当天任务未完成的，设备管理员应在日终将任务钥匙、电子钥匙、PDA等实物先交回综合处理员（或指定专人）保管，下一工作日再领_答案

【判断题】

当天任务未完成的，设备管理员应在日终将任务钥匙、电子钥匙、PDA等实物先交回综合处理员（或指定专人）保管，下一工作日再领取，继续处理未办结任务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

非柜面渠道联网核查可跳过行内核查直接进行人行核查

A. 对

B. 错

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【判断题】

联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查，其中对代理人须进行人行核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

台湾地区居民个人有效身份证件为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行个人客户信息保护相关制度规定员工不得出售客户信息或向除行内员工外的其他人员、机构泄露客户信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人借记卡主账户是指借记卡对应的每一币种、钞汇标志为T、账户序号为F的结算账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人账户证件类型：原则上证件类型不允许使用重号证件。如客户证件已被他人注册，可先选择重号证件新增客户信息，再使用TF2FF个人关键信息修改交易进行证件类型互换操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

港澳居民来往内地通行证的证件号码总长为9位，若客户证件上号码为TT位，则录入时要输入全部TT位证件号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

C3客户不允许修改英文名称、国籍。如客户确实需要修改英文名称和国籍，应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

修改移动电话时，如客户证件类型为居民身份证，必须通过身份证读卡器读取并校验。

A. 对

B. 错

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【判断题】

如客户提供有效证件为二代居民身份证或新版外国人永久居留身份证时，修改后客户信息原则上必须通过身份证鉴别仪读取。

A. 对

B. 错

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【判断题】

修改过证件类型/号码的客户允许同时再修改姓名，做过身份证升位的客户允许修改姓名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只支持居民身份证号码升位，其他证件类型不允许做身份证升位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统不支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结、睡眠的账户修改证件类型或证件号码

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结的账户进行重归户；

A. 对

B. 错

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【判断题】

对Ⅰ类账户进行账户重归时系统不会检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，需要柜面经理人工审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人子账户不允许跨地市开立。

A. 对

B. 错

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【判断题】

聪明账增值服务合约同天天理财合约、双利丰合约、卡捷贷、存贷通等合约不互斥的，系统控制同一借记卡下可同时签约多种产品合约。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当账户处于质押、挂失等非正常状态时，不能新签合约，但已经签订的合约则不受影响，允许修改合约信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户同时提供转出方和转入方银行卡时，必须通过【2F2F6卡折转账】交易完成卡卡转账，不得分拆过渡办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存折销户，柜面经理将存折内页撕下后在扉页中间空白处加盖“内页已取，客户签收：”字样，并于磁条处剪角，交客户签字确认。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理定期一本通子账户销户前，柜面经理必须先核对客户手机号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告，必要时，同时以电子或书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报送可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以根据客户要求开立匿名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行在视频广告中称，“风雨6F年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

按照《中国银监会国家发展和改革委员会关于印发能效信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应积极探索能效信贷创新。___

A. 还款方式

B. 担保方式

C. 处置方式

D. 风险管理

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【单选题】

按照《中国银监会国家发展和改革委员会关于印发能效信贷指引的通知》规定，银行业金融机构积极探索以为基础资产的信贷资产证券化试点工作，推动发行绿色金融债，扩大能效信贷融资来源。___

A. 节能信贷

B. 绿色信贷

C. 能效信贷

D. 优质信贷

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【单选题】

按照《中国银监会国家发展和改革委员会关于印发能效信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应加强能效信贷授信，当触发重大违约事件时，可通过约定相应的救济措施，落实风险管理措施。___

A. 合同管理

B. 风险管理

C. 内部控制

D. 资金管理

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【单选题】

A. 合同管理

B. 风险管理

C. 内部控制

D. 资金管理

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露，并于每个会计年度结束后_______个月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。___

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，由商业银行短期持有，且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构，包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在_______以上的被投资机构，经银行业监督管理机构同意可以不纳入银行集团并表管理范围。___

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以_______为核心的全面风险管理政策。___

A. 风险偏好

B. 业务单元

C. 业务条线

D. 风险承担容忍度

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制，对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___

A. 声誉风险

B. 操作风险

C. 法律风险

D. 信息科技风险

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___

A. 资本约束优先

B. 实质大于形式

C. 形式大于实质

D. 风险控制

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___

A. 资本成本

B. 资本总额

C. 资本净额

D. 资本流入

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___

A. 定时

B. 定额

C. 定规

D. 定量

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___

A. 跨业通道业务

B. 监管套利

C. 风险隐匿

D. 风险转移

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___

A. 集团稳定计划

B. 集团恢复计划

C. 集团服务计划

D. 集团压力计划

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___

A. 内部重大事项报告

B. 风险防控

C. 内部监管

D. 绩效监督

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___

A. 一个工作日

B. 三个工作日

C. 五个工作日

D. 七个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___

A. 8小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___

A. 只付不收

B. 只收不付

C. 不付不收

D. 可收可付

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___

A. 一日

B. 三日

C. 五日

D. 十日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___

A. 41791

B. 41974

C. 42005

D. 42156

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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