1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理_答案

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

___0015.从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出（）。

A. 批评

B. 评价

C. 检举

D. 控告

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【多选题】

___0016.建筑工程的发包单位与承包单位应当依法订立书面合同，明确双方的（）。

A. 职责

B. 权利

C. 义务

D. 权限

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【多选题】

___0017.禁止建筑施工企业以任何形式允许其他单位或者个人使用本企业的（），以本企业的名义承揽工程。

A. 资质证书

B. 企业代码

C. 营业执照

D. 税务登记证

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【多选题】

___0018.企业应当根据（）等实际情况，制定完善企业主要安全生产规章制度。

A. 化工工艺

B. 装置

C. 设施

D. 企业从业人数

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【多选题】

___0019.企业应严格执行文件和档案管理制度，确保安全规章制度和操作规程编制、（）的效力。

A. 审核

B. 使用

C. 评审

D. 修订

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【多选题】

___0020.企业的（），必须具备与本单位所从事的生产经营活动相适应的安全生产知识和管理能力。

A. 主要负责人

B. 安全生产管理人员

C. 从业人员

D. 劳务派遣人员

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【多选题】

___0021.下列不得上岗作业的人员包括（）。

A. 未经安全教育培训

B. 未经安全培训考核

C. 安全培训考核不合格

D. 经培训且考核合格

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【多选题】

___0022.在新工艺和（）设施投入使用前，应对有关操作岗位人员进行专门的安全教育和培训。

A. 新方法

B. 新技术

C. 新材料

D. 新设备

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【多选题】

___0023.企业安全设备设施不得（）。

A. 随意拆除

B. 维修

C. 挪用

D. 弃置不用

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【多选题】

___0024.企业应对生产过程及物料、（）等存在的隐患进行分析和控制。

A. 设备设施

B. 器材

C. 通道

D. 作业环境

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【多选题】

___0025.企业实施作业许可管理的作业活动包括（）。

A. 动火作业

B. 受限空间内作业

C. 一般生产作业

D. 高处作业

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【多选题】

___0026.作业许可证应包含（）等内容。

A. 作业负责人

B. 危害因素分析

C. 安全措施

D. 作业人员作业资格证书信息

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【多选题】

___0027.企业应在设备设施检维修、施工、吊装等作业现场设置（）。

A. 安全标语

B. 警戒区域

C. 警示标志

D. 危险因素公告牌

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【多选题】

___0028.企业和相关方的项目协议应明确规定双方的（）。

A. 安全生产责任

B. 义务

C. 具体管理人员

D. 管理方法

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【多选题】

___0029.企业应根据安全生产的需要和特点，采用（）、节假日检查、日常检查等方式进行隐患排查。

A. 单独检查

B. 综合检查

C. 专业检查

D. 季节性检查

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【多选题】

___0030.企业隐患治理措施包括（）、防护措施和应急措施。

A. 工程技术措施

B. 管理措施

C. 整改措施

D. 教育措施

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【多选题】

___0031.工业企业应当向从业人员如实告知（）主要内容。

A. 本企业、本车间和本岗位作业现场存在的危险因素

B. 应对危险因素的防范措施

C. 关于企业的保密信息

D. 事故应急的针对性保护措施

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【多选题】

___0032.企业应当建立健全内部安全费用管理制度，明确安全费用（）的程序、职责及权限。

A. 计划

B. 提取

C. 使用

D. 储蓄

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【多选题】

___0033.企业提取的安全费用属于企业自提自用资金，其他单位和部门不得采取收取、代管等形式对其进行集中（）。

A. 管理

B. 规划

C. 使用

D. 外借

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【多选题】

___0034.企业不得（）或者以其他形式转让其取得的安全生产许可证。

A. 出租

B. 出借

C. 买卖

D. 复制

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【多选题】

___0035.消防产品质量认证、（）等消防技术服务机构和执业人员，应当依法获得相应的资质、资格。

A. 消防设施检测

B. 消防隐患排查

C. 消防安全监测

D. 标明安全通道

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【多选题】

___0036.消防车、消防艇前往执行火灾扑救或者应急救援任务，在确保安全的前提下，不受行驶速度、（）的限制。

A. 行驶路线

B. 行驶方向

C. 指挥信号

D. 交警

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【多选题】

___0037.（）应经过消防职业培训，持证上岗。

A. 保安人员

B. 消防安全管理人

C. 消防控制室值班员

D. 消防设施操作维护人员

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【多选题】

___0038.消防档案应包括（）。

A. 消防安全培训计划

B. 消防安全基本情况

C. 消防安全管理情况

D. 灭火和应急疏散预案

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【多选题】

___0039.以下做法错误的有（）。

A. 损坏、挪用或者擅自拆除、停用消防设施、器材

B. 占用、堵塞、封闭消防车通道，妨碍消防车通行的

C. 对火灾隐患经公安机关消防机构通知后及时采取措施消除

D. 人员密集场所在门窗上设置影响逃生和灭火救援的障碍物的

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【多选题】

___0040.机关、团体、企业、事业等单位应当履行的消防安全职责有（）。

A. 保证每一个人都会正确使用灭火器

B. 保障疏散通道畅通，保证防火防烟分区、防火间距符合消防技术标准

C. 组织防火检查，及时消除火灾隐患

D. 组织进行有针对性的消防演练

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【多选题】

___0041.消防安全重点单位应当建立健全消防档案。消防档案应当包括（）。

A. 消防安全基本情况

B. 火灾事故情况

C. 消防安全管理情况

D. 消防安全培训情况

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【多选题】

___0042.任何单位和个人不得擅自（）消火栓或者占用消防火间距。

A. 埋压

B. 圈占

C. 遮挡

D. 损坏

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【多选题】

___0043.应确定为消防安全重点部位的包括（）。

A. 配电室

B. 锅炉房

C. 厨房

D. 值班室

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【多选题】

___0044.单位应根据（）的实际情况，制订有针对性的灭火和应急疏散预案。

A. 消防设备

B. 人员集中

C. 火灾危险性

D. 重点部位

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【多选题】

___0045.特种设备生产、经营、使用单位应当按照国家有关规定配备特种设备（），并对其进行必要的安全教育和技能培训。

A. 安全管理人员

B. 检测人员

C. 维修人员

D. 作业人员

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【多选题】

___0046.《特种设备安全法》规定，锅炉、气瓶、氧舱、（）的设计文件，应当经负责特种设备安全监督管理的部门核准的检验机构鉴定，方可用于制造。

A. 电梯

B. 起重机械

C. 客运索道

D. 大型游乐设施

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【多选题】

___0047.特种设备出厂时，应当随附（）等相关技术资料和文件。

A. 安全技术规范要求的设计文件

B. 安全技术说明书

C. 产品质量合格证明

D. 安装及使用维护保养说明

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【多选题】

___0048.特种设备作业人员在作业过程中发现事故隐患或者其他不安全因素，应当立即向（）报告。

A. 特种设备安全管理人员

B. 周围工作的人员

C. 单位有关负责人

D. 特种设备维护人员

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【多选题】

___0049.（）在每日投入使用前，其运营使用单位应当进行试运行和例行安全检查，并对安全附件和安全保护装置进行检查确认。

A. 电梯

B. 场（厂）内专用机动车辆

C. 客运索道

D. 大型游乐设施

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【多选题】

___0050.移动式压力容器、气瓶充装单位，应当具备下列条件，并经负责特种设备安全监督管理的部门许可，方可从事充装活动（）。

A. 有与充装和管理相适应的管理人员和技术人员

B. 有与充装和管理相适应的充装设备、检测手段、场地厂房、器具、安全设施

C. 有健全的充装管理制度、责任制度、处理措施

D. 至少有两名专职安全工程师

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【多选题】

___0051.（）的瓶口螺纹和阀门出气口应当设计成不同的左右螺纹的旋向和内外螺纹的结构。

A. 易燃气体气瓶

B. 助燃气体气瓶

C. 可燃气体气瓶

D. 不燃气体气瓶

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【多选题】

___0052.研制、开发气瓶及其附件新产品，应当进行（）。

A. 型式试验

B. 技术测试

C. 安全检验

D. 技术评定

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【多选题】

___0053.气瓶及其附件制造单位必须对设计、制造的气瓶及其附件的（）负责。

A. 可靠性

B. 安全性能

C. 可用性

D. 产品质量

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【多选题】

___0054.气瓶充装单位应当具备的条件有（）。

A. 技术人员

B. 充装设备

C. 监督方案

D. 有健全的充装管理制度

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