有发现，快件运营人应当__________。___

A. 立即作退运处理

B. 立即作销毁处理

C. 立即通知海关

D. 立即告知收发件人

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【单选题】

文件类、货物Ⅰ类、货物Ⅱ类快件通过__________接受申报。___

A. H2010通关管理系统

B. 快件通关管理系统

C. 公自用物品管理系统

D. 旅客通关子系统

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【单选题】

快件通关管理系统发生故障时，凭__________提交的纸质进出境快件报关单及随附单证办理海关手续。___

A. 快件运营人

B. 快件收货人

C. 快件发货人

D. 快件监管场所运营人

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【单选题】

快件通关管理系统故障恢复后，应在__________内补办电子申报手续。___

A. 12小时

B. 24小时

C. 48小时

D. 72小时

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【单选题】

从国外或香港、澳门地区进口的遗物，应由物主在国内的继承人向海关申请交验物主的( )和国内公证机关出具的( )，经海关核准后，方可一次进口。___

A. 火化证明书继承权公证书

B. 死亡证明书继承权公证书

C. 死亡证明书财产公证书

D. 火化证明书财产公证书

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【单选题】

出境用于预防、诊断、治疗的人类疾病的生物制品、人体血液制品，应当提供药品监督管理部门出具的___

A. 药品注册证书

B. 销售证明

C. 生物安全资质证明

D. 批准文书

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【单选题】

现场海关关员在对旅客小陈行李箱进行开箱查验时，发现行李箱中有干海马1袋、花胶1盒、人体免疫白蛋白1瓶、燕窝面膜1盒，其中属于需要进行卫生检疫的特殊物品是___。

A. 干海马

B. 花胶

C. 人体免疫白蛋白

D. 燕窝面膜

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【单选题】

下列哪项物品不属于需要卫生检疫的特殊物品？___

A. 人体假发

B. 甲型流感病毒抗原检测快速诊断试剂

C. 卡介苗疫苗

D. 人体血小板

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【单选题】

周先生携带3支乙脑疫苗制剂经口岸入境，下列说法不正确的是___

A. 乙脑疫苗属于出入境特殊物品，周先生需要取得《入/出境特殊物品审批单》，口岸现场海关人员查验无误后方可放行；

B. 周先生没有提交《入/出境特殊物品审批单》，现场海关应予以截留，并出具《出入境人员携带物留验/处理凭证》，截留期限不超过31天；

C. 周先生可以在疫苗被截留期限内，补办《入/出境特殊物品审批单》，凭审批单海关可以予以放行；

D. 周先生未能在要求期限内补办《入/出境特殊物品审批单》，口岸海关将签发《检验检疫处理通知书》，对该批疫苗予以退运或者销毁

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