33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约_答案

【判断题】

33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

列车在接近道口.桥梁或隧道时应鸣笛一长声。

A. 对

B. 错

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【判断题】

机车的鸣笛鸣示方式中，召集信号的鸣示方式为三长声，表示要求防护人员撤回。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当本务机车要求补机惰力推进或要求补机断开主断路器时，应鸣示一长二短声的惰行信号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

移动机车前，司机应确认相关人员处于安全处所，防溜撤除，注意邻线机车.车辆的移动情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

多机重联时，连挂司机负责复检机车与第一位车辆的车钩.软管连结和折角塞门状态。

A. 对

B. 错

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【判断题】

机车挂车后，正确输入机车综合无线通信设备.LKJ有关数据。

A. 对

B. 错

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【判断题】

制动主管达到定压后，司机按规定及检车人员的要求进行列车制动机试验，装有防折关装置的机车无需确认制动主管贯通情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车自动制动机进行简略试验时，司机需对制动主管的漏泄量进行检查，而感度试验时司机不对制动主管的漏泄量进行检查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车制动机试验时， CCBII.法维莱等微机控制的制动机，注意观察显示屏上充风流量信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

装有列尾装置的列车进行制动机试验时，司机应对列尾风压进行查询。

A. 对

B. 错

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【判断题】

起动列车前，必须二人及以上确认行车凭证.发车信号显示正确，准确呼唤应答，执行车机联控，鸣笛起动列车。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车起动时，司机应检查制动机手柄是否在正常位置及各仪表的显示状态，做到起车稳，加速快.防止空转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车运行中，当列尾装置主机发出电池欠压报警.通信中断等异常情况时，司机应及时通知就近车站值班员或列车调度员，旅客列车应同时通知车辆乘务员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中间站停车，司机必须对机车主要部件进行检查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

机车乘务员必须坚守岗位，不得擅自离开机车。

A. 对

B. 错

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【判断题】

回送机车乘务员须每天向本段汇报回送情况，机务段应掌握本段回送机车情况，发现机车滞留，协调相关部门及时处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

临时变更走行线时，应通知司机经路（集中联锁的车站除外），司机按地面信号或扳道员显示的允许运行的信号行车。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车运行是以车站.线路所所划分的区间及自动闭塞区间的通过信号机所划分的区间作间隔。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自动闭塞.自动站间闭塞.半自动闭塞故障时均使用电话闭塞法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

使用自动闭塞法行车时，列车进入闭塞分区的行车凭证为出站信号机显示的允许运行的信号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自动闭塞区段，发车进路信号机发生故障时发出列车，列车进入闭塞分区的行车凭证为路票。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自动闭塞区段，双线双向闭塞设备的车站，反方向发出列车，列车进入区间的行车凭证是出站信号机显示的允许运行的信号，还须发给司机双线反方向行车的调度命令。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自动闭塞区间通过信号机显示停车信号(包括显示不明或灯光熄灭)时，列车必须在该信号机前停车。

A. 对

B. 错

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【判断题】

司机发现通过信号机故障时，应将故障信号机的位置通知前方站（列车调度员）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

使用自动站间闭塞法行车时，列车凭出站信号机或线路所通过信号机显示的允许运行的信号进入区间。

A. 对

B. 错

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【判断题】

使用半自动闭塞法行车时，列车凭出站信号机或进路信号机显示的允许运行的信号进入区间。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车是指编成的车列并挂有机车及规定的列尾标志。

A. 对

B. 错

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【判断题】

司机在列车运行中，遇有信号显示不明或危及行车和人身安全时，应立即采取减速或停车措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车运行途中，遇列尾装置.机车信号.列车运行监控装置发生故障时，司机应立即使用列车无线调度通信设备报告车站值班员或列车调度员，并根据实际情况掌握速度运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

司机在列车运行中，应随时检查机车总风缸.副风缸的压力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

装备机车综合无线通信设备的机车，开车前司机要选定机车综合无线通信设备通信模式和运行线路

A. 对

B. 错

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【判断题】

在GSM-R区段运行时，机车综合无线通信设备.GSM-R手持终端按规定注册列车车次，并确认正确。

A. 对

B. 错

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【判断题】

司机在列车运行中，应彻底瞭望，确认信号，执行呼唤应答制度，严格按信号显示要求行车，确保列车安全正点。

A. 对

B. 错

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【判断题】

机车信号.列车无线调度通信设备.列车运行监控装置和列尾装置必须全程运转，特殊情况可关机运行，维持到段内。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列车在区间使用紧急制动阀停车后再开车时，司机必须检查试验列车车钩状态，确认列车完整，具备开车条件后，方可起动列车。

A. 对

B. 错

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【判断题】

等会列车时，应关闭空气压缩机，并按规定显示列车标志。

A. 对

B. 错

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【判断题】

改按天气恶劣难以辨认信号的办法行车时，列车按机车信号的显示运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

改按天气恶劣难以辨认信号的办法行车,当接近地面信号机时，司机应确认地面信号，遇地面信号与机车信号显示不一致时，应立即采取减速或停车措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

天气恶劣无法辨认出站（进路）信号机显示时，在列车具备发车条件后，司机凭车站值班员的发车手信号起动列车，在确认出站（进路）信号机显示正确后,再行加速。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列尾装置故障时，车站值班员在列车出发前.停车站进站前和出站后，应按规定与司机核对列车尾部风压。

A. 对

B. 错

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