90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客_答案

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

在TCP/IP参考模型的层次中，解决计算机之间通信问题是在___。

A. 网络接口层

B. 网络互联层

C. 传输层

D. 应用层

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【单选题】

在OSI参考模型的七层结构中，实现帧同步功能的是___。

A. 物理层

B. 数据链路层

C. 网络层

D. 传输层

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【单选题】

在下面给出的协议中，_______是TCP/IP的应用层协议。___

A. TCP和FTP

B. DNS和SMTP

C. RARP和DNS

D. IP和UDP

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【单选题】

集线器和路由器分别运行于OSI参考模型的___。

A. 数据链路层和物理层

B. 网络层和传输层

C. 传输层和数据链路层

D. 物理层和网络层

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【单选题】

在OSI参考模型中能实现路由选择、拥塞控制与互联功能的层是___。

A. 传输层

B. 应用层

C. 网络层

D. 物理层

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【单选题】

在下面对OSI参考模型的数据链路层的功能特性描述中，哪一项是不正确的？___

A. 通过交换与路由，找到数据通过网络的最有效的路径

B. 数据链路层的主要任务是提供一种可靠的通过物理介质传输数据的方法

C. 将数据分解成帧，按顺序传输帧，并处理接收端发回的确认帧

D. Ethernet的数据链路层分为LLC和MAC子层，并在MAC子层使用CSMA/CD协议争用信道

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【单选题】

在OSI参考模型中，网络层、数据链路层和物理层传输的数据单元分别是___。

A. 报文、帧、比特

B. 分组、报文、比特

C. 分组、帧、比特

D. 数据报、帧、比特

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【单选题】

下面属于TCP/IP协议族中网络互联层协议的是___。

A. IGMP、UDP、IP

B. IP、DNS、ICMP

C. ICMP、ARP、IP

D. FTP、IGMP、SMTP

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【单选题】

协议是______之间进行通信的规则或约定。___

A. 同一结点上下层

B. 不同结点

C. 相邻实体

D. 不同结点对等实体

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【单选题】

Having practiced so many times, I feel very ___ of my ability to deliver the presentation successfully.

A. satisfied

B. incredible

C. confident

D. enthusiastic

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【单选题】

The university decided to increase the ___ of the lecture hall, which has only 200 seats.

A. ability

B. capacity

C. facility

D. faculty

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【单选题】

Smart phones – with cameras and color screens – can ___ images and data using wireless network technology.

A. evolve

B. depart

C. transmit

D. assure

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【单选题】

Don’t take someone you get to know from the Internet to your house no matter how ___ he sounds.

A. bold

B. genuine

C. flexible

D. available

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【单选题】

This kind of exercise will ___ your creativity, renew your energy, and unlock your potential.

A. bind

B. yield

C. embrace

D. stimulate

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【单选题】

I’ll be happy to help you, ___ you won’t take up too much of my time.

A. as well as

B. as long as

C. as far as

D. as soon as

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【单选题】

We teachers do not consider it wise to ___ our students with all sorts of exams, tests and quizzes.

A. load

B. annoy

C. sample

D. explore

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【单选题】

He makes his students ___ knowledge through various kinds of interesting activities.

A. study

B. learn

C. achieve

D. acquire

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【单选题】

For years, scientists have debated the ___ dangers of building another nuclear plant after the terrible accident.

A. available

B. potential

C. fascinating

D. genuine

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【单选题】

It was a worthwhile attempt ___ it failed to achieve its purpose that we had hoped for.

A. in the end

B. now that

C. all at once

D. even though

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【单选题】

Travel in space can be very exciting; ___, it can also be boring and lonely at times.

A. so

B. however

C. thus

D. therefore

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【单选题】

Politicians should not ___ in business affairs that might affect their political judgment.

A. engage

B. embrace

C. depart

D. treasure

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【单选题】

I wish to ___ a master’s degree in electric engineering after I graduate from college.

A. pledge

B. explore

C. pursue

D. approach

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【单选题】

There is no greater importance ___ cultivating independence in children.

A. in

B. than

C. of

D. with

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【单选题】

He has made it very clear ___ we should observe the new rules.

A. what

B. which

C. those

D. that

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【单选题】

It was when I read his letter ___ I realized he had given me huge help.

A. that

B. then

C. before

D. after

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【单选题】

Don’t worry too much, Jane. Your son ___ home already. Let’s go back and check it out.

A. returned

B. will return

C. has returned

D. may have returned

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【单选题】

I believe friendship is an essential element of making a healthy, ___ life.

A. flexible

B. rewarding

C. wealthy

D. inquisitive

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【单选题】

___ they have written about the behaviors of animals is hardly anything new.

A. That

B. This

C. What

D. Which

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【单选题】

No other drugs are as good as this one; it must have been based on a(n) ___ formula (配方).

A. enormous

B. stimulating

C. unique

D. overwhelming

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【单选题】

Mothers tend to be too ___ toward their children. They should let them see more of the worl D.

A. hopeful

B. protective

C. modest

D. encouraging

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【单选题】

The investigation ___ evidence of a large-scale illegal trade in wild birds.

A. uncovered

B. outweighed

C. overwhelmed

D. evolved

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【单选题】

Poor Laura! I feel so sorry for her. When she fell, she hurt her arm and, ___, broke her glasses.

A. in advance

B. in addition

C. over time

D. on the other hand

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【单选题】

Showing some sense of humor can be a(n) ___ way to deal with some stressful situations.

A. genuine

B. available

C. effective

D. favorite

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【单选题】

It will be worth the efforts even if you fail; the rewards you ___ will be great.

A. reap

B. boast

C. assure

D. cultivate

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【单选题】

He suggested transporting the supplies by air. But it is absolutely ___, for it will cost too much.

A. unusual

B. uncertain

C. impractical

D. impressive

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【单选题】

The newspaper didn’t mention the ___ of the damage caused by the fire.

A. range

B. level

C. extent

D. quantity

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【单选题】

Do you ___ her novels as serious literature or as mere entertainment?

A. classify

B. notify

C. simplify

D. justify

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【单选题】

He doesn’t ___ of buying a house this year because the bank has refused to lend him any money.

A. afford

B. make the most

C. run out

D. stand a chance

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【单选题】

If you don’t ___ cooking today, we can go out to eat at the new restaurant.

A. would like

B. go on with

C. feel like

D. figure out、

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【单选题】

Bullying (恃强欺弱) can ___ a climate of fear and anxiety in school, and prevent students from focusing on their schoolwork.

A. keep back

B. give rise to

C. feel like

D. make use of

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