【多选题】
62:银行业金融机构营业网点应公示哪些内容?___
A. 制度、规定:《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺:无偿兑换残缺、污损人民币;无偿提供券别调剂服务;
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
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答案
ABCDE
解析
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相关试题
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
【判断题】
28:目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用,启用后即可入金,无需客户再到柜面办理
A. 对
B. 错
【判断题】
29:一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时,若0天启用,提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
30:单位结算账户启用前账户状态为不收不付,启用后为只收不付状态,3个自然日后方可对外付款
A. 对
B. 错
【判断题】
31:基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时,授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
32:银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
A. 对
B. 错
【判断题】
33:对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A. 对
B. 错
【判断题】
34:银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理
A. 对
B. 错
【判断题】
35:对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上可以开通非柜面业务
A. 对
B. 错
【判断题】
36:企业预开户操作,预约码仅在预约网点有效,跨网点无法识别预约码
A. 对
B. 错
【判断题】
37:账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期,自该日期后账户可收可付
A. 对
B. 错
【判断题】
38:账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期(即人民银行账户核准日),在激活日至生效日之间,存款人的银行结算账户不收不付
A. 对
B. 错
【判断题】
39:小微企业开户“3个工作日办结”,即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
A. 对
B. 错
【判断题】
40:我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度,保证开户各个环节无缝衔接
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
邓小平指出“有些同志说,我们只拥护‘正确的毛泽东思想’,而不拥护‘错误的毛泽东思想’。这种说法也是错误的。”这种说法之所以错误,是因为___
A. 没有把毛泽东思想与毛泽东的思想区别开来
B. 没有把毛泽东思想与有中国特色社会主义理论区别开来
C. 没有把毛泽东晚年错误与毛泽东思想的科学体系区别开来
D. 没有把毛泽东与党的其他领导人对毛泽东思想的贡献区别开来
【多选题】
实事求是的科学含义是___
A. 一切从实际出发
B. 理论联系实际
C. 与时俱进
D. 在实践中检验真理和发展真理
【多选题】
群众路线内涵包括___
A. 一切为了群众
B. 一切依靠群众
C. 从群众中来,到群众中去
D. 把党的正确主张变为群众的自觉行动
【多选题】
坚持实事求是,就要___
A. 尊重和承认客观事实
B. 深入实际了解事物的本来面目
C. 把握事物内在必然联系
D. 按照客观规律办事
【多选题】
下列关于毛泽东思想历史地位的正确认识有___
A. 马克思主义中国化的第一个重大理论成果
B. 中国革命和建设的科学指南
C. 中国共产党和中国人民宝贵的精神财富
D. 放之四海而皆准的普遍真理
【多选题】
实现马克思主义中国化,是___
A. 源于中国革命进程中正反两个方面经验教训的科学总结
B. 马克思主义理论发展的内在要求
C. 解决中国实际问题的客观需要
D. 中国革命的必然结果
【多选题】
在理论与实际的关系上,中国共产党在历史上存在两种错误倾向有___
A. 狭隘的经验主义
B. 自由主义
C. 教条主义
D. 宗派主义
【多选题】
实事求是思想路线的基本内容是___
A. 一切从实际出发
B. 理论联系实际
C. 实事求是
D. 在实践中检验真理和发展真理
【多选题】
中国共产党在中国革命中战胜敌人的三大法宝是___
A. 统一战线
B. 武装斗争
C. 党的建设
D. 土地革命
【多选题】
习近平在纪念马克思诞辰200周年座谈会上指出:实事求是,是___。
A. 马克思主义的根本观点
B. 中国共产党人认识世界、改造世界的根本要求
C. 我们党的生命线和根本工作路线
D. 我们党的基本思想方法、工作方法、领导方法
【单选题】
区别新民主主义革命和旧民主主义革命的根本标志是___
A. 革命对象不同
B. 革命领导权不同
C. 革命指导思想不同
D. 革命前途不同
【单选题】
中国革命的中心问题,也是新民主主义革命理论的核心问题是___
A. 农民问题
B. 无产阶级领导权问题
C. 革命道路问题
D. 土地革命问题
【单选题】
中国革命的基本问题是___
A. 武装斗争问题
B. 党的建设问题
C. 统一战线问题
D. 农民问题
【单选题】
在中国革命进程中,具有新民主主义革命和社会主义革命双重性质的事件是___
A. 没收封建阶级的土地归农民
B. 没收官僚资本归新民主主义国家所有
C. 保护民族工商业
D. 没收帝国主义在华企业归新民主主义国家所有
【单选题】
中国新民主主义国家的国体是___
A. 各革命阶级的联合专政
B. 资产阶级专政
C. 所有阶级的共同专政
D. 劳动阶级的共同专政
【单选题】
毛泽东首次提出“新民主主义革命”这一概念的著作是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《中国革命和中国共产党》
C. 《新民主主义论》
D. 《论联合政府》
【单选题】
将经过长期的武装斗争,先占农村,后取城市,最后夺取全国胜利作为革命道路确定下来的会议是___
A. 党的六大
B. 遵义会议
C. 党的六届六中全会
D. 党的七大
【单选题】
1927年9月,毛泽东率领秋收起义部队向井冈山进军途中,进行了著名的“三湾改编”,确立了人民军队建设的根本原则,这一原则是___
A. 党指挥枪
B. 官兵平等
C. 拥政爱民
D. 一切行动听指挥
【单选题】
毛泽东在《中国的红色政权为什么能够存在?》中指出中国红色政权存在和发展的根本原因是___
A. 中国是一个政治经济发展不平衡的半殖民地半封建大国
B. 全国革命形势的继续发展
C. 国民革命的影响
D. 相当力量正式红军的存在和共产党组织的有力量及政策的不错误
【单选题】
下列毛泽东的文章中,在实际上确立了“要以乡村为中心”的观念,基本形成了农村包围城市革命道路理论的是___
A. 《中国的红色政权为什么能够存在?》
B. 《井冈山的斗争》
C. 《反对本本主义》
D. 《星星之火,可以燎原》
【单选题】
在中国革命的历史进程问题上,王明提出了“左”倾教条主义的“一次革命论”,这一主张的主要错误在于___
A. 未能区分中国资产阶级的两部分
B. 混淆了民主革命与社会主义革命的界限
C. 割裂了两个革命之间的联系,中间横插一个资本主义社会
D. 犯了右倾错误
【单选题】
中国新民主主义革命时期的统一战线,包含着两个联盟,其中基本的、主要的联盟是___
A. 工人阶级和农民、小资产阶级等其他劳动人民的联盟
B. 工人阶级和民族资产阶级的联盟
C. 工人阶级同可以合作的非劳动人民的联盟
D. 工人阶级和城市小资产阶级的联盟
【单选题】
毛泽东提出中国革命三大法宝的文献是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《新民主主义论》
C. 《中国革命与中国共产党》
D. 《论联合政府》
【单选题】
毛泽东在中共七大提出的,中国共产党区别于其他任何政党的显著标志是___
A. 党的群众路线
B. 党的三大作风
C. 坚持民主集中制
D. 立党为公、执政为民
【单选题】
五四运动以后的新民主主义革命从其性质上说仍然是资产阶级民主革命,这是因为___
A. 革命的指导思想是资产阶级民主主义思想
B. 资产阶级掌握革命的领导权
C. 革命的任务是反帝反封建,而不是一般地反对资本主义
D. 它是属于世界资产阶级革命的一部分
【单选题】
毛泽东完整地提出新民主主义革命总路线和总政策的著作是___
A. 《中国社会各阶级的分析》
B. 《新民主主义论》
C. 《在晋绥干部会议上的讲话》
D. 《论人民民主专政》
【单选题】
中国革命战争的实质就是___
A. 无产阶级的暴力革命
B. 工人和市民的武装暴动
C. 无产阶级领导的农民战争
D. 游击战争
【单选题】
民主革命时期,中国共产党对民族资产阶级采取又联合又斗争的政策,这是由于民族资产阶级具有___
A. 天生的软弱性
B. 革命性
C. 动摇性
D. 两面性
【单选题】
毛泽东指出,解决中国一切革命问题的最基本的依据是___
A. 正确分析中国社会的阶级状况
B. 正确分析中国社会的经济结构
C. 认清中国社会的特殊国情
D. 认清中国社会的主要矛盾
【单选题】
20、毛泽东指出:“民主革命是社会主义革命的必要准备,社会主义革命是民主革命的必然趋势”。这两个革命阶段能够有机连接的原因是___
A. 资本主义道路在中国走不通
B. 俄国十月革命为中国提供了经验
C. 民主革命中包含了社会主义因素
D. 中国国情决定中国革命必须分两步走
【多选题】
新旧民主主义革命的区别是___
A. 革命任务不同
B. 革命的指导思想不同
C. 革命的领导阶级不同
D. 革命前途不同
【多选题】
新民主主义革命和社会主义革命的关系是___
A. 新民主主义革命和社会主义革命是性质不同的两个革命阶段
B. 民主革命是社会主义革命的必要准备
C. 社会主义革命是民主革命的必然趋势
D. 两个革命之间需要有一个资本主义的过渡阶段
【多选题】
关于民主革命时期富农身份的界定,下列选项中正确的有___
A. 剥削雇农的剩余劳动,是农村中的资产阶级
B. 既是劳动者,又是剥削者
C. 自身不劳动,出租部分土地并放高利贷
D. 对雇农的剥削带有浓厚的半封建性
【多选题】
中国革命之所以反对官僚资本主义,是因为___
A. 它是资本主义  
B. 它与外国资本主义、本国地主阶级和旧式富农密切结合  
C. 它是垄断资本和国家政权结合的国家垄断资本主义    
D. 它严重阻碍了中国社会生产力的发展
【多选题】
新民主主义的文化,是民族的科学的大众的文化,其中“民族的”是指___
A. 反对外来的资本主义文化
B. 反对帝国主义压迫,主张中华民族的尊严和独立
C. 在形式和内容上有中国作风和中国气派
D. 为全民族90%以上的工农大众服务
【多选题】
邓小平指出:“马克思、列宁从来没有说过农村包围城市,这个原理在当时世界上还是没有的。但是毛泽东同志根据中国的具体条件指明了革命的具体道路”。毛泽东找到农村包围城市、武装夺取政权这条道路的根据是___
A. 中国政治经济发展的不平衡
B. 中国内无民主制度、外无民族独立
C. 农民占人口绝大多数,是民主革命的主力军
D. 中国革命的敌人长期占据中心城市,农村是其统治的薄弱环节
【多选题】
新民主主义革命时期,以国共合作为基础所建立的统一战线是___
A. 国民革命联合战线
B. 工农民主统一战线
C. 抗日民族统一战线
D. 人民民主统一战线
【多选题】
新民主主义革命统一战线中的两个联盟是指___
A. 工人阶级和其他劳动人民的联盟
B. 工人阶级同可以合作的非劳动人民的联盟
C. 共产党和民主党派的联盟
D. 无产阶级同民族资产阶级的联盟
【多选题】
近代中国社会的阶级结构是“两头小中间大”,“两头”是指___
A. 无产阶级
B. 农民阶级
C. 地主大资产阶级
D. 城市小资产阶级
【多选题】
10、毛泽东在《〈共产党人〉发刊词》中阐明了中国共产党在中国革命中的几个基本问题,认为正确理解了这些问题及其关系,就等于正确地领导了全部中国革命。这些基本问题是___
A. 革命转变问题
B. 统一战线问题
C. 武装斗争问题
D. 党的建设问题