2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级_答案

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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答案

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相关试题

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

由于受国内外各种错误思潮、腐朽观念等因素的影响，现实中还存在种种错误观念和看法，如___

A. 享乐主义

B. 自由主义

C. 拜金主义

D. 极端个人主义

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【多选题】

下列对于个人主义人生观的认识中，正确的是___

A. 个人主义是以个人利益为出发点和归宿的一种思想体系和道德原则

B. 个人主义主张个人本身就是目的，具有最高价值，社会和他人只是达到个人目的的手段

C. 个人主义是生产资料私有制的产物，是资产阶级人生观的核心

D. 个人主义在任何历史时期都没有产生过积极意义

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【多选题】

市场经济带来了人们价值观的冲突，使一些人陷入误区。以下不正确的价值取向有___

A. 主观为自己，客观为别人

B. 注重眼下的利益得失，不计长远

C. 每个人都有自己的价值标准，无所谓对错

D. 以人民利益的实现为最高标准

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【多选题】

当代大学生担当新时代赋予的历史责任，应当___，在服务人民、奉献社会的实践中创造有意义的人生。

A. 与历史同向

B. 与世界同轨

C. 与祖国同行

D. 与人民同在

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【多选题】

在当今中国，最重要的社会实践，就是 ___的实践。

A. 全面建成小康社会

B. 加快推进社会主义现代化强国

C. 实现中华民族伟大复兴

D. 实现共产主义

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【多选题】

人生之所以有价值，是因为人能够自觉地、有意识地___

A. 认识和改造客观世界与主观世界

B. 创造物质财富和精神财富

C. 通过创造性的社会实践把人生提升到一个更高的境界

D. 发挥聪明才智，为个人和家庭作出贡献

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【多选题】

关于享乐主义，正确的观点是___

A. 一些大学生追逐名牌和奢侈品，比阔气、讲排场，符合经济社会发展的要求

B. 健康有益的、适度的物质生活和文化生活，是人的正当需要，也有利于促进经济社会的发展

C. 把享乐尤其是感官的享乐变成人生的唯一目的，作为一种“主义”去诠释人生的根本意义是对人的需要的一种错误理解。

D. 突出强调以个人为中心，在个人与他人、个人与社会的关系上表现为极端利己主义和狭隘功利主义

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【多选题】

___等错误的人生观，没有正确把握个人与社会的辩证关系，忽视或否认社会性是人的存在和活动的本质属性，对人的需要的理解极端、狭隘和片面，其出发点和落脚点都是一己之私利。

A. 拜金主义

B. 自由主义

C. 享乐主义

D. 极端个人主义

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【多选题】

___是人们在实践中形成的、有实现可能性的、对未来社会和自身发展目标的向往与追求。

A. 幻想

B. 空想

C. 理想

D. 信念

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【多选题】

___是人们的世界观、人生观和价值观在奋斗目标上的集中体现。

A. 理想

B. 梦想

C. 信念

D. 遐想

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【多选题】

___是一种推动人们创造美好生活的巨大力量。

A. 幻想

B. 空想

C. 信念

D. 理想

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【多选题】

___源于现实，而且超越现实。

A. 梦想

B. 信念

C. 理想

D. 遐想

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【多选题】

___具有超越性、实践性、时代性。

A. 理想

B. 遐想

C. 梦想

D. 信心

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【多选题】

___在现实中产生，但它不是对现状的简单描绘，而是与奋斗目标相联系的未来的现实，是人们对未来美好生活的憧憬和期待。

A. 幻想

B. 理想

C. 信念

D. 空想

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【多选题】

作为一定的社会实践的产物，理想是处在特定历史条件下的人们对___理性认识的结晶。

A. 社会实践活动

B. 社会规律

C. 社会理想

D. 社会结构

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【多选题】

理想的___，不仅体现为它受时代条件的制约，而且体现为它随着时代的发展而发展。

A. 超越性

B. 实践性

C. 时代性

D. 预见性

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【多选题】

___是人精神世界的核心，是人精神上的“钙”。

A. 理想信念

B. 理想

C. 信念

D. 信心

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【多选题】

___是人们在一定的认识基础上确立的对某种思想或事物坚信不疑并身体力行的精神状态。

A. 信念

B. 理想

C. 概念

D. 意志

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【多选题】

信念是___的有机统一体。

A. 认知、情感和理想

B. 认知、态度和意志

C. 认知、情感和意志

D. 态度、情感和理想

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【多选题】

人会形成不同类型和层次的___，并由此构成其( )体系。

A. 信念

B. 信用

C. 信仰

D. 信任

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【多选题】

___是最高层次的信念，具有最大的统摄力，有盲目和科学之分。

A. 信心

B. 信念

C. 信任

D. 信仰

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【多选题】

科学的___则来自人们对自然界和人类社会发展规律的正确认识。

A. 信仰

B. 信念

C. 认知

D. 认识

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【多选题】

盲目的___就是对虚幻的世界、不切实际的观念、荒谬的理论等的迷信和狂热崇拜。

A. 信仰

B. 信念

C. 崇拜

D. 迷信

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【多选题】

___是理想实现的保障。

A. 信念

B. 理想

C. 崇拜

D. 信仰

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【多选题】

理想是___所指的对象。

A. 崇拜

B. 理想

C. 信念

D. 信仰

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【多选题】

理想指引人生方向，___决定事业成败。

A. 信心

B. 信仰

C. 理想信念

D. 信念

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【多选题】

___是人生发展的内在动力。

A. 理想信念

B. 理想

C. 信念

D. 信心

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【多选题】

人的___，反映的是对社会和人自身发展的期望。

A. 信念

B. 理想

C. 理想信念

D. 信心

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【多选题】

大学生应当重视理想信念的选择和确立，努力树立科学崇高的___，使人生道路越走越宽广，使宝贵的人生富有价值。

A. 信念

B. 理想信念

C. 理想

D. 信心

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【多选题】

___是衡量一个人精神境界高下的重要标尺。

A. 信念

B. 信心

C. 理想

D. 理想信念

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【多选题】

新时代大学生应当确立马克思主义的科学信仰，树立共产主义的远大理想和中国特色社会主义___。

A. 宏伟目标

B. 共同梦想

C. 共同理想

D. 伟大理想

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【多选题】

马克思主义是___

A. 分析世界、理解世界

B. 认识世界、改造世界

C. 变革世界、再造世界

D. 了解世界、预见未来

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【多选题】

马克思有一句名言：“哲学家们只是用不同的方式解释世界，而问题在于改变世界。”这鲜明地表明了马克思主义重视实践、以___为己任的基本特征。

A. 认识世界

B. 分析世界

C. 理解世界

D. 改造世界

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【多选题】

170年来，正是在马克思主义的指导下，社会主义由___变成科学，由科学理论转变为社会实践。

A. 理想

B. 信念

C. 信仰

D. 空想

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【多选题】

___的成功实践，无可辩驳地证明马克思主义是认识世界和改造世界的强大思想武器，社会主义具有光明的未来。

A. 空想社会主义

B. 中国特色社会主义

C. 社会主义

D. 共产主义

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【多选题】

___是党和人民事业不断发展的参天大树之根本，是党和人民不断奋进的万里长河之泉源。

A. 列宁主义

B. 毛泽东思想

C. 马克思主义

D. 邓小平理论

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【多选题】

在中国共产党领导下，坚持和发展中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴，必须树立___共同理想。

A. 实现共产主义

B. 实现共同富裕

C. 发展社会主义市场经济

D. 中国特色社会主义

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【多选题】

历史和现实都告诉我们，只有社会主义才能救中国，只有___才能发展中国。

A. 共产主义

B. 中国特色社会主义

C. 社会主义市场经济

D. 改革开放

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【多选题】

___是实现社会主义现代化、指引中国人民创造自己美好生活的必由之路。

A. 中国特色社会主义道路

B. 改革开放

C. 共产主义

D. 社会主义市场经济

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【多选题】

___是当代中国发展进步的根本制度保障，是具有鲜明中国特色、明显制度优势、强大自我完善能力的先进制度。

A. 民主集中制

B. 人民代表大会制度

C. 中国特色社会主义制度

D. 政治协商制度

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