41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险_答案

【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

使用电解电容时___。

A. 负极接高电位，正极接低电位

B. 正极接高电位，负极接低电位

C. 正极接高电位，负极也可以接高电位

D. 不分正负极

查看答案解析

【单选题】

开关接1时，电压表的读数为___。

A. 0V

B. 0.2V

C. 1.96V

D. 2V

查看答案解析

【单选题】

开关接2时，电流表的电流为___。

A. 0A

B. 10A

C. 0.2A

D. 约等于0.2A

查看答案解析

【单选题】

开关接1时，电流表中流过的短路电流为___。

A. 0A

B. 0.2A

C. 10A

D. 约等于0.2A

查看答案解析

【单选题】

正弦交流电常用的表达方法有___。

A. 解析式表示法

B. 波形图表示法

C. 相量表示法

D. 以上都是

查看答案解析

【单选题】

电感两端的电压相位超前电流___。

A. 90°

B. 180°

C. 360°

D. 30°

查看答案解析

【单选题】

电容两端的电压相位滞后电流___。

A. 30°

B. 90°

C. 180°

D. 360°

查看答案解析

【单选题】

应用戴维南定理求含源二端网络的输入等效电阻是将网络内各电动势___

A. 串联

B. 并联

C. 短接

D. 开路

查看答案解析

【单选题】

LC 选频振荡电路，当电路频率等于谐振频率时，电路性质为___。

A. 电阻性

B. 感性

C. 容性

D. 纯电容性

查看答案解析

【单选题】

阻值为4Ω的电阻和容抗为3Ω的电容串联，总复数阻抗为___

A. 3+j4

B. 3-j4

C. 4+j3

D. 4-j3

查看答案解析

【单选题】

电动势为10V，内阻为2Ω的电压源变换成电流源时，电流源的电流和内阻是___

A. 10A，2Ω

B. 20A，2Ω

C. 5A，2Ω

D. 2A，5Ω

查看答案解析

【单选题】

电流为5A，内阻为2Ω的电流源变换成一个电压源时，电压源的电动势和内阻为___

A. 10V，2Ω

B. 2.5V，2Ω

C. 0.4V，2Ω

D. 4V，2Ω

查看答案解析

【单选题】

额定电压都为220V的40W、60W、100W三灯泡串联在220V的电源中，它们的发热量由大到小排列为___

A. 100W 60W 40W

B. 40W 60W 100W

C. 100W 40W 60W

D. 60W 100W 40W

查看答案解析

【单选题】

在正弦交流电的解析式i=ImSin(ωt +φ)中，φ表示___

A. 频率

B. 相位

C. 初相位

D. 相位差

查看答案解析

【单选题】

正弦交流电压u=100Sin(628t + 600)V，它的最大值为___。

A. 100 V

B. 100 V

C. 60V

D. 628 V

查看答案解析

【单选题】

能表示容性电路电压与电流关系的相量图是___。

查看答案解析

【单选题】

如图判断同名端为___

A. a与c

B. a与 d

C. b与c

查看答案解析

【单选题】

电路中___定律指出：流入任意一节点的电流必定等于流出该节点的电流。

A. 欧姆

B. 基尔霍夫电流

C. 楞次

D. 基尔霍夫电压

查看答案解析

【单选题】

已知电源电压为12 V ,四只相同灯泡的工作电压都是6 V，要使灯泡都能正常工作，则灯泡应___

A. 全部串联

B. 两只并联后与另两只串联

C. 两两串联后再并联

D. 全部并联

查看答案解析

【单选题】

用戴维南定理分析电路“入端电阻”时，应将内部的电流源___处理。

A. 作开路

B. 作短路

C. 不进行

查看答案解析

【单选题】

任何一个含源二端网络都可以用一个适当的理想电压源与一电阻___来代替。

A. 串联

B. 并联

C. 串联或并联

D. 随意联接

查看答案解析

【单选题】

用交流电流表测得交流电流10A，则电路中电流的最大值为___。

A. 10A

B. 14.1A

C. 20A

D. 70.7A

查看答案解析

【单选题】

如右图所示电路中，已知各支路的电流I1=I2=10A，则电路的总电流I为___。

A. 20A

B. 0 A

C. 14.1A

D. 50A

查看答案解析

【单选题】

1杂质半导体中多数载流子的浓度取决于___

A. 温度

B. 杂质浓度

C. 电子空穴对数目

查看答案解析

【单选题】

2在电场作用下，空穴与自由电子运动形成的电流方向___

A. 相同

B. 相反

查看答案解析

【单选题】

3光敏二极管应在___下工作

A. 正向电压

B. 反向电压

查看答案解析

【单选题】

4下列半导体材料哪一种的热敏性突出“导电性受温度影响最大”？___

A. 本征半导体

B. N型半导体质

C. P型半导体

查看答案解析

【单选题】

5用万用表电阻挡检测某一个二极管时，发现其正、反电阻均近于1000KΩ，这说明该二极管是属于___。

A. 短路状态；

B. 完好状态；

C. 断路状态；

D. 极性搞错。

查看答案解析

【单选题】

6稳压二极管是一个可逆击穿二极管，稳压时工作在___状态。

A. 正偏

B. 反偏 E、正向导通 F、截止

查看答案解析

【单选题】

7三端集成稳压器CW7812的输出电压是___。

A. 12V

B. 5V

C. 9V

查看答案解析

【单选题】

8三端集成稳压器CXX7805的输出电压是___

A. 5v

B. 9v

C. 12v

查看答案解析

【单选题】

9一个平衡PN结，用导线将P区和N区连起来，而导线中___。

A. 有微弱电流

B. 无电流

C. 有瞬间微弱电流

查看答案解析

【单选题】

10二极管两端正向电压大于___电压时，二极管才导通。

A. 击穿电压；

B. 死区；

C. 饱和。

查看答案解析

【单选题】

11当温度升高时，二极管的反向饱和电流 ___ 。

A. 增大；

B. 减小；

C. 不变；

D. 无法判定。

查看答案解析

【单选题】

12硅二极管的正向导通压降比锗二极管的___ 。

A. 大

B. 小

C. 相等

查看答案解析

【单选题】

13三端集成稳压器 CW7906的输出电压是___

A. -12v

B. -9v

C. -6V

查看答案解析

【单选题】

14稳压管的工作是利用伏安特性中的___。

A. 正向特性

B. 反向特性

C. 反向击穿特性

查看答案解析

【单选题】

15二极管具有___

A. 正向特性

B. 反向特性

C. 单向导电特性

D. 反向击穿特性

查看答案解析

【单选题】

16图中D1-D3为理想二极管，A，B，C灯都相同，试问___灯最亮。

A. A灯

B. B灯

C. C灯

查看答案解析

【单选题】

18在单相桥式整流电容滤波电路中，设U2为其输入电压，输出电压的平均值约为___。

A. U0=0.45U2

B. U0=1.2U2

C. U0=0.9U2

D. U0=1.4U2

查看答案解析