洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。_答案

【判断题】

洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告，必要时，同时以电子或书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报送可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以根据客户要求开立匿名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行在视频广告中称，“风雨6F年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行向客户发放贷款时，要求借款人购买理财产品并配比理财质押贷款，是符合消费者自主选择权的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应强化金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。

A. 对

B. 错

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【判断题】

特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括残障、老年、孕妇、严重体弱等特殊客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构至少每年排查一次个人金融信息安全隐患，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。

A. 对

B. 错

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【判断题】

国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》确立了金融消费者权益保护工作的指导思想，规定了金融管理部门、各类金融机构及社会组织的权利和义务，明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在地面比较光滑的营业大厅里，设置“小心地滑”等告示是为了保护消费者的隐私权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应当在相应的合同中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示服务项目、服务内容、服务价格、与价格相关的例外条款和限制性条款等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构推出金融科技创新产品前，只需开展内部安全评估，向金融消费者准确披露金融产品的特点和风险即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自助注册客户是指在农业银行开立账户的个人客户，通过农业银行自助设备自助申请，成为个人网上银行自助注册客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人网上银行自助注册客户可通过营业网点提出注册申请成为网点注册客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人网上银行自助绑定账户可作为转出方进行对外支付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

未满T6周岁的中国居民，应由监护人代理申请个人网上银行业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务，须进行个人信息登记。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在使用个人消息服务业务期间，系统定期从缴费账户中收取服务费用，服务费的计算和收取以注册电话为基本单位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人消息服务业务账户动账通知包括显示余额和不显示余额两种，由客户在注册时做出选择，柜面经理在系统中予以设定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人消息服务业务缴费账户是用来批量扣收个人消息服务业务服务费的账户，个人消息服务业务缴费账户不能是非个人消息服务业务注册账户。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

下列对肝外胆道描述正确的是：___

A. 胆囊可分为尖、低、体、颈四个部分

B. 胆总管开口于十二指肠上部

C. 肝总管和胰管汇合形成肝胰壶腹

D. 胆囊开口于十二指肠降部

E. 肝胰壶腹括约肌平时保持收缩状态

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【单选题】

消化管壁的结构___

A. 黏膜

B. 黏膜下层

C. 肌层

D. 外膜

E. 以上均是

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【单选题】

能分泌盐酸的细胞是___

A. 主细胞

B. 壁细胞

C. 颈黏液细胞

D. 内分泌细胞

E. 潘氏细胞

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【单选题】

下列结构中，有扩大小肠吸收面积作用的是___

A. 肠腺

B. 纤毛

C. 小肠绒毛

D. 中央乳糜管

E. 毛细血管

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【单选题】

能分泌内因子的细胞是___

A. 主细胞

B. 颈黏液细胞

C. 内分泌细胞

D. 壁细胞

E. 以上都不是

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【单选题】

组成胃底腺的主要细胞有___

A. 主细胞、壁细胞、颈黏液细胞、内分泌细胞

B. 主细胞、壁细胞、颈黏液细胞、柱状细胞

C. 主细胞、壁细胞、潘氏细胞、内分泌细胞

D. 主细胞、壁细胞、颈黏液细胞、杯状细胞

E. 柱状细胞、颈黏液细胞、内分泌细胞

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【单选题】

胃底腺的主细胞分泌___

A. 盐酸

B. 胃蛋白酶原

C. 胃蛋白酶

D. 内因子

E. 维生素B12

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【单选题】

关于胃底腺，哪项错误___

A. 是分支管状腺

B. 主细胞分泌胃蛋白酶原

C. 仅存在于胃底部

D. 壁细胞分泌盐酸

E. 分布于胃体和胃底

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【单选题】

关于胃底腺的特征哪项错误?___

A. 位于胃体及胃底部的黏膜下层

B. 为分支管状腺

C. 每个腺可分为颈，体及底部

D. 颈部壁细胞较多

E. 底部主细胞较多

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【单选题】

分泌胃蛋白酶原的是___

A. 主细胞

B. 颈黏液细胞

C. 内分泌细胞

D. 壁细胞

E. 以上都不是

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【单选题】

潘氏细胞分布于___

A. 幽门腺

B. ，小肠腺

C. 十二指肠腺

D. 大肠腺

E. 胃底腺

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【单选题】

小肠腺的特征性细胞是___

A. 吸收细胞

B. 杯状细胞

C. 潘氏细胞

D. 未分化细胞

E. 颈黏液细胞

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【单选题】

小肠的潘氏细胞分布在___

A. 胃幽门腺底部

B. 胃底腺底部

C. 小肠腺底部

D. 贲门腺底部

E. 大肠腺底部

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【单选题】

小肠绒毛是___

A. 黏膜上皮向肠腔伸出的指状突起

B. 黏膜下层及黏膜一起向肠腔伸出的突起

C. 黏膜上皮和固有层向肠腔伸出的指状突起

D. 上皮和黏膜肌层向肠腔伸出的细小突起上皮向固有层凹陷后残留的隆起

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【单选题】

肝小叶的特征哪项错误___

A. 细胞单层排列形成肝板

B. 央静脉为中心，肝板呈放射状排列

C. 切片中肝板呈现为肝细胞索

D. 相邻肝板之间为肝血窦

E. 胆小管位于肝板与内皮之间

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【单选题】

肝小叶的结构中，有巨噬细胞的是___

A. 中央静脉

B. 肝板

C. 肝血窦

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

窦周隙位于___

A. 相邻两肝细胞之间

B. 肝巨噬细胞与血窦内皮之间

C. 肝细胞与血窦内皮之间

D. 肝板与肝板之间

E. 肝贮脂细胞与肝血窦内皮之间

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【单选题】

肝细胞具有解毒功能的细胞器是___

A. 滑面内质网

B. 高尔基复合体

C. 溶酶体

D. 粗面内质网

E. 线粒体

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【单选题】

关于肝巨噬细胞的特征哪项是错误的___

A. 细胞形态不规则，有许多突起

B. 突起可附着于内皮细胞表面

C. 突起可伸入内皮间隙

D. 巨噬细胞由血窦内皮细胞转变而成

E. 巨噬细胞能吞噬异物和衰老的红细胞

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【单选题】

肝的基本结构和功能单位是___

A. 肝板

B. 肝小叶

C. 肝细胞

D. 肝血窦

E. 肝窦周隙

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【单选题】

肝血窦内皮的特征是___

A. 内皮细胞有孔无基膜

B. 内皮细胞有孔有基膜

C. 内皮细胞无孔有基膜

D. 内皮细胞无孔无基膜

E. 内皮细胞有孔，孔上有隔膜

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【单选题】

以下哪两种管道在肝内是相通的___

A. 肝血窦与胆小管

B. 肝血窦与中央静脉

C. 胆小管与窦周隙

D. 中央静脉与胆小管

E. 小叶下静脉与胆小管

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【单选题】

不属于肝小叶内的结构是___

A. 肝板

B. 胆小管

C. 中央静脉

D. 中央动脉

E. 窦周隙

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【单选题】

分泌胆汁的是___

A. 肝细胞

B. 泡心细胞

C. 中央静脉

D. 贮脂细胞

E. 肝巨噬细胞

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【单选题】

参与贮存维生素A的细胞是___

A. 肝细胞

B. 泡心细胞

C. 中央静脉

D. 贮脂细胞

E. 肝巨噬细胞

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【单选题】

关于肝板的特征，哪项是错误的___

A. 由肝细胞单层排列形成

B. 以中央静脉为中心，肝板呈放射壮排列

C. 切片中肝板呈现为肝细胞索

D. 相邻肝板之间为肝血窦

E. 胆小管位于肝板和肝血窦之间

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【单选题】

肝细胞内的哪种细胞器与血浆蛋白的合成关系密切___

A. 线粒体

B. 溶酶体

C. 滑面内质网

D. 微体

E. 粗面内质网

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【单选题】

位于肝小叶中央的是___

A. 中央静脉

B. 肝血窦

C. 门管区

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

位于肝细胞之间的是___

A. 中央静脉

B. 肝血窦

C. 门管区

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

位于肝板之间的是___

A. 中央静脉

B. 肝血窦

C. 门管区

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

位于肝细包与肝血窦内皮细胞之间的是___

A. 中央静脉

B. 肝血窦

C. 门管区

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

位于肝小叶之间的是___

A. 中央静脉

B. 肝血窦

C. 门管区

D. 窦周隙

E. 胆小管

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【单选题】

能分泌胰岛素的细胞是___

A. B细胞

B. A细胞

C. D细胞

D. PP细胞

E. 浆液性细胞

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【单选题】

胰腺腺泡中的泡心细胞属于___

A. 胰岛细胞

B. 胰腺腺泡上皮细胞

C. 毛细血管内皮细胞

D. 闰管上皮细胞

E. 结缔组织细胞

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【单选题】

产生糖尿病的主要原因是___

A. B细胞分泌胰岛素不足

B. A细胞分泌胰高糖素不足

C. A细胞分泌胰岛素不足

D. D细胞分泌生长抑素不足

E. PP细胞胰多肽过量

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【单选题】

下列不属于胰岛细胞的是___

A. B细胞

B. A细胞

C. D细胞

D. Pp细胞

E. 浆液性细胞

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【单选题】

能分泌胰高血糖素的是___

A. B细胞

B. A细胞

C. D细胞

D. PP细胞

E. 浆液性细胞

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【单选题】

胰腺腺泡特点是___

A. 浆液性腺泡，无肌上皮细胞.有泡心细胞

B. 浆液性腺泡，有肌上皮细胞，无泡心细胞

C. 浆液性腺泡，有半月，无肌上皮细胞，有泡心细胞

D. 浆液性腺泡，无半月，有肌上皮细胞，无泡心细胞

E. 以上都不对

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【单选题】

小肠腺内分泌溶菌酶的细胞是___

A. 杯状细胞

B. 嗜银细胞

C. 柱状细胞

D. 未分化细胞

E. 潘氏细胞

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【单选题】

分泌生长抑素的细胞是___

A. B细胞

B. 细胞

C. D细胞

D. PP细胞

E. 浆液性细胞

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