银行存在下列___情形，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十_答案

【多选题】

银行存在下列___情形，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。【多项选择题】

A. 未按规定落实银行账户实名制的。

B. 未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的。

C. 未按规定开展企业银行结算账户对账的。

D. 未按规定开立、使用一般存款账户、专用存款账户的。

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有___。【多项选择题】

A. 企业法人

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 异地常设机构

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【多选题】

个人智能存款类业务中的定期型产品“粤月盈+”可以提前___【多项选择题】

A. 全额支取

B. 部分支取

C. 不能支取

D. 以上都不对

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【多选题】

个人智能存款类业务中的日均型产品“粤惠加”需要提交的资料：客户身份证件、银行卡[若有]、___【多项选择题】

A. 申请表

B. 产品说明书

C. 产品协议

D. 风险提示书

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【多选题】

个人来柜面办理开立南珠卡业务需要提供的资料___【多项选择题】

A. 申请表

B. 税收声明文件

C. 身份证

D. 以上都不对

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【多选题】

个人智能存款类业务包括___【多项选择题】

A. 定期型

B. 组合型

C. 日均型

D. 代理型

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【多选题】

粤惠存业务需提交的资料有客户身份证件、银行卡、___【多项选择题】

A. 风险提示书

B. 产品协议

C. 权益须知

D. 产品说明书

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【多选题】

个人跨行转账业务可以选择哪几种到账方式___【多项选择题】

A. 实时到账

B. 普通到账

C. 次日到账

D. 后天到账

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【多选题】

关于普通B款大额存单，以下___业务可以在柜台代办【多项选择题】

A. 个人大额存单开户

B. 转让

C. 部分提前支取

D. 兑付

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【多选题】

个人手机银行手机盾状态为___可进行手机盾重置操作。【多项选择题】

A. 已激活

B. 证书过期

C. 停用

D. 锁定

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【多选题】

柜面通业务是指银行利用银联跨行交换网络，通过他行网点的柜台或自助终端[ATM]为持卡人提供银行卡___等金融服务。【多项选择题】

A. 查询

B. 存款

C. 取款

D. 转账

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【多选题】

为客户办理基金业务的销售人员指具有基金代销业务资格___【多项选择题】

A. 理财经理

B. 柜员

C. 零售主管

D. 会计主办

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【多选题】

保险业务资料包括___【多项选择题】

A. 保险单

B. 银代保险专用投保书

C. 保险投保提示书

D. 个人金融服务综合申请表

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【多选题】

支行办理贵金属业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】

A. 有效身份证件

B. 贵金属商品订货单

C. 本行借记卡/存折

D. 个人金融服务综合申请表

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【多选题】

办理贵金属业务时，___的全部过程须在支行有效的录像监控环境下进行【多项选择题】

A. 填写贵金属商品订货单

B. 验收商品

C. 保管商品[入库]

D. 领取商品

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【多选题】

Ⅱ类户可以办理以下哪些业务___。【多项选择题】

A. 存款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 消费和缴费

D. 向非绑定账户转出资金

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【多选题】

支行办理理财POS业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】

A. 广东南粤银行理财POS使用申请书

B. 有效身份证件

C. 借记卡

D. 通用凭证

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【多选题】

香港、澳门特别行政区居民申请开立个人存款账户时,以下哪些是证件是有效身份证件___。【多项选择题】

A. 港澳居民来往内地通行证

B. 香港或澳门特别行政区居民身份证

C. 护照

D. 港澳居民居住证

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【多选题】

以下哪几种情形代理开立的个人结算账户，初始状态为“待改密”，在被代理人持本人有效身份证件在柜面办理身份确认和修改初始密码等激活手续前，该账户只收不付。___【多项选择题】

A. 个人[监护人除外]代理开立

B. 个人[含监护人]代理开立

C. 单位代理开立

D. 任何人代理开立

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【多选题】

委托单位代理开立个人存款账户，需向我行提供哪些开户资料？___【多项选择题】

A. 批量代理开户单位授权书

B. 委托单位代理开户申请表及授权书

C. 被代理人的有效身份证件的复印件或影印件[需加盖单位公章且注明“与原件核对相符”的字样]

D. 被代理人的纸质《税收声明文件》

E. 符合本行开户要求的开户电子文件，代理人有效身份证件原件和复印件。

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【多选题】

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。验证的信息应当至少包括哪些要素___。【多项选择题】

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号[卡号]

E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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【多选题】

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息至少包括哪些要素___。【多项选择题】

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号[卡号]

E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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【多选题】

需由账户户主本人持有效身份证件原件和复印件亲自办理的个人客户关键信息包括哪些___【多项选择题】

A. 客户名称

B. 证件类型

C. 证件号码

D. 手机号码

E. 地址

F. 客户编号的合并。

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【多选题】

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户___。【多项选择题】

A. 对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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【判断题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交两份大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

运营重大事项报告应遵循快速及时、内容真实、一事一报、逐级报告、逐级处理的原则。遇特殊或紧急问题，也不能越级报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

未办清交接手续不得办理岗位轮换、调动或离职

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜台发生长短款时，允许以长补短、隐瞒不报或不作挂账处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁同一个人员在同一系统设立多个用户号[经批准的除外]

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以通过本人、他人账户归集、过渡银行或客户资金

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级机构应当结合客户身份、客户行为、交易特征、交易目的、交易背景等要素合理分析客户及其交易情况，确认上报可疑交易的，应当详细描述说明交易的可疑点并记录分析过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易由反洗钱监测系统进行批处理，根据设定的大额交易标准自动生成符合规定报告的交易数据

A. 对

B. 错

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【判断题】

存款人可以将银行结算账户出租、出借给其他单位和个人使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜面经办人员可以代客户签收、购买重要空白凭证

A. 对

B. 错

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【判断题】

运营专用印章应随用随盖，严禁在各种空白凭证、登记簿、报表上等预先加盖，但个人名章可预先加盖

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；除上级主管部门规定外，不得向任何单位和个人提供

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的也可以提取现金

A. 对

B. 错

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【判断题】

如公检法等单位因办案需要，在手续齐全、并得到上级主管同意的情况下，会计档案可以外借

A. 对

B. 错

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【判断题】

查库过程中查库人中途离场超出1小时[含]以上的，该时间段的查库工作应重新进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

冻结状态下的账户可以挂失，不能解挂销户，挂失后仍保持冻结状态

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

上层人员着重培养（）能力，下成员注重培养（）能力

A. 管理，管理

B. 管理职业

C. 职业，职业

D. 职业，管理

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【单选题】

某公司有员工81人，假设管理幅度为九人，该公司管理人员的人数应为（）

A. 10

B. 7

C. 9

D. 8

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【单选题】

一般来说主管人员面对的问题越复杂，其直接管辖的人数（）

A. 不宜过多

B. 不宜过少

C. 少都不影响

D. 都不对

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【单选题】

为实现组织长远目标而选择的发展方向以及资源分配方案的一个总纲，我们称之为（）

A. 使命

B. 战略

C. 政策

D. 规划

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【单选题】

管理的目标是（）

A. 获取信息

B. 协调各方关系

C. 求市场机会

D. 实现组织目标

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【单选题】

按照奎因和卡梅罗的组织生命周期理论，（）是组织的迅速成长期

A. 创业组织

B. 规范化阶段

C. 集合阶段

D. 成熟阶段

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【单选题】

明确的目标，强调自我管理，自我控制，沟通的合作协同，一种扁平型结构我们称之为（）

A. 正式组织

B. 委员会

C. 团队

D. 社团

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【单选题】

根据领导生命周期理论，推销型领导方式适用于（）

A. 高任务，高关系

B. 高任务，低关系

C. 低任务高关系

D. 低任务，低关系

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【单选题】

政策是（）

A. 为了达到组织总目标而采取的行动，和利用资源的总计划

B. 指导或沟通决策思想的全面的陈述书或理解书

C. 是制定处理未来活动的一种必须方法的计划

D. 用数字表示预期结果的报表

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【单选题】

以下（）不属于有效信息的特征

A. 高质量

B. 充分

C. 及时

D. 完全

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【单选题】

当组织的全球化与当地化压力，都低时，可选择（）

A. 国际组织模式

B. 全球组织模式

C. 跨国组织模式

D. 多国组织模式

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【单选题】

某企业从创业时，树人逐步发展为百人，及员工工作地点分散，企业老总觉得关系不像以前那样得心应手，此问题最有可能是因为（）

A. 招聘的员工素质较低

B. 管理幅度较大

C. 产品品种过于复杂

D. 管理者期望值过高

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【单选题】

张教授到企业里去做咨询，再和总经理交流的过程中不断有人进来找总经理，这次交谈被打了10次之多这说明（）

A. 总经理可能过度集权

B. 张教授选择咨询时机不当

C. 该公司员工业务能力较差

D. 该公司违背了统一领导原则

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【单选题】

人们在执行计划的过程中，会受到多种因素的影响，为了保证目标及制定的计划可以实现，就需要（）职能

A. 计划

B. 组织

C. 领导

D. 控制

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【单选题】

（），是日常工作中为提高生产效率而作出的决策，牵涉范围较窄，对组织产生局部影响（）

A. 战略决策

B. 战术决策

C. 管理决策

D. 业务决策

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【单选题】

一家超市设有日用品服装，家电等部门及部门划分的依据是（）

A. 按职能划分部门

B. 按产品划分部门

C. 按地区划分部门

D. 试

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【单选题】

只有当人们的预期到某一行为能给人们带来有吸引力的结果时，人才会采取特定行为，这种说法来自西方激励理论中的（）

A. 马斯洛的需要层次理论

B. 弗洛姆的期望理论

C. 麦克利兰的成就需要理论

D. 亚当斯的公平理论

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【单选题】

人无远虑必有近忧，这说明了（）的重要性？

A. 计划

B. 组织

C. 领导

D. 控制

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【单选题】

对一个学校来说，学校将有关信息传递给他的每一个学院，在沟通上属于（）

A. 上行沟通

B. 下行沟通

C. 平行沟通

D. 网状沟通

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【单选题】

采取职务轮换的方式来培训主管人员最大的优点有助于（）

A. 提高受训者的业务专精能力

B. 减轻上级领导的工作压力

C. 增强受训者的综合管理能力

D. 。

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【单选题】

下列环境要素中属于组织内部环境的是（）

A. 供应商

B. 政治环境

C. 行业协会

D. 组织文化

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【单选题】

企业资源计划的简写是（）

A. MRP

B. Jit

C. bpr

D. erp

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【判断题】

科学管理理论的重要代表人物甘特提出了，名为计件奖励工资制的报酬制度（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

切斯特巴纳德是社会系统学派的奠基人，他提出了组合法和力的概念，对管理学有很大的意义

A. 对

B. 错

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【判断题】

德尔非技术是英国心理学家奥斯本提出的一种集体决策方法

A. 对

B. 错

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【判断题】

战略环境分析是为了战略决策和选择服务的，用孙子兵法的语言环境分析的内容是天地彼己和顾客，其中地指一般环境

A. 对

B. 错

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【判断题】

集权是指决策指挥权在较低管理层次上的集中

A. 对

B. 错

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【判断题】

人力资源计划编制要保证企业短期自上而下的需要，也要能促进企业长期发展。

A. 对

B. 错

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【判断题】

控制的过程包括三个基本环节，明确标准，衡量成效，纠正偏差

A. 对

B. 错

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【判断题】

将企业资产负债表和收益表上的相关项目进行对比，形成一个比率，从中分析和评价企业经营成果和财务状况的控制方法为比率分析法（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

成功的创新要经历，寻找机会，提出构思，迅速行动，坚持不懈几个阶段

A. 对

B. 错

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【判断题】

美国经济学家李维特认为产品，产品在寿命周期中通常要经历创业期，集合及规范期和，精细期。

A. 对

B. 错

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【单选题】

当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是。 ___

A. 先报警、再反击、后防身

B. 先藏身、后报警、再反击

C. 先反击、再防身、后报警

D. 先撤离、后报警、在反击

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【单选题】

银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行（）制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。___

A. 交接

B. 双人单向保管

C. 登记

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【单选题】

县级行社保卫部门组织检查每年不少于（）次；基层行社社负责人要每月（）次的常规检查。___

A. 12、3

B. 12、4

C. 6、3

D. 6、4

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【单选题】

根据《中华人民共和国消防法》规定，我国消防工作方针是___

A. 预防为主、防消结合

B. 安全第一、预防为主

C. 预防为主、积极消灭

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【单选题】

公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___

A. 迅速撤离

B. 抢救贵重物品

C. 组织引导在场群众疏散

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【单选题】

下列不属于突发事件的是___

A. 营业场所或周边地区发生异常情况

B. 营业场所遭遇持枪抢劫

C. 营业场所发生火灾

D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班

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【单选题】

报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（）天，出入口控制信息存储时间不应小于（）天。___

A. 60 90

B. 30 180

C. 90 180

D. 60 180

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【单选题】

视频监控应实时监视、记录（）及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。___

A. 营业柜员

B. 网点负责人

C. 运钞车停靠区

D. 网点保安

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