【多选题】
49:对于个人账户开户1052交易,以下说法正确的是___?
A. 需要上传新开存单;
B. 需要上传个人业务交易单正面;
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致;
D. 1052业务不需要拍摄现金。
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答案
CD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
50:对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的,需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下);
B. 加盖单位公章;
C. 标注使用范围;
D. 加盖“与原件核对一致”章;
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51:对撤销类交易,要注意的问题包括___。
A. 审批人权限;
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致;
C. 撤销交易的交易码使用要正确;
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因,申请撤销。
【多选题】
52:下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时,系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制,账户余额可扣至为0,但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息,待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时,系统受起存金额和账户最低留存金额的限制,账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53:以下关于规范使用证件,说法正确的的有哪些?___
A. 身份证件必须完整、清晰,已损坏的身份证为无效证件,第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明,不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致,或同时存在以上两种情况的,需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同,授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时,应提供身份证。
【多选题】
54:以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些?___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改,需修改的应在错误处加盖柜员私章,且修改不能超过三处,超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液,使用修正液的凭证应做作废处理,重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章,没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55:对公账户为存折户的,办理现金取款、转账等业务时,上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素?___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56:我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人,这部分客户办理挂失等业务时,可由学校出具证明,指定代理人代为办理(可代理多笔),同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明,可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议,明确代理事项。授权时应提交以下资料:___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿,16周岁以上应使用身份证或临时身份证);
B. 代理人身份证件;
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议;
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57:客户为留守儿童(不满16周岁),法定监护人无法代理办理业务时,可由其他监护人代为办理,需提供以下资料授权:___
A. 村委会或社区出具的证明,证明客户为留守儿童,代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58:以下票据业务中,属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误;
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心,背面的签章是XX食品有限公司;
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致;
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司,而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59:银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为,由人民银行给予警告、罚款等,并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币,或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60:银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码,其他面额目前暂不做要求。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
【多选题】
61:以下哪些交易不适用8899撤销?___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62:银行业金融机构营业网点应公示哪些内容?___
A. 制度、规定:《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺:无偿兑换残缺、污损人民币;无偿提供券别调剂服务;
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
牵引发电机的励磁由励磁机L供给,L发出的三相交流电经2ZL整流输出直流电,向牵引发电机励磁绕组供电。
A. 对
B. 错
【判断题】
运行中蓄电池放电,手按2QA,空压机工作正常说明QF发电。
A. 对
B. 错
【判断题】
使用接地开关DK及故障开关GK,均无法消除DJ动作时,属主电路瞬间接地。
A. 对
B. 错
【判断题】
蓄电池的电解液是浓硫酸与自来水按一定比例配成的稀硫酸液。
A. 对
B. 错
【判断题】
方向转换开关1—2HKf在前进位时,两对辅助触头(267-269)串联后控制走车电路,保证该开关均在前进位,才能接通走车电路。
A. 对
B. 错
【判断题】
Rlcfl、Rlcf2整定后,Rgt在减载极限位时CF有最大的励磁电流。
A. 对
B. 错
【判断题】
磁场削弱开关XKK置于自动位和手动位都不起作用,说明过渡装置GDZ故障。
A. 对
B. 错
【判断题】
柴油机运转时,任意一个增压器机油入口处的压力低于78kPa都会使1YJ或2YJ释放。
A. 对
B. 错
【判断题】
柴油机启动后,接地试灯的插头插入插座,对电路没有不良影响。
A. 对
B. 错
【判断题】
当机车不能换向而用手扳动换向开关手柄时,必须在机车停车时进行,严禁机车运行时扳动换向器进行换向。
A. 对
B. 错
【判断题】
无级调速机车主手柄置于升位,5、6、7号触头闭合,柴油机转速上升。
A. 对
B. 错
【判断题】
柴油机启动后,如将试灯插头插入插座,当有关电路发生接地后,有可能发生电气误动作。
A. 对
B. 错
【判断题】
任一台牵引电动机故障使用电阻制动时,制动电流不应过大。
A. 对
B. 错
【判断题】
无级调速机车主手柄的8号触头,在前三位时闭合,后两位时断开。
A. 对
B. 错
【判断题】
机车附挂运行时,做电气动作试验时,应与运行方向相同。
A. 对
B. 错
【判断题】
1ZJ在走车电路中的主要功能是防止高位起车。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机紧急限压阀的制动状态与正在缓解状态通路相同,作用不同。
A. 对
B. 错
【判断题】
制动管向工作风缸和降压风缸充气是通过分配阀的副阀部实现的。
A. 对
B. 错
【判断题】
机车单独缓解时,JZ-7空气制动机各阀之间的控制关系为:单阀一作用阀一机车制动缸。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀的作用是通过控制均衡风缸的压力变化,经中继阀的作用来控制制动管的充、排气。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀手柄在紧急制动位时,其放风阀才被推开。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀手柄置为过充位时,使制动管得到比规定压力高30—40kPa的过充压力。
A. 对
B. 错
【判断题】
局减止回阀的作用是再制动时防止局减室内压力空气向制动管逆流。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机分配阀的功用是根据制动管的压力变化来控制作用风缸的压力变化。
A. 对
B. 错
【判断题】
列车制动后单独缓解机车,当松开单阀的手柄时,手柄自动恢复到制动区最小减压位。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ--7型空气制动机只具有阶段缓解作用。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ--7型空气制动机分配阀副阀具有局减作用。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机当非操纵端自阀手柄误放运转位,操纵端自阀施行制动时,操纵端中继阀排风口排风不止。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机当客货车转换阀置于客车位时,总风遮断阀呈关闭状态。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀制动后回运转位,列车管压力回升慢,此时将自阀手柄置于制动区,将客货车转换阀置于客车位,二位柱塞阀排气正常时为通路8a堵小。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀制动,机车制动缸增压正常,保压一段时间后,工作风缸突然阶段下降,机车也突然阶段缓解,为降压风缸泄漏。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀制动后,工作风缸压力正常,机车制动缸压力随制动管泄漏而逐渐增高,为制动管泄漏。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ--7型制动机变向阀柱塞卡滞后,将制动阀手柄移至制动无效的作用位置,然后轻轻敲击故障变向阀体。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀手把紧急制动位,制动缸的压力达到450kPa,其升压时间为5--7s。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机中均管泄漏时,自阀手柄前五位与均衡风缸泄漏现象相同,取柄位时,均衡风缸排气速度正常,制动管压力逐渐下降。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机自阀制动后,工作风缸外漏会使机车不制动或制动后自然缓解,但内漏时不影响。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机工作风缸压力既不会追随制动管减压,也不会追随制动管阶段增压。
A. 对
B. 错
【判断题】
JZ-7型空气制动机作用阀的作用位置一是缓解位,二是制动后的保压位。
A. 对
B. 错
【判断题】
运行中,不能观察到车顶百叶窗状态,故无法判断冷却风扇是否全速运转。
A. 对
B. 错
【判断题】
机车正常运用时,允许添加少量的自来水。
A. 对
B. 错