【多选题】
61:以下哪些交易不适用8899撤销?___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
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答案
ABCE
解析
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相关试题
【多选题】
62:银行业金融机构营业网点应公示哪些内容?___
A. 制度、规定:《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺:无偿兑换残缺、污损人民币;无偿提供券别调剂服务;
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
【判断题】
28:目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用,启用后即可入金,无需客户再到柜面办理
A. 对
B. 错
【判断题】
29:一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时,若0天启用,提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
30:单位结算账户启用前账户状态为不收不付,启用后为只收不付状态,3个自然日后方可对外付款
A. 对
B. 错
【判断题】
31:基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时,授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
32:银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
A. 对
B. 错
【判断题】
33:对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A. 对
B. 错
【判断题】
34:银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理
A. 对
B. 错
【判断题】
35:对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上可以开通非柜面业务
A. 对
B. 错
【判断题】
36:企业预开户操作,预约码仅在预约网点有效,跨网点无法识别预约码
A. 对
B. 错
【判断题】
37:账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期,自该日期后账户可收可付
A. 对
B. 错
【判断题】
38:账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期(即人民银行账户核准日),在激活日至生效日之间,存款人的银行结算账户不收不付
A. 对
B. 错
【判断题】
39:小微企业开户“3个工作日办结”,即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
A. 对
B. 错
推荐试题
【填空题】
控制电缆用于___、直流1000V及以下的二次回路中。​​​​​​​
【填空题】
电容式电压互感器与电磁式电压互感器相比,具有体积小、___、制造简单、运行维护方便等优点。​​​​​​​
【填空题】
避雷器,是一种限制地电压的保护电器,用来保护电气设备的绝缘,免受___的危害。​​​​​​​
【填空题】
电流互感器的额定技术数据包括:___、误差和准确度级次、容量、10%倍数、热稳定及动稳定倍数。​​​​​​​
【填空题】
电压互感器的一、二次绕组额定电压之比称为电压互感器的___。​​​​​​​
【填空题】
电容是电容器的重要特性数据之一,它表示在电场作用下两导电电极板上所具有___的能力。​​​​​​​
【填空题】
高压成套装置按装置方式分为___和手车式。​​​​​​​
【填空题】
发电机是一种将机械能转换成电能的电磁机械,由电枢___和___构成。​​​​​​​
【填空题】
按金具的主要性能和用途,金具大致可以分为以下几类:悬吊金具、锚固金具、联结金具、接续金具、防护金具、接触金具、___。​​​​​​​
【填空题】
低压电器按其与使用系统之间的关系分为___和低压控制电器。​​​​​​​
【填空题】
电力系统低频震荡,其频率一般为___​​​​​​​
【填空题】
绝缘安全用具分为基本安全用具及___安全用具两大类。​​​​​​​
【填空题】
供电设备一般可分为高压和低压两种,其中高压设备对地电压在___以上。​​​​​​​
【填空题】
变压器运行中要产生铁损和铜损,这两部分损耗变成___。​​​​​​​
【填空题】
三相对称交流电源作星形连接时,线电压数值是相电压的___倍。​​​​​​​
【填空题】
在RLC串联的交流电路中,XL、XC数值越大,电路中的电流就越___。​​​​​​​
【填空题】
流过可控硅的电流___维持电流时,可控硅就自行关断。​​​​​​​
【填空题】
由___引出的导线称为零线​​​​​​​
【填空题】
变压器绕组漏电通常是由于绕组受潮或___所引起的。​​​​​​​
【填空题】
中性点经消弧线圈接地的系统属于___接地电流系统。​​​​​​​
【填空题】
有中性线的三相供电方式叫三相四线制,它常用于___压配电系统。​​​​​​​
【填空题】
从中性点引出的导线叫___,当中性线直接接地时称为零线,又叫地线。​​​​​​​
【填空题】
变压器的铁芯采用相互绝缘的薄硅钢片制造, 主要目的是为了降低___。​​​​​​​
【填空题】
电机三相不对称运行最大危害是产生___。 ​​​​​​​
【填空题】
频率变动范围不超过___时,发电机可按额定容量运行。​​​​​​​
【填空题】
装设接地线时,应先装___,后装接___,接地线应接触良好,连接可靠。拆除接地线的顺序与此相反。​​​​​​​
【填空题】
所有工作人员都应具备必要的安全救护知识,应学会紧急救护方法,特别要学会___、___、___等,并熟悉有关烧伤、烫伤、外伤、气体中毒等急救常识。​​​​​​​
【填空题】
机器的转动部分必须装有___或其他防护设备如___,露出的轴端必须设有护盖。​​​​​​​
【填空题】
从事牵引供电工作的有关人员,实行___等级管理制度。​​​​​​​
【填空题】
各种受力和绝缘工具应有合格证并___进行试验​​​​​​​
【填空题】
绝缘靴、绝缘手套等安全用品,应每___进行一次绝缘耐压试验。​​​​​​​
【填空题】
遇雷雨天气时,___操作隔离开关。​​​​​​​
【填空题】
企业技术标准中按其颁布的级别分为长期计划、中期计划和___。 ​​​​​​​
【填空题】
在用兆欧表测量设备的绝缘电阻时,须在设备___的情况下才能进行。​​​​​​​
【填空题】
标示牌分为警告类,禁止类,准许类,___。​​​​​​​
【填空题】
接地装置与___之间的电阻叫接地电阻​​​​​​​
【填空题】
在直流电路中,某点的电位等于该点与___之间的电压。​​​​​​​
【填空题】
用串并联方式组成的电路常叫做___。​​​​​​​
【填空题】
___、电流的大小及方向都随时间变化的电路叫做交变电流的电路,简称交流电路。​​​​​​​
【填空题】
电工个人所带常用的工具有验电笔、钢丝钳、尖嘴钳、电工刀、旋具、___。​​​​​​​