38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户_答案

【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

电压互感器的一次及二次绕组均应安装熔断器 .

A. 对

B. 错

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【判断题】

电压互感器相当于空载状态下的变压器 .

A. 对

B. 错

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【判断题】

电压互感器的万能接线必须采用三相三柱式电压互感器 .

A. 对

B. 错

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【判断题】

保护装置检查（不论是事故后检查或年检）时，都必须事先将其联跳其它设备的压板解除之后方可工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电力系统继电保护及安全自动装置（简称继电保护）是保证电网安全稳定运行的必备手段，系统中任何运行设备不得无保护运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

220千伏线路保护配合采用远后备保护原则，并尽量兼顾近后备功能，断路器拒动由断路器失灵保护来实现后备保护。

A. 对

B. 错

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【判断题】

线路无避雷器的，该单元开关可以长期处在热备用状态。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在高频保护投运的前提下，为了和对侧母线的出线开关失灵保护及死区故障取得时间配合，220千伏线路保护接地距离Ⅱ段和方向零序电流Ⅱ段的最短动作时间按0.7秒控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

母差CT断线闭锁母差保护，主变CT断线闭锁主变差动保护。

A. 对

B. 错

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【判断题】

线路高频保护的保护范围是线路两侧所装设的阻波器之间。

A. 对

B. 错

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【判断题】

工作电源的断路器误跳闸时，备用电源自投装置不应动作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

BSJ的延时打开触点保证BZT 装置只能动作一次且能可靠合闸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

备自投装置的投入或退出当值运行人员可不请示调度值班员.

A. 对

B. 错

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【判断题】

备自投的动作时间需超过自动重全闸的动作时间.

A. 对

B. 错

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【判断题】

正常情况下，没有明显断开备用电源的接线方式叫明备用.

A. 对

B. 错

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【判断题】

几个工作电源之间互为备用的接线方式叫暗备用.

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器空载投入时，励磁涌流可达稳态励磁电流的5-7倍。

A. 对

B. 错

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【判断题】

备用母线无须充电，可以直接投入运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

线路零序保护是距离保护的后备保护。

A. 对

B. 错

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【判断题】

误碰保护使断路器跳闸后，自动重合闸不动作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

新投运的变压器作冲击合闸试验，是为了检查变压器各侧主断路器能否承受操作过电压。

A. 对

B. 错

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【判断题】

上、下级保护间只要动作时间配合好，就可以保证选择性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

方向过电流保护的灵敏度，主要是由方向元件的灵敏度决定的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

被保护线路上任一点发生AB两相金属性短路时，母线上电压UAB将等于零。

A. 对

B. 错

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【判断题】

低电压保护在系统运行方式变大时，保护范围会缩短。

A. 对

B. 错

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【判断题】

接地距离保护不仅能反应单相接地故障，而且也能反应两相接地故障。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在大电流接地系统中，线路的相间电流速断保护比零序电流速断保护的保护范围大得多，就是因为线路的正序阻抗比零序阻抗小得多。

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器零序保护是线路的后备保护。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当采用检无压-同期重合闸时，若线路的一端装设同期重合闸，则线路的另一端必须装设检无压重合闸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

断路器失灵保护的动作时间应大于故障线路断路器的跳闸时间及保护装置反回时间之和。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一般在小电流接地系统中发生单相接地故障时，保护装置应动作，使断路器跳闸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

所有继电保护在系统发生振荡时，保护范围内有故障，保护装置均应可靠动作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当断路器故障跳闸次数超过规定，应将断路器的重合闸退出运行

A. 对

B. 错

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【判断题】

对联系较弱的，易发生振荡的环形线路，应加装三相重合闸，对联系较强的线路应加装单相重合闸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单相重合闸是指线路上发生单相接地故障时，保护动作只跳开故障相的开关并单相重合；当单相重合不成功或多相故障时，保护动作跳开三相开关，不再进行重合。

A. 对

B. 错

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【判断题】

方向高频保护是根据比较被保护线路两侧的功率方向这一原理构成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于闭锁式高频保护，收不到信号是跳闸的必要条件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

高频交讯（即高频通道检查）的整个过程为：第一个5秒内本侧单独发信，第二个5秒内两侧同时发信，第三个5秒内对侧单独发信。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于单侧充电的线路，可以只投充电侧的光纤差动保护。

A. 对

B. 错

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【判断题】

高频保护优点是无时限从被保护线路两侧切除各种故障。

A. 对

B. 错

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