33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约_答案

【判断题】

33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

保密要害部门、部位的新建、改建、扩建工程项目、保密防护措施与工程项目建设应当做到___

A. 同计划、同设计、同建设、同验收

B. 同计划、同部署、同检查、同总结

C. 同预算、同设计、同施工、同总结

D. 同设计、同安排、同建设、同检查

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【单选题】

涉密计算机中的涉密电子文档，都应当标明密级标识，下面正确的是___

A. 应当标注在电子文档的首页

B. 应当标注在电子文档的首页的左上角

C. 可以建立一个标明密级标识的文件夹，将涉密电子文档都存放在涉密文件夹中，就不需要对每一个涉密电子文档逐个标明密级

D. 标注在电子文档的首页的密级标识应当采用三号仿宋字体

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【单选题】

符合国家保密要求的涉密计算机屏幕保护程序等待时间应当___

A. 不超过一分钟

B. 不超过三分钟

C. 不超过五分钟

D. 不超过十分钟

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【单选题】

机密级计算机，身份鉴别口令的更新周期为___

A. 3天

B. 7天

C. 15天

D. 30天

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【单选题】

秘密级计算机，身份鉴别口令的更新周期为___

A. 3天

B. 7天

C. 30天

D. 60天

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【单选题】

当需要将病毒库、系统补丁程序等导入涉密信息系统时，可以采取下列哪种方式___

A. 通过中间机刻录只读光盘

B. 通过中间机拷贝普通U盘

C. 通过中间机使用带有读写锁定开关的专用U盘，并且确保在涉密信息系统内使用时U盘处于只读状态

D. 使用MP3播放器作为存储介质进行导入

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【单选题】

某单位新购置一批带有无线互联功能的笔记本电脑，准备作为涉密便携式计算机使用，下列做法正确的是___

A. 将便携式计算机确定涉密等级并粘贴密级标识后，作为涉密计算机使用

B. 在操作系统的“设备管理器中”将无线网卡禁用

C. 从便携式计算机的BIOS设置中关闭无线网卡功能

D. 拆除具有无线互联功能的硬件模块

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【单选题】

根据工作需要，配备专供外出携带的涉密计算机和存储介质，对于每次归还的设备和介质应___

A. 进行保密技术检查

B. 删除涉密文件后，放入保密柜保存

C. 转交给其他涉密人员，继续携带外出使用

D. 及时销毁

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【单选题】

使用便携式计算机，下列做法错误的是___

A. 非涉密便携式计算机不得存储或者处理涉密信息

B. 涉密便携式携带外出应当履行程序，带出前后应进行检查

C. 非涉密便携式计算机可以短暂存储涉密信息，使用完毕后立即删除

D. 涉密便携式计算机应物理拆除无线联网模块

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【单选题】

对处理国家秘密的办公自动化设备管理要求是___

A. 禁止接入国际互联网

B. 可以接入公共信息网

C. 可以接入内部非涉密信息系统

D. 可以与普通电话线连接使用

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【单选题】

涉密场所通信设备的使用要求是___

A. 禁止使用无线通信设备

B. 可以使用无绳电话

C. 可以用手机连接互联网

D. 可以使用具有无线互联功能的设备

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【单选题】

新闻宣传的保密管理要求是___

A. 涉及科研生产业绩的新闻宣传要实事求是

B. 单位内部的新闻宣传不用经过保密审查

C. 涉密人员在内部刊物发表涉及科研生产的文章不需审查

D. 不得涉及国家秘密

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【单选题】

不符合涉密会议管理要求的做法是___

A. 涉密会议应当在具备安全保密条件的场所召开

B. 国家秘密载体发放、清退、保管和销毁应当指定人员负责，履行相关手续

C. 会议使用的音像等技术设备应当符合保密要求

D. 未经审批的便携式计算机可以带入会场

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【单选题】

负责组织协调外场试验的保密管理工作的单位是___

A. 参试单位

B. 上级主管部门

C. 试验任务牵头单位

D. 协管部门

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【单选题】

分包涉密项目，应当选择的单位是___

A. 具有相应保密资格的单位

B. 具有相应科研生产能力的单位

C. 具有经济实力的单位

D. 具有高科技实力的单位

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【单选题】

单位发生泄密事件，应当及时口头或者书面形式向当地___如实报告。

A. 公安部门

B. 国家安全部门

C. 机要部门

D. 保密行政管理部门

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【单选题】

《标准》中要求，与协作配套单位签订合同时应当明确的有关事项是___

A. 项目密级、保密要求、保密责任

B. 质量标准、保密条款、保密协议

C. 交付日期、保密要求、保密责任

D. 付款方式、项目密级、保密条款

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【单选题】

携带国家秘密载体参加涉外活动的正确做法是___

A. 经审批后采取保护措施，使国家秘密载体始终处于自己有效控制范围之内

B. 经过领导批准携带外出的，不必采取保护措施

C. 携带外出参加涉外活动后向单位领导报告

D. 工作需要携带外出的可以不必经过审批，但事后要备案

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【单选题】

保密工作档案建立要求是___

A. 内容完整真实

B. 内容简明扼要

C. 内容应当是原件

D. 内容应都是复印件

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【单选题】

制定《武器装备科研生产单位保密资格认定办法》的依据是___

A. 《中华人民共和国保守国家秘密法》等法律法规

B. 《中华人民共和国知识产权法》等法律法规

C. 《中华人民共和国国家安全法》等法律法规

D. 《武器装备科研生产许可管理条例》等法律法规

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【单选题】

保密资格等级与承担涉密武器装备科研生产任务之间关系的正确表述是___

A. 取得一级保密资格的单位，只能承担绝密级的科研生产任务

B. 取得二级保密资格的单位，只能承担机密级的科研生产任务

C. 取得二级保密资格的上市公司可以承担绝密级的科研生产任务

D. 取得三级保密资格的单位，只能承担秘密级的科研生产任务

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【单选题】

承包单位分包涉密项目正确的做法是___

A. 可以择优选择分包单位

B. 可以选择被列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的单位分包涉密项目

C. 应当从列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的具有相应等级保密资格的单位中选择分包单分包涉密项目

D. 与军队系统装备部门签订的涉密项目，可以在列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的单位中自行决定分包单位

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【单选题】

申请保密资格的单位应当具备的基本条件包括___

A. 在中华人民共和国境内依法成立3年以上的法人，无违法犯罪记录

B. 1年内未发生重大泄密事件

C. 有稳定的利润

D. 有自主产权的科研生产场所

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【单选题】

对1年内未发生泄密事件计算时间的正确表述是___

A. 自申请之日以前12个月内

B. 按照自然年度计算

C. 自现场审查之日以前12个月内

D. 自受理之日以前12个月内

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【单选题】

当泄密事件发生时，应及时口头或者书面形式向当地___如实报告。

A. 公安机关

B. 国家安全部门

C. 机要部门

D. 保密行政管理部门

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【单选题】

下列说法错误的是___

A. 保密资格审查分为书面审查和现场审查

B. 受理保密资格申请之后应开展书面审查

C. 只有通过书面审查，才能进行现场审查

D. 只要通过现场审查就能取得保密资格

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【单选题】

下列说法错误的是___

A. 取得保密资格的单位应当实行年度自检制度

B. 取得保密资格的单位应当每年按时向作出审批的行政机关提交自检报告

C. 取得保密资格后满2至3年的单位应当进行复查

D. 对于复查时基本项达不到《武器装备科研生产单位保密资格标准》的单位撤销其保密资格

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【单选题】

保守国家秘密的工作实行积极防范、突出重点、依法管理的方针，___

A. 确保国家秘密安全

B. 便利各项工作的开展

C. 既确保国家秘密安全，又便利信息资源合理利用

D. 实事求是

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【单选题】

___主管全国的保密工作。

A. 国家安全部门

B. 公安部门

C. 中央保密委员会

D. 国家保密行政管理部门

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【单选题】

一份文件为秘密级，保密期限是10年，标志形式应当是___

A. 秘密10年

B. 秘密★

C. 秘密★10年

D. 秘密●10年

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【单选题】

重要涉密部门的人员选配，应当坚持___的原则，并定期进行考核，不适合的应及时调整。

A. 谁选配谁负责

B. 先审后用

C. 先选后训

D. 边审边用

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【单选题】

涉密人员离岗、离职前，应当将所保管和使用的国家秘密载体全部清退，并___

A. 登记销毁

B. 订卷归档

C. 办理移交手续

D. 不一定办理移交手续

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【单选题】

书面形式的涉密载体，应在封面或者首页做出国家秘密标志，汇编涉密文件、资料或摘录、引用属于国家秘密内部的应按照其中___标注。

A. 最高密级和最长保密期限

B. 最高密级和最短保密期限

C. 最低密级和最长保密期限

D. 最低密级和最短保密期限

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【单选题】

定密责任人在职权范围内承担有关国家秘密的___工作。

A. 确定

B. 变更

C. 解除

D. 以上都正确

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【单选题】

国家秘密确定的基本程序为：在国家秘密产生的同时，由___对照保密事项范围提出的定密的具体意见，再由定密责任人审核批准。

A. 单位领导

B. 定密责任人

C. 承办人

D. 上级机关

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【单选题】

一般情况下，核心涉密人员脱密期为___

A. 3年

B. 2年

C. 1年

D. 不超过6个月

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【单选题】

一般情况下，重要涉密人员脱密期为___

A. 3年

B. 2年

C. 1年

D. 不超过6个月

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【单选题】

一般情况下，一般涉密人员脱密期为___

A. 3年

B. 2年

C. 1年

D. 不超过6个月

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【单选题】

涉密人员离开原涉密单位，调入其他国家机关和涉密单位的，脱密期管理由___负责。

A. 原涉密单位

B. 调入单位上级管理部门

C. 原单位上级管理部门

D. 调入单位

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【单选题】

下列关于涉密载体管理说法错误的是___

A. 将涉密载体保存在安全保密的场所和部位，并配备必要的保密设施、设备

B. 定期清查、核对

C. 离开办公场所，将涉密载体存放在保密设备中

D. 涉密载体丢失后经查找回的无须报告

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