87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业_答案

【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ACD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

查看答案解析

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

查看答案解析

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

查看答案解析

【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

查看答案解析

【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

查看答案解析

【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

查看答案解析

【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

查看答案解析

【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

查看答案解析

【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

自由王国作为历史观的范畴是___

A. 泛指人的自由

B. 指人们完全认识了社会历史的客观规律而获得了自由

C. 指人们摆脱了社会历史的客观必然性的制约而实现了自由

D. 指人们摆脱了盲目必然性的奴役,成为自己社会关系的主人

查看答案解析

【单选题】

社会进步的根本标准是___

A. 生产资料公有制程度的高低

B. 社会财富的分配是否合理

C. 社会成员是否团结一致

D. 基本的经济制度和政治制度是否有利于生产力的发展

查看答案解析

【单选题】

2002年联合国教科文组织规定每年11月的哪个星期的星期四为“哲学日” ___

A. 第一个星期

B. 第二个星期

C. 第三个星期

D. 第四个星期

查看答案解析

【单选题】

西方哲学史上公认的第一位哲学家是___

A. 苏格拉底

B. 柏拉图

C. 亚里士多德

D. 泰勒斯

查看答案解析

【单选题】

哲学正式形成于___

A. 奴隶制社会

B. 原始社会

C. 封建社会

D. 资本主义社会

查看答案解析

【单选题】

哲学是___

A. 理论化、系统化的世界观

B. 整个世界的总的根本的看法

C. 科学的世界观和方法论

D. 唯物论与唯心论的不同观点

查看答案解析

【单选题】

世界观就是___

A. 观察世界形势的根本方法

B. 人们对整个世界的总的根本观点

C. 对人生目的和意义的根本看法

D. 对社会某些领域具体问题的看法

查看答案解析

【单选题】

哲学的生命力从根本上说在于___

A. 适应时代的需要

B. 满足统治阶级的需要

C. 反映劳苦大众的需要

D. 适应思想创新的需要

查看答案解析

【单选题】

爱因斯坦说：“哲学可以被认为是全部科学之母”。这说明___

A. 哲学是自然科学的基础

B. 哲学是对自然科学理论的概括和总结

C. 哲学研究的对象是世界发展的一般规律

D. 哲学对自然科学的研究有指导作用

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学是整个马克思主义理论的___

A. 主要内容

B. 理论基础

C. 核心部分

D. 实质或灵魂

查看答案解析

【单选题】

学习马克思主义哲学的根本目的在于___

A. 提高知识理论水平

B. 培养和确立科学的世界观

C. 掌握正确的工作方法

D. 全面提高人的素质

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学和各门具体科学之间的关系是___

A. 理性认识和感性认识之间的关系

B. 普遍和特殊、共性和个性之间的关系

C. 本质和现象、必然和偶然之间的关系

D. 无限和有限、绝对和相对之间的关系

查看答案解析

【单选题】

马克思主义辩证法与黑格尔辩证法的本质区别是___

A. 前者是完整的理论形态，后者是不完整的理论形态

B. 前者承认运动，后者不承认运动

C. 前者揭示了意识的本质，后者未能揭示意识的本质

D. 前者以唯物主义为基础，后者以唯心主义为基础

查看答案解析

【单选题】

从研究对象上看，马克思主义哲学是___

A. 包罗万象的“科学之科学”

B. 关于客观世界一切规律的科学

C. 关于自然、社会和思维发展普遍规律的科学

D. 关于人和人生问题的学说

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学同具体科学的关系是___

A. 共性和个性的关系

B. 整体和部分的关系

C. 内容和形式的关系

D. 本质和现象的关系

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学区别于一切旧哲学的最主要最显著的特点是___

A. 阶级性

B. 科学性

C. 革命性

D. 实践性

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学是___

A. 哲学发展的最高峰或终极真理

B. 进一步研究的出发点和供这种研究使用的方法

C. 提供解决一切问题的现成答案

D. 不可抗拒、永恒不变的原则

查看答案解析

【单选题】

学习马克思主义哲学的根本目的在于___

A. 增长科学知识

B. 增强语言能力

C. 培养和确立科学的世界观

D. 提高个人的心理素质

查看答案解析

【单选题】

学习马克思主义哲学的根本方法是___

A. 反复阅读教材，背熟每一个要点

B. 亲自参加实践

C. 理论联系实际

D. 虚心向人求教

查看答案解析

【单选题】

马克思主义哲学创立之后，开始出现了 ___

A. 唯物论与唯心论的对立

B. 可知论与不可知论的对立

C. 辩证法与形而上学的对立

D. 唯物史观与唯心史观的对立

查看答案解析

【单选题】

现代科技革命的发展对马克思主义哲学的影响是___

A. 使马克思主义哲学越来越不适应现时代

B. 证明马克思主义哲学是绝对真理的体系

C. 深化和拓展了马克思主义哲学世界观

D. 对马克思主义哲学基本原理作出了否定

查看答案解析

【单选题】

从思想倾向上来看，现代西方哲学可以分为两股思潮。它们是___

A. 主观唯心主义和客观唯心主义

B. 人本主义和科学主义

C. 唯意志主义和存在主义

D. 贝克莱主义和休谟主义

查看答案解析

【单选题】

哲学上的两大基本派别是指 ___

A. 辩正法与形而上学

B. 唯物主义与唯心主义

C. 可知论与不可知论

D. 一元论与二元论

查看答案解析

【单选题】

划分唯物主义和唯心主义的标准在于是否承认___

A. 世界是普遍联系的

B. 世界是运动、变化、发展的

C. 世界是物质的

D. 世界是统一的

查看答案解析

【单选题】

哲学上的一元论就是承认___

A. 世界是物质的

B. 世界在本质上是精神的

C. 世界是发展的

D. 世界是统一的

查看答案解析

【单选题】

唯物主义一元论同唯心主义的一元论对立的根本点在于___

A. 世界发展动力问题

B. 意识本质问题

C. 世界本原问题

D. 实践本质问题

查看答案解析

【单选题】

哲学上的二元论的错误在于否认___

A. 世界的统一性

B. 世界的运动变化

C. 物质和运动的不可分割性

D. 时间和空间的不可分割性

查看答案解析

【单选题】

否认思维和存在有同一性的哲学是___

A. 唯心主义

B. 诡辩论

C. 不可知论

D. 二元论

查看答案解析

【单选题】

“世界统一于存在”的观点___

A. 坚持了彻底的唯物主义一元论

B. 是地地道道的唯心论

C. 是掩盖哲学上两大基本派别对立的提法

D. 是被自然科学发展证明了的科学命题

查看答案解析

【单选题】

物质世界是多样性的统一，统一的基础是 ___

A. 物质

B. 运动

C. 意识

D. 实践

查看答案解析

【单选题】

肯定思维和存在有同一性，这是___

A. 辩证法的观点

B. 形而上学的观点

C. 唯心主义的观点

D. 可知论的观点

查看答案解析

【单选题】

唯物主义的三个历史发展阶段是___

A. 朴素唯物主义、形而上学唯物主义、辩证唯物主义和历史唯物主义

B. 中国哲学、印度哲学、古希腊罗马哲学

C. １７世纪英国唯物主义、１８世纪法国唯物主义、１９世纪德国费尔巴哈唯物主义

D. 马克思主义阶段、列宁主义阶段、毛泽东思想阶段

查看答案解析

【单选题】

把物质说成是一种或几种可直接感知的实物是___

A. 近代形而上学唯物主义物质观

B. 辩证唯物主义物质观

C. 庸俗唯物主义物质观

D. 古代朴素唯物主义的物质观

查看答案解析

【单选题】

火是万物本原的观点是属于___

A. 唯心主义的观点

B. 机械唯物主义的观点

C. 自发的或朴素的唯物主义的观点

D. 主观唯心主义的观点

查看答案解析

【单选题】

《国语·郑语》写道：“先主以土与金木水火杂，以成百物”；朱熹提出：“未有天地之先，毕竟是先有理”。这是___

A. 主观唯心主义和客观唯心主义两种不同观点

B. 古代朴素唯物主义和主观唯心主义两种不同观点

C. 古代唯物主义之中两种不同派别的观点

D. 古代朴素唯物主义与客观唯心主义两种不同观点

查看答案解析

【单选题】

提出真正科学的唯物主义物质观的是___

A. 古代朴素的唯物主义

B. 辩证唯物主义

C. 德国古典哲学中费尔巴哈的唯物主义

D. 近代形而上学唯物主义

查看答案解析

【单选题】

唯心主义的两种基本形式是___

A. 古典唯心主义和现代唯心主义

B. 形而上学唯心主义和辩证法的唯心主义

C. 教条主义和经验主义

D. 主观唯心主义和客观唯心主义

查看答案解析

【单选题】

主观唯心主义和客观唯心主义的区别是___

A. 前者强调主观能动性，后者强调客观规律性

B. 前者认为人的主观精神决定世界，后者认为世界是某种客观精神创造的

C. 前者认为人是第一性的，后者认为自然界是第一性的

D. 前者是完全错误的，后者有一定的合理性

查看答案解析

【单选题】

划分唯物主义和唯心主义的唯一标准，是如何回答___

A. 世界的运动和发展问题

B. 世界的统一性问题

C. 思维和存在何者为第一性的问题

D. 世界的可知性问题

查看答案解析

【单选题】

主观唯心主义者主张___

A. 认识来源于绝对观念

B. 人在神的启示下认识世界

C. 世界是可以认识的

D. 世界万物是"感觉的复合

查看答案解析