90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客_答案

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

C.需求侧 D.供给侧 14.我国国体是指___

A. 人民代表大会制度

B. 政治协商制度

C. 民族区域自治制度

D. 人民民主专政 15.我国根本政治制度是（A）

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【单选题】

C.民族区域自治制度 D.基层群众自治制度 16.“一国两制”的提出首先是___

A. 为了解决澳门问题

B. 为了中华民族根本利益

C. 为了解决香港问题

D. 为了实现和维护国家统一

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【单选题】

___是关乎旗帜、关乎道路、关乎国家政治安全，决定文化前进方向和道路。

A. 文化自信

B. 意识形态

C. 核心价值观

D. 先进文化

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【单选题】

___是一个民族赖以维系的精神纽带，是一个国家共同的思想道德基础。

A. 核心价值观

B. 核心价值体系

C. 文化自信

D. 先进文化

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【单选题】

___是一个国家、一个民族的灵魂，是人民的精神家园，也是政党的精神旗帜。

A. 文化自信

B. 文化

C. 传统文化

D. 先进文化

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【单选题】

一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量是___

A. 道路自信

B. 理论自信

C. 制度自信

D. 文化自信

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【单选题】

人民幸福之基、社会和谐之本是___

A. 民生

B. 民主

C. 健康

D. 脱贫 22.核心价值观涉及国家层面的价值是指（A）

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【单选题】

A.富强、民主、文明、和谐， B.自由、公平、公正、法治， C.爱国、敬业、诚信、友善 D.自由、平等、公正、法治 23.核心价值观涉及公民层面的价值是指___

A. 富强、民主、文明、和谐，

B. 自由、公平、公正、法治，

C. 爱国、敬业、诚信、友善

D. 自由、平等、公正、法治 24.核心价值观涉及社会层面的价值是指（D）

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【单选题】

社会主义核心价值观和社会主义核心价值体系二者方向一致，都体现了___

A. 社会主义市场经济的要求

B. 社会主义意识形态的本质要求

C. 社会主义基本经济制度的要求

D. 社会主义初级阶段的要求

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【单选题】

C.现代化经济体系 D.实体经济体系 27.总体国家安全观的宗旨是指___

A. 人民安全

B. 政治安全

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【单选题】

C.经济安全 D.军事、文化、社会安全 28.总体国家安全观的根本是指___

A. 人民安全

B. 政治安全

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【单选题】

C.经济安全 D.军事、文化、社会安全 30.总体国家安全观的保障是___

A. 人民安全

B. 政治安全

C. 经济安全

D. 军事、文化、社会安全

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【单选题】

坚持___，统筹发展和安全，增强忧患意识，做到居安思危，是我们党治国理政的一个重大原则。

A. 总体国家安全观

B. 政治安全

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【单选题】

C.经济安全 D.军事、文化、社会安全 32.国家安全体系涵盖___种安全

A. 9

B. 11

C. 13

D. 15

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【单选题】

维护国家安全是全党全国人民的共同责任,“全民国家安全教育日”定于每年___

A. 7 月 15 日

B. 6 月 15 日 5

C. 5 月 15 日

D. 4 月 15 日

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【单选题】

生态文明的核心是___

A. 坚持自然与社会和谐共生

B. 坚持人与人的和谐共生

C. 坚持人与社会的和谐共生

D. 坚持人与自然和谐共生 35.人与自然相处时应秉持的首要态度是（A）

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【单选题】

A.尊重自然 B.顺应自然 C.保护自然 D.适应自然 36.人与自然相处时应遵循的基本原则是___

A. 尊重自然

B. 顺应自然

C. 保护自然

D. 适应自然 37.人与自然相处时应承担的重要责任是（C）

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【单选题】

坚持和发展中国特色社会主义的总体布局是___

A. 五位一体

B. 四位一体

C. 五个全面

D. 四个全面 40.（D）是激励全党全国各族人民奋勇前进的强大精神力量。

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【单选题】

发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻___ 的发展理念。

A. 创新、协调、绿色、开放、共享

B. 创造、协调、生态、开放、共享

C. 创新、统筹、绿色、开放、共享

D. 创造、统筹、生态、开放、共享

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【单选题】

建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在___上，把提高供给体系质量作为主攻方向，显著增强我国经济质量优势。

A. 实体经济

B. 共享经济

C. 虚拟经济

D. 国民经济

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【单选题】

___是引领发展的第一动力，是建设现代化经济体系的战略支撑。

A. 改革

B. 创新

C. 开放

D. 科技

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【单选题】

确保到___我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫，贫困县全部摘帽，解决区域性整体贫困，做到脱真贫、真脱贫。

A. 二〇三〇年

B. 二〇二〇年

C. 二〇二五年

D. 二〇三五年

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【单选题】

坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一。___是社会主义民主政治的本质特征。

A. 党的领导

B. 人民当家作主

C. 依法治国

D. 政治体制改革

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【单选题】

加强人民当家作主制度保障。___是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排。

A. 人民代表大会制度

B. 多党合作和政治协商制度

C. 民族区域自治制度

D. 基层群众自治制度

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【单选题】

发挥社会主义协商民主重要作用。___是具有中国特色的制度安排，是社会主义协商民主的重要渠道和专门协商机构。

A. 政党协商

B. 人大协商

C. 基层协商

D. 人民政协

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【单选题】

我们要牢固树立社会主义生态文明观，推动___现代化建设新格局，为保护生态环境作出我们这代人的努力。

A. 人与自然和谐共生

B. 人与环境和谐发展

C. 人与自然和谐发展

D. 人与环境和谐共生

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【单选题】

C.一致愿望本质利益 D.共同愿望根本利益 58.___是两岸关系的政治基础。

A. “九二共识”

B. 反对“台独”

C. 一个中国原则

D. 和平统一

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【单选题】

___是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路。

A. 中国特色社会主义道路

B. 中国特色社会主义理论体系

C. 中国特色社会主义制度

D. 中国特色社会主义文化

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【单选题】

___是指导党和人民实现中华民族伟大复兴的正确理论。 A.中国特色社会主义道路 B.中国特色社会主义理论体系 C.中国特色社会主义制度 D.中国特色社会主义文化 61.（C）是当代中国发展进步的根本制度保障。

A. 中国特色社会主义道路

B. 中国特色社会主义理论体系

C. 中国特色社会主义制度

D. 中国特色社会主义文化

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【单选题】

坚持创新发展，就是把创新摆在国家发展全局的___

A. 核心位置

B. 重要位置

C. 中心位置

D. 突出位置 64.坚持开放发展，就要奉行（B）的开放战略

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【单选题】

A.合作共赢 B.互利共赢 C.合作共享 D.共享共赢 65.建设现代化经济体系，就是要建设创新引领、协同发展的___

A. 产业体系

B. 市场体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

建设现代化经济体系，就是要建设统一开放、竞争有序的___

A. 产业体系

B. 市场体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

建设现代化经济体系，就是要建设体现效率、促进公平的___

A. 产业体系

B. 市场体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

建设现代化经济体系，就是要建设资源节约、环境友好的___

A. 产业体系

B. 市场体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

建设现代化经济体系，就是要建设多元平衡、安全高效的___

A. 全面开放体系

B. 城乡区域发展体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

建设现代化经济体系，就是要建设彰显优势、协调联动的___

A. 全面开放体系

B. 城乡区域发展体系

C. 收入分配体系

D. 绿色发展体系

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【单选题】

___是中国社会主义民主政治的特有形式和独特优势，是实现党的领导的重要方式。

A. 人大协商

B. 协商民主

C. 政党协商

D. 基层民主

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【单选题】

C.文化软实力 D.先进文化 73.___是最大的民生。

A. 就业

B. 创业

C. 人民收入水平

D. 社会保障制度 74.（D）是民族昌盛和国家富强的重要标志。

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【单选题】

下列关于“四个全面”战略布局的说法不正确的是___。

A. 党的十七大最早提出全面建设惠及十几亿人的更高水平的小康社会

B. 党的十八大提出全面建成小康社会和全面深化改革的目标

C. 党的十八届四中全会提出全面推进依法治国

D. 党的群众路线教育实践活动总结大会宣示全面从严治党

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【单选题】

党中央“四个全面战略布局的提出，第一次将___论述为全面深化改革的“姊妹篇”，形成“鸟之两翼、车之两轮”

A. 全面建成小康社会

B. 全面依法治国

C. 全面从严治党

D. 对外开放

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